베트남 국가은행(SBV)은 신용 기관, 외국 은행 지점, 귀금속 및 보석 거래 기관(금 거래 회사, 지불 중개 회사 포함)에 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치에 관한 법률을 준수할 것을 요청하는 문서를 발표했습니다.

이에 따라 국가은행은 상기 기관들이 2022년에 자금세탁방지법의 규정을 엄격히 이행할 것을 요구합니다. 자금세탁방지법의 여러 조항을 세부적으로 기술한 정부령 제19/2023호; 총리 의 결정 제11/2023호는 보고해야 하는 고액 거래 수준을 규정하고 있으며, 베트남 중앙은행 총재의 회람 제09/2023호는 자금세탁 방지법의 여러 조항의 시행을 안내하고 있습니다.

각 기관은 자금세탁방지법 제9조부터 제14조, 시행령 제19조 제6항의 규정에 따라 고객식별(고객식별정보 수집, 갱신, 검증 포함)을 강화하고, 고객정보, 영업활동정보, 자금세탁위험수준, 고객자산원천 등에 따른 정보에 따라 고객식별 및 고객거래가 이루어지도록 하여야 한다.

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사진: 응 우옌 후에 .

자금세탁방지법 제25조 제11호 결정에 따라 보고해야 하는 거액 거래에 대해 베트남 중앙은행에 보고하고, 자금세탁방지법 제34조 및 통지 제09호 제9조에 따라 전자화폐 이체 거래에 대해 보고합니다.

총리령 제11호에 따르면, 12월 1일부터 4억 VND 이상의 대규모 거래는 반드시 신고해야 합니다. 따라서 현재 금 가격(7천만 VND/냥 이상)을 고려하면 6냥 이상의 금 거래는 국가은행에 보고해야 합니다.

고객식별 및 거래감시를 통해 이상징후를 발견한 경우, 자금세탁방지법 제26조부터 제33조까지의 규정에 따라 국가은행에 의심거래를 신고해야 합니다. 의심거래에 대해서는 자금세탁방지법의 규정에 따라 지체 없이 신고하고, 관련 정보 및 서류를 제공하며, 관계 국가기관과 협조해야 합니다.