금 산업의 거대 기업들이 "명명"될 때
금 거래는 사람들의 신뢰가 대기업 브랜드의 이름과 밀접하게 연관되는 특별한 "놀이터"로 여겨집니다. 그러나 5월 30일 발표된 국가은행 감사 보고서에서 SJC, PNJ, 바오틴민쩌우와 같이 "신뢰의 상징"으로 여겨지는 기업들은 관리 기관이 내부 관리 부실, 허위 보고, 자금 세탁 및 탈세 징후 등 일련의 위반 사항을 처음으로 언급한 기업들이었습니다.
이들 업체의 공통점은 규모가 아니라 위반 정도에 있습니다. 검사 기관이 전체 파일을 공안부 에 이관할 정도로 심각합니다. 이는 전례 없는 조치이지만, 많은 전문가들은 금 시장이 이례적인 변동 조짐을 보이고 경제에 큰 잠재적 위험을 안고 있는 상황에서 불가피한 조치라고 지적합니다.
특히, 금괴 시장의 주요 업체인 사이공 주얼리 컴퍼니 리미티드(SJC)는 매우 느슨한 가격 책정 메커니즘을 가지고 있는 것으로 드러났습니다. 감사 결과에 따르면, 2023년 10월부터 2024년 4월까지 SJC의 금 매매 가격은 가격 위원회, 내부 절차, 투명한 기준 없이 전적으로 대표이사(CEO)가 결정한 것으로 나타났습니다. 이러한 "개인화된 권한"을 이용한 금 가격 책정은 거버넌스 원칙을 위반하는 것으로 간주되며 전체 시장에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.
특히, 위 기간 동안 국내 금 가격은 국제 가격과 큰 차이를 보이며 큰 변동폭을 기록하여 대기업의 가격 조작에 대한 우려가 제기되었습니다. 불합리한 가격 상승을 판단할 근거는 충분하지 않지만, 개인이 매일 수만 냥에 달하는 금의 판매 가격을 결정한다는 사실은 위험 관리 및 시장 통제 측면에서 심각한 문제를 제기합니다.
여기서 멈추지 않고 SJC는 다른 일련의 위반 사항도 저질렀습니다. 세금 코드가 없는 송장, 잘못된 송장을 처리하지 않은 것, 법인 소득세 의무를 줄이는 데 도움이 되는 세금을 과소 신고한 것, 자금 세탁 방지에 필요한 고객 데이터를 충분히 수집하지 않은 것입니다.
더욱 우려스러운 점은, 감사 결과에 따르면 SJC가 자금세탁방지 업무의 필수 요소인 정치적 영향력이 있는 고객을 파악하는 위험 관리 시스템을 아직 구축하지 않았다는 것입니다. 의심스러운 거래는 규정에 따라 보고되지 않으며, 전문적인 내부 감사도 이루어지지 않습니다. 이는 대중에게 다음과 같은 의문을 제기하게 합니다. 압도적인 시장 점유율을 자랑하는 SJC가 국가 금융감독 시스템의 "외부"에 속하는 것일까요?
금값부터… 미납세금, 자금세탁 징후까지
증권거래소에 상장된 오랜 역사를 가진 브랜드인 푸뉴언 주얼리 주식회사(PNJ)도 범죄 징후를 보이는 여러 위반 행위를 저지른 것으로 드러났습니다. 베트남 중앙은행의 감사 결과 발표에 따르면, PNJ는 금괴 거래 내역을 불완전하게 보고하거나, 송장을 잘못된 시기에 발행하거나, 고객 정보가 누락된 거래를 하거나, 인증되지 않은 ID/CCCD 번호를 사용하는 것으로 드러났습니다.
자금세탁 방지 측면에서 긍정적인 변화가 있었음에도 불구하고 PNJ는 여전히 기준을 충족하지 못했습니다. 고객 위험 분류가 없고, 대규모 거래 보고가 없으며, 규정된 계좌 차단 절차가 없고, 내부 감사가 없으며, 자금세탁 위험 평가 지침이 없습니다.
주목할 점은 PNJ의 위반 사항이 단순한 행정적 미흡함을 넘어, 자본시장에서 활발하게 운영되는 상장기업으로서는 매우 드문 일로, 수사기관에 사건을 이관해야 할 정도에 이르렀다는 점이다.
한편, 북부의 대형 기업인 바오틴민쩌우(Bao Tin Minh Chau Company Limited) 또한 상장가보다 높은 가격에 금을 판매하고, 신고 규정을 위반했으며, 전자상거래 플랫폼에서 배송 정책을 게시하지 않고 불만 사항을 처리하지 않은 것으로 드러났습니다. 자금세탁 방지에 관한 내부 규정 또한 "부적절하고 내용이 부족하다"는 결론을 내렸습니다.
베트남 국립은행 감사관들은 바오틴민쩌우가 의무 거래 내역을 보관하지 않았고, 고객 위험을 평가하지 않았으며, 자금세탁 방지를 위한 직원 교육을 실시하지 않았다고 지적했습니다. 이는 대규모 현금 흐름이 발생하는 사업체에 대한 최소 요건임에도 불구하고 말입니다. 또한, 증여세를 원가에 부당하게 신고하여 부가가치세 납부액을 감액한 것으로 판단되었습니다.
위반 수준이 관리 기준을 초과했기 때문에 이 회사의 파일도 공안부로 이관되었습니다.
5월 30일 검사 결과가 발표된 이후, 현실은 더욱 명확해졌습니다. 대형 금 업체들에게 더 이상 "면책" 구역이 없다는 것입니다. 시장의 "주축"으로 여겨지는 세 브랜드 모두 형사 수사에 직면해 있으며, 탈세, 가격 조작 또는 조직적 자금 세탁의 징후가 발견될 경우 추가 조치가 취해질 위험도 있습니다.
경제학자들은 이번 조치가 베트남 금 시장 관리의 전환점이 될 수 있다고 말합니다. 지금까지 이 부문은 내부 통제 및 법규 준수 측면에서 면밀한 감독을 받지 못했습니다. 만약 이러한 조치가 철저히 시행된다면, 주요 기업에 대한 "강력한" 관리는 질서 회복은 물론 금 시장의 투명성과 안정성에 대한 국민의 신뢰를 회복하는 데 필수적인 조치가 될 것입니다.
출처: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
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