금 산업의 거대 기업들이 "명명"될 때
금 거래는 사람들의 신뢰가 대기업의 이름과 밀접하게 연관되어 있는 특별한 "놀이터"로 여겨진다. 그러나 5월 30일에 발표된 국가은행 검사 보고서에서 SJC, PNJ, Bao Tin Minh Chau와 같은 "신뢰의 상징"으로 여겨지는 회사들이 관리 기관이 일련의 위반 사항으로 언급한 첫 번째 이름이었습니다. 해당 위반 사항에는 내부 관리의 취약성, 허위 보고, 자금 세탁 및 세무 회피 징후가 포함되었습니다.
이들 사업체의 공통점은 규모가 아니라 위반 사항의 수준에 있으며, 검사 기관이 전체 파일을 공안부 에 이관할 정도입니다. 이는 전례 없는 조치이지만, 많은 전문가에 따르면 금 시장이 비정상적인 변동 조짐을 보이고 경제에 큰 위험을 초래하는 상황에서 필요한 조치입니다.
특히, 금괴 시장의 선도 기업인 사이공 주얼리 컴퍼니 리미티드(SJC)가 매우 느슨한 가격 책정 메커니즘을 갖고 있는 것으로 드러났습니다. 검사 결과에 따르면, 2023년 10월부터 2024년 4월까지 SJC의 금 매매 가격은 가격 위원회를 거치지 않고, 내부 절차도 없이, 투명한 기준도 없이 전적으로 대표이사가 결정했습니다. 이러한 "개인화된 권한"에 따른 금 가격 책정은 거버넌스 원칙 위반으로 간주되며 전체 시장에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.
특히 위 기간 동안 국내 금 가격은 국제 가격과 비교해 큰 차이를 보이며 큰 폭의 변동을 기록하면서 대기업의 가격 조작 의혹이 제기되었습니다. 불합리한 가격 상승을 판단할 만한 근거는 충분하지 않지만, 개인이 매일 수만 냥에 달하는 금의 매매 가격을 결정한다는 사실은 위험 관리와 시장 통제에 심각한 문제를 제기합니다.
여기서 멈추지 않고 SJC는 다른 일련의 위반 사항도 저질렀습니다. 세금 코드가 없는 송장, 잘못된 송장을 처리하지 않은 것, 법인 소득세 의무를 줄이는 데 도움이 되는 세금을 과소 신고한 것, 자금 세탁 방지에 필요한 고객 데이터를 충분히 수집하지 않은 것입니다.
더욱 우려스러운 점은, 검사 결과에 따르면 SJC가 자금세탁 방지 업무에 필수적인 요소인 정치적 영향력이 있는 고객을 식별하는 위험 관리 시스템을 아직 구축하지 않았다는 점입니다. 의심스러운 거래도 제대로 보고되지 않으며, 전담 내부 감사도 이루어지지 않습니다. 이로 인해 여론은 의아해합니다. 지배적인 시장 점유율을 자랑하는 SJC가 국가 금융 감독 시스템 "밖"에 있는 것일까요?
금값부터… 미납세금, 자금세탁 징후까지
마찬가지로, 증권거래소에 오랫동안 상장되어 있는 브랜드인 푸년주얼리 주식회사(PNJ)도 범죄적 징후가 있는 많은 위법 행위를 저지른 것으로 드러났습니다. 베트남 국가은행의 검사 결과 발표에 따르면, PNJ는 금괴 거래 활동에 대해 불완전하게 보고했고, 잘못된 시기에 송장을 발행했으며, 고객 정보가 누락된 거래 또는 인증되지 않은 ID/CCCD 번호를 사용했습니다.
자금세탁 방지 측면에서 긍정적인 변화가 있었음에도 불구하고 PNJ는 여전히 기준을 충족하지 못했습니다. 고객 위험 분류가 없고, 대규모 거래 보고가 없으며, 규정된 계좌 차단 절차가 없고, 내부 감사가 없으며, 자금세탁 위험 평가 지침이 없습니다.
주목할 점은 PNJ의 위반 사항이 단순한 행정적 미흡함을 넘어, 자본시장에서 활발하게 운영되는 상장기업으로서는 매우 드문 일로, 수사기관에 사건을 이관해야 할 정도에 이르렀다는 점이다.
한편, 북부의 대형 기업인 바오틴민차우(Bao Tin Minh Chau) 회사도 상장가보다 높은 가격에 금을 판매하고, 신고 규정을 위반했으며, 전자상거래 플랫폼에 배송 및 불만 처리 정책을 게시하지 않은 사실이 드러났습니다. 자금세탁 방지에 대한 내부 규정도 "부적절하고 내용이 부족하다"고 결정되었습니다.
국가은행 검사관들은 바오틴민쩌우가 의무 거래 내역을 보관하지 않았고, 고객 리스크를 평가하지 않았으며, 자금세탁에 대한 직원 교육을 실시하지 않았다고 지적했습니다. 이는 대규모 현금 흐름이 발생하는 기업에 대한 최소 요건입니다. 또한, 규정에 맞지 않게 증여비용을 원가로 신고하면, 사업체들이 납부해야 할 부가가치세 금액을 줄이려는 의도를 갖게 됩니다.
위반 수준이 관리 기준을 초과했기 때문에 이 회사의 파일도 공안부로 이관되었습니다.
5월 30일, 검사 결과가 발표되자 현실이 명확해졌습니다. 대형 금광 사업체에 대한 "면책" 구역은 더 이상 존재하지 않습니다. 시장의 "주축"으로 여겨지는 세 브랜드 모두 형사 수사에 직면해 있으며, 세금 탈루, 가격 조작 또는 조직적 자금 세탁의 징후가 발견될 경우 추가 조치가 취해질 위험도 있습니다.
경제학자들은 이를 베트남 금 시장 관리의 전환점으로 볼 수 있다고 말한다. 역사적으로 이 부문은 내부 통제와 법률 준수 측면에서 별다른 조사를 받지 못했습니다. 선도 기업에 대한 강력한 조치를 철저히 시행한다면 질서를 회복하고 금 시장의 투명성과 안정성에 대한 사람들의 신뢰를 회복하는 데 필요한 조치가 될 것입니다.
출처: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
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