AI dan Data: Kejayaan Persaingan dalam Industri Perbankan

Pada 25 September 2025, di Hanoi , Sidang Kemuncak dan Pameran Industri Perbankan tahunan - Perbankan Pintar 2025 - berlangsung dengan tema " Terobosan dalam transformasi digital industri perbankan: Data adalah asas, pelanggan adalah pusat ".

Perwakilan berbincang di Perbankan Pintar 2025. (Foto: Jawatankuasa Penganjur)

Acara itu dianjurkan di bawah naungan State Bank of Vietnam oleh Persatuan Bank Vietnam dengan penyelarasan dengan Kumpulan IEC, disertai oleh Persatuan Data Kebangsaan dan Persatuan Keselamatan Siber Kebangsaan.

Pada majlis itu, para perwakilan membincangkan cara mengubah sejumlah besar data kepada pengalaman yang lancar, cara menggabungkan AI, analisis data besar dan teknologi baharu untuk menyediakan perkhidmatan yang diperibadikan dalam masa nyata sambil memastikan keselamatan dan keselamatan. Ia bukan sahaja masalah teknologi, tetapi juga strategi jangka panjang untuk menjadikan data sebagai aset strategik, memupuk kepercayaan dan penglibatan pelanggan.

Memanfaatkan AI untuk perlombongan data pintar

Menurut laporan, AI kini digunakan secara meluas dalam sektor perbankan untuk menyokong pelanggan, mengoptimumkan pengalaman pengguna peribadi, mengawal dan menganalisis berjuta-juta transaksi, mengesan penipuan, menganalisis permintaan pasaran, dsb.

Berkongsi di bengkel itu, Dr Can Van Luc, Ketua Ekonomi BIDV & Ahli Majlis Penasihat Dasar Perdana Menteri, berkata aplikasi AI dan data yang berkesan dalam sektor kewangan dan perbankan membawa banyak faedah seperti penjimatan kos, automasi proses, peningkatan produktiviti dan peningkatan pengalaman pelanggan.

Menurut McKinsey (2023), GenAI boleh mencipta nilai tambah tahunan untuk industri perbankan global sebanyak 200-340 bilion USD, bersamaan dengan 9-15% keuntungan tambahan.

Kecerdasan buatan bukan sahaja membawa nilai ekonomi yang positif, meningkatkan kecekapan dan pengalaman pelanggan, tetapi juga membentuk semula keselamatan data. Encik Nguyen Minh Hai, Pengarah Teknikal Fortinet Vietnam, berkongsi: "Lebih daripada 80% perniagaan telah menggunakan penyelesaian keselamatan dikuasakan AI untuk menyelesaikan cabaran."

Banyak pencapaian dalam transformasi perbankan digital

Bercakap di bengkel dengan tema "Terobosan dalam transformasi digital industri perbankan: Data adalah asas, pelanggan adalah pusat", Dr Nguyen Quoc Hung, Naib Presiden dan Setiausaha Agung Persatuan Perbankan, menekankan bahawa sejak kebelakangan ini, Vietnam telah menyaksikan ledakan ekosistem perkhidmatan kewangan digital. Pembayaran bukan tunai telah berkembang dengan kukuh.

Dr Nguyen Quoc Hung, Naib Pengerusi dan Setiausaha Agung Persatuan Perbankan, bercakap pada majlis itu. (Foto: Jawatankuasa Penganjur)

Perbankan digital menjadi saluran transaksi utama; pengenalan dan pengesahan elektronik membuat kemajuan yang besar; kerjasama antara bank - fintech - platform digital semakin meluas; kapasiti analisis data, aplikasi kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin dipromosikan dalam penilaian kredit, pengurusan risiko, pencegahan penipuan, pengoptimuman operasi dan penjagaan pelanggan berbilang saluran.

Menurut Timbalan Gabenor Bank Negara Pham Tien Dung, dari perspektif agensi pengurusan, Bank Negara adalah salah satu daripada beberapa kementerian dan cawangan yang telah mengeluarkan sistem Pekeliling untuk mengawal selia keseluruhan proses mengumpul, mensintesis dan menganalisis data.

Dalam industri perbankan, tiada data dikumpulkan di luar rangka kerja undang-undang ini: Daripada sistem pelaporan statistik, pemantauan maklumat kredit, sistem CIC, pencegahan pengubahan wang haram, kepada semua aplikasi perniagaan, terdapat Pekeliling yang mengawal selia, berfungsi sebagai asas undang-undang untuk keseluruhan industri.

Timbalan Gabenor Bank Negara Pham Tien Dung bercakap pada majlis itu. (Foto: Jawatankuasa Penganjur)

Pada masa ini, industri perbankan telah menyepadukan secara mendalam dengan Pangkalan Data Penduduk Negara. Bank Negara juga merupakan unit pertama yang mengeluarkan Pekeliling tentang API Terbuka, yang membolehkan pihak menyambung data industri perbankan.

"Data adalah asas, sumber yang berharga. Walau bagaimanapun, pelanggan adalah pusat. Oleh itu, dalam era digital semasa, industri perbankan mesti memenuhi tiga faktor: Mewujudkan aplikasi yang baik dan pintar untuk pelanggan; menyokong pelanggan dengan berkesan; melindungi hak dan kepentingan pelanggan yang sah," tegas Timbalan Gabenor Pham Tien Dung.

Menurut statistik, di Vietnam, lebih daripada 90% transaksi kini dijalankan melalui saluran digital dan lebih 87% orang dewasa memiliki akaun bank. Data yang dijana setiap hari menjadi sumber yang tidak ternilai bagi bank untuk mereka bentuk produk dan perkhidmatan yang lebih bijak, mudah dan selamat.

Penyesuaian 119 juta akaun peribadi dan 1.1 juta akaun organisasi daripada Pangkalan Data Penduduk Negara, bersama-sama dengan data kredit lebih daripada 54 juta pelanggan, telah membuka kemungkinan untuk menyediakan perkhidmatan yang lebih tepat, telus dan diperibadikan berbanding sebelum ini.

Perbankan Pintar 2025 juga mempunyai 3 Bengkel khusus termasuk: "Keselamatan siber dan pengurusan penipuan dalam persekitaran risiko hari ini"; "Mewujudkan ekosistem digital dan perjalanan pengalaman pelanggan yang lancar" dan "Inovasi dan pengoptimuman berdasarkan AI dan data".
Di samping itu, Program Latihan DF Cyber Defense 2025 dianjurkan bersama oleh Jabatan Teknologi Maklumat - Bank Negara Vietnam, Persatuan Bank Vietnam dan Kumpulan IEC.
Pameran Teknologi Kewangan - Perbankan turut menarik hampir 30 penyedia penyelesaian IT terkemuka, termasuk Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA dan Crowdstrike. Penyelesaian cemerlang yang diperkenalkan dalam pameran itu termasuk: AI/ML, analisis data, pengurusan penipuan dan keselamatan siber.
Bengkel Latihan dengan tema "Perisai Keselamatan Siber: Pengenalan Awal, Tindak Balas Pantas, Perlindungan Komprehensif" diadakan buat julung kalinya, bertujuan untuk meningkatkan kesedaran dan kapasiti pertahanan keselamatan maklumat dalam industri Perbankan.

Minh Hoan

Sumber: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html