Amaran tentang penipuan mata wang kripto.

VTV.vn - Pasaran mata wang kripto mempunyai potensi yang besar tetapi juga mempunyai banyak risiko kerana langsung tiada harga dasar atau siling, yang membawa kepada kemungkinan nilai aset melambung tinggi atau menjunam.

Projek mata wang kripto itu menipu pelabur.

Pernah disebut-sebut dan digembar-gemburkan sebagai projek e-dompet "buatan Vietnam", dan berjanji untuk membina ekosistem mata wang kripto Vietnam, projek Antex ternyata tidak lebih daripada penipuan lain. Menurut polis Hanoi , kira-kira 30,000 pelabur telah ditipu sekitar 117 bilion VND. Polis baru-baru ini telah membanteras pelbagai projek mata wang kripto palsu yang telah menyebabkan kerugian besar kepada pelabur, termasuk kes yang melibatkan penyelewengan hampir 10,000 bilion VND.

Projek "mata wang digital Antex" oleh Nguyen Hoa Binh dan rakan-rakannya telah membuat janji dan komitmen untuk membina ekosistem "mata wang digital VNDT" dan perisian e-dompet VNDT "buatan Vietnam".

Nguyen Hoa Binh dan rakan subahatnya secara rahsia mengeluarkan wang dari dompet utama Antex, memindahkannya ke dompet peribadi mereka, dan menukarnya kepada VND untuk dikongsi sesama mereka. Penyiasat polis Hanoi mendapati bahawa kira-kira 30,000 dompet pelabur telah mengeluarkan wang daripadanya, mengakibatkan sejumlah besar wang dicuri.

Pada bulan September, Jabatan Polis Jenayah ( Kementerian Keselamatan Awam ), dengan kerjasama Polis Hanoi, telah membongkar sindiket penipuan yang beroperasi melalui projek mata wang maya WorldMall.app. Pelaku telah membangunkan aplikasi mereka sendiri, mengeluarkan token WM, menganjurkan seminar dan menjalankan siaran langsung yang meluas untuk mempromosikan skim tersebut, malah mencipta imej pemimpin "asing" untuk membina kepercayaan. Mereka menjanjikan keuntungan sebanyak 8-21% setahun, menarik ribuan peserta dalam masa beberapa bulan sahaja. Penyiasat mendapati ini adalah skim Ponzi yang terselindung, di mana wang daripada pelabur kemudian digunakan untuk membayar pelabur terdahulu sehingga aliran wang terhenti.

Ogos lalu, Polis Wilayah Phu Tho, dengan kerjasama Kementerian Keselamatan Awam, telah membongkar sebuah kumpulan jenayah yang menggunakan PaynetCoin (PAYN) – satu skim pemasaran berbilang peringkat yang haram. Sejak 2021, kumpulan ini telah membina model "skim piramid", yang menjanjikan kadar faedah 5-9% sebulan, dan membenarkan penukaran kepada USD. Pelaku mendakwa PAYN telah didaftarkan di AS dan boleh digunakan untuk membayar tiket penerbangan dan tempahan hotel, tetapi pada hakikatnya, tiada agensi yang menerimanya. Akibatnya, beribu-ribu orang menjadi mangsa, kehilangan ratusan bilion VND.

Pada Mei 2025, Polis Wilayah Dong Nai membongkar penipuan mata wang kripto MTC - Matrix Chain, menipu hampir 10,000 bilion VND daripada puluhan ribu pelabur. Ini dianggap sebagai penipuan mata wang kripto terbesar yang pernah berlaku di Vietnam, menggunakan model pengumpulan dana berbilang peringkat dan menjanjikan pulangan yang berkali-kali lebih tinggi daripada deposit bank.

Nguyen Hoa Binh dan rakan subahatnya secara rahsia mengeluarkan wang dari dompet utama Antex, memindahkannya ke dompet peribadi mereka, dan menukarnya kepada VND untuk dikongsi sesama mereka.

Memanfaatkan kepercayaan pelabur.

Kes yang paling banyak diperkatakan akhir-akhir ini ialah penipuan mata wang kripto Antex. Setelah mengumpul modal daripada puluhan ribu pelabur dengan janji "membina ekosistem mata wang kripto Vietnam", Nguyen Hoa Binh – Pengerusi Syarikat Saham Bersama NextTech Group – dan rakan subahatnya telah dituduh menggelapkan sejumlah wang yang sangat besar, berjumlah ratusan bilion VND. Penyiasat polis percaya kumpulan itu menggunakan taktik canggih untuk membina kepercayaan pelabur sebelum mengaut keuntungan secara haram.

Pada masa pelancarannya, Antex dikenali sebagai projek yang menerima pelaburan $2.5 juta daripada NextTech Group dan dana modal teroka yang dipengerusikan oleh Nguyen Hoa Binh.

Di laman utama projek itu, Nguyen Hoa Binh diperkenalkan sebagai pelabur dan penasihat kanan. Walau bagaimanapun, selepas disenaraikan, nilai mata wang kripto itu jatuh menjunam dengan cepat sebanyak 99%, menyebabkan ramai pelabur kehilangan wang. Antex kemudiannya menjadi hampir tidak aktif. Siasatan awal oleh pihak berkuasa mendedahkan bahawa janji-janji Nguyen Hoa Binh hanya wujud di atas kertas. Produk seperti dompet VNDT dan pertukaran rantaian blok tidak disiapkan mengikut jadual.

Iklan-iklan tersebut hanyalah janji-janji, seperti: mata wang kripto ini boleh digunakan sebagai alat untuk membeli, menjual dan bertukar dengan lebih 100 mata wang kripto lain, yang dikaitkan dengan e-dompet seperti Ngan Luong, Vimo dan Tien Ngay untuk pembayaran. Atau, melalui platform ini, pengguna boleh mendepositkan VNDT, menggunakannya sebagai cagaran untuk meminjam wang... Melalui ekosistem ini, pelaku cuba menyembunyikan aliran dana yang dicuri.

Mejar Jeneral Duong Duc Hai, Timbalan Pengarah Polis Bandar Hanoi, menyatakan: "Gerbang pembayaran Ngan Luong merupakan salah satu gerbang pembayaran yang berkaitan dengan ekosistem suspek Binh. Kami juga sedang menjelaskan banyak aktiviti yang berkaitan dengan ekosistem pemindahan wang di syarikat Ngan Luong. Kami sedang menumpukan pada penyiasatan dan penjelasan banyak aktiviti kewangan lain."

Kolonel Doan Kien Trung - Timbalan Ketua Jabatan Polis Ekonomi, Polis Bandar Hanoi, berkongsi: "Semasa siasatan dan tindakan keras, kami juga mendapati bahawa ekosistem Next Tech merangkumi dompet digital. Ini merupakan gerbang pembayaran, yang memudahkan pemindahan wang melalui dompet. Dengan ekosistem Shark Binh, pertuduhan tidak terhad kepada hanya dua kesalahan."

Menurut agensi polis yang menyiasat, taktik paling canggih dalam kes ini adalah memanipulasi psikologi pelabur. Apabila harga mata wang kripto Antex menjunam, kumpulan itu terus meyakinkan komuniti, berulang kali mengumumkan "hala tuju baharu" dan "pelan pelaburan seterusnya" untuk mencegah pengeluaran dana secara besar-besaran. Ini adalah contoh tipikal manipulasi psikologi dalam model pelaburan aset maya. Apabila kepercayaan dieksploitasi, pelabur mudah menjadi mangsa "mentaliti kawanan," mengabaikan tanda-tanda risiko undang-undang.

Seperti kebanyakan projek mata wang kripto lain, Antex bergantung pada formula yang sama: dengan alasan membangunkan "ekosistem kewangan 4.0," projek ini menarik puluhan ribu pelabur dalam mata wang kripto yang dikeluarkan sendiri, menjanjikan pulangan yang tinggi dan komisen rujukan. Pada hakikatnya, ini adalah skim pemasaran berbilang peringkat yang terselindung dan tidak berlesen yang menggunakan reputasi ahli perniagaan terkenal untuk membina kepercayaan, kemudian menipu pelabur beratus-ratus bilion dong.

Pada 9 September 2025, Kerajaan telah mengeluarkan Resolusi 05 mengenai percubaan pasaran mata wang kripto.

Tanda-tanda pengenalpastian risiko

Projek mata wang kripto palsu seperti Antex, yang melibatkan penyelewengan aset, berlaku semasa tempoh apabila tiada rangka kerja perundangan yang lengkap untuk aset kripto. Ramai orang juga kekurangan pengetahuan untuk mengenali tanda-tanda risiko.

Leftenan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Jabatan 4, Biro Pencegahan Jenayah Keselamatan Siber dan Teknologi Tinggi, Kementerian Keselamatan Awam, mengesyorkan: "Melalui kerja profesional dan pemantauan aset maya dan kripto kami, kami telah melihat beberapa tanda ketara yang menunjukkan bahawa projek-projek ini berkaitan dengan penipuan dan penyelewengan aset. Khususnya, mengenai kadar faedah, individu-individu ini menawarkan kadar faedah yang luar biasa tinggi berbanding model perniagaan lain, seperti menyediakan kadar faedah sehingga 1% sehari. Oleh itu, tiada model perniagaan tradisional atau model perniagaan semasa yang boleh menawarkan kadar faedah yang begitu tinggi."

Kedua, tiada risiko yang terlibat dalam pelaburan tersebut. Biasanya, individu-individu ini akan menawarkan insurans modal kepada pelabur. Walaupun pelaburan secara semulajadinya melibatkan risiko, dalam kes ini, mereka menawarkan insurans risiko kepada pelabur. Ini mewujudkan rasa selamat dan menggalakkan mereka untuk melabur dengan mudah dalam projek mereka.

Ketiga, mereka membentangkan visi masa depan, membina projek yang boleh menggantikan Bitcoin. Pada masa ini, nilai Bitcoin adalah sekitar $110,000 setiap syiling. Dengan mempromosikan projek ini sebagai pengganti Bitcoin, mereka mewujudkan jangkaan untuk pelabur bahawa melabur sekarang akan menghasilkan keuntungan yang besar pada masa hadapan. Inilah sebabnya mengapa semakin ramai orang melabur dalam aset maya dan mata wang kripto."

Menurut statistik, sehingga 20 juta rakyat Vietnam memiliki aset digital di ruang siber. Leftenan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Jabatan 4, Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Teknologi Tinggi, Kementerian Keselamatan Awam, menyatakan: "Pada masa ini, undang-undang Vietnam melarang penggunaan aset maya dan aset kripto sebagai alat pembayaran. Sengaja menggunakan aset maya atau kripto sebagai alat pembayaran akan didakwa di bawah Kanun Jenayah. Di samping itu, Bank Negara Vietnam telah mengeluarkan arahan yang melarang institusi kredit daripada menyediakan perkhidmatan pembayaran perantara atau perkhidmatan pembayaran untuk aktiviti yang berkaitan dengan aset maya atau kripto."

Pada 9 September 2025, Kerajaan telah mengeluarkan Resolusi 05 mengenai percubaan pasaran mata wang kripto. Pada bulan Jun, Dewan Undangan Negeri juga telah menggubal dan meluluskan Undang-undang mengenai Industri Teknologi Digital, yang secara rasminya berkuat kuasa pada 1 Januari 2026. Sehubungan itu, aset maya dan aset mata wang kripto akan dianggap sebagai sejenis aset di bawah Kanun Sivil.

Vietnam baru-baru ini mula menjalankan percubaan pasaran mata wang kripto di bawah Resolusi Kerajaan 05, yang berkuat kuasa pada 9 September tahun ini. Ini juga merupakan usaha agensi pengurusan negeri untuk menghalang individu daripada mengeksploitasi kelemahan undang-undang untuk mengumpul modal secara haram.

Leftenan Kolonel Nguyen Tuan Cuong seterusnya menasihati orang ramai: "Pada masa ini, apabila orang ramai ingin menyertai projek pelaburan aset maya atau mata wang kripto, mereka perlu mengkaji projek tersebut dengan teliti, khususnya pelan tindakan pembangunan dan pasukan pembangunannya. Jangan mempercayai influencer di media sosial seperti KOL atau KOC. Apabila mereka mempromosikan projek sedemikian, anda perlu benar-benar menyiasat dan memahaminya. Selain itu, kita perlu menyedari dengan jelas potensi risiko apabila melabur dalam projek aset maya atau mata wang kripto, kerana keuntungan sentiasa datang dengan risiko. Pada 10 Oktober, nilai Bitcoin jatuh daripada $120,000 setiap syiling kepada $102,000 setiap syiling hanya dalam beberapa jam, menyebabkan ramai pelabur kehilangan akaun mereka."

Tambahan pula, dalam masa terdekat, apabila bursa mata wang kripto domestik dilesenkan di bawah Resolusi Kerajaan No. 05, dan Undang-undang Industri Teknologi Digital secara rasminya berkuat kuasa pada 1 Januari 2026, kami mengesyorkan agar pelabur Vietnam mengambil bahagian dalam pelaburan mata wang kripto di bursa domestik. Dengan mengambil bahagian dalam perdagangan dan pelaburan mata wang kripto di bursa domestik, hak dan kepentingan undang-undang pelabur Vietnam akan dilindungi. Ini juga akan menyumbang kepada penghapusan Vietnam daripada senarai kelabu FATF mengenai anti pengubahan wang haram.

Pasaran mata wang kripto merupakan pasaran yang berpotensi menguntungkan, tetapi ia juga membawa risiko yang ketara kerana tiada harga dasar atau siling, yang bermaksud nilai aset boleh melonjak naik atau menjunam dalam beberapa saat. Pelabur perlu mengkaji pasaran ini dengan teliti sebelum menyertai, dan berwaspada terhadap janji-janji menarik daripada projek, seperti pelaburan "pulangan yang sangat tinggi" atau "bebas risiko".

Sumber: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm