Sisi gelap 'pasaran' USDT yang sedang berkembang pesat.

Ramai orang menjana banyak wang dengan menyertai "pasaran" perdagangan mata wang kripto. Pasaran ini semakin besar, tetapi risikonya juga semakin meningkat.

Semak harga jualan, had transaksi dan kredibiliti peniaga sebelum membeli USDT di bursa P2P - Foto: CONG TRUNG

Di sebalik USDT (salah satu stablecoin paling popular di dunia yang disandarkan kepada dolar AS pada nisbah 1:1) pesanan beli dan jual yang diselesaikan dalam beberapa minit terletaknya pelbagai risiko, daripada dokumen palsu kepada isu berkaitan penipuan dan akaun bank yang dibekukan.

"Pasaran" mata wang kripto sedang berkembang pesat.

Pada pagi 14 Jun, apabila saya memasukkan permintaan untuk membeli USDT bernilai 10 juta VND di bahagian P2P (orang ke orang, tiada perantara) di bursa mata wang kripto utama, beratus-ratus akaun yang menawarkan untuk menjual serta-merta muncul di skrin.

"Dewa Keberuntungan 247", "Kemakmuran dan Nasib Baik", "Transaksi Pantas 68"... muncul satu demi satu, bersama-sama dengan harga jualan, had setiap pesanan, bilangan transaksi yang dilaksanakan, dan senarai bank penerima. Harga semasa rakaman adalah kira-kira 26,269 VND/USDT. Perbezaan antara pedagang biasanya hanya beberapa dong hingga beberapa puluh dong.

Pembeli memilih "kaunter", masukkan jumlah, buat pindahan bank, dan kemudian tunggu penjual mengeluarkan USDT ke dompet mereka. Prosesnya nampak agak mudah pada pandangan pertama, tetapi harga terendah tidak semestinya pilihan paling selamat.

Pasaran USDT sedang berkembang pesat kerana, di Vietnam, memandangkan VND tidak disokong secara meluas dalam pasangan dagangan langsung dengan Bitcoin, Ethereum dan banyak aset digital lain, USDT telah menjadi mata wang perantara yang penting. Untuk membeli syiling, pelabur biasanya perlu menukar VND kepada USDT. Apabila mengambil keuntungan, mengurangkan kerugian atau mengeluarkan modal, mereka menjual kembali aset tersebut kepada USDT, kemudian menukar USDT kepada VND melalui pasaran P2P.

Aliran wang beredar secara berterusan dalam kitaran VND - USDT - syiling - USDT - VND, menjadikan kawasan P2P menjadi "pasaran" pertukaran mata wang yang beroperasi hampir 24/7.

Keuntungan daripada perbezaan harga

Perbezaan antara harga belian dan jualan merupakan salah satu faktor yang menarik minat pedagang untuk menyertai pasaran. Contohnya, jika seorang pedagang membeli USDT pada harga 25,439 VND dan menjualnya pada harga 26,334 VND, mereka akan mendapat keuntungan daripada perbezaan 895 VND/USDT (kira-kira 3.5%).

Dengan 100 juta VND, mereka boleh membeli hampir 3,931 USDT dan memperoleh kira-kira 103.5 juta VND apabila mereka menjual semuanya, menghasilkan keuntungan kasar lebih 3.5 juta VND selepas satu kitaran dagangan.

Jika perolehan cepat, pendapatan meningkat dengan ketara. Walau bagaimanapun, ini hanyalah pengiraan teori, tidak mengambil kira turun naik harga, masa menunggu pelaksanaan pesanan, had bank dan potensi pertikaian yang timbul daripada transaksi.

Seorang pedagang bebas di Bandar Raya Ho Chi Minh mengakui bahawa semasa tempoh turun naik pasaran yang tinggi, telefonnya sentiasa menerima pemberitahuan tentang pesanan baharu, antara beberapa juta hingga ratusan juta dong.

"Sesiapa yang melihatnya akan menyangka anda hanya duduk menggunakan telefon dan mengaut keuntungan. Tetapi pada hakikatnya, hanya satu insiden boleh mengambil masa berhari-hari, malah berbulan-bulan, untuk diselesaikan," kata ahli perniagaan ini.

Keamatan "pasaran" P2P terletak pada hakikat bahawa transaksi berlaku pada kelajuan yang sangat tinggi, tetapi mekanisme keselamatan bursa adalah terhad kepada apa yang dipaparkan pada skrin pesanan.

Anda mungkin juga suka

Jepun meletakkan mata wang kripto dalam rangka kerja kawal selia yang sama seperti sekuriti.Dewan Perwakilan Jepun telah meluluskan rang undang-undang yang mengklasifikasikan mata wang kripto sebagai instrumen kewangan rasmi, di samping mengurangkan cukai pelaburan secara drastik, mengetatkan peraturan ke atas transaksi dan membuka jalan untuk ETF aset digital.

Giá vé máy bay châu Á đang hạ nhiệtGiá nhiên liệu hàng không giảm mạnh sau khi căng thẳng Mỹ - Iran hạ nhiệt đang mở ra khả năng giá vé máy bay tại châu Á giảm trong thời gian tới.

Cadangan untuk mengaplikasikan model pembangunan Korea Selatan yang berjaya ke Bandar Raya Ho Chi Minh.Dr. Tran Hai Linh telah memberikan sumbangan dan cadangan kepada draf Undang-undang mengenai Bandar Khas untuk Bandar Raya Ho Chi Minh, berdasarkan model yang berjaya dari Korea Selatan.

Encik Minh, seorang pelabur di Bandar Raya Ho Chi Minh, berkongsi satu pengajaran yang tidak dapat dilupakan. Melihat akaun menawarkan harga kira-kira 30 VND/USDT lebih murah daripada purata, Encik Minh segera membuat pesanan beli sebanyak 10 juta VND.

Dia menjimatkan kurang daripada 12,000 dong, tetapi sebagai balasannya, dia terpaksa menahan saat-saat yang menyesakkan selepas memindahkan wang hanya untuk mendapati penjual itu diam sahaja.

"Jika anda terlibat dalam pertikaian atau modal anda terikat, dan terlepas peluang untuk membeli syiling pada harga terendah apabila harga baik, kerugian akan menjadi besar," Minh menyimpulkan.

Bahaya ini lebih berpunca daripada kesilapan subjektif. Berkongsi dengan akhbar Tuoi Tre, Encik Q. An (wad Binh Thanh, Bandar Raya Ho Chi Minh) berkata bahawa disebabkan oleh tindakan terburu-buru, beliau membuat pesanan untuk membeli USDT dengan harga 3 juta VND, tetapi semasa melaksanakan transaksi melalui aplikasi perbankan, beliau tersilap menaip 30 juta VND.

Oleh kerana pesanan di bursa hanya mencatatkan 3 juta, penjual, selepas menerima wang tersebut, hanya mengeluarkan jumlah USDT yang sepadan. Baki 27 juta VND menjadi pertikaian sivil antara kedua-dua individu tersebut.

"Saya terkejut apabila melihat baki akaun bank saya. Pada platform P2P pada masa itu, hanya nama panggilan, kotak sembang dan nombor akaun yang dipaparkan; langsung tiada nombor telefon untuk dihubungi secara langsung," An menceritakan.

Selepas beberapa hari berhubung, penjual akhirnya membalas dan memintanya membuat pesanan beli USDT yang lain dengan nilai yang sepadan.

Walau bagaimanapun, harga USDT dalam pesanan baharu adalah lebih tinggi daripada purata. Selepas selesai, aset yang diterimanya hanya bernilai kira-kira 25.5 juta VND, 1.5 juta VND kurang daripada jumlah lebihan yang dipindahkan.

Akaun dikunci kerana aliran tunai palsu.

Jika memindahkan wang kepada orang yang salah atau bertemu dengan peniaga yang menekan anda untuk menerima harga yang lebih rendah mengakibatkan kerugian kewangan, maka transaksi tiga pihak boleh menarik pembeli dan penjual USDT ke dalam penipuan.

Satu taktik biasa adalah seseorang memesan USDT di bursa P2P tetapi tidak memindahkan wang secara langsung. Pada masa yang sama, orang ini meminta mangsa memindahkan wang dengan alasan deposit, pelaburan atau pembayaran untuk barangan... Dan mangsa itu mungkin menjadi mangsa penipuan pemindahan wang.

Encik H., seorang peniaga di Bandar Raya Ho Chi Minh, pernah menjual 3,000 USDT dan menerima lebih 78 juta VND. Dua hari kemudian, akaun banknya dibekukan untuk mengesahkan aliran dana yang berkaitan dengan penipuan teknologi tinggi.

"Saya nampak wang itu tiba pada nilai pesanan yang betul, jadi saya memindahkan USDT, tanpa menyedari bahawa penghantar itu adalah mangsa. USDT telah meninggalkan dompet, manakala wang dalam akaun bank saya disimpan," katanya.

Bercakap kepada akhbar Tuổi Trẻ, Encik Tran Xuan Tien, Setiausaha Agung Persatuan Rantaian Blok Bandar Raya Ho Chi Minh, berkata bahawa Dong Vietnam dan USDT yang berasal daripada aktiviti haram boleh dipecahkan dan diedarkan melalui pelbagai transaksi P2P.

"Akaun baharu dengan jumlah dagangan yang rendah tetapi menawarkan kadar yang terlalu menarik selalunya membawa risiko yang ketara," Encik Tien memberi amaran.

Minimumkan risiko semasa berdagang P2P.

Menurut Encik Tran Xuan Tien, buat masa ini tiada penyelesaian yang menyediakan perlindungan mutlak untuk peserta dalam transaksi P2P.

Anda mungkin juga suka

Apakah yang perlu diberi perhatian oleh perniagaan semasa membuat pindahan bank bermula 1 Julai?Perniagaan dan perniagaan isi rumah dikehendaki menggunakan pengecaman wajah semasa membuat pindahan bank.

Pada pagi 1 Julai, Bandar Raya Ho Chi Minh akan memulakan pembinaan beberapa projek infrastruktur utama.Jabatan Kebudayaan dan Pelancongan Bandar Raya Ho Chi Minh baru sahaja mengemas kini aktivitinya bagi meraikan ulang tahun ke-50 penukaran nama rasmi bandar Saigon - Gia Dinh kepada Bandar Raya Ho Chi Minh (2 Julai 1976 - 2 Julai 2026).

Jonathan Hạnh Nguyễn mendedahkan rancangan Sasco di Long Thành.Pengerusi Sasco menyatakan bahawa syarikat itu sedang menyediakan model perniagaan, kakitangan dan sumber kewangannya untuk menyertai pakej bidaan di lapangan terbang Long Thanh apabila peluang timbul.

Untuk mengurangkan risiko, pengguna harus mengelakkan transaksi di luar platform, hanya menerima dana daripada akaun yang sepadan dengan nama pembuat pesanan dan menolak permintaan pemindahan yang dibuat oleh orang lain.

Pelabur juga harus mengelakkan membeli dan menjual aset digital bagi pihak orang lain. Semua tangkapan skrin, resit pemindahan, kod pesanan, kandungan sembang, alamat dompet dan kod transaksi blockchain harus disimpan untuk tujuan pengesahan sekiranya berlaku pertikaian.

Khususnya, pengguna harus berwaspada terhadap akaun baharu dengan sejarah transaksi yang sedikit tetapi menawarkan harga beli dan jual yang luar biasa baik. Spread yang menarik mungkin tidak mencukupi untuk mengimbangi risiko jika aliran tunai atau aset digital yang terlibat dalam transaksi melanggar terma dan syarat.

Landskap perundangan untuk aset digital memasuki fasa baharu.

Mulai 1 Januari 2026, Undang-undang Industri Teknologi Digital akan berkuat kuasa, buat pertama kalinya mewujudkan rangka kerja perundangan untuk aset digital dalam bentuk data digital. Kerajaan juga akan merintis pasaran mata wang kripto dari tahun 2026 hingga 2030 mengikut Resolusi 05/2025.

Sehubungan itu, rakyat dibenarkan memiliki, menyimpan dan berdagang aset digital melalui organisasi domestik berlesen, tetapi mereka tidak dibenarkan menggunakan Bitcoin atau mata wang kripto lain untuk membayar barangan dan perkhidmatan dan bukannya Dong Vietnam. Pelabur juga mesti mengesahkan akaun mereka.

Sementara menunggu pasaran domestik berkembang sepenuhnya dan beroperasi, ramai pelabur Vietnam masih berdagang di Binance, OKX, Bybit atau MEXC, terutamanya melalui P2P. Kaedah ini mudah tetapi membawa risiko yang wujud.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Sumber: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm