Waarschuwing voor oplichting met virtuele valuta

VTV.vn - De cryptomarkt heeft potentie, maar brengt ook veel risico's met zich mee. Er is namelijk geen absolute bodem- of plafondprijs, waardoor de waarde van activa enorm kan stijgen of juist sterk kan dalen.

Cryptovalutaproject bedriegt investeerders

Ooit werd er reclame gemaakt voor een "made in Vietnam" e-walletproject en werd er zelfs reclame gemaakt voor een Vietnamees ecosysteem voor digitale valuta. Maar het Antex-project blijkt niet te verschillen van andere oplichtingspraktijken. Volgens gegevens van de politie van Hanoi zijn ongeveer 30.000 investeerders beroofd van een bedrag gelijk aan ongeveer 117 miljard dollar uit dit project. De politie heeft de laatste tijd voortdurend talloze frauduleuze projecten voor virtuele valuta vernietigd, wat investeerders grote verliezen heeft opgeleverd, waaronder gevallen van onteigening van bijna 10.000 miljard dollar.

Het project "Antex digitale valuta" van Nguyen Hoa Binh en andere partijen met beloften en toezeggingen om het ecosysteem voor de "VNDT digitale valuta" en VNDT e-wallet software "made in Vietnam" te bouwen.

Nguyen Hoa Binh en zijn handlangers haalden in het geheim geld op uit de algemene portemonnee van Antex, maakten het over naar hun persoonlijke portemonnees en wisselden het om in VND om te delen. De politie van Hanoi stelde vast dat er geld was opgenomen uit de portemonnees van ongeveer 30.000 beleggers; het totale bedrag dat was buitgemaakt, was extreem hoog.

In september werkte de Criminele Politie ( Ministerie van Openbare Veiligheid ) samen met de politie van Hanoi om een ​​fraudenetwerk op te rollen via het virtuele valutaproject WorldMall.app. De proefpersonen programmeerden hun eigen applicaties, gaven WM-munten uit, organiseerden seminars, zonden live-uitzendingen uit en creëerden zelfs afbeeldingen van "buitenlandse" leiders om vertrouwen te wekken. Ze beloofden winsten van 8-21% per jaar en trokken in slechts enkele maanden duizenden deelnemers. Het onderzoeksbureau stelde vast dat dit een vermomd piramidespel was, waarbij het geld van latere mensen werd gebruikt om eerdere mensen te betalen totdat de geldstroom verstoord raakte.

Afgelopen augustus werkte de provinciale politie van Phu Tho samen met het Ministerie van Openbare Veiligheid om een ​​criminele groep te ontmantelen die PaynetCoin (PAYN) gebruikte – een illegaal project op meerdere niveaus. Sinds 2021 heeft deze groep een "piramide-beloningsmodel" ontwikkeld, waarbij rentetarieven van 5-9% per maand worden beloofd, wat omwisseling naar Amerikaanse dollars mogelijk maakt. De verdachten beweerden dat PAYN in de VS geregistreerd was en vliegtickets en hotelreserveringen kon betalen, maar in werkelijkheid accepteerde geen enkele tussenpersoon het. Duizenden mensen trapten in de val en verloren honderden miljarden VND.

In mei 2025 ontmantelde de provinciale politie van Dong Nai de virtuele valuta-zwendel MTC-Matrix Chain, waarbij bijna VND 10.000 miljard van tienduizenden investeerders werd gestolen. Dit wordt beschouwd als de grootste virtuele valuta-zwendel ooit in Vietnam, met een meerlagig kapitaalmobilisatiemodel dat winsten beloofde die vele malen hoger waren dan bankdeposito's.

Nguyen Hoa Binh en andere verdachten haalden in het geheim geld op uit de algemene portemonnee van Antex, maakten het over naar persoonlijke portemonnees en wisselden het om in VND om te delen.

Profiteren van het vertrouwen van investeerders

De meest interessante zaak van dit moment is de zaak rond de virtuele valuta Antex. Nguyen Hoa Binh, voorzitter van NextTech Group Joint Stock Company, en zijn handlangers, haalden kapitaal op bij tienduizenden investeerders met de belofte "een Vietnamees ecosysteem voor digitale valuta te bouwen". Ze werden er onlangs van beschuldigd een uitzonderlijk groot bedrag te hebben toegeëigend, tot wel honderden miljarden VND. Het politieonderzoek stelde vast dat de groep verdachten geavanceerde trucs gebruikte om het vertrouwen van investeerders en vervolgens winst te winnen.

Bij de lancering stond Antex bekend als een project dat een investering van 2,5 miljoen USD ontving van NextTech Group en een durfkapitaalfonds onder leiding van Nguyen Hoa Binh.

Op de homepage van het project werd Nguyen Hoa Binh geïntroduceerd als senior investeerder en adviseur. Na de beursgang daalde de waarde van cryptovaluta echter snel met 99%, waardoor veel beleggers geld verloren. Antex was vervolgens vrijwel niet actief. Uit eerste onderzoeksresultaten van de autoriteiten bleek dat de toezeggingen van Nguyen Hoa Binh alleen op papier bestonden. Producten zoals de VNDT-wallet of blockchain-exchange werden niet volgens schema voltooid.

De advertenties zijn slechts beloftes, zoals: deze virtuele valuta wordt gebruikt als hulpmiddel om te kopen, verkopen en ruilen met meer dan 100 verschillende virtuele valuta's, gekoppeld aan e-wallets zoals Ngan Luong, Vimo en Tien Ngay. Of via dit platform kunnen gebruikers VNDT storten, een hypotheek afsluiten om geld te lenen... Via dit ecosysteem hebben de betrokkenen manieren gevonden om de stroom van verduisterd geld te verbergen.

Generaal-majoor Duong Duc Hai, adjunct-directeur van de politie van Hanoi, zei: "Het Ngan Luong-portaal is een van de betalingsportalen die verband houden met het ecosysteem van de regio Binh. We verduidelijken ook veel activiteiten met betrekking tot het ecosysteem voor geldtransfers bij Ngan Luong. We richten ons op het onderzoeken en verduidelijken van veel andere financiële activiteiten."

Kolonel Doan Kien Trung, plaatsvervangend hoofd van de economische politie van de politie van Hanoi, deelde mee: "Tijdens het onderzoek en de strijd hebben we ook vastgesteld dat er in het ecosysteem van Next Tech een Ngan Luong-wallet aanwezig is. Dit is een betalingsgateway die de geldtransacties van de wallet ondersteunt. Met het ecosysteem van Shark Binh beperken de misdaden zich niet tot slechts twee aanklachten."

Volgens het politieonderzoek was het manipuleren van de psychologie van beleggers in dit geval de meest geraffineerde truc. Toen de koers van Antex-valuta kelderde, stelde de groep de gemeenschap gerust door voortdurend "nieuwe oriëntaties" en "volgende investeringsplannen" aan te kondigen om een ​​golf van massale kapitaalonttrekkingen te voorkomen. Dit is een typische vorm van psychologische trucs in virtuele beleggingsmodellen. Wanneer vertrouwen wordt uitgebuit, vervallen beleggers gemakkelijk in het "kudde-effect" en negeren ze signalen van juridische risico's.

Antex, net als veel andere cryptovalutaprojecten, is gebaseerd op dezelfde formule: onder de noemer van het ontwikkelen van een "4.0 financieel ecosysteem" roept het project tienduizenden investeerders op om te investeren in de door hen zelf uitgegeven cryptovaluta, waarbij hoge rentetarieven worden beloofd en commissies worden betaald aan doorverwijzingen. In feite is dit een verkapt multi-level marketingmodel, zonder vergunning, dat de reputatie van beroemde zakenlieden gebruikt om vertrouwen te creëren en vervolgens honderden miljarden dong van investeerders afhandig maakt.

Op 9 september 2025 heeft de regering Resolutie 05 uitgevaardigd over het testen van de markt voor cryptoactiva.

Risico-identificatietekens

Frauduleuze en van activa ontdane cryptovalutaprojecten zoals Antex vonden plaats in een periode waarin er geen volledig juridisch kader voor cryptovaluta bestond. Veel mensen hadden niet de kennis om de tekenen van risico te herkennen.

Luitenant-kolonel Nguyen Tuan Cuong - Afdeling 4, Afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit, Ministerie van Openbare Veiligheid, adviseerde: "Door professioneel werk, en door het monitoren van de markt voor virtuele en versleutelde activa, hebben we een aantal opvallende signalen opgemerkt die erop wijzen dat het hier om projecten gaat die verband houden met fraude en onteigening van eigendommen. Met name wat betreft de rentetarieven bieden de onderwerpen ongewoon hoge rentetarieven in vergelijking met andere bedrijfsmodellen, zoals rentetarieven tot 1% per dag. Geen enkel traditioneel bedrijfsmodel, noch een bestaand bedrijfsmodel, kan zulke hoge rentetarieven aan.

Ten tweede is er geen risico verbonden aan beleggen. Meestal bieden de investeerders kapitaalverzekeringen aan investeerders. Normaal gesproken zijn er risico's verbonden aan beleggen. In dit geval accepteren de investeerders een risicoverzekering aan investeerders. Hierdoor ontstaat een comfortabele mentaliteit, waardoor ze bereid zijn geld te storten om te investeren in de projecten van de investeerders.

Ten derde, presenteer een toekomstvisie en ontwikkel een project dat bitcoin kan vervangen. Momenteel is de waarde van bitcoin ongeveer 110.000 USD per munt. Door dit project te promoten als vervanging voor bitcoin, wek je de verwachting dat investeerders in de toekomst enorme winsten kunnen verwachten. Dit leidt ertoe dat steeds meer mensen investeren in virtuele activa en cryptovaluta.

Volgens statistieken bezitten tot wel 20 miljoen Vietnamezen digitale activa in cyberspace. Luitenant-kolonel Nguyen Tuan Cuong - Afdeling 4, Afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit, Ministerie van Openbare Veiligheid, merkte op: "Momenteel verbiedt de Vietnamese wet het gebruik van virtuele activa en versleutelde activa als betaalmiddel. Als u opzettelijk virtuele activa en versleutelde activa als betaalmiddel gebruikt, wordt u vervolgd volgens het Wetboek van Strafrecht. Daarnaast heeft de Staatsbank een richtlijn uitgevaardigd die kredietinstellingen verbiedt om intermediaire betalingsdiensten aan te bieden en betalingsdiensten aan te bieden voor activiteiten met betrekking tot virtuele activa en versleutelde activa.

Op 9 september 2025 vaardigde de regering Resolutie 05 uit over het testen van de cryptomarkt. In juni vaardigde en keurde de Nationale Vergadering ook de Wet op de Digitale Technologie-industrie goed, die officieel van kracht werd op 1 januari 2026. Virtuele activa en cryptoactiva worden daarom beschouwd als een soort eigendom onder het Burgerlijk Wetboek.

Vietnam is net begonnen met het testen van de cryptomarkt onder Resolutie 05 van de regering, die op 9 september van dit jaar van kracht werd. Dit is tevens een poging van de overheidsinstantie om te voorkomen dat landen misbruik maken van juridische leemtes om illegaal kapitaal aan te trekken.

Luitenant-kolonel Nguyen Tuan Cuong adviseerde de mensen verder: "Wanneer mensen momenteel willen deelnemen aan investeringen in virtuele activa en crypto-activa, moeten ze zich goed verdiepen in dat project, met name in de ontwikkelingsroadmap en het ontwikkelteam. Vertrouw geen mensen die invloed hebben op cyberspace, zoals KOL's en KOC's. Wanneer ze die projecten promoten, moeten ze zich er echt in verdiepen en het project begrijpen. Bovendien moeten we ons duidelijk bewust zijn van de potentiële risico's bij deelname aan investeringen in projecten voor virtuele activa en crypto-activa, omdat winst altijd risico's met zich meebrengt. Op 10 oktober daalde de waarde van bitcoin in slechts een paar uur tijd van 120.000 USD/munt naar 102.000 USD/munt, waardoor veel beleggers hun account verloren.

Bovendien raden wij Vietnamese beleggers aan om in de komende tijd, wanneer de binnenlandse handelsvloer voor crypto-activa een vergunning krijgt onder Resolutie nr. 05 van de regering, en de Wet op de Digitale Technologiesector officieel van kracht wordt op 1 januari 2026, deel te nemen aan investeringen in crypto-activa op binnenlandse handelsvloeren. Vietnamese beleggers worden namelijk gewaarborgd door deel te nemen aan de handel in crypto-activa en te investeren in crypto-activa op binnenlandse handelsvloeren. Tegelijkertijd draagt ​​dit bij aan het verwijderen van Vietnam van de grijze lijst met antiwitwasmaatregelen van de FATF.

De cryptomarkt is een potentiële markt, maar kent ook veel potentiële risico's, omdat er absoluut geen bodem- of plafondprijs is. Dit leidt ertoe dat de waarde van activa in slechts enkele seconden enorm kan stijgen of dalen. Beleggers moeten goed opletten als ze willen deelnemen aan deze markt en oppassen voor de zoete "koekjes" die projecten bieden, zoals "extreem hoge winsten of geen risico".

Bron: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm