Waarschuwing voor bankfraude tijdens de jaarwisseling en het Chinees Nieuwjaar.

Met behulp van geavanceerde methoden en trucs zoals 3D-printtechnologie, het vervalsen van QR-codes en het aanbrengen van nep-elektronische chips, vervalsen deze personen identiteitskaarten om bankrekeningen te openen voor frauduleuze doeleinden.

Het bankwezen in de provincie heeft de afgelopen tijd diverse waarschuwingen uitgegeven over personen die bankactiviteiten misbruiken om fraude te plegen en vermogen te verduisteren. (Foto genomen bij het provinciale filiaal van de Staatsbank van Vietnam).

De bank geeft voortdurend waarschuwingen af ​​over oplichting.

Mevrouw Nguyen Thanh Hoa, een medewerkster van het filiaal van Lien Viet Bank in Hoa Binh, zei: "Zodra we de frauduleuze praktijk van het vervalsen van identiteitskaarten met als doel oplichting ontdekten, heeft Lien Viet Bank alle klanten die van onze diensten gebruikmaken gewaarschuwd voor dit gedrag, zodat ze zich bewust zijn van en waakzaam kunnen zijn tegen deze uiterst geraffineerde truc."

Wat betreft de methoden die deze personen gebruikten om advertenties te plaatsen op sociale media en in groepen, boden ze diensten aan zoals: "het maken van valse identiteitskaarten", "het maken van valse identiteitskaarten met standaard chipplaatjes", "snelle productie van identiteitskaarten, thuisbezorging", enzovoort. Tegelijkertijd kochten deze personen gegevens van echte identiteitskaarten om de vervalsingen uit te voeren; ze gebruikten methoden zoals fotomanipulatie, 3D-printtechnologie, het vervalsen van QR-codes, het aanbrengen van valse chipplaatjes en gebruikten vervolgens de valse identiteitskaarten om online bankrekeningen te registreren en zo fraude te plegen.

Volgens mevrouw Nguyen Thanh Hoa heeft het filiaal van Lien Viet Bank in Hoa Binh dit soort activiteiten niet geconstateerd tijdens haar werkzaamheden. Er zijn echter landelijk veel gevallen ontdekt van het gebruik van valse identiteitskaarten voor criminele doeleinden bij bankfilialen. Bovendien hebben de relevante eenheden en instanties dankzij inspectie- en controlemaatregelen snel twee incidenten in het district Lac Son voorkomen, waardoor mensen in 2023 geen honderden miljoenen dong via het systeem van Lien Viet Bank naar fraudeurs konden overmaken.

Op basis van bovenstaande situatie heeft de bank klanten geadviseerd om, wanneer zij gebeld worden of berichten ontvangen waarin om hun identiteitskaartgegevens (CCCD) wordt gevraagd, deze gegevens niet direct te verstrekken, maar de identiteit van de beller te verifiëren door naar hun eigen gegevens te vragen, zoals adres, telefoonnummer, werkplek, reden voor het verzoek, of door opnieuw contact op te nemen via een ander betrouwbaar kanaal. Zij dienen zich niet aan te sluiten bij groepen die artikelen publiceren over CCCD-vervalsing. Zij dienen voorzichtig te zijn en advertenties op sociale media grondig te onderzoeken. Zij dienen geen belangrijke informatie zoals hun CCCD-nummer, bankrekeningnummer of wachtwoord te onthullen. Zij dienen geen afbeeldingen van hun CCCD op sociale media te delen, noch hun CCCD uit te lenen of vreemden toe te staan ​​er foto's van te maken. Zij dienen hun CCCD niet te verhuren, kopen of verkopen. Zij dienen absoluut geen applicaties van onbekende bronnen te installeren.

Laat u niet oplichten.

Volgens informatie van de provinciale politie zijn er de afgelopen tijd geen gevallen van het gebruik van valse identiteitskaarten voor fraude en verduistering in de provincie geconstateerd. Wel onderzoeken de verschillende afdelingen van de provinciale politie momenteel een zaak in het district Cao Phong, waarbij een persoon de identiteitskaart van een ander heeft gebruikt om accounts en diensten in de telecommunicatiesector te registreren met als doel fraude en verduistering.

Naast Lien Viet Bank waarschuwen ook andere banken hun klanten voortdurend voor personen die banktransacties misbruiken voor frauduleuze doeleinden. Zo publiceerde HD Bank onlangs een waarschuwing over veelvoorkomende vormen van bankfraude en identiteitsfraude: fraudeurs sturen vaak berichten waarin ze zich voordoen als de bank, vanaf onbekende telefoonnummers of met een onpersoonlijke banklogo, om klanten te informeren dat er ongebruikelijke activiteit op hun rekeningen is, dat er kosten worden afgeschreven, enzovoort. Vervolgens vragen ze klanten om in te loggen via een link in het bericht en hun bankgegevens (gebruikersnaam, wachtwoord, OTP...) te verstrekken. Als klanten deze informatie verstrekken, kunnen de fraudeurs inloggen en kwaadwillige handelingen uitvoeren op hun rekeningen.

Volgens vertegenwoordigers van de Vietnamese centrale bank in de provincie maken veel mensen momenteel misbruik van bankactiviteiten om via geldtransacties mensenhandel te plegen. Het bankwezen heeft herhaaldelijk waarschuwingen uitgegeven om het publiek bewuster te maken van de risico's en alerter te zijn bij financiële transacties, om te voorkomen dat criminelen misbruik maken van mazen in de wet voor mensenhandel.

Over dit onderwerp zei kolonel Truong Quang Hai, adjunct-directeur van de provinciale politie: "In werkelijkheid hebben de meeste gevallen van online witwassen betrekking op de banksector. De daders gebruiken vaak bankrekeningen die door anderen zijn gekocht of geopend om geld te ontvangen dat door slachtoffers wordt overgemaakt, waarna ze het overmaken naar andere bankrekeningen om de sporen uit te wissen. Bovendien biedt de trend van contactloze transacties, de snelle ontwikkeling en het wijdverspreide gebruik van elektronische bankdiensten, waaronder het openen van rekeningen en transacties, daders de mogelijkheid om diverse methoden en tactieken te gebruiken om misdrijven te plegen."

Vooral tegen het einde van het jaar, in de aanloop naar Chinees Nieuwjaar, zijn deze criminelen actiever en gebruiken ze steeds geavanceerdere methoden en tactieken. Daarom moeten mensen extra waakzaam zijn om te voorkomen dat ze in de val van fraudeurs lopen. Het bestrijden van dit soort criminaliteit is erg moeilijk. De provinciale politie heeft in het verleden veel meldingen en aangiften van online fraude ontvangen, maar bij het traceren van de bankrekeningen die de daders opgeven, lopen de sporen bijna altijd dood...

Manh Hung

---

Bron: http://www.baohoabinh.com.vn/12/184979/Canh-bao-lua-dao-qua-ngan-hang-dip-cuoi-nam,-can-Tet.htm