Kansen en uitdagingen van groen krediet

In de context van toenemende globalisering en klimaatverandering is de ontwikkeling van groen krediet niet alleen een onvermijdelijke trend, maar ook een dringende noodzaak voor Vietnam. De banksector, als levensader van de economie, staat voor grote kansen en uitdagingen op het gebied van groene financiering.

In Vietnam is de transitie naar een groene economie door de regering aangemerkt als een van de strategische pijlers voor de lange termijn. Om deze strategieën te realiseren, is echter een financieel-bancair systeem nodig dat een leidende rol speelt en proactief "bloed pompt" in belangrijke sectoren zoals schone energie, groene landbouw, enzovoort.

Voorkeursleningpakket op "Groene Krediet" moedigt klanten aan te investeren in hightechlandbouw .

"Nudge" om kapitaalstromen op lange termijn te openen

Groen krediet, een ogenschijnlijk onbekend concept, wordt geleidelijk een strategisch onderdeel van bankactiviteiten. Groen krediet is niet alleen een financieel instrument, maar ook een essentiële 'push' om kapitaalstromen op lange termijn te deblokkeren, de transformatie van groeimodellen te bevorderen, momentum te creëren voor circulaire economische ontwikkeling en de overstap te maken naar netto nuluitstoot () tegen 2050.

Volgens een recent rapport van de Staatsbank van Vietnam (SBV) hadden 58 kredietinstellingen eind maart 2025 groene kredietsaldi gegenereerd met een totaal uitstaand saldo van meer dan VND 704.244 miljard, goed voor ongeveer 4,3% van het totale uitstaande saldo van de gehele economie. De gemiddelde groei van groene kredietsaldi in de periode 2017-2024 bedroeg meer dan 21% per jaar, wat de totale kredietgroei van de gehele sector ruimschoots overtrof.

Opvallend is dat meer dan 70% hiervan gericht is op hernieuwbare energie, schone productie, afvalbeheer en duurzaam gebruik van hulpbronnen. Hiervan bedroegen groene industriële en groene bouwleningen ongeveer VND 25.000 miljard, goed voor ongeveer 3,7% van de totale groene kredieten. Prioritaire gebieden zijn hernieuwbare energie (45%), groene landbouw (31%) en duurzaam waterbeheer.

Dao Minh Tu, vice-gouverneur van de Staatsbank van Vietnam, bevestigde ook: "De Staatsbank van Vietnam heeft de laatste tijd gelijktijdig vele oplossingen geïmplementeerd om kredietkapitaalstromen te richten op groene, milieuvriendelijke sectoren en koolstofarme productiesectoren. BIDV heeft meer dan 2 miljard dollar geleend aan wind- en zonne-energieprojecten in de provincies Central en Central Highlands."

TPBank heeft kredietpakketten gelanceerd met gunstige rentetarieven voor particuliere klanten die zonnepanelen op hun dak installeren, terwijl HDBank de samenwerking met internationale financiële instellingen heeft geïntensiveerd om de bronnen van groen kapitaal op lange termijn uit te breiden. Agribank heeft een leningpakket van VND 10.000 miljard gelanceerd voor biologische landbouw en hernieuwbare energie, met rentetarieven vanaf 3,5% per jaar. ACB heeft een pakket van VND 2.000 miljard voor sectoren in de groene categorie. VietinBank heeft sinds de COP26-conferentie tot nu toe ook groene projecten gelanceerd ter waarde van bijna VND 27.000 miljard...

Maak de knoop los

Hoewel de trend duidelijk is, kent de markt voor groene kredieten in Vietnam nog steeds veel uitdagingen. Ten eerste is er het gebrek aan standaardisatie. Vietnam beschikt niet over een volledig juridisch kader voor het concept en de criteria voor de classificatie van groene projecten. Zo was er tot nu toe geen specifiek decreet of groen classificatiesysteem dat als basis diende voor het bepalen van projecten die in aanmerking kwamen voor groene kredieten. Dit maakt het onmogelijk om veel potentiële leningen te tellen of te verkrijgen in overeenstemming met het beleid.

Universitair hoofddocent dr. Bui Huu Toan, voorzitter van de Banking Academy Council, stelde dat het ontbreken van een duidelijk criteriasysteem het voor bedrijven moeilijk maakt om toegang te krijgen tot kapitaal. Experts zijn daarom van mening dat Vietnam een ​​synchrone strategie nodig heeft, van instellingen en beleid tot implementatiemiddelen. Lessen uit de EU en Korea laten zien dat een duidelijk groen classificatiesysteem de markt zal helpen onderscheid te maken tussen "echt groen" en "greenwashing" (groene reclame), waardoor de betrouwbaarheid en...

Om bij te dragen aan het oplossen van het juridische knelpunt, zei de heer Nguyen Tuan Quang - adjunct-directeur van het Departement van Klimaatverandering (Ministerie van Landbouw en Milieu) dat het Ministerie van Landbouw en Milieu onlangs de uitgifte van milieucriteria en de bevestiging van projecten waaraan groene kredieten zijn toegekend en groene obligaties zijn uitgegeven, ter overweging aan de premier heeft voorgelegd.

Wanneer dit besluit wordt uitgevaardigd, worden duidelijke milieucriteria vastgelegd die als basis dienen voor projecten die toegang krijgen tot groene kredieten en groene obligaties. Tegelijkertijd worden er criteria toegevoegd voor groene productieprojecten, in overeenstemming met de eisen van de exportmarkt.

Naar verwachting zullen 45 soorten investeringsprojecten in 7 sectoren bevestigd worden als voldoend aan de milieucriteria voor het verstrekken van groene kredieten en het uitgeven van groene obligaties. Dr. Michaela Baur, directeur van de Duitse Ontwikkelingssamenwerking (GIZ) in Vietnam, beveelt aan dat groene classificatie een sleutelfactor is om kapitaalstromen te oriënteren op groene groei en Vietnam te helpen toegang te krijgen tot wereldwijde groene financieringsbronnen.

Volgens mevrouw Michaela Baur ondersteunt GIZ sinds 2017, onder mandaat van de Duitse regering, de SBV bij de ontwikkeling van het "Green Credit Statistics Report". Dit wordt beschouwd als de eerste versie van een groen classificatiesysteem, specifiek voor de bankensector, om groene kredietactiviteiten te monitoren en te promoten.

Een belangrijk hoogtepunt is bovendien dat de Staatsbank van Vietnam en de IFC onlangs het handboek 'Environmental-social risk management system in credit granting activities' hebben gelanceerd. Dit handboek is gezamenlijk door beide partijen geschreven en is opgesteld volgens internationale praktijken. Het doel is om kredietinstellingen (CI's) te ondersteunen bij het toepassen van ESG-normen bij kredietverlening en het bevorderen van duurzame financiële doelstellingen.

Volgens Dao Minh Tu, vice-gouverneur van de Staatsbank van Vietnam, zal dit een zeer praktisch referentiedocument zijn dat kredietinstellingen helpt hun risicomanagement te versterken volgens internationale best practices. Vietnam bevindt zich daarmee op een cruciaal punt in het transformatieproces van het model. Als we afhankelijk blijven van het 'bruine' ontwikkelingsmodel, dat grondstoffen verbruikt en hoge emissies veroorzaakt, zullen we achterop raken in de wereldwijde race.

Integendeel, als we de rol van groen krediet als strategische financiële hefboom weten te benutten, krijgt de Vietnamese economie de kans om een ​​doorbraak te forceren, niet alleen wat betreft bbp-groei, maar ook wat betreft levenskwaliteit, internationale reputatie en ontwikkeling op lange termijn. In dat plaatje moet de banksector het voortouw nemen, niet alleen als kapitaalverschaffer, maar ook als leider in het veranderen van het marktdenken. Het zijn de banken, als levensader van de economie, die zullen bepalen waar kapitaal naartoe stroomt, wat er wordt gekoesterd en welk ontwikkelingsmodel er voor de toekomst wordt gevormd.

De inspanningen van de bankensector alleen zijn echter niet voldoende. Volgens mevrouw Ha Thu Giang, directeur van de afdeling Economische Sectoren (SBV), vereist de ontwikkeling van groene kredieten ook coördinatie tussen ministeries en sectoren om beleid te perfectioneren, een routekaart op te stellen ter ondersteuning van groene sectoren (belastingen, kapitaal, technologie) en de markt voor groene obligaties en rechten te ontwikkelen. Kredietinstellingen moeten ook toegang hebben tot internationale kapitaalbronnen om langetermijnleningen, preferentiële rentetarieven, enz. te verstrekken.

nhandan.vn

Bron: https://baolaocai.vn/co-hoi-va-thach-thuc-cua-tin-dung-xanh-post403024.html