De bestemming van veel effectenmaatschappijen

Vermogensbeheer is een nieuw vakgebied, maar tegelijkertijd een ‘piece of cake’ waar veel partijen in de toekomst naar uitkijken.

Veel financiële giganten in Vietnam ontwikkelen hun eigen vermogensbeheerdiensten. Foto: Duc Thanh

Een marktsegment met veel potentieel

Eind maart 2024 maakte Edmond de Rothschild zijn investering bekend in de oprichting van een vermogensbeheerder in Vietnam via een joint venture met BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). Enkele maanden eerder was deze organisatie ook een strategisch partnerschap aangegaan om private bankingdiensten aan te bieden aan de topklanten van BIDV. De aanwezigheid van Europa's toonaangevende financiële instelling in vermogensbeheer voor families met een lange staat van dienst weerspiegelt ook het ontwikkelingspotentieel van deze markt in Vietnam.

Het rapport van McKinsey getiteld "The Future of Asia – The New Face of Vietnamese Consumers" schat dat er tegen 2030 ongeveer 37 miljoen consumenten uit de middenklasse zullen zijn. Volgens de laatste voorspelling van Knight Frank zal de groei van het aantal superrijken in Vietnam tegen 2028 naar verwachting hoger zijn dan die van Zuid-Korea, Singapore en Hongkong.

Naast de bovengenoemde stijging is de groei van persoonlijke beleggingsactiva in de Vietnamese markt toonaangevend in Azië, met een gemiddelde jaarlijkse groei van 15%. Volgens de heer Nguyen Minh Tuan, CEO van AFA Capital en oprichter van het TOPI Personal Finance Investment and Management Platform, weerspiegelt dit niet alleen de traditie van accumulatie, maar laat het ook zien dat de markt voor persoonlijke financiële beleggingsactiva een sterke groeitrend vertoont.

Vermogensbeheer, of breder wealth management, is geen nieuw concept meer in Vietnam. Producten die vermogensbeheerdiensten aanbieden, omvatten doorgaans drie componenten: financiële planning op lange termijn, beheer van bedrijfsportefeuilles en beheer van beleggingsportefeuilles.

Het nieuwe en tamelijk onbekende element in vermogensbeheer ligt in het eerste onderdeel, omdat Vietnamezen vaak voor 3-6 maanden tot 1 jaar beleggen, maar nog niet vertrouwd zijn met het maken van langetermijnplannen voor hun pensioen en het voorbereiden op toekomstige doelen... Vermogensbeheer is een allesomvattende aanpak die oplossingen biedt die aansluiten op de levensbehoeften van klanten, passend bij elke levensfase.

De bestemming van veel effectenmaatschappijen

Voordat de leiders van BSC de handen ineensloegen met Edmond de Rothschild om de oprichting van een vermogensbeheerder voor te bereiden, onthulden zij tijdens de jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders in 2023 dat er mogelijkheden waren om nieuwe zakelijke kansen te zoeken, waaronder vermogensbeheer op basis van samenwerking met strategische aandeelhouder Hana Securities.

Volgens de heer Darren Buckley, directeur van Techcombank Retail Banking, bevindt de Vietnamese markt voor vermogensbeheer zich in een groeisegment met de hoogste groeivoet van 31,6% per jaar die wordt verwacht in de periode 2021-2030.

De markt zal dus groot genoeg zijn om ervoor te zorgen dat financiële instellingen, waaronder ook effectenkantoren, diensten kunnen leveren die in deze behoefte voorzien.

Eerder, in 2019, lanceerde BSC de portefeuillebeheerdienst i-Fortune, aanvankelijk gericht op persoonlijk vermogensbeheer. De recente investering in de vermogensbeheerder zal het aanbod van beleggingsproducten uitbreiden en zo effectieve en optimale beleggingsoplossingen voor klanten bieden.

Tijdens de half mei gehouden Algemene Vergadering van Aandeelhouders van 2024 noemde de CEO van SHS Securities Joint Stock Company als een van de ambities om meer van het vermogen van de klant te kunnen beheren, niet alleen de effectengroep. De raad van bestuur van SHS streeft deze richting na omdat er al een "bestaand, verschillend en divers ecosysteem" bestaat.

De heer Do Quang Vinh, die de functie van voorzitter van de raad van bestuur van SHS op zich neemt en tevens voorzitter van de raad van bestuur van Saigon-Hanoi Insurance en vicevoorzitter van SHB, gaf aan dat SHS haar bestaande sterke punten als aangesloten leden in het bijbehorende ecosysteem, waaronder banken, verzekeringen en beleggingsfondsen, nog niet heeft benut. De ambitie om een ​​centrale eenheid te worden binnen de toonaangevende financiële investeringsgroep in Vietnam, met een specifiek plan dat in de komende 1-2 jaar zal worden gepresenteerd, zal een voordeel zijn voor SHS als het vastbesloten is om deel te nemen in de vermogensbeheersector.

Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS) is een bijzonder geval. In plaats van te concurreren op de effectenmakelaardijmarkt, heeft het bedrijf snel een niche gecreëerd door zich te richten op beleggingsproducten en volledig vermogensbeheer voor klanten uit de middenklasse. TCBS richt zich al 10 jaar op de distributie van vermogensbeheerproducten, waaronder obligaties, obligatiefondsen en binnenlandse aandelenfondsen. De basis van vermogensbeheerproducten heeft de doorbraak van het effectenmakelaardijsegment sinds het tweede kwartaal van 2023 mede mogelijk gemaakt en is nog steeds bezig om hogere posities in het topsegment te verwerven.

Volgens de raad van bestuur van TCBS is het TCInvest-product erop gericht een superapplicatie te worden die een alles-in-één oplossing biedt voor alle beleggings- en vermogensbeheerbehoeften van een klant. Financiële adviesactiviteiten worden ondersteund door de online tool TCWealth, die in 2020 werd gelanceerd. Dit gebeurt door gebruik te maken van het diverse productportfolio van TCBS om de beste en meest geschikte beleggingsoplossingen te bieden, gebaseerd op doelstellingen en financiële mogelijkheden.

Bron: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html