De bestemming voor veel effectenbedrijven.

Vermogensbeheer is een relatief nieuw vakgebied, maar het is ook een veelbelovende sector waar velen hun blik op richten voor de toekomst.

Veel grote spelers in de Vietnamese financiële sector ontwikkelen hun eigen vermogensbeheerdiensten. Foto: Duc Thanh

Een marktsegment met veel potentie.

Eind maart 2024 maakte Edmond de Rothschild bekend te investeren in de oprichting van een vermogensbeheerder in Vietnam via een joint venture met BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). Enkele maanden eerder had de organisatie ook een strategisch partnerschap gesloten om private banking-diensten te verlenen aan de vermogende klanten van BIDV. De komst van deze toonaangevende Europese financiële instelling, gespecialiseerd in vermogensbeheer voor gevestigde families, weerspiegelt het groeipotentieel van deze markt in Vietnam.

Een rapport van McKinsey getiteld "The Future of Asia - The New Face of Vietnamese Consumers" schat dat er in 2030 ongeveer 37 miljoen consumenten uit de middenklasse zullen zijn. Volgens de meest recente prognose van Knight Frank zal de groei van het aantal ultrarijken in Vietnam in 2028 die van Zuid-Korea, Singapore en Hongkong overtreffen.

Naast deze toename loopt de groei van persoonlijke beleggingsactiva op de Vietnamese markt voorop in Azië, met een gemiddelde jaarlijkse groei van 15%. Volgens de heer Nguyen Minh Tuan, CEO van AFA Capital en oprichter van het TOPI-platform voor persoonlijke financiële beleggingen en beheer, weerspiegelt dit niet alleen de traditie van vermogensopbouw, maar toont het ook aan dat de markt voor persoonlijke financiële beleggingsactiva een sterke groeitrend volgt.

Vermogensbeheer, of meer in het algemeen vermogensplanning, is in Vietnam geen nieuw concept meer. Producten die vermogensbeheer aanbieden, bestaan ​​doorgaans uit drie onderdelen: financiële planning op lange termijn, beheer van de bedrijfsportefeuille en beheer van de beleggingsportefeuille.

Het eerste onderdeel van vermogensbeheer is nog vrij onbekend, omdat Vietnamezen doorgaans beleggen voor een periode van 3 tot 6 maanden tot een jaar, en nog niet gewend zijn aan het opstellen van langetermijnplannen voor hun pensioen of het voorbereiden op toekomstige doelen. Vermogensbeheer is een holistische benadering die oplossingen biedt die aansluiten op de behoeften van cliënten in verschillende levensfasen.

De bestemming voor veel effectenbedrijven.

Voordat BSC een partnerschap aanging met Edmond de Rothschild om een ​​fondsbeheerder op te richten, onthulde de directie tijdens de jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders in 2023 de mogelijkheid om nieuwe zakelijke kansen te onderzoeken, waaronder vermogensbeheer in samenwerking met strategische aandeelhouder Hana Securities.

Volgens Darren Buckley, hoofd Retail Banking bij Techcombank , bevindt de Vietnamese vermogensbeheermarkt zich in een sterke groeifase, met een verwachte groei van maar liefst 31,6% per jaar voor de periode 2021-2030.

De markt zal daarom groot genoeg zijn voor financiële instellingen, waaronder effectenbedrijven, om diensten te leveren die aan deze vraag voldoen.

Eerder, in 2019, lanceerde BSC i-Fortune, een dienst voor portefeuillebeheer, waarmee het zich aanvankelijk richtte op de sector van vermogensbeheer voor particulieren. De recente investering in een vermogensbeheerder zal het aanbod aan beleggingsproducten uitbreiden, met als doel effectieve en optimale beleggingsoplossingen voor klanten te bieden.

Tijdens de jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders in mei 2024 noemde de CEO van SHS Securities Joint Stock Company onder andere de ambitie om meer van de activa van haar klanten te beheren, niet alleen effecten. Het managementteam van SHS zet zich in voor deze richting, omdat ze al beschikken over een "ander en divers bestaand ecosysteem".

Als voorzitter van de raad van bestuur van SHS, tevens voorzitter van de raad van bestuur van Saigon-Hanoi Insurance en vicevoorzitter van SHB, is de heer Do Quang Vinh van mening dat SHS zijn bestaande sterke punten binnen de aangesloten bedrijven in het ecosysteem van banken, verzekeringsmaatschappijen en beleggingsfondsen nog niet volledig benut. De strategische koers om een ​​centrale eenheid te worden binnen de toonaangevende financiële en beleggingsgroep van Vietnam, met een specifiek plan dat de komende 1-2 jaar zal worden gepresenteerd, zal een voordeel zijn voor SHS als het besluit neemt om de vermogensbeheersector te betreden.

Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) is een vrij bijzonder geval. In plaats van te concurreren op de markt voor effectenmakelaardij, heeft het bedrijf snel een niche gecreëerd door zich te richten op uitgebreide beleggings- en vermogensbeheerproducten voor de middenklasse. De afgelopen 10 jaar heeft TCBS zich geconcentreerd op de distributie van vermogensbeheerproducten, waaronder obligaties, obligatiefondsen en binnenlandse aandelenfondsen. Deze basis in vermogensbeheerproducten heeft mede bijgedragen aan de doorbraak in het effectenmakelaarssegment sinds het tweede kwartaal van 2023 en zorgt ervoor dat het marktaandeel blijft groeien.

Volgens de leiding van TCBS is het de bedoeling dat het TCInvest-product een super-app wordt die een alles-in-één-oplossing biedt voor alle beleggings- en vermogensbeheerbehoeften van een klant. Financiële adviesdiensten worden ondersteund via de online tool TCWealth, die in 2020 is gelanceerd en gebruikmaakt van het diverse productportfolio van TCBS om de beste en meest geschikte beleggingsoplossingen te bieden op basis van doelstellingen en financiële mogelijkheden.

Bron: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html