Beleggingsaanbiedingen stinken naar fraude.

Beleggingen die veelbelovende rendementen beloven, drie keer hoger dan de rentetarieven van banken, "ruiken allemaal naar oplichting."

De zaak van mevrouw PNPT, eigenaresse van een rijstbedrijf in de provincie Tien Giang , die beweert voor meer dan 434 miljard VND te zijn opgelicht door middel van frauduleuze "internationale aandelenmarktbeleggingen", heeft de afgelopen dagen de publieke opinie geschokt. Opvallend is dat deze ondernemer geen uitzondering is; er zijn de afgelopen tijd talloze gevallen van fraude met aandelen- en valutabeleggingen in het hele land geregistreerd.

Oplichtersgroepen zijn wijdverspreid.

In een gesprek met een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong vertelde meneer PVT ( uit de provincie Quang Nam ) dat hij bijna 700 miljoen VND had verloren door te investeren in een onbetrouwbaar platform voor valutahandel. Volgens zijn verhaal had hij via Zalo een vrouw leren kennen genaamd Tran Kim Yen. Ze gebruikte een beleefde profielfoto en stelde zich voor als iemand die via een applicatie genaamd Cool Network, beheerd door Cool Network Technology Co., Ltd., in ruwe olie investeerde op de Bent-beurs, met bankrekeningen bij ACB en UOB. Hierdoor vertrouwde hij haar.

Omdat meneer T al ervaring had met beleggen op de aandelenmarkt, wilde hij een nieuwe weg inslaan. Hij volgde de instructies, downloadde de app, registreerde een account en nam deel aan livestreams met zogenaamde "experts" die advies gaven over winstgevend beleggen. Aanvankelijk stortte hij enkele tientallen miljoenen VND en zag zijn winst al snel verdubbelen. Daarom bleef hij investeren, waardoor het totale bedrag opliep tot bijna 700 miljoen VND.

Op de app stond vervolgens een saldo van meer dan 1,8 miljard VND, maar meneer T. kon het geld niet opnemen. De vrouw nam contact met hem op en eiste nog eens 250 miljoen VND als "commissie" voordat hij zijn eerdere winst kon opnemen. Omdat hij vermoedde dat het oplichting was, stelde hij voor om persoonlijk naar het bedrijf te gaan om het geld contant te overhandigen en op te nemen.

Dhr. T. kocht een vliegticket naar Ho Chi Minh-stad en ging zoals afgesproken naar het Pearl Plaza-gebouw (district Binh Thanh), maar kon niemand ontmoeten zoals afgesproken. Toen hij de bewaker van het gebouw ernaar vroeg, kwam hij erachter dat er geen bedrijf met de naam Cool Network in het gebouw gevestigd was en dat veel anderen er al waren geweest en teleurgesteld waren vertrokken. "Omdat ik het ogenschijnlijk legitieme bankrekeningnummer en de professionele website vertrouwde, ben ik erin getrapt. Ik hoop dat mijn verhaal een waarschuwing is voor mensen die online naar investeringsmogelijkheden zoeken," aldus dhr. T.

In werkelijkheid komt het vaak voor dat mensen zich voordoen als medewerkers van effectenbedrijven om beleggers uit te nodigen zich bij beleggingsgroepen aan te sluiten en hen vervolgens te verleiden tot beleggingen in forex, internationale aandelen, cryptovaluta, enzovoort. Mevrouw Khanh Thy (woonachtig in Thu Duc, Ho Chi Minh-stad) vertelde dat ze bijna dagelijks telefoontjes krijgt van mensen die beweren in dienst te zijn van effectenbedrijven. Ze nodigen haar uit om rekeningen te openen en bieden beleggingsadvies met de belofte van hoge rendementen.

Naast telefoontjes werd mevrouw Thy via sociale media zoals Facebook en Zalo ook regelmatig uitgenodigd om zich aan te sluiten bij groepen voor forex-, valutahandel- of goudbeleggingen, met de belofte van hoge winsten. "De indicator die de forexmarkt vernietigt - de sleutel tot het beheersen van de markt. De naam van de beleggingsgroep op Zalo die ik nog niet heb geaccepteerd, omdat je daarvoor een telefoonnummer ter verificatie moet opgeven. Deze groep adverteert met duidelijke koop-/verkooppunten; identificeert belangrijke steun-/weerstandsniveaus voor aandelen; plaatst vol vertrouwen orders zonder afhankelijk te zijn van anderen, en vooral, verdubbelt of vertienvoudigt je account gemakkelijk in slechts één maand," vertelde mevrouw Thy.

Screenshots van informatie, websites en beleggingsgroepen waaraan de heer PVT heeft deelgenomen en waaraan hij geld heeft verloren. Foto: SON NHUNG

Op sociale mediaplatforms zoals Facebook, Zalo en Telegram zijn financiële beleggingsgroepen ook steeds populairder geworden. Ze bieden aantrekkelijke deals aan, zoals "5-10% winst per dag", "veilige investering - hoog rendement", vergezeld van afbeeldingen van bankoverschrijvingen en bedankjes van "succesvolle investeerders" om vertrouwen te wekken.

Veel groepen hanteren een 'probeer voordat je koopt'-systeem, wat betekent dat nieuwe leden een demo-account kunnen gebruiken of een klein bedrag kunnen storten om het systeem te testen. Sommige groepen doen zich zelfs voor als internationale financiële instellingen en gebruiken de logo's van grote banken of de namen van gerenommeerde effectenbedrijven om hun geloofwaardigheid te vergroten.

In een Zalo-groep met bijna 400 leden schepten zogenaamde "lokaccounts" voortdurend op over winsten van honderden miljoenen VND of duizenden USD na slechts een paar dagen investeren. Het account van Phung Thi Hoa promootte de ET-app met de slogan: "Speel voor de lol, maar verdien echt geld", beloofde geen kosten, geen risico en nodigde gebruikers uit: "Als je hulp nodig hebt, neem dan contact met me op."

Wanneer iemand echter fraude meldt, reageren deze accounts vaak met de mededeling dat ze "oordelen op basis van hun gebrek aan ervaring" en sporen ze de achterdochtige persoon aan om "het eens te proberen". Maar volgens degenen die eraan hebben deelgenomen, worden de beloofde bonussen nooit uitbetaald en worden ze uiteindelijk misleid om meer geld te storten om hun account te ontgrendelen of transacties te verifiëren, waarna ze alles kwijtraken.

Dingen die je moet weten

Financieel expert Phan Dung Khanh verklaarde tegenover journalisten dat investeringen die een rendement beloven dat drie keer hoger ligt dan de bankrente, "naar fraude ruiken". Daarom moeten beleggers uiterst voorzichtig zijn.

Met betrekking tot de zaak van een vrouwelijke ondernemer die beschuldigd werd van oplichting ter waarde van meer dan 434 miljard VND bij een investering in een internationale aandelenbeurs, verklaarde de heer Khanh dat dit tegenwoordig een vrij gangbare vorm van oplichting is. De naam "HTX-beurs" die de ondernemer noemde, klinkt weliswaar als een internationale cryptobeurs, maar het is zeer waarschijnlijk een nepbedrijf dat bedoeld is om mensen hun bezittingen af ​​te troggelen.

"Als iemand beweert een bankmedewerker te zijn, moeten beleggers gewoon rechtstreeks contact opnemen met de bank om dit te controleren. Deze simpele stap kan het risico op oplichting aanzienlijk verkleinen. Daarnaast is het cruciaal om de activiteiten van de beleggingsdienstverlener grondig te onderzoeken: of ze nationaal of internationaal actief zijn en of ze een geldige vergunning hebben in Vietnam. De echtheid van hun vergunning moet worden gecontroleerd om te voorkomen dat de vergunning iets anders beweert dan wat er in de praktijk wordt aangeboden", aldus de heer Khanh.

Volgens de heer Phan Duc Nhat, voorzitter van Coin.Help & BHO.Network en expert op het gebied van digitale activa, zijn in een tijdperk waarin 'investeringen' een modewoord is geworden, veel mensen door gebrek aan kennis en alertheid slachtoffer geworden van geraffineerde oplichtingspraktijken.

Het geval van een bejaarde vrouw die voor meer dan 434 miljard VND werd opgelicht door te investeren in internationale aandelen van onbekende herkomst, is een treffend voorbeeld en een waarschuwing. De heer Nhat zei dat oplichters zich vaak richten op oudere mensen die financieel goed bedeeld zijn, maar niet technisch onderlegd. Ze bieden kleine 'lokmiddelen' aan om een ​​gevoel van overwinning te creëren en verleiden slachtoffers vervolgens om steeds kleine bedragen te storten, waardoor ze eraan wennen en hun waakzaamheid verliezen. Wanneer slachtoffers argwaan krijgen, rekken ze het proces op of gebruiken ze 'technische' trucs voordat ze verdwijnen.

Factoren die slachtoffers kwetsbaar maken voor oplichting zijn onder meer: ​​de illusie van "hoge rendementen, geen risico", het geloof in "semi-legitieme" investeringen in een instabiele economische omgeving, een gebrek aan vaardigheden om digitale informatie te verifiëren, en vooral het "sunk cost"-effect – de onwil om op te geven na een grote investering.

"De oplichters van vandaag zijn niet alleen technisch onderlegd, maar begrijpen ook de menselijke psychologie. Ze buiten hebzucht, gebrek aan kennis en persoonlijke emoties uit," waarschuwde de heer Nhat. Hij adviseerde beleggers om absoluut geen vertrouwen te hebben in beloftes van hoge rendementen zonder risico, alleen applicaties te gebruiken met een duidelijke en transparante juridische achtergrond en absoluut geen geld over te maken naar onbekende privérekeningen. Het is cruciaal om de identiteit van de adviseur te controleren en te overleggen met familie en vrienden voordat er wordt geïnvesteerd. Volgens hem is beleggen een kwestie van rede, niet van emotie, en alleen door tijdig op te letten kan men zijn hele vermogen beschermen tegen onnodige tragedies.

De Vietnamese centrale bank heeft ondertussen bevestigd dat zij geen vergunningen heeft verleend aan platforms voor valutahandel om in Vietnam actief te zijn, en dat betalings- en geldtransacties met betrekking tot valutahandel in het buitenland niet zijn toegestaan ​​onder de huidige regelgeving voor valutabeheer.

Illegale forexhandel vindt voornamelijk online plaats en vereist nauwe coördinatie tussen de relevante autoriteiten om deze op te sporen en aan te pakken. De Vietnamese centrale bank heeft het relevante wettelijke kader aan het Ministerie van Openbare Veiligheid en de opsporingsinstanties verstrekt en heeft het Ministerie van Informatie en Communicatie verzocht maatregelen te nemen om online forexhandelsplatformen te controleren.

Het effectenbedrijf heeft geen ongevraagde telefoontjes gepleegd.

In reactie op een vraag van een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong bevestigde een vertegenwoordiger van MBS Securities Company dat er de laatste tijd personen actief zijn die zich voordoen als medewerkers van MBS. Zij bellen beleggers op en nodigen hen uit om lid te worden van groepen op Facebook, Zalo, enzovoort, met als doel persoonlijke gegevens te verzamelen en fraude te plegen om vermogen in beslag te nemen. MBS adviseert beleggers alert te zijn op oplichting, met name op telefoontjes waarbij wordt gevraagd om geld te storten of over te maken naar specifieke rekeningen. Bovendien moeten beleggers absoluut geen persoonlijke gegevens aan onbekenden via de telefoon verstrekken.

De heer Nguyen Khac Hai, directeur van de juridische en compliance-afdeling van SSI Securities Company, zei dat het bedrijf ook veel klachten heeft ontvangen over telefoontjes waarbij zich voordeed als een medewerker van SSI, met verzoeken om investeringen of uitnodigingen om lid te worden van online adviesgroepen. SSI heeft klanten herhaaldelijk gewaarschuwd en de incidenten bij de politie gemeld. "Bij telefoontjes van SSI worden altijd officiële, geregistreerde telefoonnummers gebruikt; we nodigen klanten nooit uit om lid te worden van sociale mediagroepen of vragen om geld over te maken naar privérekeningen. Dergelijk gedrag is frauduleus," benadrukte de heer Hai.

Bron: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm