Investeringsuitnodiging 'riekt' naar fraude

Beleggingsaanbiedingen met winstbeloftes die drie keer hoger liggen dan de bankrentes "ruiken allemaal naar fraude"

De afgelopen dagen heeft de zaak van mevrouw PNPT, eigenaar van een rijstbedrijf in Tien Giang , die haar ervan beschuldigt meer dan 434 miljard VND te hebben gestolen toen ze "belegde in valse internationale effecten", voor opschudding gezorgd in de publieke opinie. Deze ondernemingseigenaar is overigens geen op zichzelf staand geval, maar er zijn de laatste tijd in het hele land talloze gevallen van fraude met effecten en forex-beleggingen geregistreerd.

Groepen die kippen hoeden zijn wijdverbreid

Tegen de verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong zei de heer PVT ( Quang Nam ) dat hij bijna 700 miljoen VND had verloren door te investeren op een onoverzichtelijke beursvloer. Volgens het verhaal ontmoette hij eerst een vrouw genaamd Tran Kim Yen via Zalo. Deze persoon gebruikte een beleefde avatar en stelde zich voor als iemand die investeerde in ruwe olie op de Bent-beursvloer via een applicatie genaamd Cool Network, beheerd door Cool Network Technology Company Limited, met bankrekeningen bij ACB en UOB, dus hij vertrouwde haar.

Als iemand met ervaring in beleggen in aandelen wilde meneer T. zijn geluk beproeven op een nieuw kanaal. Hij volgde de instructies, downloadde de app, registreerde een account en nam deel aan livestreams met 'experts' die advies gaven over winstgevend beleggen. Aanvankelijk stortte hij enkele tientallen miljoenen VND en zag de winst al snel verdubbelen. Hij bleef dus meer investeren, waardoor het totaalbedrag op bijna 700 miljoen VND kwam.

De rekening in de app toonde vervolgens een saldo van meer dan 1,8 miljard VND, maar meneer T. kon niet uitloggen. De vrouw nam contact met hem op en vroeg hem om nog eens 250 miljoen VND aan "commissie" te betalen voordat hij de eerdere winst kon opnemen. Omdat hij fraude vermoedde, stelde hij voor om rechtstreeks naar het bedrijf te gaan om contant geld te geven en het geld op te nemen.

Dhr. T. kocht een vliegticket naar Ho Chi Minhstad en ging volgens de instructies naar het Pearl Plaza-gebouw (district Binh Thanh), maar ontmoette niemand zoals gepland. Navraag bij de beveiliging van het gebouw leerde hem dat er geen bedrijf genaamd Cool Network was en dat veel mensen hierheen waren gekomen en teleurgesteld waren vertrokken. "Omdat ik vertrouwde op de betrouwbare bankrekening en de professionele website, ben ik in de val van de oplichterij getrapt. Ik hoop dat mijn verhaal een waarschuwing is voor degenen die online op zoek zijn naar investeringsmogelijkheden", aldus dhr. T.

Het komt vaker voor dat beleggers zich voordoen als effectenmaatschappijen om zich aan te sluiten bij beleggingsgroepen en -clubs, en zo verleid worden om te spelen met forex, internationale aandelen, virtuele valuta, enzovoort. Mevrouw Khanh Thy (woonachtig in Thu Duc City, Ho Chi Minhstad) zegt dat ze bijna dagelijks telefoontjes ontvangt van mensen die zich voordoen als medewerkers van effectenmaatschappijen. Ze nodigen hen uit om een ​​rekening te openen en geven beleggingsadvies voor hoge winsten.

Niet alleen bellen, maar ook via sociale netwerken zoals Facebook en Zalo wordt mevrouw Thy vaak uitgenodigd om zich aan te sluiten bij forex-, valuta- of goudbeleggingsgroepen met beloftes van hoge winsten. "De indicatortool die de forexvloer vernietigt - de sleutel om u te helpen de markt te beheersen. De naam van de beleggingsgroep op Zalo waar ik niet mee akkoord ben gegaan, omdat het verstrekken van een telefoonnummer ter bevestiging vereist is. Deze groep adverteert duidelijke koop-/verkooppunten; identificeert belangrijke steun-/weerstandspunten voor aandelen; vertrouwt op orders die van niemand afhankelijk zijn en vermenigvuldigt de rekening bovendien gemakkelijk met 2-10 keer in slechts één maand", aldus mevrouw Thy.

Screenshots van informatie, websites en investeringsgroepen waaraan de heer PVT deelnam en geld verloor. Foto: SON NHUNG

Op sociale netwerken als Facebook, Zalo en Telegram bloeiden in het verleden ook steeds meer beleggingsgroepen op met aantrekkelijke begroetingen als "5%-10% winst per dag", "veilige belegging - hoge winst", vergezeld van overdrachtsafbeeldingen en bedankjes van "succesvolle beleggers" om vertrouwen te creëren.

Veel groepen maken gebruik van "proefspelen", wat betekent dat nieuwe spelers demo-accounts mogen gebruiken of een klein bedrag mogen storten om het spel uit te proberen. Sommige groepen imiteren zelfs internationale financiële instellingen en gebruiken grote banklogo's of namen van gerenommeerde effectenmaatschappijen om hun geloofwaardigheid te vergroten.

In een Zalo-groep van bijna 400 leden pronkt een "valse" rekening continu met het verdienen van honderden miljoenen of duizenden dollars na slechts een paar dagen investeren. Phung Thi Hoa's rekening promoot de ET-app met de slogan: "Speel voor de lol, maar verdien echt geld", belooft geen kosten, geen risico's en nodigt uit: "Mocht iemand problemen hebben, neem dan contact met me op."

Wanneer iemand hen echter van fraude beschuldigt, ontkennen deze accounts vaak dat ze het "nog niet geprobeerd hebben, dus ze zijn negatief" en vragen de verdachte om het "uit te proberen". Maar volgens mensen die wel hebben deelgenomen, wordt de beloofde bonus niet uitbetaald en worden ze uiteindelijk misleid om meer geld te storten om de account te ontgrendelen of de transactie te verifiëren, voordat ze alles kwijtraken.

Dingen om te weten

In een gesprek met verslaggevers bevestigde financieel expert Phan Dung Khanh dat beleggingsuitnodigingen met beloftes van winsten die drie keer hoger liggen dan de bankrentes "allemaal naar fraude ruiken". Beleggers moeten daarom uiterst waakzaam zijn.

Met betrekking tot het geval van een vrouwelijke ondernemer die ervan werd beschuldigd voor meer dan VND 434 miljard te zijn opgelicht bij een investering op een internationale effectenbeurs, zei de heer Khanh dat dit tegenwoordig een vrij veelvoorkomende vorm van oplichting is. De naam "Coöperatieve Beurs" die de vrouwelijke ondernemer noemde, klinkt als een internationale cryptobeurs, maar is zeer waarschijnlijk een vervalsing om activa te stelen.

"Als de betrokkene beweert een bankmedewerker te zijn, hoeven beleggers alleen maar rechtstreeks contact op te nemen met de bank om dit te verifiëren. Deze eenvoudige handeling kan het risico op oplichting aanzienlijk verminderen. Daarnaast is het noodzakelijk om de functie van de beleggingsdienstverlener duidelijk te begrijpen: actief in binnen- of buitenland, en of deze legaal in Vietnam is of niet. Het is noodzakelijk om de authenticiteit van de exploitatievergunning te controleren, om te voorkomen dat de vergunning één ding is, maar de dienstverlening een ander", adviseerde de heer Khanh.

Volgens de heer Phan Duc Nhat, voorzitter van Coin.Help & BHO.Network, een expert op het gebied van digitale activa, zijn veel mensen, in een tijdperk waarin 'investeren' een trendy trefwoord is geworden, door gebrek aan kennis en waakzaamheid het slachtoffer geworden van geraffineerd georganiseerde oplichting.

Het geval van een oudere vrouw die voor meer dan 434 miljard VND werd beroofd omdat ze investeerde in internationale aandelen van onbekende oorsprong, is een typisch voorbeeld en een wake-upcall. De heer Nhat zei dat oplichters zich vaak richten op ouderen, die wel over financiële middelen beschikken, maar niet bekend zijn met technologie. Ze geven kleine "lokmiddelen" om een ​​gevoel van overwinning te creëren en lokken het slachtoffer vervolgens op een "kleine maar constante" manier om meer geld te storten, waardoor een gewoonte ontstaat en de waakzaamheid afneemt. Wanneer het slachtoffer achterdochtig is, verlengen ze de tijd of gebruiken ze "technische" trucs en verdwijnen vervolgens.

Factoren die slachtoffers kwetsbaar maken voor fraude zijn onder andere: de illusie van "hoge rendementen, geen risico", het geloof in "semi-orthodoxe" investeringen in een onstabiele economische context, het ontbreken van vaardigheden om digitale informatie te verifiëren en vooral het "sunk cost"-effect: de mentaliteit van niet willen opgeven na een grote investering.

"De oplichters van vandaag zijn niet alleen goed in technologie, maar begrijpen ook de menselijke psychologie. Ze spelen in op hebzucht, onwetendheid en persoonlijke emoties", waarschuwde en adviseerde de heer Nhat beleggers om absoluut niet te geloven in beloftes van hoge winsten zonder risico, alleen applicaties te gebruiken met een duidelijke herkomst, juridische transparantie en absoluut geen geld over te maken naar vreemde persoonlijke rekeningen. Het verifiëren van de identiteit van de adviseur en de familieleden van de adviseur voordat u geld uitgeeft, is erg belangrijk. Volgens hem is beleggen een kwestie van rede, niet van emotie, en alleen tijdige alertheid kan helpen het hele vermogen te beschermen tegen onnodige tragedies.

Ondertussen heeft de Staatsbank bevestigd dat het geen enkele forexvloer in Vietnam heeft gelicentieerd om te opereren en dat betalingstransacties en geldtransfers in het buitenland die verband houden met forex niet zijn toegestaan ​​volgens de huidige regelgeving voor valutabeheer.

Illegale forexhandel vindt voornamelijk plaats op het internet en vereist nauwe samenwerking tussen de autoriteiten om deze op te sporen en aan te pakken. De Staatsbank heeft het Ministerie van Openbare Veiligheid en de opsporingsdiensten het relevante juridische kader verstrekt en het Ministerie van Informatie en Communicatie verzocht maatregelen te nemen om online forexhandelsplatforms te controleren.

Effectenmaatschappijen bellen niet om te werven

In reactie op een verslaggever van de krant Lao Dong bevestigde een vertegenwoordiger van MBS Securities Company dat er onlangs een aantal personen zijn geweest die zich voordeden als MBS-functionarissen en -medewerkers en die beleggers belden en hen uitnodigden om lid te worden van groepen op Facebook, Zalo... met als doel persoonlijke informatie te verzamelen, fraude te plegen en zich tegoeden toe te eigenen. MBS raadt beleggers aan waakzaam te zijn tegen het imiteren van telefoontjes, met name verzoeken om geld te storten of over te maken naar aangewezen rekeningen. Verstrek tegelijkertijd absoluut geen persoonlijke informatie aan vreemden via de telefoon.

De heer Nguyen Khac Hai, directeur Juridische Zaken en Compliance bij SSI Securities Company, zei dat het bedrijf ook veel meldingen heeft ontvangen over telefoontjes waarin SSI-medewerkers zich voordoen, investeringen worden geworven of mensen worden uitgenodigd om deel te nemen aan online adviesgroepen. SSI heeft klanten meerdere waarschuwingen gegeven en het incident gemeld bij de politie. "Alle telefoontjes van SSI worden verzonden via officieel geregistreerde telefoonnummers en er wordt nooit gevraagd om klanten te laten deelnemen aan sociale netwerkgroepen of geld over te maken naar persoonlijke rekeningen. Al deze acties zijn nep", benadrukte de heer Hai.

Bron: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm