«Digital skjold» forhindrer nettsvindel

Hundretusenvis av mistenkelige transaksjoner har blitt blokkert av banknæringens «digitale skjold».

Dette viser også at nettsvindel fortsatt er et komplekst problem, og at kunder må være forsiktige i den travle handelssesongen ved årets slutt.

De siste tallene som er publisert av State Bank of Vietnam (SBV) viser at informasjonssystemet for håndtering, overvåking og forebygging av svindel i betalingsoperasjoner (SIMO) utstedte 2,13 millioner svindelvarsler til kunder. Det er verdt å merke seg at mer enn 670 000 transaksjoner ble proaktivt stoppet eller kansellert av brukere etter å ha mottatt varsler, med en totalverdi på over 2570 milliarder VND. Dette tallet indikerer at svindel fortsatt er et komplekst problem, men varslingsverktøyene har vist seg å være ganske effektive.

Risikoer lurer

LPBank (Loc Phat Vietnam) rapporterte at LPBank Luc Nam-filialen (Bac Ninh-provinsen) nylig registrerte en sak der en kvinnelig kunde ba om å ta ut hele beløpet fra to sparekontoer på til sammen 400 millioner VND før forfall. Underveis la kassereren merke til at kunden viste uvanlig oppførsel, virket engstelig, stadig svarte på telefonsamtaler og ba de ansatte om raskt å overføre penger til en ukjent konto.

«Gjennom profesjonelle diskusjoner og forståelse av kundens psykologi, konkluderte bankpersonalet med at denne kunden ble manipulert og truet av personer som utga seg for å være politibetjenter og krevde pengeoverføringer for «etterforskning». Kassereren utsatte transaksjonen umiddelbart, beroliget kunden og kontaktet politiet i Luc Nam kommune. Takket være bankens og politiets rettidige inngripen, stoppet kunden pengeoverføringen», fortalte en representant fra LPBank.

Med økningen i netthandel og -betalinger i løpet av årsskiftet, råder bankene brukerne til å være forsiktige med svindelordninger. (Foto: LAM GIANG)

Ifølge State Bank of Vietnam har 122 av 147 enheter hittil rapportert til SIMO-systemet, med totalt nesten 600 000 betalingskontoer/e-lommebøker som viser tegn til mistanke om svindel, svindel eller lovbrudd. SIMO-systemet har hjulpet kredittinstitusjoner med å ta beslutninger om å umiddelbart blokkere transaksjoner eller kreve kontoverifisering og identifikasjon før netttransaksjoner. Denne løsningen bidrar til å minimere svindel og svindel, og beskytter dermed sikkerheten til kundenes betalingskontoer og e-lommebøker.

I en samtale med en reporter fra avisen Nguoi Lao Dong analyserte Vo Do Thang, direktør for Athena Cybersecurity Center, den nåværende forskjellen: Svindelforebygging utføres ikke lenger individuelt i hver bank, men er koblet sammen og delt på tvers av hele systemet av State Bank of Vietnam. Banker bruker AI til å analysere uvanlige transaksjoner og utnytter samtidig stordata til å bygge "svartelister" over enkeltpersoner og organisasjoner som viser tegn på svindel, inkludert tilfeller der en person åpner flere kontoer i forskjellige banker.

Styrking av forebyggende og kontrolltiltak.

Betalingsapplikasjonen Zalopay annonserte at de har samarbeidet med Vietnam National Payment Corporation (NAPAS) og State Bank of Vietnam for å teste ut en funksjon som varsler brukere om mistenkelige kontoer som mistenkes for svindel eller bedrageri. Denne varslingsfunksjonen vil bli brukt på prøvebasis på pengeoverføringstransaksjoner på Zalopay, inkludert både overføringer i lommeboken og interbankoverføringer via Napas døgnet rundt. Den opererer basert på Zalopays svindelvurderingssystem og informasjon levert av SIMO.

MoMo-superappen implementerer også to nye sikkerhetsfunksjoner: AI-teknologi og tilbakemeldinger fra fellesskapet, noe som skaper et «dobbelt skjold» for å hjelpe over 30 millioner kunder med å proaktivt forhindre risikoer når de foretar transaksjoner på nett. Advarsler utstedes basert på en liste over mistenkelige kontoer fra reguleringsmyndigheter, kombinert med data fra MoMo-brukerfellesskapet og en AI-modell som oppdager uvanlig atferd. Dette gir kundene mer informasjon å vurdere før de klikker på overføringsknappen.

I mellomtiden bruker Facebook AI på Messenger for å oppdage mistenkelige meldinger og advare om falske kontoer. I første halvdel av 2025 fjernet Meta mer enn 5,4 millioner innholdsstykker på Facebook og 14 000 innholdsstykker på Instagram relatert til svindel og bedrageri i Vietnam. Zalo advarer også proaktivt når de oppdager mistenkelige meldinger...

Khoi Le, landsdirektør for Vietnam hos Meta (Facebooks morselskap), uttalte at selskapet kontinuerlig investerer i personell og teknologi, og styrker sine automatiserte deteksjonssystemer for raskt å oppdage og forhindre svindelaktiviteter.

Fra et teknologisk perspektiv vurderte ekspert Huynh Huu Bang at varslingssystemer som State Bank of Vietnams SIMO eller varslingsfunksjoner på Facebook og Zalo har gitt viktige verktøy for å støtte folk, og hjulpet dem med å være mer årvåkne mot uvanlige meldinger, anrop eller transaksjoner. Registreringen av over 2 millioner svindelvarsler viser at risikotettheten i det digitale miljøet er svært høy.

«Kampen mot svindel er et kappløp som aldri tar slutt. Svindlere endrer stadig sine scenarioer og taktikker hver dag, hver time. Derfor må varslingssystemet oppgraderes kontinuerlig; det kan ikke forventes å nå en perfekt tilstand. Teknologi spiller bare en støttende rolle, mens den avgjørende faktoren fortsatt er brukernes bevissthet», bemerket Bang.

Oppretthold alltid et høyt nivå av årvåkenhet.

Eksperter anbefaler at man i løpet av årsskiftet må være svært årvåken med hensyn til forespørsler om hasteoverføringer, engangskoder, passord eller installasjon av ukjente apper. Alt innhold relatert til banker, gaver, investeringer, kampanjer osv. må verifiseres.

Ifølge Zalo bidrar det ikke bare til å beskytte kontoer å være årvåken og kontrollere personlig informasjon, men det hjelper også brukerne med å unngå mange større risikoer.

Kilde: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm