Investeringsinvitasjon «stinker» av svindel

Investeringstilbud med løfter om fortjeneste tre ganger høyere enn bankrentene «lukter alle av svindel»

I de siste dagene har saken med fru PNPT, eier av en risbedrift i Tien Giang , der hun anklages for å ha blitt frarøvet mer enn 434 milliarder VND da hun «investerte i falske internasjonale verdipapirer», skapt oppstyr i opinionen. Det er verdt å merke seg at denne bedriftseieren ikke er et isolert tilfelle, men det har nylig vært mange tilfeller av verdipapir- og valutasvindel registrert over hele landet.

"Hønsegjetergrupper" florerer

I en tilbakemelding til reporteren i avisen Nguoi Lao Dong sa PVT ( Quang Nam ) at han tapte nesten 700 millioner VND da han investerte på et uklart valutamarked. Ifølge historien møtte han først en kvinne ved navn Tran Kim Yen gjennom Zalo. Denne personen brukte en høflig avatar og presenterte seg som en som investerte i råolje på Bent-markedet, gjennom en applikasjon kalt Cool Network, drevet av Cool Network Technology Company Limited, med bankkontoer hos ACB og UOB, så han stolte på henne.

Som en med erfaring innen aksjeinvestering, ønsket herr T. å prøve seg på en ny kanal, så han fulgte instruksjonene, lastet ned appen, registrerte en konto og deltok i direktestrømmer med «eksperter» som ga råd om hvordan man kunne investere lønnsomt. I utgangspunktet satte han inn noen titalls millioner VND og så raskt at fortjenesten doblet seg, så han fortsatte å investere mer, noe som brakte det totale beløpet til nesten 700 millioner VND.

Kontoen på appen viste da en saldo på over 1,8 milliarder VND, men herr T. kunne ikke logge ut. Kvinnen kontaktet ham og ba ham betale ytterligere 250 millioner VND i «provisjon» før han kunne ta ut den tidligere fortjenesten. Han mistenkte tegn på svindel og foreslo å gå direkte til selskapet for å gi kontanter og ta ut pengene.

Herr T. kjøpte en flybillett til Ho Chi Minh-byen og dro til Pearl Plaza-bygningen (Binh Thanh-distriktet) som instruert, men møtte ingen som planlagt. Da han spurte bygningens sikkerhetsvakt, fikk han vite at det ikke fantes noe selskap som het Cool Network her, og at mange hadde kommet hit og dratt skuffet. «Fordi jeg stolte på den oversiktlige bankkontoen og det profesjonelle nettstedet, falt jeg i svindelfellen. Jeg håper historien min er en advarsel til de som leter etter investeringsmuligheter på nettet», delte herr T.

Faktisk er det ikke sjelden at man utgir seg for å være verdipapirselskaper for å invitere investorer til å bli med i investeringsgrupper og -klubber, og dermed lokker dem til å spille forex, internasjonale aksjer, virtuelle valutaer osv. Fru Khanh Thy (bosatt i Thu Duc City, Ho Chi Minh-byen) sa at hun nesten hver dag mottar anrop som hevder å være ansatt i verdipapirselskaper, der de inviteres til å åpne kontoer og gir investeringsråd for høy fortjeneste.

Ikke bare ved å ringe, på sosiale nettverk som Facebook, Zalo, blir fru Thy også ofte invitert til å bli med i forex-, valuta- eller gullinvesteringsgrupper med løfter om høy fortjeneste. «Indikatorverktøyet som ødelegger forex-gulvet – nøkkelen til å hjelpe deg med å mestre markedet. Navnet på investeringsgruppen på Zalo som jeg ikke har gått med på, fordi det å godta krever at man oppgir et telefonnummer for bekreftelse. Denne gruppen annonserer tydelige kjøps-/salgspunkter; identifiserer viktig støtte/motstand for aksjer; er trygg på ordrer som ikke er avhengige av noen og multipliserer spesielt enkelt kontoen 2–10 ganger på bare 1 måned» – sa fru Thy.

Skjermbilder av informasjon, nettsteder og investeringsgrupper som Mr. PVT deltok i og tapte penger. Foto: SON NHUNG

På sosiale nettverk som Facebook, Zalo og Telegram har finansielle investeringsgrupper tidligere også i økende grad «blomstret» med attraktive hilsener som «5 %–10 % fortjeneste per dag», «sikker investering – høy fortjeneste», ledsaget av overføringsbilder og takk fra «suksessrike investorer» for å skape tillit.

Mange grupper bruker «prøvespill», som betyr at nye spillere får lov til å bruke demokontoer eller sette inn et lite beløp for å prøve. Noen grupper utgir seg til og med for å være internasjonale finansinstitusjoner, og bruker store banklogoer eller anerkjente verdipapirselskapsnavn for å øke troverdigheten.

I en Zalo-gruppe med nesten 400 medlemmer skryter en «lokkespill»-konto kontinuerlig av å tjene hundrevis av millioner eller tusenvis av USD etter bare noen få dagers investering. Phung Thi Hoas konto promoterer ET-appen med slagordet: «Spill for moro skyld, men få ekte penger», lover ingen gebyrer, ingen risiko og inviterer: «Hvis noen har problemer, vennligst kontakt meg».

Men når noen anklager dem for svindel, tilbakeviser disse kontoene ofte at de «ikke har prøvd det ennå, så de er negative» og ber den mistenkte om å «prøve det ut». Men ifølge folk som har deltatt, blir ikke den lovede bonusen utbetalt, og til slutt blir de lurt til å sette inn mer penger for å låse opp kontoen eller bekrefte transaksjonen før de taper alt.

Ting å vite

I en samtale med journalister bekreftet finanseksperten Phan Dung Khanh at investeringsinvitasjoner med løfter om fortjeneste tre ganger høyere enn bankrentene «alle lukter av svindel». Derfor må investorer være ekstremt årvåkne.

Angående saken med en kvinnelig bedriftseier som ble anklaget for å ha blitt svindlet for mer enn 434 milliarder dong da hun investerte i en internasjonal aksjebørs, sa Khanh at dette er en ganske vanlig svindel nå for tiden. Navnet «Cooperative Stock Exchange» som den kvinnelige bedriftseieren nevnte høres ut som en internasjonal kryptobørs, men det er høyst sannsynlig en forfalskning for å tilegne seg eiendeler.

«Hvis personen hevder å være bankansatt, trenger investorene bare å ringe banken direkte for å bekrefte – denne enkle operasjonen kan redusere risikoen for å bli svindlet betydelig. I tillegg er det nødvendig å forstå investeringstjenesteselskapets funksjon tydelig: å operere innenlands eller internasjonalt, om det er lovlig lisensiert i Vietnam eller ikke. Det er nødvendig å sjekke ektheten av driftslisensen, og unngå tilfeller der lisensen er én ting, men tjenesten er noe annet» – rådde Khanh.

Ifølge Mr. Phan Duc Nhat, styreleder i Coin.Help & BHO.Network – en ekspert innen digitale aktiva – har mange mennesker, på grunn av manglende kunnskap og årvåkenhet, blitt ofre for sofistikert iscenesatt svindel i en tid der «investering» har blitt et trendy nøkkelord.

Tilfellet med en eldre kvinne som ble ranet for mer enn 434 milliarder VND for å ha investert i internasjonale aksjer av ukjent opprinnelse er et typisk eksempel og en vekker. Nhat sa at svindlere ofte retter seg mot eldre, som har økonomiske midler, men ikke er kjent med teknologi. De gir små «agn» for å skape en følelse av seier, og lokker deretter offeret til å sette inn mer penger på en «liten, men jevn» måte, noe som danner en vane og reduserer årvåkenheten. Når offeret er mistenksomt, forlenger de tiden eller bruker «tekniske» triks og forsvinner deretter.

Faktorer som gjør ofre sårbare for svindel inkluderer: illusjonen om «høy avkastning, ingen risiko», troen på «semi-ortodokse» investeringer i en ustabil økonomisk kontekst, mangel på ferdigheter i digital informasjonsverifisering, og spesielt «sunk cost»-effekten – mentaliteten om å ikke ville gi opp etter å ha investert et stort beløp.

«Dagens svindlere er ikke bare flinke til teknologi, men forstår også menneskelig psykologi. De spiller på grådighet, uvitenhet og personlige følelser» – advarte Nhat og rådet investorer til absolutt ikke å tro på løfter om høy fortjeneste uten risiko, kun bruke applikasjoner med klar opprinnelse, juridisk åpenhet og absolutt ikke overføre penger til merkelige personlige kontoer. Det er svært viktig å bekrefte konsulentens identitet og konsultere slektninger før man bruker penger. Ifølge ham er investering et spørsmål om fornuft, ikke følelser, og bare rettidig årvåkenhet kan bidra til å beskytte hele formuen mot unødvendige tragedier.

I mellomtiden bekreftet statsbanken at den ikke har lisensiert noen valutahandelsgulv til å operere i Vietnam, og betalingstransaksjoner og pengeoverføringer til utlandet relatert til valutahandel er ikke tillatt i henhold til gjeldende forskrifter for valutahåndtering.

Ulovlig valutahandel foregår hovedsakelig i cyberspace, noe som krever tett koordinering fra myndighetene for å oppdage og håndtere dette. Statsbanken har gitt det relevante juridiske rammeverket til departementet for offentlig sikkerhet og etterforskningsorganer, og har bedt departementet for informasjon og kommunikasjon om å iverksette tiltak for å kontrollere nettbaserte valutahandelsområder.

Verdipapirselskaper ringer ikke for å be om

I et svar til en reporter fra Lao Dong Newspaper bekreftet en representant for MBS Securities Company at det nylig har vært en rekke personer som utgir seg for å være MBS-ledere og -ansatte, og som har ringt investorer og invitert dem til å bli med i grupper på Facebook, Zalo ... med det formål å samle inn personlig informasjon, begå svindel og tilegne seg eiendeler. MBS anbefaler at investorer er årvåkne mot å utgi seg for å være i telefonsamtaler, spesielt forespørsler om å sette inn eller overføre penger til bestemte kontoer. Samtidig må man absolutt ikke gi personlig informasjon til fremmede over telefon.

Nguyen Khac Hai, direktør for juridisk og samsvarskontroll hos SSI Securities Company, sa at selskapet også har mottatt mange rapporter om anrop som utgir seg for å være SSI-ansatte, ber om investeringer eller inviterer dem til å bli med i nettbaserte konsulentgrupper. SSI har gitt mange advarsler til kunder og rapportert hendelsen til politiet for håndtering. «Anrop fra SSI bruker alle offisielt registrerte telefonnumre, og inviterer aldri kunder til å bli med i sosiale nettverksgrupper eller ber om pengeoverføringer til personlige kontoer. Alle slike handlinger er falske», understreket Hai.

Kilde: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm