Investeringstilbud lukter av svindel.

Investeringer tilbyr lovende avkastning tre ganger høyere enn bankrenter, og «alt dette lukter svindel».

I de siste dagene har saken med fru PNPT, eieren av en risbedrift i Tien Giang-provinsen , som hevder å ha blitt svindlet for over 434 milliarder VND gjennom falske "internasjonale aksjemarkedsinvesteringer", sjokkert opinionen. Det er verdt å merke seg at denne bedriftseieren ikke er et isolert tilfelle; det har nylig blitt registrert en rekke tilfeller av aksje- og valutainvesteringssvindel over hele landet.

Grupper som svindler folk florerer.

I en samtale med en reporter fra avisen Nguoi Lao Dong sa PVT (Quang Nam) at han tapte nesten 700 millioner VND ved å investere i en upålitelig valutahandelsplattform. Ifølge hans beretning møtte han først en kvinne ved navn Tran Kim Yen gjennom Zalo. Hun brukte et høflig profilbilde og presenterte seg som en investor i råolje på Bent-børsen, gjennom en applikasjon kalt Cool Network, drevet av Cool Network Technology Co., Ltd., med bankkontoer hosACB og UOB, noe som førte til at han stolte på henne.

Med erfaring innen aksjemarkedsinvestering ønsket Mr. T å prøve en ny kanal. Han fulgte instruksjonene, lastet ned appen, registrerte en konto og deltok i direktestrømmer med «eksperter» som ga råd om hvordan man kunne investere lønnsomt. I utgangspunktet satte han inn noen titalls millioner VND, og ​​han så raskt at fortjenesten doblet seg. Han fortsatte å investere mer, noe som økte det totale beløpet til nesten 700 millioner VND.

Kontoen på appen viste da en saldo på over 1,8 milliarder VND, men herr T. kunne ikke ta ut pengene. Kvinnen kontaktet ham og krevde ytterligere 250 millioner VND som «provisjon» før han kunne ta ut sin tidligere fortjeneste. Han mistenkte svindel og foreslo å gå til selskapet personlig for å overlevere kontantene og ta ut pengene.

Herr T. kjøpte en flybillett til Ho Chi Minh-byen og dro til Pearl Plaza-bygningen (Binh Thanh-distriktet) som instruert, men kunne ikke møte noen som avtalt. Da han spurte bygningens sikkerhetsvakt, fikk han vite at det ikke fantes noe selskap som het Cool Network der, og at mange andre hadde kommet dit og dratt skuffet. «Fordi jeg stolte på den tilsynelatende legitime bankkontoen og det profesjonelle nettstedet, falt jeg i svindelen. Jeg håper historien min tjener som en advarsel til de som søker investeringsmuligheter på nettet», delte herr T.

I virkeligheten er det ikke uvanlig å utgi seg for å være verdipapirselskaper for å invitere investorer til å bli med i investeringsgrupper og deretter lokke dem inn i valutahandel, internasjonale aksjer, kryptovalutaer osv. Fru Khanh Thy (bosatt i Thu Duc City, Ho Chi Minh-byen) sa at hun nesten hver dag mottar anrop fra folk som hevder å være ansatt i verdipapirselskaper, som inviterer henne til å åpne kontoer og tilbyr investeringsråd som lover høy avkastning.

I tillegg til telefonsamtaler, på sosiale medieplattformer som Facebook og Zalo, ble fru Thy også ofte invitert til å bli med i investeringsgrupper for forex, valutaveksling eller gull med løfter om høy fortjeneste. «Indikatorverktøyet som ødelegger forexmarkedet – nøkkelen til å mestre markedet. Navnet på investeringsgruppen på Zalo som jeg ikke har akseptert ennå, fordi aksept krever at man oppgir et telefonnummer for bekreftelse. Denne gruppen annonserer tydelige kjøps-/salgspunkter; identifiserer viktige støtte-/motstandsnivåer for aksjer; legger trygt inn ordre uten å være avhengig av noen, og spesielt dobler eller tidobler den enkelt kontoen din på bare én måned», fortalte fru Thy.

Skjermbilder av informasjon, nettsteder og investeringsgrupper som Mr. PVT deltok i og tapte penger til. Foto: SON NHUNG

På sosiale medieplattformer som Facebook, Zalo og Telegram har finansielle investeringsgrupper også blitt stadig mer populære, og tilbyr attraktive avtaler som «5–10 % fortjeneste per dag», «sikker investering – høy avkastning», ledsaget av bilder av bankoverføringer og takkmeldinger fra «suksessrike investorer» for å bygge tillit.

Mange grupper bruker et «prøv før du kjøper»-system, som betyr at nye medlemmer kan bruke en demokonto eller sette inn et lite beløp for å teste systemet. Noen grupper utgir seg til og med for å være internasjonale finansinstitusjoner, og bruker logoer til store banker eller navnene på anerkjente verdipapirselskaper for å øke troverdigheten.

I en Zalo-gruppe med nesten 400 medlemmer skrøt «agn»-kontoer stadig av å tjene hundrevis av millioner VND eller tusenvis av USD i fortjeneste etter bare noen få dagers investering. Kontoen til Phung Thi Hoa promoterte ET-appen med slagordet: «Spill for moro skyld, men tjen ekte penger», og lovet ingen gebyrer, ingen risiko, og inviterte brukerne: «Alle som trenger det, vennligst kontakt meg.»

Men når noen rapporterer svindel, svarer disse kontoene ofte at de «dømmer etter mangel på erfaring» og oppfordrer den mistenkelige personen til å «prøve det ut». Men ifølge de som deltok, blir de lovede bonusene aldri utbetalt, og de blir til slutt lurt til å sette inn mer penger for å låse opp kontoen sin eller bekrefte transaksjoner før de taper alt.

Ting du trenger å vite

I en samtale med journalister bekreftet finansekspert Phan Dung Khanh at investeringer gir lovende avkastning tre ganger høyere enn bankrenter, og at «alt lukter av svindel». Derfor må investorer være ekstremt forsiktige.

Angående saken med en kvinnelig bedriftseier som anklaget en svindel på over 434 milliarder VND ved investering på en internasjonal aksjebørs, uttalte Khanh at dette er en ganske vanlig svindel nå for tiden. Navnet «HTX-børs» som bedriftseieren nevnte høres ut som en internasjonal kryptobørs, men det er høyst sannsynlig en forfalskning som har til hensikt å bedra folk for eiendelene deres.

«Hvis noen hevder å være bankansatt, bør investorer ganske enkelt ringe banken direkte for å bekrefte – dette enkle trinnet kan redusere risikoen for å bli svindlet betydelig. I tillegg er det avgjørende å undersøke investeringstjenesteleverandørens funksjoner grundig: om de opererer innenlands eller internasjonalt, og om de har lovlig lisens i Vietnam. Ektheten av driftslisensen deres må kontrolleres for å unngå situasjoner der lisensen sier én ting, men tjenestene som leveres er noe annet», rådet Khanh.

Ifølge Mr. Phan Duc Nhat, styreleder i Coin.Help & BHO.Network – en ekspert innen digitale aktiva – har mange mennesker, på grunn av mangel på kunnskap og årvåkenhet, blitt ofre for sofistikerte svindelforsøk i en tid der «investering» har blitt et trendy nøkkelord.

Tilfellet der en eldre kvinne ble svindlet for over 434 milliarder dong på grunn av investeringer i internasjonale aksjer av ukjent opprinnelse, er et godt eksempel og en vekker. Nhat sa at svindlere ofte retter seg mot eldre mennesker som er økonomisk velstående, men ikke teknologikyndige. De tilbyr små «agn» for å skape en følelse av seier, og lokker deretter ofrene til å sette inn mer penger på en «liten, men konsekvent» måte, og danner en vane og senker garden. Når ofrene blir mistenksomme, forlenger de prosessen eller bruker «tekniske» triks før de forsvinner.

Faktorer som gjør ofre sårbare for svindel inkluderer: illusjonen om «høy avkastning, ingen risiko», troen på «semi-legitime» investeringer i et ustabilt økonomisk miljø, mangel på ferdigheter i verifisering av digital informasjon, og spesielt «sunk cost»-effekten – motviljen mot å gi opp etter å ha investert en stor sum.

«Dagens svindlere er ikke bare teknologikyndige, men forstår også menneskelig psykologi. De utnytter grådighet, mangel på kunnskap og personlige følelser», advarte Nhat, og rådet investorer til absolutt ikke å tro på løfter om høy avkastning uten risiko, kun bruke applikasjoner med klar og transparent juridisk opprinnelse, og absolutt ikke overføre penger til ukjente personlige kontoer. Det er avgjørende å bekrefte rådgiverens identitet og konsultere familie og venner før man investerer. Ifølge ham er investering et spørsmål om fornuft, ikke følelser, og bare rettidig årvåkenhet kan bidra til å beskytte hele ens formue mot unødvendige tragedier.

I mellomtiden bekreftet State Bank of Vietnam at den ikke har lisensiert noen valutahandelsplattformer til å operere i Vietnam, og at betalings- og pengeoverføringstransaksjoner knyttet til valuta ikke er tillatt i utlandet i henhold til gjeldende forskrifter for valutahåndtering.

Ulovlig valutahandel foregår hovedsakelig på nett, noe som krever tett koordinering fra relevante myndigheter for å oppdage og håndtere det. Vietnams statsbank har gitt det relevante juridiske rammeverket til departementet for offentlig sikkerhet og etterforskningsorganer, og har også bedt departementet for informasjon og kommunikasjon om å iverksette tiltak for å kontrollere nettbaserte valutahandelsplattformer.

Verdipapirselskapet foretok ikke uoppfordrede telefonsamtaler.

I et svar til en reporter fra avisen Nguoi Lao Dong bekreftet en representant for MBS Securities Company at noen personer nylig har utgitt seg for å være MBS-ledere og -ansatte, ringt investorer og invitert dem til å bli med i grupper på Facebook, Zalo osv., med sikte på å samle inn personlig informasjon og begå svindel for å beslaglegge eiendeler. MBS råder investorer til å være årvåkne mot anrop som utgir seg for å være personanmeldte, spesielt de som ber dem om å sette inn eller overføre penger til bestemte kontoer. Videre bør investorer absolutt ikke oppgi personlig informasjon til fremmede over telefon.

Nguyen Khac Hai, direktør for juridisk og samsvarsavdeling hos SSI Securities Company, sa at selskapet også har mottatt mange klager på anrop som utgir seg for å være SSI-ansatte, ber om investeringer eller inviterer folk til å bli med i rådgivningsgrupper på nett. SSI har gitt en rekke advarsler til kunder og rapportert hendelsene til politiet for håndtering. «Anrop fra SSI bruker alltid offisielt registrerte identifikasjonstelefonnumre; vi inviterer aldri kunder til å bli med i sosiale mediegrupper eller be om pengeoverføringer til personlige kontoer. All slik oppførsel er svindel», understreket Hai.

Kilde: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm