Ostrzeżenie o oszustwach bankowych w okresie końca roku i Nowego Roku Księżycowego.

Wykorzystując wyrafinowane metody i sztuczki, takie jak technologia druku 3D, fałszowanie kodów QR i dołączanie fałszywych chipów elektronicznych, osoby te fałszują dowody osobiste obywateli (CCCD), aby otwierać konta bankowe w celach oszukańczych.

W ostatnim czasie system bankowy w prowincji wydał liczne ostrzeżenia przed osobami wykorzystującymi działalność bankową do popełniania oszustw i przywłaszczania aktywów. (Zdjęcie zrobione w oddziale prowincjonalnego Banku Państwowego Wietnamu).

Bank stale ostrzega przed oszustwami.

Pani Nguyen Thanh Hoa, pracownica oddziału Lien Viet Bank w Hoa Binh, powiedziała: „Gdy tylko odkryliśmy oszukańczy proceder polegający na fałszowaniu dowodów osobistych w celu oszustwa, Lien Viet Bank wydał ostrzeżenie o tym procederze wszystkim klientom korzystającym z naszych usług, aby zdawali sobie sprawę z tego niezwykle wyrafinowanego triku i zachowali czujność”.

W związku z tym, jeśli chodzi o metody stosowane przez te osoby do publikowania reklam w mediach społecznościowych i grupach, oferowały one usługi takie jak: „produkowanie fałszywych dowodów osobistych”, „produkowanie fałszywych dowodów osobistych ze standardowymi blankietami chipów”, „szybka produkcja dowodów osobistych z dostawą do domu” itp. Jednocześnie osoby te kupowały prawdziwe dane z dowodów osobistych, aby dokonać fałszerstwa, stosując metody takie jak manipulacja zdjęciami, technologia druku 3D, podrabianie kodów QR, dołączanie fałszywych płytek chipowych, a następnie wykorzystywały fałszywe dowody osobiste do rejestracji kont bankowych online w celu popełnienia oszustwa.

Według pani Nguyen Thanh Hoa, oddział Lien Viet Bank w Hoa Binh nie wykrył tego typu działań w trakcie swojej działalności. Jednak w oddziałach banków w całym kraju odkryto wiele przypadków wykorzystywania fałszywych dowodów osobistych do popełniania przestępstw. Co więcej, dzięki inspekcjom i kontrolom, odpowiednie jednostki i agencje szybko zapobiegły dwóm incydentom w dystrykcie Lac Son, uniemożliwiając oszustom przekazanie setek milionów dongów za pośrednictwem systemu Lien Viet Bank w 2023 roku.

W związku z powyższą sytuacją, bank zalecił klientom, aby w przypadku otrzymania połączeń lub wiadomości z prośbą o podanie danych z dowodu osobistego (CCCD) nie podawali ich od razu, lecz zweryfikowali tożsamość dzwoniącego, prosząc o podanie własnych danych, adresu, numeru telefonu kontaktowego, miejsca pracy, powodu prośby o dane CCCD lub kontaktując się z nim ponownie za pośrednictwem innego zaufanego kanału. Nie powinni dołączać do grup publikujących artykuły dotyczące fałszerstw CCCD. Powinni zachować ostrożność i dokładnie sprawdzać reklamy w mediach społecznościowych. Nie powinni ujawniać ważnych informacji, takich jak numer CCCD, numer konta bankowego ani hasło. Nie powinni udostępniać zdjęć swojego CCCD w mediach społecznościowych, ani pożyczać lub pozwalać obcym osobom na fotografowanie swojego CCCD. Nie powinni również wynajmować, kupować ani sprzedawać swojego CCCD. Absolutnie nie powinni instalować aplikacji z nieznanych źródeł.

Nie daj się nabrać na oszustwo.

Według informacji policji prowincjonalnej, w prowincji nie odnotowano ostatnio żadnych przypadków użycia fałszywych dowodów osobistych do oszustw i sprzeniewierzenia mienia. Jednakże jednostki funkcjonalne policji prowincjonalnej prowadzą obecnie dochodzenie i wyjaśniają sprawę w dystrykcie Cao Phong, w której osoba fizyczna wykorzystała cudzy dowód osobisty do rejestracji kont i usług w sektorze telekomunikacyjnym w celu oszustwa i sprzeniewierzenia mienia.

Oprócz Lien Viet Bank, inne banki również regularnie ostrzegają klientów przed osobami wykorzystującymi operacje bankowe do celów oszukańczych. Na przykład HD Bank opublikował niedawno ostrzeżenie dotyczące powszechnych oszustw bankowych i podszywania się pod inne osoby: oszuści często wysyłają wiadomości podszywając się pod bank z nieznanych numerów telefonów lub pod marką banku, aby poinformować klientów o nietypowej aktywności na ich kontach, pobieraniu opłat itp., a następnie instruują klientów, aby zalogowali się za pomocą linku dołączonego do wiadomości, prosząc o podanie danych bezpieczeństwa konta bankowego (nazwy użytkownika, hasła, hasła jednorazowego itd.). Jeśli klienci podadzą te dane, oszuści mogą się zalogować i przeprowadzić złośliwe działania na ich kontach.

Według przedstawicieli Banku Państwowego Wietnamu w prowincji, wiele osób wykorzystuje obecnie działalność bankową do handlu ludźmi za pośrednictwem transakcji pieniężnych. System bankowy stale ostrzega, aby zwiększyć świadomość społeczną i czujność klientów podczas dokonywania transakcji finansowych, uniemożliwiając przestępcom wykorzystywanie luk prawnych do handlu ludźmi.

W tej kwestii pułkownik Truong Quang Hai, zastępca komendanta policji prowincji, powiedział: W rzeczywistości większość przypadków prania pieniędzy online dotyczy sektora bankowego. Sprawcy często wykorzystują konta bankowe, które zostały zakupione lub otwarte przez innych, do przyjmowania pieniędzy przekazywanych przez ofiary, a następnie przelewają je na inne konta bankowe, aby zatrzeć ślady. Ponadto, wraz z rosnącą popularnością transakcji bezgotówkowych, szybki rozwój i powszechne korzystanie z usług bankowości elektronicznej, w tym otwierania kont i dokonywania transakcji, umożliwia sprawcom wykorzystywanie różnych metod i taktyk do popełniania przestępstw.

Zwłaszcza pod koniec roku, w okresie poprzedzającym Nowy Rok Księżycowy, przestępcy ci stają się bardziej aktywni, stosując coraz bardziej wyrafinowane metody i taktyki. Dlatego należy zachować jeszcze większą czujność, aby nie wpaść w pułapki oszustów. Zwalczanie tego typu przestępstw jest bardzo trudne. W przeszłości policja prowincjonalna otrzymywała wiele zgłoszeń i doniesień o oszustwach internetowych, ale tropy podawane przez sprawców na kontach bankowych prawie zawsze giną…

Manh Hung

---

Źródło: http://www.baohoabinh.com.vn/12/184979/Canh-bao-lua-dao-qua-ngan-hang-dip-cuoi-nam,-can-Tet.htm