Oferty inwestycyjne trącą oszustwem.

Inwestycje oferują obiecujące zyski trzy razy wyższe niż stopy procentowe w bankach. „Wszystko pachnie oszustwem”.

W ostatnich dniach opinia publiczna została zszokowana sprawą pani PNPT, właścicielki firmy ryżowej w prowincji Tien Giang , która twierdzi, że padła ofiarą oszustwa na kwotę ponad 434 miliardów VND w wyniku nieuczciwych „inwestycji na giełdzie międzynarodowej”. Warto zauważyć, że właścicielka firmy nie jest odosobnionym przypadkiem; w ostatnim czasie w całym kraju odnotowano liczne przypadki oszustw związanych z inwestycjami giełdowymi i walutowymi.

Grupy zajmujące się oszustwami są powszechne.

W rozmowie z reporterem gazety Nguoi Lao Dong, pan PVT (Quang Nam) powiedział, że stracił prawie 700 milionów VND inwestując w nierzetelną platformę wymiany walut. Według jego relacji, początkowo poznał kobietę o imieniu Tran Kim Yen za pośrednictwem Zalo. Użyła uprzejmego zdjęcia profilowego i przedstawiła się jako osoba inwestująca w ropę naftową na giełdzie Bent za pośrednictwem aplikacji Cool Network, obsługiwanej przez Cool Network Technology Co., Ltd., z kontami bankowymi wACB i UOB, co sprawiło, że jej zaufał.

Mając doświadczenie w inwestowaniu na giełdzie, pan T. chciał wypróbować nowy kanał, więc postąpił zgodnie z instrukcjami, pobrał aplikację, zarejestrował konto i uczestniczył w transmisjach na żywo z „ekspertami”, którzy doradzali mu, jak inwestować z zyskiem. Początkowo wpłacił kilkadziesiąt milionów VND i szybko zauważył, że jego zyski się podwoiły. Dlatego kontynuował inwestowanie, zwiększając łączną kwotę do prawie 700 milionów VND.

Saldo konta w aplikacji wynosiło wówczas ponad 1,8 miliarda VND, ale pan T. nie mógł wypłacić pieniędzy. Kobieta skontaktowała się z nim, żądając dodatkowych 250 milionów VND jako „prowizji”, zanim będzie mógł wypłacić swoje dotychczasowe zyski. Podejrzewając oszustwo, zasugerował osobiste udanie się do firmy, aby przekazać gotówkę i wypłacić pieniądze.

Pan T. kupił bilet lotniczy do Ho Chi Minh i udał się do budynku Pearl Plaza (dzielnica Binh Thanh) zgodnie z instrukcją, ale nie mógł spotkać się z nikim, jak się umówił. Zapytawszy ochroniarza budynku, dowiedział się, że nie ma tam żadnej firmy o nazwie Cool Network i że wiele innych osób tam było i wychodziło rozczarowanych. „Ponieważ zaufałem pozornie legalnemu kontu bankowemu i profesjonalnej stronie internetowej, dałem się nabrać na oszustwo. Mam nadzieję, że moja historia będzie przestrogą dla osób poszukujących możliwości inwestycyjnych online” – powiedział pan T.

W rzeczywistości podszywanie się pod firmy papierów wartościowych w celu zaproszenia inwestorów do dołączenia do grup inwestycyjnych, a następnie wciągnięcia ich w rynek Forex, akcje międzynarodowe, kryptowaluty itp., nie jest rzadkością. Pani Khanh Thy (mieszkająca w Thu Duc City w Ho Chi Minh City) powiedziała, że ​​prawie codziennie odbiera telefony od osób podających się za pracowników firm papierów wartościowych, zapraszających ją do otwierania kont i oferujących porady inwestycyjne obiecujące wysokie zyski.

Oprócz rozmów telefonicznych, na platformach społecznościowych, takich jak Facebook i Zalo, pani Thy była często zapraszana do dołączenia do grup inwestycyjnych na rynku Forex, rynku walutowym lub złota, obiecując wysokie zyski. „Narzędzie wskaźnikowe, które niszczy rynek Forex – klucz do opanowania rynku. Nazwa grupy inwestycyjnej na Zalo, której jeszcze nie zaakceptowałam, ponieważ wymaga podania numeru telefonu w celu weryfikacji. Ta grupa reklamuje jasne punkty kupna/sprzedaży; identyfikuje ważne poziomy wsparcia/oporu dla akcji; pewnie składa zlecenia, nie polegając na nikim, a co najważniejsze, z łatwością podwaja lub dziesięciokrotnie powiększa stan konta w ciągu zaledwie jednego miesiąca” – wspomina pani Thy.

Zrzuty ekranu informacji, stron internetowych i grup inwestycyjnych, w których uczestniczył Pan PVT i na których stracił pieniądze. Zdjęcie: SON NHUNG

Na platformach społecznościowych, takich jak Facebook, Zalo i Telegram, coraz większą popularnością cieszą się grupy zajmujące się inwestycjami finansowymi, które oferują atrakcyjne oferty, takie jak „5%–10% zysku dziennie”, „bezpieczna inwestycja — wysokie zyski”, którym towarzyszą zdjęcia przelewów bankowych i podziękowania od „odnoszących sukcesy inwestorów”, co ma budować zaufanie.

Wiele grup stosuje system „wypróbuj zanim kupisz”, co oznacza, że ​​nowi członkowie mogą skorzystać z konta demonstracyjnego lub wpłacić niewielką kwotę, aby przetestować system. Niektóre grupy podszywają się nawet pod międzynarodowe instytucje finansowe, wykorzystując loga dużych banków lub nazwy renomowanych firm maklerskich, aby zwiększyć swoją wiarygodność.

W grupie Zalo, liczącej prawie 400 członków, konta-przynęty nieustannie chwaliły się zyskami rzędu setek milionów VND lub tysięcy USD już po kilku dniach inwestycji. Konto Phung Thi Hoa promowało aplikację ET hasłem: „Graj dla zabawy, ale zarabiaj prawdziwe pieniądze”, obiecując brak opłat i ryzyka oraz zapraszając użytkowników: „W razie potrzeby proszę o kontakt”.

Jednak gdy ktoś zgłasza oszustwo, osoby zgłaszające oszustwo często odpowiadają, że „osądzają na podstawie braku doświadczenia” i namawiają podejrzliwą osobę, aby „spróbowała”. Jednak według osób, które brały udział w oszustwie, obiecane bonusy nigdy nie są wypłacane, a ostatecznie osoby te zostają oszukane i wpłacają więcej pieniędzy, aby odblokować konto lub zweryfikować transakcje, zanim stracą wszystko.

Rzeczy, które musisz wiedzieć

W rozmowie z dziennikarzami ekspert finansowy Phan Dung Khanh potwierdził, że inwestycje oferują obiecujące zyski trzykrotnie wyższe niż bankowe stopy procentowe, „które pachną oszustwem”. Dlatego inwestorzy powinni zachować szczególną ostrożność.

Odnosząc się do przypadku właścicielki firmy, która oskarżyła o oszustwo na kwotę ponad 434 miliardów VND podczas inwestycji na międzynarodowej giełdzie papierów wartościowych, pan Khanh stwierdził, że jest to obecnie dość powszechne oszustwo. Nazwa „giełda HTX”, którą podała właścicielka firmy, brzmi podobnie do międzynarodowej giełdy kryptowalut, ale jest bardzo prawdopodobne, że jest to podróbka, której celem jest wyłudzenie od ludzi ich aktywów.

„Jeśli ktoś podaje się za pracownika banku, inwestorzy powinni po prostu zadzwonić bezpośrednio do banku, aby to zweryfikować – ten prosty krok może znacznie zmniejszyć ryzyko oszustwa. Ponadto kluczowe jest dokładne sprawdzenie funkcji dostawcy usług inwestycyjnych: czy działa on w kraju, czy za granicą, oraz czy posiada legalną licencję w Wietnamie. Należy sprawdzić autentyczność licencji operacyjnej, aby uniknąć sytuacji, w których licencja deklaruje jedno, a świadczone usługi są czymś zupełnie innym” – radzi pan Khanh.

Według Pana Phan Duc Nhat, prezesa Coin.Help i BHO.Network – eksperta w dziedzinie aktywów cyfrowych – w erze, w której „inwestycje” stały się modnym słowem kluczowym, wiele osób z powodu braku wiedzy i czujności padło ofiarą wyrafinowanych oszustw.

Przypadek starszej kobiety, która została oszukana na ponad 434 miliardy VND w wyniku inwestycji w międzynarodowe akcje o nieznanym pochodzeniu, jest doskonałym przykładem i sygnałem ostrzegawczym. Pan Nhat powiedział, że oszuści często atakują osoby starsze, które są zamożne, ale nie znają się na technologii. Oferują drobne „przynęty”, aby stworzyć poczucie zwycięstwa, a następnie zachęcają ofiary do wpłacania większych kwot w „mały, ale stały sposób”, co tworzy nawyk i obniża ich czujność. Gdy ofiary nabierają podejrzeń, przedłużają proces lub stosują „techniczne” sztuczki, zanim znikną.

Czynniki, które sprawiają, że ofiary stają się podatne na oszustwa, to m.in.: złudzenie „wysokich zysków, braku ryzyka”, wiara w „półlegalne” inwestycje w niestabilnym otoczeniu gospodarczym , brak umiejętności cyfrowej weryfikacji informacji, a zwłaszcza efekt „kosztów utopionych” – niechęć do rezygnacji po zainwestowaniu dużej sumy.

„Dzisiejsi oszuści są nie tylko biegli w technologii, ale także rozumieją ludzką psychologię. Wykorzystują chciwość, brak wiedzy i osobiste emocje” – ostrzegał pan Nhat, radząc inwestorom, aby absolutnie nie wierzyli obietnicom wysokich zysków bez ryzyka, korzystali wyłącznie z aplikacji o jasnym i przejrzystym pochodzeniu prawnym i absolutnie nie przelewali pieniędzy na nieznane konta osobiste. Weryfikacja tożsamości doradcy i konsultacja z rodziną i przyjaciółmi przed zainwestowaniem jest kluczowa. Według niego inwestowanie to kwestia rozsądku, a nie emocji, a tylko czujność w odpowiednim momencie może pomóc uchronić cały majątek przed niepotrzebnymi tragediami.

Tymczasem Bank Państwowy Wietnamu potwierdził, że nie udzielił żadnej licencji na działalność platform handlu walutowego na terenie Wietnamu oraz że transakcje płatnicze i przekazy pieniężne związane z rynkiem walutowym nie są dozwolone za granicą na mocy obowiązujących przepisów dotyczących zarządzania wymianą walut.

Nielegalny handel walutami odbywa się głównie online, co wymaga ścisłej współpracy odpowiednich organów w celu jego wykrycia i zwalczania. Bank Państwowy Wietnamu zapewnił odpowiednie ramy prawne Ministerstwu Bezpieczeństwa Publicznego i agencjom śledczym, a także zwrócił się do Ministerstwa Informacji i Komunikacji o podjęcie działań w celu kontroli internetowych platform handlu walutami.

Firma papierów wartościowych nie wykonywała niezamówionych połączeń telefonicznych.

W odpowiedzi reporterowi gazety Nguoi Lao Dong, przedstawiciel MBS Securities Company potwierdził, że ostatnio niektórzy podszywają się pod dyrektorów i pracowników MBS, dzwoniąc do inwestorów i zapraszając ich do dołączenia do grup na Facebooku, Zalo itp. w celu zbierania danych osobowych i dokonywania oszustw w celu przejęcia aktywów. MBS zaleca inwestorom zachowanie czujności w przypadku telefonów podszywających się pod nich, zwłaszcza tych, które proszą o wpłatę lub przelew pieniędzy na wskazane konta. Ponadto inwestorzy absolutnie nie powinni podawać danych osobowych nieznajomym przez telefon.

Pan Nguyen Khac Hai, Dyrektor Działu Prawnego i Zgodności z Przepisami w SSI Securities Company, powiedział, że firma otrzymała również wiele skarg na telefony podszywające się pod pracowników SSI, nakłaniające do inwestycji lub zachęcające do dołączenia do internetowych grup doradczych. SSI wydało liczne ostrzeżenia dla klientów i zgłosiło te incydenty policji w celu podjęcia odpowiednich działań. „Połączenia od SSI zawsze pochodzą z oficjalnie zarejestrowanych numerów identyfikacyjnych; nigdy nie zapraszamy klientów do dołączenia do grup w mediach społecznościowych ani nie prosimy o przelewy pieniężne na konta osobiste. Każde takie zachowanie jest oszustwem” – podkreślił pan Hai.

Źródło: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm