Zaproszenie do inwestycji „zapachnie” oszustwem

Oferty inwestycyjne z obietnicą zysków trzykrotnie wyższych niż stopy procentowe w bankach „pachną oszustwem”

W ostatnich dniach sprawa pani PNPT, właścicielki przedsiębiorstwa ryżowego w Tien Giang , oskarżonej o kradzież ponad 434 miliardów VND, gdy „zainwestowała w fałszywe papiery wartościowe”, wywołała poruszenie w opinii publicznej. Warto zauważyć, że właścicielka tego przedsiębiorstwa nie jest odosobnionym przypadkiem, ale ostatnio w całym kraju odnotowano wiele przypadków oszustw związanych z papierami wartościowymi i inwestycjami na rynku Forex.

Grupy „hodowców kurczaków” są powszechne

W rozmowie z reporterem gazety Nguoi Lao Dong, pan PVT ( Quang Nam ) powiedział, że stracił prawie 700 milionów VND inwestując na niejasnym parkiecie walutowym. Według relacji, na początku poznał kobietę o imieniu Tran Kim Yen za pośrednictwem Zalo. Kobieta ta użyła uprzejmego awatara i przedstawiła się jako osoba inwestująca w ropę naftową na parkiecie Bent za pośrednictwem aplikacji Cool Network, obsługiwanej przez Cool Network Technology Company Limited, z kontami bankowymi w ACB i UOB, więc zaufał jej.

Jako osoba z doświadczeniem w inwestowaniu na giełdzie, pan T. chciał spróbować swoich sił w nowym kanale, więc postąpił zgodnie z instrukcjami, pobrał aplikację, założył konto i uczestniczył w transmisjach na żywo z „ekspertami”, którzy doradzali mu, jak inwestować z zyskiem. Początkowo wpłacił kilkadziesiąt milionów VND i szybko odnotował podwojenie zysku, więc kontynuował inwestowanie, zwiększając łączną kwotę do prawie 700 milionów VND.

Saldo konta w aplikacji wyniosło wówczas ponad 1,8 miliarda VND, ale pan T. nie mógł się wylogować. Kobieta skontaktowała się z nim i poprosiła o zapłatę dodatkowych 250 milionów VND „prowizji”, zanim będzie mógł wypłacić poprzedni zysk. Podejrzewając oznaki oszustwa, zasugerował udanie się bezpośrednio do firmy, aby przekazać gotówkę i wypłacić pieniądze.

Pan T. kupił bilet lotniczy do Ho Chi Minh i udał się do budynku Pearl Plaza (dzielnica Binh Thanh) zgodnie z instrukcją, ale nie spotkał nikogo zgodnie z planem. Zapytawszy ochronę budynku, dowiedział się, że nie ma tu firmy o nazwie Cool Network, a wiele osób, które tu przyjechały, wyszło rozczarowanych. „Ponieważ zaufałem czystemu kontu bankowemu i profesjonalnej stronie internetowej, wpadłem w pułapkę oszustwa. Mam nadzieję, że moja historia będzie przestrogą dla tych, którzy szukają możliwości inwestycyjnych online” – powiedział pan T.

W rzeczywistości sytuacja podszywania się pod firmy papierów wartościowych w celu zaproszenia inwestorów do dołączenia do grup i klubów inwestycyjnych, a tym samym zachęcenia ich do gry na rynku Forex, giełdzie międzynarodowej, walutach wirtualnych itp., nie jest rzadkością. Pani Khanh Thy (zamieszkała w Thu Duc City w Ho Chi Minh City) powiedziała, że ​​niemal codziennie odbiera telefony od osób podszywających się pod pracowników firm papierów wartościowych, zapraszających ich do otwierania kont i udzielających porad inwestycyjnych w celu osiągnięcia wysokich zysków.

Nie tylko dzwoniąc, ale również w mediach społecznościowych, takich jak Facebook czy Zalo, pani Thy jest często zapraszana do dołączenia do grup inwestycyjnych na rynku Forex, rynku walutowym lub złota, obiecując wysokie zyski. „Narzędzie wskaźnikowe, które burzy parkiet Forex – klucz do opanowania rynku. Nazwa grupy inwestycyjnej na Zalo, na którą nie wyraziłem zgody, ponieważ wymaga podania numeru telefonu w celu potwierdzenia. Ta grupa reklamuje jasne punkty kupna/sprzedaży; identyfikuje ważne wsparcia/opory akcji; jest pewna zleceń, które nie zależą od nikogo i z łatwością pomnaża konto 2-10-krotnie w ciągu zaledwie 1 miesiąca” – powiedziała pani Thy.

Zrzuty ekranu informacji, stron internetowych i grup inwestycyjnych, w których uczestniczył Pan PVT i które przyniosły mu straty. Zdjęcie: SON NHUNG

W przeszłości w mediach społecznościowych, takich jak Facebook, Zalo i Telegram, grupy zajmujące się inwestycjami finansowymi coraz częściej „rozkwitały” dzięki atrakcyjnym powitaniom, takim jak „5%-10% zysku dziennie”, „bezpieczna inwestycja – wysoki zysk”, którym towarzyszyły zdjęcia przelewów i podziękowania od „odnoszących sukcesy inwestorów”, mające na celu budowanie zaufania.

Wiele grup korzysta z „gry próbnej”, co oznacza, że ​​nowi gracze mogą korzystać z kont demo lub wpłacać niewielką kwotę na próbę. Niektóre grupy podszywają się nawet pod międzynarodowe instytucje finansowe, wykorzystując duże logo banków lub nazwy renomowanych firm papierów wartościowych, aby zwiększyć swoją wiarygodność.

W grupie Zalo, liczącej blisko 400 członków, konto-przynęta nieustannie chwali się zarobieniem setek milionów, a nawet tysięcy dolarów po zaledwie kilku dniach inwestycji. Konto Phung Thi Hoa promuje aplikację ET hasłem: „Graj dla zabawy, ale zarabiaj prawdziwe pieniądze”, obiecując brak opłat i ryzyka oraz zachęcając: „Jeśli ktoś ma trudności, proszę o kontakt”.

Jednak gdy ktoś oskarża ich o oszustwo, osoby te często zaprzeczają, że „jeszcze tego nie wypróbowały, więc ich opinia jest negatywna” i proszą podejrzanego, aby „wypróbował”. Jednak według osób, które wzięły udział w programie, obiecany bonus nie zostaje wypłacony, a ostatecznie zostają oszukane i zmuszane do wpłaty większej kwoty w celu odblokowania konta lub weryfikacji transakcji, zanim stracą wszystko.

Rzeczy, które warto wiedzieć

W rozmowie z dziennikarzami, ekspert finansowy Phan Dung Khanh stwierdził, że zaproszenia inwestycyjne z obietnicami zysków trzykrotnie wyższych niż stopy procentowe w bankach „są oznaką oszustwa”. Dlatego inwestorzy powinni zachować szczególną czujność.

Odnosząc się do przypadku właścicielki firmy, oskarżonej o oszustwo na kwotę ponad 434 miliardów VND podczas inwestycji na międzynarodowej giełdzie papierów wartościowych, pan Khanh stwierdził, że jest to obecnie dość powszechne oszustwo. Nazwa „Cooperative Stock Exchange”, którą podała właścicielka firmy, brzmi jak nazwa międzynarodowej giełdy kryptowalut, ale jest bardzo prawdopodobne, że jest to podróbka, której celem jest przywłaszczenie aktywów.

„Jeśli osoba poda się za pracownika banku, inwestorzy muszą jedynie zadzwonić bezpośrednio do banku, aby to zweryfikować – ta prosta czynność może znacznie zmniejszyć ryzyko oszustwa. Ponadto konieczne jest jasne zrozumienie funkcji firmy świadczącej usługi inwestycyjne: czy działa ona w kraju, czy za granicą, niezależnie od tego, czy posiada legalną licencję w Wietnamie, czy nie. Należy sprawdzić autentyczność licencji operacyjnej, aby uniknąć sytuacji, w której licencja to jedno, a usługa to drugie” – radził pan Khanh.

Według Pana Phan Duc Nhat, prezesa Coin.Help i BHO.Network – eksperta w dziedzinie aktywów cyfrowych – w erze, w której „inwestycje” stały się modnym słowem kluczowym, wiele osób, z powodu braku wiedzy i czujności, padło ofiarą starannie przygotowanych oszustw.

Przypadek starszej kobiety, która została okradziona z ponad 434 miliardów VND za inwestowanie w międzynarodowe akcje o nieznanym pochodzeniu, jest typowym przykładem i sygnałem ostrzegawczym. Pan Nhat powiedział, że oszuści często atakują osoby starsze, które dysponują środkami finansowymi, ale nie znają się na technologii. Ofiarowują drobne „przynęty”, aby stworzyć poczucie zwycięstwa, a następnie nakłaniają ofiarę do wpłacania większych kwot w „drobny, ale stały” sposób, co wyrabia nawyk i zmniejsza czujność. Gdy ofiara nabiera podejrzeń, wydłużają czas lub stosują „techniczne” sztuczki, a następnie znikają.

Czynniki, które sprawiają, że ofiary są podatne na oszustwa, to m.in.: iluzja „wysokich zysków, braku ryzyka”, wiara w „półortodoksyjne” inwestycje w niestabilnym kontekście gospodarczym , brak umiejętności cyfrowej weryfikacji informacji, a zwłaszcza efekt „utopionych kosztów” – nastawienie polegające na niechęci do rezygnowania po zainwestowaniu dużej kwoty.

„Dzisiejsi oszuści nie tylko znają się na technologii, ale także rozumieją ludzką psychologię. Grają na chciwości, ignorancji i emocjach” – pan Nhat ostrzegał i radził inwestorom, aby absolutnie nie wierzyli w obietnice wysokich zysków bez ryzyka, korzystali wyłącznie z aplikacji o jasnym pochodzeniu, transparentnych prawnie i absolutnie nie przelewali pieniędzy na obce konta osobiste. Weryfikacja tożsamości konsultanta i krewnych udzielających konsultacji przed wydaniem pieniędzy jest bardzo ważna. Według niego inwestowanie to kwestia rozsądku, a nie emocji, i tylko wczesna czujność może pomóc uchronić cały majątek przed niepotrzebnymi tragediami.

Tymczasem Bank Państwowy potwierdził, że nie udzielił żadnej licencji na prowadzenie działalności na rynku forex w Wietnamie, a transakcje płatnicze i przelewy pieniężne za granicę związane z rynkiem forex nie są dozwolone na mocy obowiązujących przepisów dotyczących zarządzania wymianą walut.

Nielegalny handel walutami odbywa się głównie w cyberprzestrzeni, co wymaga ścisłej współpracy organów ścigania w celu jego wykrywania i zwalczania. Bank Państwowy zapewnił odpowiednie ramy prawne Ministerstwu Bezpieczeństwa Publicznego i organom śledczym oraz zwrócił się do Ministerstwa Informacji i Łączności o podjęcie działań w celu kontroli internetowych platform obrotu walutami.

Firmy papierów wartościowych nie dzwonią, aby pozyskiwać klientów

W odpowiedzi na pytanie reportera gazety Lao Dong, przedstawiciel MBS Securities Company potwierdził, że ostatnio wiele osób podszywających się pod dyrektorów i pracowników MBS dzwoniło do inwestorów, zapraszając ich do dołączenia do grup na Facebooku, Zalo... w celu zbierania danych osobowych, popełniania oszustw i przywłaszczania aktywów. MBS zaleca inwestorom ostrożność w przypadku połączeń podszywających się pod inne osoby, zwłaszcza próśb o wpłatę lub przelew pieniędzy na wskazane konta. Jednocześnie absolutnie nie należy podawać danych osobowych nieznajomym przez telefon.

Pan Nguyen Khac Hai, Dyrektor ds. Prawnych i Kontroli Zgodności w SSI Securities Company, poinformował, że firma otrzymała również wiele zgłoszeń o telefonach podszywających się pod pracowników SSI, nakłaniających do inwestycji lub zapraszających do dołączenia do internetowych grup konsultingowych. SSI wydało wiele ostrzeżeń dla klientów i zgłosiło incydent policji w celu podjęcia działań. „Wszystkie połączenia od SSI pochodzą z oficjalnie zarejestrowanych numerów telefonów, nigdy nie zapraszając klientów do dołączenia do grup w mediach społecznościowych ani nie prosząc o przelewy pieniężne na konta osobiste. Wszystkie takie działania są fałszywe” – podkreślił pan Hai.

Źródło: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm