IA e dados: avanço competitivo no setor bancário

Em 25 de setembro de 2025, em Hanói , ocorreu a Cúpula e Exposição Anual do Setor Bancário - Smart Banking 2025 - com o tema " Avanço na transformação digital do setor bancário: os dados são a base, os clientes são o centro ".

Delegados discutem no Smart Banking 2025. (Foto: Comitê Organizador)

O evento foi organizado sob os auspícios do Banco Estatal do Vietnã pela Associação de Bancos do Vietnã em coordenação com o IEC Group, acompanhado pela Associação Nacional de Dados e pela Associação Nacional de Segurança Cibernética.

No evento, os delegados discutiram como transformar enormes quantidades de dados em experiências integradas, como combinar IA, análise de big data e novas tecnologias para fornecer serviços personalizados em tempo real, garantindo a segurança. Não se trata apenas de um problema tecnológico, mas também de uma estratégia de longo prazo para transformar dados em um ativo estratégico, fomentando a confiança e o engajamento do cliente.

Aproveitando a IA para mineração de dados inteligente

Segundo relatos, a IA está sendo amplamente utilizada no setor bancário para dar suporte aos clientes, otimizar experiências pessoais dos usuários, controlar e analisar milhões de transações, detectar fraudes, analisar a demanda do mercado, etc.

Compartilhando no workshop, o Dr. Can Van Luc, economista-chefe do BIDV e membro do Conselho Consultivo de Políticas do Primeiro Ministro, disse que a aplicação eficaz de IA e dados no setor financeiro e bancário está trazendo muitos benefícios, como economia de custos, automação de processos, melhoria de produtividade e melhoria da experiência do cliente.

De acordo com a McKinsey (2023), a GenAI pode criar um valor agregado anual para o setor bancário global de 200 a 340 bilhões de dólares, o equivalente a um lucro adicional de 9 a 15%.

A inteligência artificial não está apenas trazendo valor econômico positivo, melhorando a eficiência e a experiência do cliente, mas também remodelando a segurança de dados. O Sr. Nguyen Minh Hai, Diretor Técnico da Fortinet Vietnã, compartilhou: "Mais de 80% das empresas têm usado soluções de segurança baseadas em IA para solucionar desafios."

Muitas conquistas na transformação do banco digital

Falando no workshop com o tema "Avanço na transformação digital do setor bancário: os dados são a base, os clientes são o centro", o Dr. Nguyen Quoc Hung, vice-presidente e secretário-geral da Associação Bancária, enfatizou que, nos últimos tempos, o Vietnã testemunhou a explosão do ecossistema de serviços financeiros digitais. Os pagamentos sem dinheiro se desenvolveram fortemente.

O Dr. Nguyen Quoc Hung, vice-presidente e secretário-geral da Associação Bancária, discursou no evento. (Foto: Comitê Organizador)

O banco digital se torna o principal canal de transações; a identificação e autenticação eletrônicas fazem grande progresso; a cooperação entre bancos - fintech - plataformas digitais é cada vez mais ampla; a capacidade de análise de dados, a aplicação de inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina são promovidas na avaliação de crédito, gestão de riscos, prevenção de fraudes, otimização de operações e atendimento multicanal ao cliente.

De acordo com o vice-governador do Banco Estatal, Pham Tien Dung, da perspectiva de uma agência de gestão, o Banco Estatal é um dos poucos ministérios e agências que emitiram um sistema de circulares para regular todo o processo de coleta, síntese e análise de dados.

No setor bancário, nenhum dado é coletado fora dessa estrutura legal: desde sistemas de relatórios estatísticos, monitoramento de informações de crédito, sistemas CIC, combate à lavagem de dinheiro até todos os aplicativos comerciais, há Circulares regulamentando, servindo como base legal para todo o setor.

Vice-governador do Banco Estatal Pham Tien Dung discursa no evento. (Foto: Comitê Organizador)

Atualmente, o setor bancário está profundamente integrado ao Banco Nacional de Dados da População. O Banco do Estado também é a primeira unidade a emitir uma Circular sobre API Aberta, permitindo que as partes conectem dados do setor bancário.

"Os dados são a base, um recurso valioso. No entanto, os clientes são o centro. Portanto, na atual era digital, o setor bancário deve atender a três fatores: criar aplicativos bons e inteligentes para os clientes; oferecer suporte eficaz aos clientes; proteger os direitos e interesses legítimos dos clientes", enfatizou o vice-governador Pham Tien Dung.

Segundo estatísticas, no Vietnã, mais de 90% das transações são atualmente realizadas por meio de canais digitais e mais de 87% dos adultos possuem conta bancária. Os dados gerados diariamente tornam-se um recurso inestimável para os bancos desenvolverem produtos e serviços mais inteligentes, convenientes e seguros.

A reconciliação de 119 milhões de contas pessoais e 1,1 milhão de contas organizacionais do Banco de Dados Nacional da População, juntamente com dados de crédito de mais de 54 milhões de clientes, abriu a possibilidade de fornecer serviços mais precisos, transparentes e personalizados do que nunca.

O Smart Banking 2025 também conta com 3 workshops especializados, incluindo: "Segurança cibernética e gerenciamento de fraudes no ambiente de risco atual"; "Criando um ecossistema digital e uma jornada de experiência do cliente perfeita" e "Inovação e otimização com base em IA e dados".
Além disso, o Programa de Exercícios de Defesa Cibernética DF 2025 é organizado em conjunto pelo Departamento de Tecnologia da Informação - Banco Estatal do Vietnã, Associação de Bancos do Vietnã e Grupo IEC.
A Feira de Tecnologia Financeira e Bancária também atraiu quase 30 provedores líderes de soluções de TI, incluindo Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA e Crowdstrike. As soluções de destaque apresentadas na exposição incluem: IA/ML, análise de dados, gerenciamento de fraudes e segurança cibernética.
Foi realizado pela primeira vez o Workshop de Capacitação com o tema “Escudo de Cibersegurança: Identificação Precoce, Resposta Rápida, Proteção Abrangente”, com o objetivo de conscientizar e aumentar a capacidade de defesa da segurança da informação no setor bancário.

Minh Hoan

Fonte: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html