Alerta sobre golpes com moedas virtuais

VTV.vn - O mercado de criptomoedas tem potencial, mas também contém muitos riscos, pois não há absolutamente nenhum preço mínimo ou máximo, o que leva a valores de ativos que podem disparar ou cair livremente.

Projeto de criptomoeda engana investidores

Um projeto de carteira eletrônica "fabricado no Vietnã" já foi prometido e alardeado, e a construção de um ecossistema de moeda digital vietnamita foi prometida, mas o projeto Antex não é diferente de outros golpes. Cerca de 30.000 investidores foram roubados de um valor equivalente a cerca de 117 bilhões de dólares deste projeto, de acordo com dados da polícia da cidade de Hanói . A polícia tem destruído continuamente muitos projetos fraudulentos de moeda virtual recentemente, causando grandes perdas aos investidores, incluindo casos de apropriação de quase 10 trilhões de dólares.

O projeto "moeda digital Antex" de Nguyen Hoa Binh e outros sujeitos com promessas e compromissos para construir o ecossistema "moeda digital VNDT" e o software de carteira eletrônica VNDT "feito no Vietnã".

Nguyen Hoa Binh e seus associados retiraram secretamente dinheiro da carteira geral da Antex, transferiram-no para suas carteiras pessoais e converteram-no em VND para compartilhar. A agência de investigação policial de Hanói determinou que cerca de 30.000 carteiras de investidores tiveram dinheiro retirado, e o valor total apropriado foi extremamente alto.

Em setembro, o Departamento de Polícia Criminal ( Ministério da Segurança Pública ) coordenou com a Polícia de Hanói a destruição de uma rede de fraudes por meio do projeto de moeda virtual WorldMall.app. Os indivíduos programaram seus próprios aplicativos, emitiram moedas WM, organizaram seminários, transmitiram transmissões ao vivo e até criaram imagens de líderes "estrangeiros" para criar confiança. Comprometendo-se com lucros de 8% a 21% ao ano, atraindo milhares de participantes em apenas alguns meses. A agência de investigação determinou que se tratava de um modelo Ponzi disfarçado, com o dinheiro de pessoas que vieram depois sendo usado para pagar pessoas que vieram antes, até que o fluxo de caixa fosse rompido.

Em agosto passado, a Polícia Provincial de Phu Tho coordenou com o Ministério da Segurança Pública o desmantelamento de um grupo criminoso que utiliza a PaynetCoin (PAYN) – um projeto ilegal multinível. Desde 2021, esse grupo construiu um modelo de "recompensa em pirâmide", prometendo taxas de juros de 5% a 9% ao mês, permitindo a conversão para dólares americanos. Os indivíduos alegaram que a PAYN estava registrada nos EUA e poderia pagar passagens aéreas e reservas de hotel, mas, na realidade, nenhum agente a aceitou. Como resultado, milhares de pessoas caíram na armadilha, perdendo centenas de bilhões de VND.

Em maio de 2025, a Polícia Provincial de Dong Nai desmantelou a rede de criptomoedas MTC (Matrix Chain), desviando quase VND 10 trilhões de dezenas de milhares de investidores. Este é considerado o maior golpe de criptomoedas já registrado no Vietnã, com um modelo de mobilização de capital multinível, prometendo lucros muitas vezes superiores aos depósitos bancários.

Nguyen Hoa Binh e outros indivíduos retiraram secretamente dinheiro da carteira geral da Antex, transferiram para carteiras pessoais e converteram em VND para compartilhar.

Lucrando com a confiança dos investidores

O caso mais interessante atualmente é o da moeda virtual Antex. Captando capital de dezenas de milhares de investidores, com a promessa de "construir um ecossistema de moeda digital vietnamita", Nguyen Hoa Binh – presidente da NextTech Group Joint Stock Company – e seus cúmplices acabaram de ser acusados ​​de se apropriar de uma quantia excepcionalmente grande de dinheiro, chegando a centenas de bilhões de VND. A agência de investigação policial determinou que o grupo de indivíduos possuía truques sofisticados para conquistar a confiança dos investidores e, em seguida, lucrar.

Na época do lançamento, o Antex era conhecido como um projeto que recebeu um investimento de 2,5 milhões de dólares do NextTech Group e de um fundo de capital de risco presidido por Nguyen Hoa Binh.

Na página inicial do projeto, Nguyen Hoa Binh foi apresentado como investidor sênior e consultor. No entanto, após a listagem, o valor dos criptoativos caiu rapidamente 99%, causando prejuízos a muitos investidores. A Antex praticamente não tinha atividade. Os resultados iniciais da investigação das autoridades mostraram que os compromissos de Nguyen Hoa Binh existiam apenas no papel. Produtos como a carteira VNDT ou a corretora de blockchain não foram concluídos dentro do prazo.

Os anúncios são apenas promessas, como: esta moeda virtual é usada como ferramenta para comprar, vender e trocar com mais de 100 moedas virtuais diferentes, vinculadas a carteiras eletrônicas como: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay para pagamento. Ou, por meio desta plataforma, os usuários podem depositar VNDT, hipotecar ou emprestar dinheiro... Por meio desse ecossistema, os indivíduos encontraram maneiras de ocultar o fluxo de dinheiro desviado.

O Major-General Duong Duc Hai, Diretor Adjunto da Polícia da Cidade de Hanói, afirmou: "O portal Ngan Luong é um dos portais de pagamento relacionados ao ecossistema da empresa Binh. Também estamos esclarecendo muitas atividades relacionadas ao ecossistema de transferência de dinheiro da empresa Ngan Luong. Estamos nos concentrando em investigar e esclarecer muitas outras atividades financeiras".

O Coronel Doan Kien Trung, Subchefe do Departamento de Polícia Econômica da Polícia da Cidade de Hanói, compartilhou: "Durante a investigação e o combate, também determinamos que no ecossistema da Next Tech existe uma carteira Ngan Luong. Trata-se de um gateway de pagamento, por meio das atividades de transferência de dinheiro da carteira. No ecossistema da Shark Binh, os crimes não se limitam a apenas duas acusações."

Segundo a agência de investigação policial, manipular a psicologia dos investidores foi o truque mais sofisticado neste caso. Quando o preço da moeda Antex despencou, o grupo ainda tranquilizou a comunidade, anunciando continuamente "novas orientações" e "próximos planos de investimento" para evitar uma onda de retiradas massivas de capital. Esta é uma forma típica de truque psicológico em modelos de investimento em ativos virtuais. Quando a confiança é explorada, os investidores facilmente caem no "efeito manada", ignorando sinais de riscos legais.

A Antex, como muitos outros projetos de criptomoedas, baseia-se na mesma fórmula: sob o nome de desenvolvimento de um "ecossistema financeiro 4.0", o projeto convoca dezenas de milhares de investidores para investir em sua criptomoeda autoemitida, prometendo altas taxas de juros e pagando comissões às indicações. Na verdade, trata-se de um modelo disfarçado de marketing multinível, sem licença, que utiliza a reputação de empresários famosos para criar confiança e, em seguida, apropria-se de centenas de bilhões de dongs dos investidores.

Em 9 de setembro de 2025, o Governo emitiu a Resolução 05 sobre o teste piloto do mercado de criptoativos.

Sinais de Identificação de Risco

Projetos fraudulentos de criptomoedas e de apropriação de ativos, como o Antex, ocorreram em um período em que não havia uma estrutura legal completa para criptoativos. Muitas pessoas não tinham o conhecimento necessário para reconhecer os sinais de risco.

O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong, do Departamento 4 de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia do Ministério da Segurança Pública, recomendou: "Por meio de trabalho profissional, bem como do monitoramento da área de ativos virtuais e ativos criptografados, notamos alguns sinais evidentes que indicam que se trata de projetos relacionados a fraude e apropriação indébita de propriedade. Especificamente, em termos de taxas de juros, os projetos em questão oferecem taxas de juros excepcionalmente altas em comparação com outros modelos de negócios, como taxas de juros de até 1% ao dia. Portanto, nenhum modelo de negócios tradicional ou atual pode atender a taxas de juros tão altas."

Em segundo lugar, não há risco em investir. Normalmente, os participantes oferecem seguro de capital aos investidores. Normalmente, ao investir, há riscos. Nesse caso, os participantes aceitam fornecer seguro de risco aos investidores. A partir daí, criam uma mentalidade confortável, pronta para depositar dinheiro para investir nos projetos dos participantes.

Terceiro, apresente uma visão de futuro e construa um projeto que possa substituir o Bitcoin. Atualmente, o Bitcoin vale cerca de US$ 110.000/moeda. Ao promover este projeto para substituir o Bitcoin, você dará aos investidores a expectativa de que, ao investir neste momento, obterá lucros enormes no futuro. Isso levará cada vez mais pessoas a investir no setor de ativos virtuais e criptoativos.

Segundo estatísticas, até 20 milhões de vietnamitas possuem ativos digitais no ciberespaço. O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong, do Departamento 4 de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia do Ministério da Segurança Pública, comentou: "Atualmente, a lei vietnamita proíbe o uso de ativos virtuais e ativos criptografados como meio de pagamento. Se você usar ativos virtuais e ativos criptografados intencionalmente como meio de pagamento, será processado de acordo com o Código Penal. Além disso, o Banco do Estado também emitiu uma diretiva proibindo instituições de crédito de fornecer serviços de pagamento intermediários e serviços de pagamento para atividades relacionadas a ativos virtuais e ativos criptografados.

Em 9 de setembro de 2025, o Governo emitiu a Resolução 05 sobre a pilotagem do mercado de criptoativos. Em junho, a Assembleia Nacional também promulgou e aprovou a Lei da Indústria de Tecnologia Digital, que entrou oficialmente em vigor em 1º de janeiro de 2026. Consequentemente, ativos virtuais e criptoativos serão considerados um tipo de propriedade segundo o Código Civil.

O Vietnã acaba de iniciar o teste piloto do mercado de criptoativos sob a Resolução 05 do Governo, em vigor desde 9 de setembro deste ano. Trata-se também de um esforço da agência estatal de gestão para impedir que cidadãos se aproveitem de brechas legais para levantar capital ilegalmente.

O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong aconselhou ainda a população: "Atualmente, quando as pessoas desejam participar de projetos de investimento em ativos virtuais e criptoativos, precisam aprender cuidadosamente sobre o projeto, especialmente sobre o roteiro de desenvolvimento e a equipe de desenvolvimento. Não confiem em pessoas com influência no ciberespaço, como KOLs e KOCs. Ao promover esses projetos, precisam realmente aprender e entendê-los. Além disso, precisamos estar cientes dos riscos potenciais ao participar de investimentos em projetos de ativos virtuais e criptoativos, pois os lucros sempre vêm com riscos. Em 10 de outubro, o valor do bitcoin caiu de 120.000 USD/moeda para 102.000 USD/moeda em apenas algumas horas, levando muitos investidores a perderem suas contas.

Além disso, no futuro, quando o pregão doméstico de criptoativos for licenciado pela Resolução nº 05 do Governo, bem como a Lei da Indústria de Tecnologia Digital entrar oficialmente em vigor em 1º de janeiro de 2026, recomendamos que os investidores vietnamitas participem do investimento em criptoativos nos pregões domésticos. Ao participar da negociação de criptoativos e investir em criptoativos nos pregões domésticos, os investidores vietnamitas terão seus direitos e interesses legais garantidos. Ao mesmo tempo, isso também contribui para a remoção do Vietnã da lista cinza de medidas antilavagem de dinheiro do GAFI.

O mercado de criptomoedas é um mercado potencial, mas também apresenta muitos riscos potenciais, pois não há preço mínimo ou máximo, o que faz com que o valor dos ativos possa disparar ou cair livremente em apenas alguns segundos. Os investidores precisam aprender com cuidado se quiserem participar desse mercado. Desconfiem das "boas festas" que os projetos oferecem, como "lucros extremamente altos ou nenhum risco", por exemplo.

Fonte: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm