Alerta sobre golpes com moedas virtuais

VTV.vn - O mercado de criptomoedas tem potencial, mas também apresenta muitos riscos, pois não há um preço mínimo ou máximo definido, o que leva a valores de ativos que podem disparar ou cair livremente.

Projetos de criptomoedas aplicam golpes em investidores

Prometido e alardeado como um projeto de carteira eletrônica "feito no Vietnã", com a promessa de construir um ecossistema de moeda digital vietnamita, o projeto Antex se revelou apenas mais um golpe. Cerca de 30.000 investidores foram lesados ​​em um montante equivalente a aproximadamente 117 bilhões de VND (moeda vietnamita) por este projeto, segundo dados da polícia de Hanói . A polícia tem desmantelado diversos projetos fraudulentos de moeda virtual, causando grandes prejuízos aos investidores, incluindo casos de apropriação indébita de quase 10 trilhões de VND.

O projeto "Antex moeda digital" de Nguyen Hoa Binh e outros, com promessas e compromissos, visa construir o ecossistema da "moeda digital VNDT" e o software de carteira eletrônica VNDT "feito no Vietnã".

Nguyen Hoa Binh e seus associados sacaram dinheiro secretamente da carteira geral da Antex, transferiram para suas carteiras pessoais e converteram para VND para distribuir. A agência de investigação da polícia de Hanói determinou que cerca de 30.000 carteiras de investidores tiveram dinheiro sacado, e o montante total desviado foi extremamente alto.

Em setembro, o Departamento de Polícia Criminal ( Ministério da Segurança Pública ), em conjunto com a Polícia de Hanói, desmantelou uma quadrilha de fraude que operava com o projeto de moeda virtual WorldMall.app. Os envolvidos programavam seus próprios aplicativos, emitiam moedas WM, organizavam seminários, realizavam transmissões ao vivo e até criavam imagens de líderes "estrangeiros" para gerar confiança. Prometiam lucros de 8 a 21% ao ano, atraindo milhares de participantes em poucos meses. A agência de investigação concluiu que se tratava de um esquema Ponzi disfarçado, no qual o dinheiro dos participantes posteriores era usado para pagar os anteriores, até que o fluxo de caixa fosse interrompido.

Em agosto passado, a Polícia Provincial de Phu Tho, em conjunto com o Ministério da Segurança Pública, desmantelou um grupo criminoso que utilizava a PaynetCoin (PAYN) – um esquema ilegal de pirâmide financeira. Desde 2021, esse grupo vinha construindo um modelo de "recompensa em pirâmide", prometendo taxas de juros de 5 a 9% ao mês, com a possibilidade de conversão para dólares americanos. Os criminosos alegavam que a PAYN era registrada nos EUA e poderia ser usada para pagar passagens aéreas e reservas de hotéis, mas, na realidade, nenhum agente a aceitava. Como resultado, milhares de pessoas caíram no golpe, perdendo centenas de bilhões de VND.

Em maio de 2025, a Polícia Provincial de Dong Nai desmantelou a quadrilha de criptomoedas MTC - Matrix Chain, que havia recuperado quase 10 trilhões de VND de dezenas de milhares de investidores. Este é considerado o maior golpe com criptomoedas da história do Vietnã, com um modelo de mobilização de capital em vários níveis, que prometia lucros muitas vezes superiores aos depósitos bancários.

Nguyen Hoa Binh e outros indivíduos retiraram dinheiro secretamente da carteira geral da Antex, transferiram-no para carteiras pessoais e o converteram em VND para compartilhar.

Aproveitando a confiança dos investidores

O caso mais interessante atualmente é o da moeda virtual Antex. Captando capital de dezenas de milhares de investidores com a promessa de "construir um ecossistema de moeda digital vietnamita", Nguyen Hoa Binh, presidente da NextTech Group Joint Stock Company, e seus cúmplices foram acusados ​​de desviar uma quantia excepcionalmente grande, estimada em centenas de bilhões de VND. A polícia determinou que o grupo utilizou artifícios sofisticados para conquistar a confiança dos investidores e, posteriormente, obter lucro.

Na época do lançamento, a Antex era conhecida como um projeto que recebeu um investimento de 2,5 milhões de dólares do NextTech Group e de um fundo de capital de risco presidido por Nguyen Hoa Binh.

Na página inicial do projeto, Nguyen Hoa Binh foi apresentado como investidor sênior e consultor. No entanto, após a abertura de capital, o valor dos criptoativos caiu rapidamente 99%, causando prejuízos a muitos investidores. A Antex praticamente parou de operar. As investigações iniciais das autoridades mostraram que os compromissos de Nguyen Hoa Binh existiam apenas no papel. Produtos como a carteira VNDT e a exchange blockchain não foram concluídos dentro do prazo.

Os anúncios são apenas promessas, como: esta moeda virtual é usada como ferramenta para comprar, vender e trocar por mais de 100 moedas virtuais diferentes, vinculadas a carteiras eletrônicas como Ngan Luong, Vimo e Tien Ngay para pagamento. Ou ainda, por meio desta plataforma, os usuários podem depositar VNDT, hipotecar para obter empréstimos... Através deste ecossistema, os envolvidos encontraram maneiras de ocultar o fluxo de dinheiro desviado.

O major-general Duong Duc Hai, vice-diretor da Polícia da Cidade de Hanói, declarou: "O portal Ngan Luong é um dos portais de pagamento relacionados ao ecossistema do sujeito Binh. Também estamos esclarecendo diversas atividades relacionadas ao ecossistema de transferência de dinheiro da empresa Ngan Luong. Nosso foco é investigar e esclarecer muitas outras atividades financeiras".

O Coronel Doan Kien Trung, Vice-Chefe do Departamento de Polícia Econômica da Polícia da Cidade de Hanói, declarou: "Durante a investigação e o combate ao crime, também constatamos a presença da carteira digital Ngan Luong no ecossistema da Next Tech. Trata-se de um gateway de pagamento que realiza transferências de dinheiro. No ecossistema de Shark Binh, os crimes não se limitam a apenas duas acusações."

Segundo a agência de investigação policial, a manipulação psicológica dos investidores foi a tática mais sofisticada neste caso. Quando o preço da criptomoeda Antex despencou, o grupo continuou a tranquilizar a comunidade, anunciando constantemente "novas orientações" e "próximos planos de investimento" para evitar uma onda de saques massivos de capital. Esta é uma forma típica de manipulação psicológica em modelos de investimento em ativos virtuais. Quando a confiança é explorada, os investidores facilmente caem no "efeito manada", ignorando sinais de riscos legais.

A Antex, assim como muitos outros projetos de criptomoedas, se baseia na mesma fórmula: sob o pretexto de desenvolver um "ecossistema financeiro 4.0", o projeto atrai dezenas de milhares de investidores para investir em sua criptomoeda própria, prometendo altas taxas de juros e pagando comissões por indicações. Na verdade, trata-se de um modelo de marketing multinível disfarçado, sem licença, que usa a reputação de empresários famosos para gerar confiança e, em seguida, se apropria de centenas de bilhões de dongs dos investidores.

Em 9 de setembro de 2025, o Governo emitiu a Resolução 05 sobre a implementação piloto do mercado de criptoativos.

Sinais de Identificação de Risco

Projetos fraudulentos e de apropriação indevida de ativos de criptomoedas, como o Antex, ocorreram em um período em que não havia uma estrutura legal completa para criptoativos. Muitas pessoas não tinham o conhecimento necessário para reconhecer os sinais de risco.

O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong, do Departamento 4, Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, do Ministério da Segurança Pública, recomendou: "Por meio de trabalho profissional e monitoramento do setor de ativos virtuais e criptografados, notamos alguns indícios claros de que se tratam de projetos relacionados a fraudes e apropriação indébita. Especificamente, em relação às taxas de juros, os envolvidos oferecem taxas excepcionalmente altas em comparação com outros modelos de negócios, chegando a até 1% ao dia. Nenhum modelo de negócio tradicional ou atual consegue atingir taxas de juros tão elevadas."

Em segundo lugar, não há risco em investir. Normalmente, as empresas oferecem seguro de capital aos investidores. Investir sempre envolve riscos. Nesse caso, as empresas aceitam oferecer seguro contra esses riscos aos investidores. A partir daí, cria-se uma mentalidade confortável, pronta para depositar dinheiro e investir nos projetos das empresas.

Em terceiro lugar, apresente uma visão de futuro, construa um projeto que possa substituir o Bitcoin. Atualmente, o valor do Bitcoin gira em torno de 110.000 USD por moeda. Ao promover este projeto como substituto do Bitcoin, criará nos investidores a expectativa de que, ao investir neste momento, poderão obter lucros enormes no futuro. Consequentemente, isso levará a um aumento no número de pessoas que investem no mercado de ativos virtuais e criptoativos.

Segundo as estatísticas, até 20 milhões de vietnamitas possuem ativos digitais no ciberespaço. O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong, do Departamento 4, Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, do Ministério da Segurança Pública, comentou: "Atualmente, a lei vietnamita proíbe o uso de ativos virtuais e criptográficos como meio de pagamento. Quem usar intencionalmente ativos virtuais e criptográficos como meio de pagamento será processado de acordo com o Código Penal. Além disso, o Banco Central também emitiu uma diretiva proibindo as instituições de crédito de fornecerem serviços de intermediação de pagamento e serviços de pagamento para atividades relacionadas a ativos virtuais e criptográficos."

Em 9 de setembro de 2025, o Governo emitiu a Resolução 05 sobre o projeto-piloto do mercado de criptoativos. Em junho, a Assembleia Nacional também promulgou e aprovou a Lei da Indústria de Tecnologia Digital, que entrou em vigor oficialmente em 1º de janeiro de 2026. De acordo com essa lei, os ativos virtuais e os criptoativos serão considerados um tipo de propriedade nos termos do Código Civil.

O Vietnã acaba de iniciar um projeto-piloto para o mercado de criptoativos, conforme a Resolução nº 05 do Governo, em vigor desde 9 de setembro deste ano. Essa medida também representa um esforço do órgão estatal de gestão para impedir que entidades se aproveitem de brechas legais para captar recursos ilegalmente.

O Tenente-Coronel Nguyen Tuan Cuong aconselhou ainda as pessoas: "Atualmente, quando as pessoas desejam participar de projetos de investimento em ativos virtuais e criptoativos, precisam se informar cuidadosamente sobre o projeto em questão, especificamente sobre o roteiro de desenvolvimento e a equipe responsável, e não confiar em pessoas influentes no ciberespaço, como KOLs (Key Opinion Leaders) e KOCs (Key Opinion Commanders). Quando essas pessoas promovem esses projetos, é fundamental que elas realmente os conheçam e compreendam. Além disso, precisamos estar cientes dos riscos potenciais ao investir em projetos de ativos virtuais e criptoativos, pois os lucros sempre vêm acompanhados de riscos. Em 10 de outubro, o valor do bitcoin caiu de US$ 120.000 por moeda para US$ 102.000 por moeda em apenas algumas horas, levando muitos investidores a perderem suas contas."

Além disso, em breve, quando a plataforma de negociação de criptoativos doméstica for licenciada pela Resolução nº 05 do Governo, e a Lei da Indústria de Tecnologia Digital entrar em vigor oficialmente em 1º de janeiro de 2026, recomendamos que os investidores vietnamitas participem do investimento em criptoativos em plataformas de negociação nacionais. Isso porque, ao participar da negociação e do investimento em criptoativos em plataformas nacionais, os investidores vietnamitas terão seus direitos e interesses garantidos. Ao mesmo tempo, isso também contribuirá para a remoção do Vietnã da lista cinza da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo).

O mercado de criptomoedas é um mercado promissor, mas também apresenta muitos riscos potenciais, pois não há um preço mínimo ou máximo definido, o que faz com que o valor dos ativos possa disparar ou despencar livremente em questão de segundos. Os investidores precisam aprender com cuidado se desejam participar desse mercado e desconfiar das promessas tentadoras de alguns projetos, como "lucros extremamente altos ou risco zero".

Fonte: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm