Isso também demonstra que a fraude online continua sendo uma questão complexa e que os clientes precisam ser cautelosos durante o período de maior movimento nas vendas de fim de ano.
Os dados mais recentes divulgados pelo Banco Central do Vietnã (SBV) mostram que o Sistema de Informação para Gerenciamento, Monitoramento e Prevenção de Fraudes em Operações de Pagamento (SIMO) emitiu 2,13 milhões de alertas de fraude para clientes. Notavelmente, mais de 670 mil transações foram proativamente interrompidas ou canceladas pelos usuários após o recebimento dos alertas, totalizando um valor superior a 2,57 trilhões de VND. Esse número indica que a fraude continua sendo um problema complexo, mas as ferramentas de alerta têm se mostrado bastante eficazes.
Os riscos espreitam
O LPBank (Loc Phat Vietnam) informou que, recentemente, a agência do LPBank em Luc Nam (província de Bac Ninh) registrou o caso de uma cliente que solicitou o saque antecipado do saldo total de duas contas poupança, totalizando 400 milhões de VND. Durante o processo, o caixa percebeu que a cliente apresentava comportamento incomum, demonstrando ansiedade, atendendo constantemente a ligações telefônicas e insistindo para que o dinheiro fosse transferido rapidamente para uma conta desconhecida.
"Após discussões profissionais e compreendendo a psicologia do cliente, a equipe do banco determinou que ele estava sendo manipulado e ameaçado por indivíduos que se faziam passar por policiais, exigindo transferências de dinheiro para uma 'investigação'. Imediatamente, o caixa suspendeu a transação, tranquilizou o cliente e contatou a Polícia da Comuna de Luc Nam. Graças à intervenção oportuna do banco e das autoridades policiais, o cliente interrompeu a transferência do dinheiro", relatou um representante do LPBank.
Com o aumento das compras e pagamentos online durante a temporada de fim de ano, os bancos estão aconselhando os usuários a ficarem atentos a golpes. (Foto: LAM GIANG)
Segundo o Banco Central do Vietnã, até o momento, 122 das 147 unidades reportaram com sucesso ao sistema SIMO, totalizando quase 600.000 contas de pagamento/carteiras eletrônicas apresentando indícios de suspeita de fraude, golpes ou violações legais. O sistema SIMO auxiliou as instituições de crédito a tomarem decisões como o bloqueio imediato de transações ou a exigência de verificação e identificação da conta antes de transações online. Essa solução contribui para minimizar fraudes e golpes, protegendo assim a segurança das contas de pagamento e carteiras eletrônicas dos clientes.
Em entrevista ao jornal Nguoi Lao Dong, o Sr. Vo Do Thang, Diretor do Centro de Cibersegurança Athena, analisou a diferença atual: a prevenção de fraudes não é mais realizada individualmente em cada banco, mas sim integrada e compartilhada em todo o sistema pelo Banco Central do Vietnã. Os bancos estão aplicando inteligência artificial para analisar transações incomuns e, simultaneamente, explorando o big data para criar "listas negras" de indivíduos e organizações que apresentem indícios de fraude, incluindo casos em que uma pessoa abre múltiplas contas em diferentes bancos.
Reforçar as medidas de prevenção e controlo.
O aplicativo de pagamentos Zalopay anunciou uma parceria com a Corporação Nacional de Pagamentos do Vietnã (NAPAS) e o Banco Central do Vietnã para testar um recurso que alerta os usuários sobre contas receptoras suspeitas de fraude ou golpes. Esse recurso de alerta será aplicado em caráter experimental a transações de transferência de dinheiro no Zalopay, incluindo transferências entre carteiras e transferências interbancárias via NAPAS, disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana. Ele opera com base no sistema de avaliação de fraudes do Zalopay e em informações fornecidas pela SIMO.
O superaplicativo MoMo também implementa dois novos recursos de segurança: tecnologia de IA e feedback da comunidade, criando uma "dupla proteção" para ajudar mais de 30 milhões de clientes a prevenir proativamente riscos ao realizar transações online. Os alertas são emitidos com base em uma lista de contas suspeitas fornecida por autoridades reguladoras, combinada com dados da comunidade de usuários do MoMo e um modelo de IA que detecta comportamentos incomuns. Isso oferece aos clientes mais informações para considerar antes de clicar no botão de transferência.
Enquanto isso, o Facebook está implementando IA no Messenger para detectar mensagens suspeitas e alertar sobre contas falsas. No primeiro semestre de 2025, a Meta removeu mais de 5,4 milhões de conteúdos do Facebook e 14 mil conteúdos do Instagram relacionados a fraudes e golpes no Vietnã. O Zalo também emite alertas proativos quando detecta mensagens suspeitas.
O Sr. Khoi Le, Diretor Nacional do Vietnã na Meta (empresa controladora do Facebook), afirmou que a empresa investe continuamente em seus funcionários e em tecnologia, fortalecendo seus sistemas automatizados de detecção para identificar e prevenir prontamente atividades fraudulentas.
Do ponto de vista tecnológico, o especialista Huynh Huu Bang avaliou que sistemas de alerta como o SIMO do Banco Central do Vietnã ou os recursos de alerta do Facebook e do Zalo forneceram ferramentas importantes para auxiliar as pessoas, ajudando-as a ficarem mais atentas a mensagens, chamadas ou transações suspeitas. O registro de mais de 2 milhões de alertas de fraude demonstra que a densidade de risco no ambiente digital é muito alta.
"A luta contra a fraude é uma corrida sem fim. Os fraudadores mudam constantemente seus cenários e táticas a cada dia, a cada hora. Portanto, o sistema de alerta precisa ser continuamente atualizado; não se pode esperar que ele atinja a perfeição. A tecnologia desempenha apenas um papel de apoio, enquanto o fator decisivo continua sendo a conscientização dos usuários", observou o Sr. Bang.
Mantenha sempre um alto nível de vigilância.
Especialistas recomendam que, durante o período de fim de ano, as pessoas fiquem muito atentas a solicitações de transferências de dinheiro urgentes, códigos OTP, senhas ou instalação de aplicativos desconhecidos. Todo o conteúdo relacionado a bancos, presentes, investimentos, promoções etc. deve ser verificado.
Segundo a Zalo, estar vigilante e controlar as informações pessoais não só ajuda a proteger as contas, como também ajuda os usuários a evitar riscos muito maiores.
Fonte: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm
