Convite para investimento "cheira" a fraude

Ofertas de investimento com promessas de lucros três vezes maiores que as taxas de juros bancárias "cheiram a fraude".

Nos últimos dias, o caso da Sra. PNPT, proprietária de uma empresa de arroz em Tien Giang , acusada de ter sido roubada em mais de 434 bilhões de VND por supostamente ter "investido em títulos internacionais fraudulentos", está causando grande repercussão na opinião pública. Vale ressaltar que este caso não é isolado, e diversos outros casos de fraude envolvendo investimentos em títulos e câmbio têm sido registrados recentemente em todo o país.

Grupos de "pastoreio de galinhas" estão proliferando.

Em depoimento ao repórter do jornal Nguoi Lao Dong, o Sr. PVT ( Quang Nam ) relatou ter perdido quase 700 milhões de VND ao investir em uma corretora de câmbio obscura. Segundo o relato, ele conheceu uma mulher chamada Tran Kim Yen pelo aplicativo Zalo. Essa pessoa usava um avatar educado e se apresentava como investidora em petróleo bruto na corretora Bent, por meio de um aplicativo chamado Cool Network, operado pela Cool Network Technology Company Limited, com contas bancárias no ACB e no UOB. Por isso, ele confiou nela.

Como alguém com experiência em investimentos na bolsa de valores, o Sr. T. queria experimentar um novo canal, então seguiu as instruções, baixou o aplicativo, criou uma conta e participou de transmissões ao vivo com "especialistas" que davam dicas de como investir com lucro. Inicialmente, ele depositou algumas dezenas de milhões de VND e rapidamente viu o lucro dobrar, então continuou investindo mais, elevando o total para quase 700 milhões de VND.

A conta no aplicativo mostrava um saldo de mais de 1,8 bilhão de VND, mas o Sr. T. não conseguia sair. A mulher entrou em contato com ele e pediu que pagasse mais 250 milhões de VND em "comissão" antes que pudesse sacar o lucro anterior. Desconfiado de fraude, ele sugeriu ir pessoalmente à empresa para entregar o dinheiro em espécie e sacar o valor.

O Sr. T. comprou uma passagem aérea para Ho Chi Minh e foi ao edifício Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) conforme as instruções, mas não encontrou ninguém como combinado. Ao perguntar ao segurança do prédio, descobriu que não havia nenhuma empresa chamada Cool Network ali e que muitas pessoas já haviam ido ao local e saído decepcionadas. "Por ter confiado na conta bancária transparente e no site profissional, caí em um golpe. Espero que minha história sirva de alerta para quem busca oportunidades de investimento online", compartilhou o Sr. T.

Na verdade, situações em que pessoas se fazem passar por corretoras de valores para convidar investidores a participar de grupos e clubes de investimento, incentivando-os a investir em forex, ações internacionais, moedas virtuais, etc., não são raras. A Sra. Khanh Thy (residente em Thu Duc City, Cidade de Ho Chi Minh) disse que recebe ligações quase diariamente de pessoas que se dizem funcionários de corretoras, convidando-as a abrir contas e oferecendo conselhos de investimento com promessas de altos lucros.

Não apenas por telefone, mas também em redes sociais como Facebook e Zalo, a Sra. Thy é frequentemente convidada a participar de grupos de investimento em forex, câmbio ou ouro com promessas de altos lucros. "A ferramenta de indicadores que destrói o mercado forex - a chave para te ajudar a dominar o mercado. O nome do grupo de investimento no Zalo com o qual não concordei, pois a aceitação exige o fornecimento de um número de telefone para confirmação. Este grupo anuncia pontos claros de compra/venda; identifica importantes suportes/resistências de ações; confia em ordens que não dependem de ninguém e, principalmente, multiplica facilmente a conta de 2 a 10 vezes em apenas 1 mês", disse a Sra. Thy.

Capturas de tela de informações, sites e grupos de investimento nos quais o Sr. PVT participou e perdeu dinheiro. Foto: SON NHUNG

Nas redes sociais como Facebook, Zalo e Telegram, grupos de investimento financeiro também têm "florescido" cada vez mais com mensagens atraentes como "lucro de 5% a 10% ao dia", "investimento seguro - alto lucro", acompanhadas de imagens de transferências e agradecimentos de "investidores bem-sucedidos" para gerar confiança.

Muitos grupos utilizam o "jogo de teste", o que significa que novos jogadores podem usar contas de demonstração ou depositar uma pequena quantia para experimentar. Alguns grupos chegam a se passar por instituições financeiras internacionais, usando logotipos de grandes bancos ou nomes de corretoras renomadas para aumentar a credibilidade.

Em um grupo do Zalo com quase 400 membros, uma conta "isca" se vangloria constantemente de ter ganho centenas de milhões ou milhares de dólares americanos após apenas alguns dias de investimento. A conta de Phung Thi Hoa promove o aplicativo ET com o slogan: "Jogue por diversão, mas ganhe dinheiro de verdade", prometendo isenção de taxas e riscos, e convidando: "Se alguém estiver com dificuldades, entre em contato comigo".

No entanto, quando alguém os acusa de fraude, essas contas frequentemente refutam dizendo que "ainda não experimentaram, por isso são negativas" e pedem ao suspeito que "experimente". Mas, de acordo com pessoas que participaram, o bônus prometido não é pago e, no final, elas são enganadas a depositar mais dinheiro para desbloquear a conta ou verificar a transação antes de perderem tudo.

Coisas a saber

Em declarações à imprensa, o especialista financeiro Phan Dung Khanh afirmou que os convites para investimentos com promessas de lucros três vezes superiores às taxas de juro bancárias "cheiram a fraude". Portanto, os investidores precisam de estar extremamente vigilantes.

Em relação ao caso de uma empresária acusada de ter sido vítima de um golpe de mais de 434 bilhões de VND ao investir em uma bolsa de valores internacional, o Sr. Khanh afirmou que esse é um golpe bastante comum atualmente. O nome "Cooperative Stock Exchange" mencionado pela empresária soa como o de uma corretora internacional de criptomoedas, mas é muito provável que seja uma empresa falsa, criada para se apropriar indevidamente de ativos.

"Se a pessoa em questão alega ser funcionário de um banco, os investidores só precisam ligar diretamente para o banco para verificar – essa simples operação pode reduzir significativamente o risco de serem enganados. Além disso, é necessário entender claramente a função da empresa de serviços de investimento: se opera no mercado interno ou internacional, e se possui licença válida no Vietnã. É fundamental verificar a autenticidade da licença de operação para evitar situações em que a licença é uma coisa e o serviço prestado é outra", aconselhou o Sr. Khanh.

Segundo o Sr. Phan Duc Nhat, Presidente da Coin.Help & BHO.Network - um especialista na área de ativos digitais, numa era em que "investimento" se tornou uma palavra-chave da moda, muitas pessoas, devido à falta de conhecimento e vigilância, tornaram-se vítimas de golpes sofisticados.

O caso de uma idosa que foi roubada em mais de 434 bilhões de VND por investir em ações internacionais de origem desconhecida é um exemplo típico e um alerta. O Sr. Nhat afirmou que os golpistas costumam visar idosos, que possuem recursos financeiros, mas não estão familiarizados com a tecnologia. Eles oferecem pequenas "iscas" para criar uma sensação de vitória e, em seguida, induzem a vítima a depositar mais dinheiro de forma "pequena, porém constante", criando um hábito e diminuindo sua vigilância. Quando a vítima desconfia, eles prolongam o golpe ou usam truques "tecnológicos" e, então, desaparecem.

Entre os fatores que tornam as vítimas vulneráveis ​​a fraudes, incluem-se: a ilusão de "altos retornos sem risco", a crença em investimentos "semi-ortodoxos" em um contexto econômico instável, a falta de habilidades em verificação de informações digitais e, principalmente, o efeito do "custo irrecuperável" - a mentalidade de não querer desistir após investir uma grande quantia.

"Os golpistas de hoje não são apenas bons em tecnologia, mas também entendem de psicologia humana. Eles se aproveitam da ganância, da ignorância e das emoções pessoais", alertou o Sr. Nhat, aconselhando os investidores a não acreditarem em promessas de altos lucros sem risco, a utilizarem apenas aplicativos com origem clara e transparência legal, e a nunca transferirem dinheiro para contas pessoais desconhecidas. Verificar a identidade do consultor e dos familiares envolvidos antes de investir é fundamental. Segundo ele, investir é uma questão de razão, não de emoção, e somente a vigilância constante pode ajudar a proteger todo o patrimônio de tragédias desnecessárias.

Entretanto, o Banco Central afirmou que não concedeu licença a nenhuma casa de câmbio para operar no Vietnã, e que transações de pagamento e transferências de dinheiro para o exterior relacionadas a câmbio não são permitidas pelas atuais normas de gestão cambial.

As atividades ilegais de negociação de câmbio ocorrem principalmente no ciberespaço, exigindo estreita coordenação entre as autoridades para sua detecção e repressão. O Banco Central forneceu o arcabouço legal pertinente ao Ministério da Segurança Pública e aos órgãos de investigação, e solicitou ao Ministério da Informação e Comunicações que tome medidas para controlar as plataformas de negociação de câmbio online.

As corretoras não ligam para oferecer clientes.

Em resposta a um repórter do jornal Lao Dong, um representante da MBS Securities Company confirmou que, recentemente, vários indivíduos se fizeram passar por funcionários e executivos da MBS, ligando para investidores e convidando-os a participar de grupos no Facebook, Zalo, etc., com o objetivo de coletar informações pessoais, cometer fraudes e se apropriar indevidamente de ativos. A MBS recomenda que os investidores fiquem atentos a ligações fraudulentas, especialmente aquelas que solicitam depósitos ou transferências de dinheiro para contas específicas. Além disso, é fundamental que os investidores jamais forneçam informações pessoais a estranhos por telefone.

O Sr. Nguyen Khac Hai, Diretor de Controle Jurídico e de Conformidade da SSI Securities Company, afirmou que a empresa também recebeu diversas denúncias de ligações telefônicas de pessoas se passando por funcionários da SSI, solicitando investimentos ou convidando-os a participar de grupos de consultoria online. A SSI emitiu vários alertas aos clientes e reportou o incidente à polícia para as devidas providências. "Todas as ligações da SSI são feitas utilizando números de telefone oficialmente registrados, jamais convidando clientes a participar de grupos em redes sociais ou solicitando transferências de dinheiro para contas pessoais. Todas essas ações são fraudulentas", enfatizou o Sr. Hai.

Fonte: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm