Convite para investimento "cheira" a fraude

Nos últimos dias, o caso da Sra. PNPT, proprietária de uma empresa de arroz em Tien Giang , acusado de ter sido roubada em mais de 434 bilhões de VND ao "investir em títulos internacionais falsos", vem causando comoção na opinião pública. Notavelmente, a proprietária desta empresa não é um caso isolado, mas recentemente houve muitos casos de fraude em investimentos em valores mobiliários e câmbio registrados em todo o país.

Grupos de "pastoreio de galinhas" estão desenfreados

Em resposta ao repórter do jornal Nguoi Lao Dong, o Sr. PVT ( Quang Nam ) disse ter perdido quase 700 milhões de VND ao investir em um pregão de câmbio pouco claro. Segundo a reportagem, ele conheceu uma mulher chamada Tran Kim Yen através da Zalo. Essa pessoa usou um avatar educado e se apresentou como investidora de petróleo bruto no pregão da Bent, por meio de um aplicativo chamado Cool Network, operado pela Cool Network Technology Company Limited, com contas bancárias no ACB e no UOB, o que lhe permitiu confiar nela.

Com experiência em investimentos em ações, o Sr. T. queria experimentar um novo canal, então seguiu as instruções, baixou o aplicativo, criou uma conta e participou de transmissões ao vivo com "especialistas" que davam dicas sobre como investir de forma lucrativa. Inicialmente, ele depositou algumas dezenas de milhões de VND e rapidamente viu o lucro dobrar, então continuou investindo mais, elevando o valor total para quase 700 milhões de VND.

A conta no aplicativo mostrou um saldo de mais de 1,8 bilhão de VND, mas o Sr. T. não conseguiu sair. A mulher entrou em contato com ele e pediu que pagasse mais 250 milhões de VND em "comissão" antes que pudesse sacar o lucro anterior. Suspeitando de indícios de fraude, ele sugeriu ir diretamente à empresa para sacar o dinheiro.

O Sr. T. comprou uma passagem aérea para a Cidade de Ho Chi Minh e foi ao edifício Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) conforme as instruções, mas não encontrou ninguém conforme o combinado. Ao perguntar à segurança do edifício, ele descobriu que não havia nenhuma empresa chamada Cool Network ali, e muitas pessoas já tinham vindo e saído decepcionadas. "Por confiar na conta bancária transparente e no site profissional, caí na armadilha do golpe. Espero que minha história sirva de alerta para aqueles que buscam oportunidades de investimento online", compartilhou o Sr. T.

De fato, não é incomum a situação de se passar por corretoras de valores mobiliários para convidar investidores a se associarem a grupos e clubes de investimento, incentivando-os a investir em forex, ações internacionais, moedas virtuais, etc. A Sra. Khanh Thy (residente na cidade de Thu Duc, Ho Chi Minh) disse que quase todos os dias recebe ligações alegando ser funcionários de corretoras de valores mobiliários, convidando-os a abrir contas e oferecendo consultoria de investimentos para obter altos lucros.

Além de ligar, em redes sociais como Facebook e Zalo, a Sra. Thy também é frequentemente convidada a participar de grupos de investimento em Forex, câmbio ou ouro com promessas de altos lucros. "A ferramenta de indicadores que destrói o pregão do Forex - a chave para ajudar você a dominar o mercado. O nome do grupo de investimento no Zalo com o qual não concordei, porque a concordância exige o fornecimento de um número de telefone para confirmação. Este grupo anuncia pontos claros de compra/venda; identifica suporte/resistência importantes para as ações; confia em ordens que não dependem de ninguém e, principalmente, multiplica facilmente a conta de 2 a 10 vezes em apenas 1 mês", disse a Sra. Thy.

Lời mời gọi đầu tư — Capturas de tela de informações, sites e grupos de investimento dos quais o Sr. PVT participou e perdeu dinheiro. Foto: SON NHUNG

Em redes sociais como Facebook, Zalo e Telegram, no passado, grupos de investimento financeiro também "floresceram" cada vez mais com saudações atraentes como "lucro de 5% a 10% ao dia", "investimento seguro - alto lucro", acompanhados de imagens de transferência e agradecimentos de "investidores bem-sucedidos" para criar confiança.

Muitos grupos utilizam o "jogo de teste", o que significa que novos jogadores podem usar contas demo ou depositar uma pequena quantia para experimentar. Alguns grupos chegam a se passar por instituições financeiras internacionais, usando logotipos de grandes bancos ou nomes de empresas de valores mobiliários respeitáveis para aumentar a credibilidade.

Em um grupo Zalo com quase 400 membros, uma conta "isca" se gaba continuamente de ganhar centenas de milhões ou milhares de dólares em apenas alguns dias de investimento. A conta de Phung Thi Hoa promove o aplicativo ET com o slogan: "Jogue por diversão, mas ganhe dinheiro de verdade", prometendo zero taxas, zero riscos e convidando: "Se alguém estiver com dificuldades, entre em contato comigo".

No entanto, quando alguém os acusa de fraude, essas contas frequentemente refutam a ideia de que "ainda não experimentaram, então estão negativas" e pedem ao suspeito para "experimentar". Mas, de acordo com pessoas que participaram, o bônus prometido não é pago e, no final, elas são enganadas e depositam mais dinheiro para desbloquear a conta ou verificar a transação antes de perder tudo.

Coisas para saber

Em declarações a repórteres, o especialista financeiro Phan Dung Khanh afirmou que convites para investimentos com promessas de lucros três vezes superiores às taxas de juros bancárias "cheiravam a fraude". Portanto, os investidores precisam estar extremamente vigilantes.

Sobre o caso de uma empresária acusada de ter sido enganada em mais de VND 434 bilhões ao investir em uma bolsa de valores internacional, o Sr. Khanh disse que esse é um golpe bastante comum hoje em dia. O nome "Bolsa de Valores Cooperativa" mencionado pela empresária parece uma bolsa internacional de criptomoedas, mas é muito provável que seja uma fraude para se apropriar de ativos.

"Se a pessoa alegar ser um funcionário do banco, os investidores só precisam ligar diretamente para o banco para verificar — essa operação simples pode reduzir significativamente o risco de serem enganados. Além disso, é necessário entender claramente a função da empresa de serviços de investimento: operar nacional ou internacionalmente, independentemente de ser legalmente licenciada no Vietnã ou não. É necessário verificar a autenticidade da licença de operação, evitando casos em que a licença é uma coisa, mas o serviço é outra" — aconselhou o Sr. Khanh.

De acordo com o Sr. Phan Duc Nhat, presidente da Coin.Help & BHO.Network, especialista na área de ativos digitais, em uma era em que "investimento" se tornou uma palavra-chave da moda, muitas pessoas, devido à falta de conhecimento e vigilância, se tornaram vítimas de golpes sofisticadamente encenados.

O caso de uma idosa que foi roubada em mais de 434 bilhões de VND por investir em ações internacionais de origem desconhecida é um exemplo típico e um sinal de alerta. O Sr. Nhat disse que os golpistas costumam ter como alvo idosos, que têm condições financeiras, mas não estão familiarizados com tecnologia. Eles dão pequenas "iscas" para criar uma sensação de vitória e, em seguida, induzem a vítima a depositar mais dinheiro de forma "pequena, mas constante", criando um hábito e reduzindo a vigilância. Quando a vítima desconfia, eles prolongam o tempo ou usam truques "técnicos" e depois desaparecem.

Os fatores que tornam as vítimas vulneráveis à fraude incluem: a ilusão de "altos retornos, nenhum risco", a crença em investimentos "semi-ortodoxos" em um contexto econômico instável, a falta de habilidades de verificação de informações digitais e, especialmente, o efeito "custo irrecuperável" - a mentalidade de não querer desistir depois de investir uma grande quantia.

"Os golpistas de hoje não são apenas bons em tecnologia, mas também entendem a psicologia humana. Eles jogam com a ganância, a ignorância e as emoções pessoais" - o Sr. Nhat alertou e aconselhou os investidores a não acreditarem em promessas de altos lucros sem risco, a usarem apenas aplicativos com origens claras, transparência jurídica e a não transferirem dinheiro para contas pessoais de terceiros. Verificar a identidade do consultor e consultar parentes antes de gastar dinheiro é muito importante. Segundo ele, investir é uma questão de razão, não de emoção, e somente uma atenção oportuna pode ajudar a proteger toda a fortuna de tragédias desnecessárias.

Enquanto isso, o Banco Estatal afirmou que não licenciou nenhuma plataforma de câmbio para operar no Vietnã, e transações de pagamento e transferências de dinheiro para o exterior relacionadas ao câmbio não são permitidas pelas atuais regulamentações de gestão de câmbio.

As atividades ilegais de negociação forex ocorrem principalmente no ciberespaço, exigindo estreita coordenação entre as autoridades para detecção e tratamento. O Banco Estatal forneceu a estrutura legal pertinente ao Ministério da Segurança Pública e aos órgãos de investigação, e solicitou ao Ministério da Informação e Comunicações que tome medidas para controlar os pregões forex online.

As empresas de valores mobiliários não ligam para solicitar

Em resposta a um repórter do jornal Lao Dong, um representante da MBS Securities Company confirmou que, recentemente, vários indivíduos se passando por executivos e funcionários da MBS ligaram para investidores, convidando-os a participar de grupos no Facebook, Zalo... com o objetivo de coletar informações pessoais, cometer fraudes e se apropriar de ativos. A MBS recomenda que os investidores fiquem atentos a ligações falsas, especialmente solicitações de depósito ou transferência de dinheiro para contas designadas. Ao mesmo tempo, não forneçam informações pessoais a estranhos por telefone.

O Sr. Nguyen Khac Hai, Diretor de Controle Jurídico e de Conformidade da SSI Securities Company, afirmou que a empresa também recebeu muitos relatos de ligações se passando por funcionários da SSI, solicitando investimentos ou convidando-os a participar de grupos de consultoria online. A SSI emitiu diversos alertas aos clientes e denunciou o incidente à polícia para que seja resolvido. "Todas as ligações da SSI utilizam números de telefone registrados oficialmente, sem nunca convidar clientes a participar de grupos de redes sociais ou solicitar transferências de dinheiro para contas pessoais. Todas essas ações são falsas", enfatizou o Sr. Hai.

Fonte: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm