As ofertas de investimento cheiram a fraude.

Investimentos que oferecem retornos promissores três vezes maiores que as taxas de juros bancárias "cheiram a golpes".

Nos últimos dias, o caso da Sra. PNPT, proprietária de uma empresa de arroz na província de Tien Giang , que alega ter sido lesada em mais de 434 bilhões de VND por meio de supostos "investimentos no mercado de ações internacional", chocou a opinião pública. Vale ressaltar que este caso não é isolado; inúmeros casos de fraude em investimentos em ações e câmbio têm sido registrados em todo o país recentemente.

Grupos que aplicam golpes são muito numerosos.

Em entrevista ao jornal Nguoi Lao Dong, o Sr. PVT (Quang Nam) afirmou ter perdido quase 700 milhões de VND investindo em uma plataforma de câmbio não confiável. Segundo seu relato, ele conheceu uma mulher chamada Tran Kim Yen pelo aplicativo Zalo. Ela usava uma foto de perfil educada e se apresentava como investidora em petróleo bruto na bolsa Bent, por meio de um aplicativo chamado Cool Network, operado pela Cool Network Technology Co., Ltd., com contas bancárias noACB e no UOB, o que o levou a confiar nela.

Com experiência em investimentos no mercado de ações, o Sr. T queria experimentar um novo canal. Assim, seguiu as instruções, baixou o aplicativo, criou uma conta e participou de transmissões ao vivo com "especialistas" que davam dicas de como investir com lucro. Inicialmente, depositou algumas dezenas de milhões de VND e rapidamente viu seus lucros dobrarem. Continuou investindo mais, elevando o montante total para quase 700 milhões de VND.

A conta no aplicativo mostrava um saldo de mais de 1,8 bilhão de VND, mas o Sr. T. não conseguia sacar o dinheiro. A mulher entrou em contato com ele, exigindo mais 250 milhões de VND como "comissão" antes que ele pudesse sacar seus lucros anteriores. Desconfiado de um golpe, ele sugeriu ir pessoalmente à empresa para entregar o dinheiro em espécie e sacar o valor.

O Sr. T. comprou uma passagem aérea para Ho Chi Minh e foi ao edifício Pearl Plaza (Distrito de Binh Thanh) conforme as instruções, mas não conseguiu encontrar ninguém como combinado. Ao perguntar ao segurança do prédio, descobriu que não havia nenhuma empresa chamada Cool Network ali e que muitas outras pessoas haviam ido e saído decepcionadas. "Por ter confiado na conta bancária aparentemente legítima e no site profissional, caí no golpe. Espero que minha história sirva de alerta para quem busca oportunidades de investimento online", compartilhou o Sr. T.

Na realidade, a prática de pessoas se passarem por corretoras para convidar investidores a participar de grupos de investimento e, em seguida, atraí-los para o mercado forex, ações internacionais, criptomoedas, etc., não é incomum. A Sra. Khanh Thy (residente em Thu Duc City, Cidade de Ho Chi Minh) disse que recebe ligações quase diariamente de pessoas que se dizem funcionários de corretoras, convidando-a a abrir contas e oferecendo conselhos de investimento com promessas de altos retornos.

Além de ligações telefônicas, em plataformas de mídia social como Facebook e Zalo, a Sra. Thy também era frequentemente convidada a participar de grupos de investimento em forex, câmbio ou ouro com promessas de altos lucros. "A ferramenta indicadora que destrói o mercado forex - a chave para dominar o mercado. O nome do grupo de investimento no Zalo que eu ainda não aceitei, porque a aceitação exige o fornecimento de um número de telefone para verificação. Este grupo anuncia pontos claros de compra/venda; identifica importantes níveis de suporte/resistência para ações; permite fazer pedidos com confiança sem depender de ninguém e, principalmente, dobra ou multiplica por dez o seu saldo em apenas um mês", relatou a Sra. Thy.

Capturas de tela de informações, sites e grupos de investimento nos quais o Sr. PVT participou e perdeu dinheiro. Foto: SON NHUNG

Em plataformas de redes sociais como Facebook, Zalo e Telegram, grupos de investimento financeiro também têm se tornado cada vez mais populares, oferecendo promoções atraentes como "lucro de 5% a 10% ao dia", "investimento seguro - altos retornos", acompanhadas de imagens de transferências bancárias e mensagens de agradecimento de "investidores bem-sucedidos" para gerar confiança.

Muitos grupos utilizam um sistema de "experimente antes de comprar", o que significa que novos membros podem usar uma conta de demonstração ou depositar uma pequena quantia para testar o sistema. Alguns grupos chegam a se passar por instituições financeiras internacionais, usando os logotipos de grandes bancos ou os nomes de corretoras de valores mobiliários renomadas para aumentar a credibilidade.

Em um grupo do Zalo com quase 400 membros, contas "isca" constantemente se gabavam de lucros de centenas de milhões de VND ou milhares de USD após apenas alguns dias de investimento. A conta de Phung Thi Hoa promovia o aplicativo ET com o slogan: "Jogue por diversão, mas ganhe dinheiro de verdade", prometendo isenção de taxas e riscos, e convidando os usuários: "Quem precisar, entre em contato comigo".

No entanto, quando alguém denuncia uma fraude, essas contas costumam responder que estão "julgando por falta de experiência" e incentivam a pessoa desconfiada a "testar". Mas, segundo relatos de quem já participou, os bônus prometidos nunca são pagos, e as vítimas acabam sendo enganadas e induzidas a depositar mais dinheiro para desbloquear a conta ou verificar as transações antes de perderem tudo.

Coisas que você precisa saber

Em declarações à imprensa, o especialista financeiro Phan Dung Khanh afirmou que investimentos que oferecem retornos promissores três vezes maiores que as taxas de juros bancárias "cheiram a fraude". Portanto, os investidores precisam ser extremamente cautelosos.

Em relação ao caso de uma empresária que acusou um golpe de mais de 434 bilhões de VND ao investir em uma bolsa de valores internacional, o Sr. Khanh afirmou que esse é um golpe bastante comum atualmente. O nome "Bolsa de Valores HTX" mencionado pela empresária soa semelhante ao de uma corretora internacional de criptomoedas, mas é muito provável que seja uma fraude destinada a extorquir dinheiro das pessoas.

"Se alguém alegar ser funcionário de um banco, os investidores devem simplesmente ligar diretamente para o banco para verificar – essa simples medida pode reduzir significativamente o risco de serem enganados. Além disso, é crucial investigar minuciosamente as funções do provedor de serviços de investimento: se ele opera nacional ou internacionalmente e se possui licença legal no Vietnã. A autenticidade da licença de operação deve ser verificada para evitar situações em que a licença declare uma coisa, mas os serviços prestados sejam outra", aconselhou o Sr. Khanh.

Segundo o Sr. Phan Duc Nhat, Presidente da Coin.Help & BHO.Network - um especialista na área de ativos digitais, numa era em que "investimento" se tornou uma palavra-chave da moda, muitas pessoas, devido à falta de conhecimento e vigilância, tornaram-se vítimas de golpes sofisticados.

O caso de uma idosa que foi lesada em mais de 434 bilhões de VND por investir em ações internacionais de origem desconhecida é um excelente exemplo e um alerta. O Sr. Nhat afirmou que os golpistas costumam visar idosos com boa situação financeira, mas sem conhecimento de tecnologia. Eles oferecem pequenas "iscas" para criar uma sensação de vitória e, em seguida, incentivam as vítimas a depositar mais dinheiro de forma "pequena, porém constante", criando um hábito e fazendo com que baixem a guarda. Quando as vítimas começam a suspeitar, os golpistas prolongam o processo ou usam truques "tecnológicos" antes de desaparecerem.

Entre os fatores que tornam as vítimas vulneráveis ​​a golpes, incluem-se: a ilusão de "altos retornos sem risco", a crença em investimentos "semi-legítimos" em um ambiente econômico instável, a falta de habilidades em verificação de informações digitais e, principalmente, o efeito do "custo irrecuperável" – a relutância em desistir após investir uma grande quantia.

"Os golpistas de hoje não são apenas especialistas em tecnologia, mas também entendem a psicologia humana. Eles exploram a ganância, a falta de conhecimento e as emoções pessoais", alertou o Sr. Nhat, aconselhando os investidores a não acreditarem em promessas de altos retornos sem risco, a utilizarem apenas aplicativos com origem legal clara e transparente e a nunca transferirem dinheiro para contas pessoais desconhecidas. Verificar a identidade do consultor e consultar familiares e amigos antes de investir é crucial. Segundo ele, investir é uma questão de razão, não de emoção, e somente a vigilância em tempo hábil pode ajudar a proteger todo o patrimônio de tragédias desnecessárias.

Entretanto, o Banco Estatal do Vietnã afirmou que não licenciou nenhuma plataforma de negociação de câmbio para operar no Vietnã e que transações de pagamento e transferência de dinheiro relacionadas a câmbio não são permitidas no exterior, de acordo com os regulamentos atuais de gestão cambial.

O comércio ilegal de câmbio ocorre principalmente online, exigindo estreita coordenação entre as autoridades competentes para sua detecção e combate. O Banco Central do Vietnã forneceu o arcabouço legal pertinente ao Ministério da Segurança Pública e aos órgãos de investigação, e também solicitou ao Ministério da Informação e Comunicações que adote medidas para controlar as plataformas de negociação de câmbio online.

A corretora não fez ligações telefônicas não solicitadas.

Em resposta a um repórter do jornal Nguoi Lao Dong, um representante da MBS Securities Company confirmou que, recentemente, alguns indivíduos têm se passado por funcionários e executivos da MBS, ligando para investidores e convidando-os a participar de grupos no Facebook, Zalo, etc., com o objetivo de coletar informações pessoais e cometer fraudes para se apropriar de ativos. A MBS aconselha os investidores a ficarem atentos a ligações fraudulentas, especialmente aquelas que solicitam depósitos ou transferências de dinheiro para contas específicas. Além disso, os investidores não devem, em hipótese alguma, fornecer informações pessoais a estranhos por telefone.

O Sr. Nguyen Khac Hai, Diretor da Divisão Jurídica e de Conformidade da SSI Securities Company, afirmou que a empresa também recebeu diversas reclamações sobre ligações telefônicas de pessoas se passando por funcionários da SSI, solicitando investimentos ou convidando pessoas a participar de grupos de consultoria online. A SSI emitiu vários alertas aos clientes e reportou os incidentes à polícia para as devidas providências. "As ligações da SSI sempre utilizam números de telefone de identificação oficialmente registrados; jamais convidamos clientes a participar de grupos em redes sociais ou solicitamos transferências de dinheiro para contas pessoais. Qualquer comportamento desse tipo é fraudulento", enfatizou o Sr. Hai.

Fonte: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm