O lado obscuro do crescente 'mercado' de USDT.

Muitas pessoas ganham muito dinheiro participando dos "mercados" de negociação de criptomoedas. Esses mercados estão crescendo, mas os riscos também estão aumentando.

Verifique o preço de venda, os limites de transação e a credibilidade dos vendedores antes de comprar USDT em uma corretora P2P - Foto: CONG TRUNG

Por trás das ordens de compra e venda do USDT (uma das stablecoins mais populares do mundo , atrelada ao dólar americano na proporção de 1:1) executadas em minutos, esconde-se uma série de riscos, desde documentos falsificados a problemas relacionados a fraudes e contas bancárias bloqueadas.

O mercado de criptomoedas está em plena expansão.

Na manhã de 14 de junho, quando inseri uma solicitação para comprar 10 milhões de VND em USDT na seção P2P (pessoa para pessoa, sem intermediários) de uma grande corretora de criptomoedas, centenas de contas oferecendo-se para vender apareceram imediatamente na tela.

"Deus da Fortuna 247", "Prosperidade e Boa Fortuna", "Transação Rápida 68"... apareceram um após o outro, juntamente com o preço de venda, o limite por ordem, o número de transações executadas e uma lista de bancos receptores. O preço vigente no momento da gravação era de aproximadamente 26.269 VND/USDT. A diferença entre os negociadores geralmente era de apenas alguns dongs a algumas dezenas de dongs.

Os compradores escolhem uma "contrapartida", inserem o valor, fazem uma transferência bancária e aguardam que o vendedor libere o USDT para sua carteira. O processo parece bastante simples à primeira vista, mas o preço mais baixo nem sempre é a opção mais segura.

O mercado de USDT está em expansão porque, no Vietnã, como o VND não é amplamente aceito em pares de negociação direta com Bitcoin, Ethereum e muitos outros ativos digitais, o USDT se tornou uma importante moeda intermediária. Para comprar criptomoedas, os investidores geralmente precisam trocar VND por USDT. Ao realizar lucros, minimizar perdas ou sacar capital, eles vendem os ativos de volta para USDT e, em seguida, trocam USDT por VND por meio do mercado P2P.

O fluxo de dinheiro circula continuamente em um ciclo de VND - USDT - moeda - USDT - VND, transformando as áreas P2P em "mercados" de câmbio que operam quase 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Lucro com as diferenças de preço

A diferença entre o preço de compra e o de venda é um dos fatores que atrai os traders a participar do mercado. Por exemplo, se um trader compra USDT a 25.439 VND e vende a 26.334 VND, ele lucra com uma diferença de 895 VND/USDT (aproximadamente 3,5%).

Com 100 milhões de VND, eles podem comprar quase 3.931 USDT e ganhar aproximadamente 103,5 milhões de VND ao vender tudo, resultando em um lucro bruto de mais de 3,5 milhões de VND após um ciclo de negociação.

Se o volume de negócios for rápido, a receita aumenta significativamente. No entanto, este é apenas um cálculo teórico, que não leva em consideração as flutuações de preços, os tempos de espera para execução de ordens, os limites bancários e as potenciais disputas decorrentes das transações.

Um operador de mercado independente na cidade de Ho Chi Minh admitiu que, durante períodos de alta volatilidade do mercado, seu telefone recebia constantemente notificações de novas ordens, variando de alguns milhões a centenas de milhões de dongs.

"Quem olhar para isso vai pensar que você está apenas sentado usando o celular e ganhando dinheiro. Mas, na realidade, um único incidente pode levar dias, até meses, para ser resolvido", disse o empresário.

A intensidade do "mercado" P2P reside no fato de as transações ocorrerem em uma velocidade vertiginosa, mas os mecanismos de segurança da plataforma se limitam ao que é exibido na tela de ordens.

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As criptomoedas complicam a luta contra o financiamento do terrorismo.A luta global contra o financiamento do terrorismo é mais difícil do que nunca, uma vez que as redes extremistas utilizam cada vez mais novas tecnologias financeiras para burlar os controles e sanções internacionais.

O Japão submete as criptomoedas à mesma estrutura regulatória que os valores mobiliários.A Câmara dos Representantes do Japão aprovou um projeto de lei que classifica as criptomoedas como instrumentos financeiros oficiais, além de reduzir drasticamente os impostos sobre investimentos, endurecer as regulamentações sobre transações e abrir caminho para ETFs de ativos digitais.

O Sr. Minh, um investidor na cidade de Ho Chi Minh, compartilhou uma lição memorável. Ao ver uma conta oferecendo um preço cerca de 30 VND/USDT mais barato que a média, o Sr. Minh imediatamente fez uma ordem de compra de 10 milhões de VND.

Ele economizou menos de 12.000 dongs, mas, em troca, teve que suportar momentos sufocantes após transferir o dinheiro e encontrar o vendedor em completo silêncio.

"Se você se envolver em disputas ou tiver seu capital imobilizado e perder a oportunidade de comprar moedas na baixa, quando os preços estão bons, as perdas serão significativas", concluiu Minh.

O perigo decorre mais de erros subjetivos. Em entrevista ao jornal Tuoi Tre, o Sr. Q. An (bairro Binh Thanh, Cidade de Ho Chi Minh) relatou que, por impulso, fez um pedido de compra de USDT no valor de 3 milhões de VND, mas ao executar a transação pelo aplicativo bancário, digitou erroneamente 30 milhões de VND.

Como a ordem na corretora registrou apenas 3 milhões, o vendedor, após receber o dinheiro, liberou somente o valor correspondente em USDT. Os 27 milhões de VND restantes se tornaram objeto de uma disputa civil entre as duas partes.

"Fiquei chocada quando vi o saldo da minha conta bancária. Naquela época, na plataforma P2P, só apareciam um apelido, uma caixa de bate-papo e um número de conta; não havia absolutamente nenhum número de telefone para ligar diretamente", relatou An.

Após vários dias de contato, o vendedor finalmente respondeu e pediu que ele criasse outra ordem de compra de USDT com o valor correspondente.

No entanto, o preço do USDT na nova ordem era superior à média. Após a conclusão, os ativos que ele recebeu valiam apenas cerca de 25,5 milhões de VND, 1,5 milhão de VND a menos do que o valor excedente transferido.

Conta bloqueada devido a fluxo de caixa fraudulento.

Se transferir dinheiro para a pessoa errada ou encontrar um comerciante que o pressione a aceitar um preço mais baixo resultar principalmente em perda financeira, então uma transação entre três partes pode levar compradores e vendedores de USDT a um golpe.

Uma tática comum é alguém encomendar USDT em uma plataforma de câmbio P2P, mas não transferir o dinheiro diretamente. Ao mesmo tempo, essa pessoa solicita que a vítima transfira dinheiro sob o pretexto de um depósito, investimento ou pagamento por mercadorias... E essa vítima pode ser vítima de um golpe de transferência de dinheiro.

O Sr. H., um comerciante na cidade de Ho Chi Minh, vendeu 3.000 USDT e recebeu mais de 78 milhões de VND. Dois dias depois, sua conta bancária foi bloqueada para verificar a movimentação de fundos relacionada a um golpe de alta tecnologia.

"Vi que o dinheiro chegou com o valor correto do pedido, então transferi o USDT, sem saber que o remetente era a vítima. O USDT saiu da carteira, enquanto o dinheiro na minha conta bancária está retido", disse ele.

Em entrevista ao jornal Tuổi Trẻ, o Sr. Tran Xuan Tien, Secretário-Geral da Associação Blockchain da Cidade de Ho Chi Minh, afirmou que o Dong vietnamita e o USDT provenientes de atividades ilegais podem ser desmembrados e distribuídos por meio de inúmeras transações P2P.

"Novas contas com baixo volume de negociações, mas que oferecem taxas excessivamente atrativas, geralmente acarretam riscos significativos", alertou o Sr. Tien.

Minimize os riscos ao negociar P2P.

Segundo o Sr. Tran Xuan Tien, atualmente não existe uma solução que ofereça proteção absoluta aos participantes em transações P2P.

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Para reduzir os riscos, os usuários devem evitar transações fora da plataforma, receber fundos apenas de contas que correspondam ao nome de quem fez a ordem e recusar solicitações de transferência feitas por terceiros.

Os investidores também devem evitar comprar e vender ativos digitais em nome de terceiros. Todas as capturas de tela, comprovantes de transferência, códigos de ordem, conteúdo de bate-papo, endereços de carteira e códigos de transação da blockchain devem ser salvos para fins de verificação em caso de disputas.

Em particular, os usuários devem ter cautela com novas contas com pouco histórico de transações, mas que oferecem preços de compra e venda excepcionalmente vantajosos. O spread atrativo pode não ser suficiente para compensar o risco se o fluxo de caixa ou os ativos digitais envolvidos na transação violarem os termos.

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Enquanto aguardam o pleno desenvolvimento e a entrada em operação do mercado interno, muitos investidores vietnamitas continuam negociando em plataformas como Binance, OKX, Bybit ou MEXC, principalmente por meio de plataformas P2P. Esse método é conveniente, mas acarreta riscos inerentes.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Fonte: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm