Para evitar 1,5 bilhão de VND em transações fraudulentas, o setor bancário fortalece a supervisão

O Banco Estatal cooperou com agências funcionais para evitar 1.500 bilhões de VND em transações fraudulentas, protegendo clientes por meio de tecnologia biométrica, IA e sistemas de monitoramento modernos.

Ao limpar 154 milhões de contas, o setor bancário está determinado a prevenir fraudes financeiras.

Em 3 de outubro, o Sr. Le Hoang Chinh Quang, Diretor do Departamento de Tecnologia da Informação do Banco Estatal, disse que as autoridades coletaram cerca de 600.000 contas, emitiram 300.000 avisos para impedir transações suspeitas e impediram 1.500 bilhões de VND.

Nos últimos tempos, o setor bancário tem implementado ativamente soluções para alertar e detectar transações incomuns e suspeitas precocemente; ao mesmo tempo, implantou um sistema para monitorar contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de falsificação.

Segundo o Sr. Quang, o Banco do Estado emitiu um conjunto de documentos relacionados para garantir a segurança da informação e dos dados no setor, incluindo a Circular nº 50/2024/TT-NHNN, que regulamenta a segurança da prestação de serviços online no setor bancário. Isso inclui regulamentações específicas sobre condições, padrões, regulamentos e métodos para garantir transações no ambiente da internet.

Além disso, o setor bancário implementou ativamente soluções tecnológicas, aprimorou soluções de autenticação biométrica, assinaturas eletrônicas dependendo das transações; e aumentou a aplicação de tecnologias como inteligência artificial (IA) para alertar e detectar precocemente transações incomuns e suspeitas.

O Banco do Estado também intensificou a propaganda e os alertas ao público sobre segurança e proteção, e prevenção de fraudes; e coordenou estreitamente com as autoridades (polícia) na luta contra crimes de fraude no ciberespaço.

De acordo com o Banco Estatal, o Centro Nacional de Informações de Crédito do Vietnã coordenou com o C06 ( Ministério da Segurança Pública ) para verificar cerca de 57 milhões de registros de clientes e limpar quase 44,5 milhões de registros de clientes no banco de dados de informações de crédito.

Junto com isso, o Departamento Antilavagem de Dinheiro coordenou com o C06, Ministério da Segurança Pública, para concluir a limpeza de todas as 154 milhões de contas e 36 milhões de registros de clientes no banco de dados para evitar a lavagem de dinheiro e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.

Ainda de acordo com o Sr. Quang, do lado das instituições de crédito, até 22 de setembro, 57 instituições de crédito e 39 provedores de serviços intermediários de pagamento integraram o recurso de correspondência de informações biométricas com dados em cartões de identificação de cidadão com chip para identificar clientes no aplicativo de Mobile Banking; 63 instituições de crédito implantaram nos balcões de transações o aplicativo para identificar clientes por meio de cartões de identificação de cidadão com chip, 32 instituições de crédito e 15 intermediários de pagamento estão implantando a integração do aplicativo VNeID, das quais 19 unidades o implantaram oficialmente.

Sr. Le Hoang Chinh Quang, Diretor do Departamento de Tecnologia da Informação, Banco do Estado

Pelo método on-line, mais de 128,9 milhões de registros de clientes individuais (CIFs) foram verificados biometricamente por meio de cartões de identificação de cidadãos com chip ou aplicativo VNeID (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes individuais que geram transações em canais digitais).

Para clientes institucionais, as informações biométricas foram comparadas em mais de 1,3 milhão de registros (atingindo 100% do total de contas de pagamento de clientes institucionais que geram transações em canais digitais).

De acordo com o método offline, 29 instituições de crédito assinaram com o C06 para implementar a limpeza de dados de clientes na abertura de contas de pagamento, das quais 27 instituições de crédito enviaram dados ao C06 para limpeza; 11 intermediários de pagamento assinaram com o C06 para implementar a limpeza de dados de clientes na abertura de contas de pagamento.

“Após um período de limpeza do banco de dados de clientes e aplicação de soluções de correspondência de informações biométricas, em comparação com o mesmo período em 2024, o número de clientes individuais que foram enganados e perderam dinheiro diminuiu 59%, e o número de contas individuais que receberam dinheiro enganado diminuiu 52%”, disse o Sr. Le Hoang Chinh Quang.

Segundo o Sr. Quang, quando o Banco do Estado tem regulamentações relacionadas à biometria para contas pessoais, os criminosos tendem a migrar para contas empresariais.

O Banco do Estado está coordenando com o Ministério da Segurança Pública para revisar, editar e concluir a estrutura legal, emitindo prontamente uma Circular que altera e complementa a Circular nº 50, que ajusta ainda mais as regulamentações sobre contas comerciais com alto risco de serem exploradas para fraude e apropriação de ativos.

De acordo com o Vietname+

Fonte: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html