Para evitar transações fraudulentas no valor de 1,5 trilhão de VND, o setor bancário reforça a supervisão.

O Banco Central cooperou com órgãos competentes para evitar transações fraudulentas no valor de 1,5 trilhão de VND, protegendo os clientes por meio de tecnologia biométrica, inteligência artificial e sistemas modernos de monitoramento.

Com a limpeza de 154 milhões de contas, o setor bancário está determinado a prevenir fraudes financeiras.

Em 3 de outubro, o Sr. Le Hoang Chinh Quang, Diretor do Departamento de Tecnologia da Informação do Banco Central, afirmou que as autoridades coletaram informações de cerca de 600.000 contas, emitiram 300.000 alertas para interromper transações suspeitas e impediram a ocorrência de fraudes no valor de 1,5 trilhão de VND.

Nos últimos tempos, o setor bancário tem implementado ativamente soluções para alertar e detectar transações incomuns e suspeitas precocemente; ao mesmo tempo, implantou um sistema para monitorar contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de serem falsificadas.

Segundo o Sr. Quang, o Banco Central emitiu um conjunto de documentos relacionados para garantir a segurança da informação e dos dados no setor, incluindo a Circular nº 50/2024/TT-NHNN, que regulamenta a segurança da prestação de serviços online no setor bancário. Esta circular inclui normas específicas sobre condições, padrões, regulamentos e métodos para garantir a segurança das transações no ambiente da internet.

Além disso, o setor bancário tem implementado ativamente soluções tecnológicas, aprimorado soluções de autenticação biométrica e assinaturas eletrônicas para transações específicas, além de aumentar a aplicação de tecnologias como inteligência artificial (IA) para alertar e detectar precocemente transações incomuns e suspeitas.

O Banco Central também intensificou a propaganda e os alertas ao público sobre segurança e prevenção de fraudes, além de ter coordenado estreitamente com as autoridades (polícia) o combate aos crimes cibernéticos.

Segundo o Banco Central, o Centro Nacional de Informações de Crédito do Vietnã coordenou com o C06 ( Ministério da Segurança Pública ) a verificação de cerca de 57 milhões de registros de clientes e a limpeza de quase 44,5 milhões de registros de clientes no banco de dados de informações de crédito.

Além disso, o Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro coordenou com o C06, do Ministério da Segurança Pública, a conclusão da limpeza de todas as 154 milhões de contas e 36 milhões de registros de clientes no banco de dados, a fim de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.

Ainda segundo o Sr. Quang, no que diz respeito às instituições de crédito, até 22 de setembro, 57 instituições de crédito e 39 provedores de serviços de intermediação de pagamentos integraram o recurso de correspondência de informações biométricas com dados em cartões de identificação com chip para identificar clientes no aplicativo de Mobile Banking; 63 instituições de crédito implantaram o aplicativo nos caixas para identificar clientes por meio de cartões de identificação com chip; 32 instituições de crédito e 15 intermediários de pagamento estão implementando a integração do aplicativo VNeID, dos quais 19 unidades já o implementaram oficialmente.

O Sr. Le Hoang Chinh Quang, Diretor do Departamento de Tecnologia da Informação do Banco Central, afirmou:

Por meio de métodos online, mais de 128,9 milhões de registros individuais de clientes (CIFs) foram verificados biometricamente através de cartões de identificação de cidadãos com chip ou do aplicativo VNeID (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes individuais que geram transações em canais digitais).

Para clientes institucionais, as informações biométricas foram comparadas em mais de 1,3 milhão de registros (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes institucionais que geram transações em canais digitais).

De acordo com o método offline, 29 instituições de crédito firmaram contrato com a C06 para implementar a limpeza de dados de clientes que abrem contas de pagamento, das quais 27 instituições de crédito já enviaram os dados para a C06 para limpeza; 11 intermediários de pagamento firmaram contrato com a C06 para implementar a limpeza de dados de clientes que abrem contas de pagamento.

“Após um período de limpeza do banco de dados de clientes e aplicação de soluções de correspondência de informações biométricas, em comparação com o mesmo período de 2024, o número de clientes individuais que foram vítimas de golpes e perderam dinheiro diminuiu 59%, e o número de contas individuais que receberam dinheiro desviado diminuiu 52%”, disse o Sr. Le Hoang Chinh Quang.

Segundo o Sr. Quang, quando o Banco Central estabelece regulamentações relacionadas à biometria para contas pessoais, os criminosos tendem a migrar para contas comerciais.

O Banco Central está coordenando com o Ministério da Segurança Pública a revisão, edição e conclusão do arcabouço legal, emitindo prontamente uma Circular que altera e complementa a Circular nº 50, a qual ajusta ainda mais as normas relativas às contas comerciais com alto risco de serem exploradas para fins de fraude e apropriação indébita de ativos.

De acordo com o Vietnam+

Fonte: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html