O banco bloqueou depósitos em uma conta sinalizada como fraudulenta.

O VPBank desenvolve uma funcionalidade para bloquear depósitos em contas sinalizadas como fraudulentas.

O Vietnam Prosperity Commercial Bank (VPBank) anunciou que está desenvolvendo uma funcionalidade para bloquear depósitos em contas sinalizadas como fraudulentas em seu sistema interno de banco de dados. O banco também planeja implementar essa funcionalidade em todo o seu sistema interbancário para proteger os clientes de esquemas de fraude sofisticados.

O bloqueio de depósitos em contas sinalizadas como fraudulentas é considerado particularmente útil no contexto do rápido desenvolvimento da tecnologia da informação e das formas cada vez mais sofisticadas de fraude.

O VPBank já oferecia esse recurso há bastante tempo, mas ele só se aplicava a contas sinalizadas como fraudulentas no banco de dados interno do banco.

Assim, com base na avaliação das transações relatadas, o VPBank bloqueará os depósitos em contas consideradas fraudulentas e incluídas na lista negra.

A implementação no sistema interbancário requer o compartilhamento coordenado de dados entre os bancos, bem como a coordenação do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) do Ministério da Segurança Pública .

Na conferência que resumiu a implementação do Projeto do Governo para o desenvolvimento de aplicações de dados sobre população, identificação e autenticação eletrônica para servir a transformação digital nacional no período de 2022 a 2025, com uma visão para 2030 (Projeto 06), e o plano de coordenação entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Central do Vietnã para a implementação das tarefas do Projeto 06, a funcionalidade para detecção e alerta de contas fraudulentas foi unanimemente aprovada por todos os bancos para ser implementada com urgência em seus sistemas.

Anteriormente, o MB tornou-se o primeiro banco a anunciar a implementação de um recurso para identificar informações fraudulentas em contas bancárias a partir do final de junho de 2024.

Ao realizar transferências de dinheiro, os clientes receberão alertas caso a conta do destinatário seja potencialmente fraudulenta. Isso permite que os clientes interrompam facilmente transações suspeitas, ajudando a proteger suas contas e seus ativos.

Segundo dados do Banco Estatal do Vietnã, em meados de setembro de 2024, dados biométricos haviam sido coletados de aproximadamente 38 milhões de contas bancárias.

Após dois meses da implementação da instalação obrigatória de dados biométricos para transferências de dinheiro acima de 10 milhões de VND por transação e valores totais acima de 20 milhões de VND por dia, o número de casos de fraude após 1º de julho foi de apenas 700, uma redução de 50%; o número de contas envolvidas em fraudes foi de apenas 682, uma redução de 72% em comparação com a média dos primeiros sete meses do ano.

De acordo com as normas do Banco Central do Vietnã, a partir de 1º de janeiro de 2025, clientes individuais que não tenham coletado seus dados biométricos só poderão transferir dinheiro diretamente no caixa do banco.

TH (de acordo com o Vietnamnet)

Fonte: https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html