Segundo dados do Banco Central do Vietnã, no final de 2025, o saldo devedor de empréstimos imobiliários atingiu aproximadamente 4,5 bilhões de VND, um aumento de 34,3% em comparação com os 3,35 bilhões de VND registrados no final de 2024, representando 24,8% do total de empréstimos em aberto em todo o sistema. Desse total, os empréstimos para negócios imobiliários representaram 44,2%, indicando uma alta concentração de capital no setor empresarial e de projetos.
Segundo um representante do Banco de Investimento e Desenvolvimento do Vietnã ( BIDV ), o banco continuará a apoiar e promover o desenvolvimento saudável e sustentável do mercado imobiliário.
O objetivo do BIDV é fornecer capital e garantir o cumprimento das metas de crescimento econômico , mantendo a estabilidade macroeconômica e do mercado monetário. Portanto, o BIDV implementa prontamente soluções de gestão de crédito adequadas e eficazes.
Com uma orientação para o desenvolvimento sustentável, o BIDV continuará a desempenhar um papel de liderança no fornecimento de capital para a economia. Isso inclui o apoio contínuo ao desenvolvimento saudável e sustentável do mercado imobiliário; a cooperação e a parceria ativa com empresas para desenvolver projetos e segmentos de investimento imobiliário adequados, eficientes e viáveis que atendam às necessidades das pessoas e das empresas, contribuindo para a promoção do crescimento econômico.
Anteriormente, circularam informações no mercado de que os bancos estavam suspendendo temporariamente novas abordagens a projetos imobiliários e planos de negócios de clientes corporativos.
A diretriz do Banco Central para controlar o crescimento do crédito ao setor imobiliário em 2026, de modo que não ultrapasse a taxa de crescimento geral do crédito, causou considerável incerteza no mercado. Essa medida do Banco Central ocorre após a revisão de seus empréstimos pendentes ao setor imobiliário e o equilíbrio entre eles e as necessidades de desembolso em suas agências.
No entanto, na realidade, os principais bancos, como o Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), o Vietnam Foreign Trade Joint Stock Commercial Bank ( Vietcombank ), o BIDV, etc., aumentaram as taxas de juros para empréstimos imobiliários para níveis elevados, em alguns casos aproximando-se de 14% ao ano. Enquanto isso, os empréstimos para produção e negócios, financiamento de veículos, crédito ao consumidor com garantia ou empréstimos com pagamento antecipado geralmente ficam abaixo de 9% ao ano, embora isso seja significativamente maior do que no período anterior.
Bancos de capital aberto, como o Vietnam Technological and Commercial Bank (Techcombank), o Vietnam Prosperity Bank (VPBank), etc., também têm desacelerado proativamente a concessão de crédito imobiliário, reduzindo assim a proporção de empréstimos para esse setor em sua estrutura de crédito ao cliente.
Segundo especialistas, a era dos empréstimos com juros baixos chegou ao fim, e agora as taxas de juros são escalonadas com base na finalidade do uso do capital, refletindo a política de restringir o crédito ao setor imobiliário e priorizar os fluxos de capital para a produção e os negócios.
Fonte: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-co-dung-cho-vay-bat-dong-san-733763.html
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