O mercado de câmbio continua em alta.

Apesar dos alertas das autoridades e do fato de muitas pessoas terem sido vítimas de golpes envolvendo negociações internacionais de ações e moedas (forex), essas bolsas continuam a atrair participantes por diversos meios. Elas operam de forma ainda mais agressiva, organizando eventos extravagantes e conferências de investimento para atrair "investidores".

Convites recebidos mesmo antes de qualquer transação ser realizada.

No último fim de semana, em um grande hotel no Distrito 1 da Cidade de Ho Chi Minh, um repórter do jornal Nguoi Lao Dong observou centenas de pessoas participando do programa "Aproveitando as Oportunidades de Investimento em Meio à Volatilidade Econômica em 2023", organizado pela plataforma de negociação forex HFM (HFM).

Na área de recepção, os participantes foram orientados pela equipe da HFM a escanear o código QR em seus telefones, fornecer informações pessoais para criar uma conta e receber um código de convidado que lhes daria um "ingresso" para entrar no auditório.

A primeira coisa que nos chamou a atenção foi um grande telão anunciando a HFM como uma das melhores corretoras de forex, oferecendo alavancagem de 1:1000, tendo atendido 3,5 milhões de clientes, conquistado 60 prêmios no mercado financeiro global e ostentando parcerias importantes, incluindo o famoso clube de futebol francês Paris Saint-Germain (PSG)...

Representantes da HFM apresentaram o programa, que contou com a presença de três altos executivos estrangeiros responsáveis pela região da Ásia da HFM e dois especialistas financeiros vietnamitas que responderam às perguntas dos clientes.

Durante o programa, os especialistas financeiros da HFM apresentaram com entusiasmo aos investidores os fatores que afetam o crescimento econômico global, explicaram as razões para a valorização e desvalorização do dólar americano, do euro, do iene (dólar japonês), etc., e ofereceram algumas estratégias de negociação cambial. Por exemplo, quando os EUA aumentam as taxas de juros, o dólar americano geralmente se valoriza em relação ao euro. Nesse caso, os investidores que negociam o par USD/euro com uma posição comprada em dólar americano podem obter lucros significativos.

Durante o evento, a equipe abordou proativamente os clientes, convidando-os a investir com incentivos atraentes, como: "De agora até 16 de março, os investidores que abrirem uma conta e depositarem US$ 300 receberão um bônus de US$ 30 e terão a chance de estar entre os 15 vencedores do sorteio Golden Cat, com um prêmio total de quase 1 bilhão de VND."

Alguns participantes do programa disseram que não sabiam muito sobre forex, então, se participassem, confiariam exclusivamente nas informações e conselhos das corretoras. Esses indivíduos também mencionaram que, no final de fevereiro, compareceram a um grande evento financeiro realizado na cidade de Ho Chi Minh e foram apresentados, aconselhados e receberam ofertas de negociação forex com altos retornos e brindes atraentes de funcionários de diversas corretoras, como HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers, etc.

As corretoras de Forex organizam seminários e conferências de investimento para incentivar as pessoas a participarem do mercado Forex.

sede ambígua

Como participantes do programa, perguntamos onde ficava o escritório da HFM. Os funcionários nos informaram que a sede ficava no Chipre e o escritório no Vietnã, na cidade de Ho Chi Minh, mas não puderam fornecer o endereço aos clientes naquele momento.

Para obter mais informações, solicitamos o número de telefone pessoal do funcionário, mas o pedido foi negado, sob a alegação de proibição do proprietário da plataforma. No entanto, essa pessoa afirmou que, nos próximos dias, a HFM entraria em contato com todos os investidores cadastrados para fornecer informações adicionais, aconselhá-los sobre rentabilidade e orientá-los sobre como operar no mercado Forex…

Por outro lado, os funcionários desta bolsa também afirmaram que a HFM é uma empresa de investimentos cipriota regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre. Como empresa de comércio internacional, a HFM está constituída em São Vicente e Granadinas.

No entanto, ao pesquisarmos no Google, descobrimos que São Vicente e Granadinas é uma nação insular localizada no Mar do Caribe, com uma população de mais de 100.000 pessoas, e sua economia é baseada principalmente no turismo, na agricultura e na mineração…

No entanto, a HFM ainda fornece aos investidores uma grande quantidade de informações, como o fato de a plataforma ser autorizada e regulamentada pela Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA), pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e, notavelmente, na República do Quênia, a HFM é autorizada pela Autoridade de Mercados de Capitais do Quênia como corretora de câmbio online…

Armadilhas fraudulentas

Na verdade, a prática de solicitar investimentos internacionais no mercado de ações e no mercado cambial no Vietnã não é nova. Essa atividade floresceu durante a pandemia de COVID-19, com plataformas ilegais de câmbio explorando a situação para atrair pessoas a investir e prometendo altos lucros durante seu "tempo livre".

Em 2021, o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia da Polícia de Hanói anunciou que, em determinado momento, existiam até 300 plataformas ilegais de negociação forex no Vietnã, atraindo muitos investidores. Essas plataformas operavam com corretores que solicitavam e atraíam investidores por meio de telemarketing (oferecendo investimentos por telefone), contatando pessoas por meio de plataformas de mídia social como Zalo e Facebook, e aconselhando-as sobre como realizar negociações.

Inicialmente, costumam incentivar os investidores a realizar operações vencedoras para depositar mais dinheiro em suas contas. Em seguida, aconselham-nos a realizar grandes operações, cobrando taxas altas e pouco claras, o que leva os investidores a perderem todo o seu dinheiro. Depois que os investidores perdem tudo, apresentam-lhes uma nova plataforma de forex, prometendo que, se depositarem mais dinheiro, conseguirão recuperar as perdas.

Como uma das vítimas do mercado Forex, a Sra. Nguyen Thanh Nhan (residente no distrito de Phu Nhuan, na cidade de Ho Chi Minh) relatou que, embora as corretoras prometam não interferir nas ordens de compra e venda dos investidores, elas frequentemente usam táticas para manipulá-los e obrigá-los a negociar de acordo com seus desejos. "Quando eu fazia ordens de compra e venda para o par de moedas USD/euro, os consultores ligavam constantemente, pressionando-me a negociar outros pares de moedas. Segui as instruções deles e, como resultado, perdi todo o dinheiro da minha conta", contou a Sra. Nhan.

Recentemente, o Departamento de Segurança Cibernética da Polícia Provincial de Dong Thap também alertou o público sobre o risco de "perder todos os ativos ao investir em forex". Segundo eles, para ganhar a confiança dos investidores, as corretoras de forex costumam organizar treinamentos, consultorias e festas extravagantes, cegando muitas pessoas para o fato de que isso é uma armadilha.

Essas plataformas são projetadas por administradores com funções que lhes permitem interferir nas contas dos clientes. Os administradores podem inserir ordens diretamente nas contas dos clientes, alterar os saldos das contas e interferir no processo de execução de ordens, como estender os prazos de entrega, ampliar a faixa de preços de compra e venda e até mesmo "bloquear" contas de clientes.

É importante destacar que, nessas plataformas, os investidores negociam essencialmente com o proprietário da plataforma. Se um investidor obtiver um grande lucro, o proprietário da plataforma utilizará meios técnicos, como o bloqueio do acesso à conta, a emissão de ordens falsas, o que leva à liquidação da conta e à impossibilidade de saque. Por fim, após roubar o dinheiro dos investidores, os criminosos fecham a plataforma de negociação para evitar a detecção pela polícia.

Extrema cautela é necessária.

Segundo o Sr. Nguyen Duc Lenh, Vice-Diretor da filial de Ho Chi Minh do Banco Estatal do Vietnã, a prestação de serviços de negociação de câmbio é realizada por instituições de crédito e bancos comerciais que atendem aos requisitos do setor. "A criação de plataformas de negociação de câmbio é ilegal, portanto, as autoridades competentes precisam agir. As pessoas que investem dinheiro em plataformas de câmbio enfrentam riscos significativos e não possuem proteção legal. Portanto, os investidores devem buscar aconselhamento adicional junto às autoridades competentes e agir com extrema cautela antes de aceitar qualquer oferta para negociar moeda estrangeira", aconselhou o Sr. Lenh.

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