Avertisment privind escrocheriile cu monede virtuale

VTV.vn - Piața criptomonedelor are potențial, dar conține și multe riscuri, deoarece nu există absolut niciun preț minim sau maxim, ceea ce duce la valori ale activelor care pot crește vertiginos sau pot scădea liber.

Proiectul de criptomonede înșeală investitorii

Odată promis și promovat un proiect de portofel electronic „fabricat în Vietnam”, s-a promis cândva construirea unui ecosistem de monedă digitală vietnameză, dar se pare că proiectul Antex nu este diferit de alte escrocherii. Aproximativ 30.000 de investitori au fost jefuiți de o sumă echivalentă cu aproximativ 117 miliarde de dolari din acest proiect, conform datelor de la poliția orașului Hanoi . Recent, forțele de poliție au distrus în mod continuu numeroase proiecte frauduloase de monedă virtuală, provocând pierderi mari investitorilor, inclusiv cazuri de însușire de aproape 10.000 de miliarde de dolari.

Proiectul „monedă digitală Antex” al lui Nguyen Hoa Binh și al altor subiecți cu promisiuni și angajamente de a construi ecosistemul „monedă digitală VNDT” și software-ul de portofel electronic VNDT „fabricat în Vietnam”.

Nguyen Hoa Binh și asociații săi au retras în secret bani din portofelul general al Antex, i-au transferat în portofelele lor personale și i-au convertit în VND pentru a fi partajați. Agenția de investigații a poliției din Hanoi a stabilit că aproximativ 30.000 de portofele de investitori au avut bani retrași, suma totală de bani încasată fiind extrem de mare.

În septembrie, Departamentul de Poliție Criminală ( Ministerul Securității Publice ) a coordonat cu Poliția din Hanoi distrugerea unei rețele de fraudă prin intermediul proiectului de monedă virtuală WorldMall.app. Subiecții și-au programat propriile aplicații, au emis monede WM, au organizat seminarii, au transmis transmisiuni în direct și chiar au creat imagini cu lideri „străini” pentru a crea încredere. Angajându-se la profituri de 8-21%/an, atrăgând mii de participanți în doar câteva luni. Agenția de investigații a stabilit că acesta era un model Ponzi deghizat, banii oamenilor ulterioare fiind folosiți pentru a plăti oamenii anteriori până când fluxul de numerar era întrerupt.

În august anul trecut, Poliția Provincială Phu Tho a coordonat cu Ministerul Securității Publice destructurarea unui grup criminal care utiliza PaynetCoin (PAYN) - un proiect ilegal pe mai multe niveluri. Din 2021, acest grup a construit un model de „recompensă piramidală”, promițând rate ale dobânzii de 5-9%/lună, permițând conversia în USD. Subiecții au susținut că PAYN era înregistrat în SUA și putea plăti bilete de avion și rezervări de hotel, dar, în realitate, niciun agent nu a acceptat acest lucru. Drept urmare, mii de oameni au căzut în capcană, pierzând sute de miliarde de VND.

În mai 2025, Poliția Provincială Dong Nai a destructurat rețeaua de monede virtuale MTC - Matrix Chain, însușind aproape 10.000 de miliarde VND de la zeci de mii de investitori. Aceasta este considerată cea mai mare escrocherie cu monede virtuale din istoria Vietnamului, cu un model de mobilizare a capitalului pe mai multe niveluri, promițând profituri de multe ori mai mari decât depozitele bancare.

Nguyen Hoa Binh și alți subiecți au retras în secret bani din portofelul general al Antex, i-au transferat în portofele personale și i-au convertit în VND pentru a fi partajați.

Profitând de încrederea investitorilor

Cel mai interesant caz din aceste zile este cazul monedei virtuale Antex. Strângând capital de la zeci de mii de investitori, cu promisiunea „construirii unui ecosistem de monedă digitală vietnameză”, Nguyen Hoa Binh - președintele companiei pe acțiuni NextTech Group - și complicii săi tocmai au fost acuzați de însușirea unei sume excepțional de mari de bani, de până la sute de miliarde de VND. Agenția de investigații a poliției a stabilit că grupul de subiecți avea trucuri sofisticate pentru a construi încrederea investitorilor, apoi profit.

La momentul lansării, Antex era cunoscut ca un proiect care a primit o investiție de 2,5 milioane USD de la NextTech Group și un fond de capital de risc prezidat de Nguyen Hoa Binh.

Pe pagina principală a proiectului, Nguyen Hoa Binh a fost prezentat ca investitor senior și consultant. Cu toate acestea, după listare, valoarea activelor cripto și-a pierdut rapid 99% din valoare, determinând mulți investitori să piardă bani. Antex a avut apoi aproape nicio activitate. Rezultatele investigațiilor inițiale ale autorităților au arătat că angajamentele lui Nguyen Hoa Binh existau doar pe hârtie. Produse precum portofelul VNDT sau platforma de schimb blockchain nu au fost finalizate la timp.

Reclamele sunt doar promisiuni, cum ar fi: această monedă virtuală este folosită ca instrument pentru cumpărarea, vânzarea și schimbul cu peste 100 de monede virtuale diferite, conectate la portofele electronice precum: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay pentru plată. Sau, prin intermediul acestei platforme, utilizatorii pot depune VNDT, pot contracta ipoteci pentru a împrumuta bani... Prin intermediul acestui ecosistem, subiecții au găsit modalități de a ascunde fluxul de bani deturnați.

Generalul-maior Duong Duc Hai - director adjunct al Poliției orașului Hanoi, a declarat: „Portalul Ngan Luong este unul dintre portalurile de plată legate de ecosistemul din Binh. De asemenea, clarificăm multe activități legate de ecosistemul de transfer de bani al companiei Ngan Luong. Ne concentrăm pe investigarea și clarificarea multor alte activități financiare”.

Colonelul Doan Kien Trung - adjunct al șefului Departamentului de Poliție Economică din cadrul Poliției orașului Hanoi, a declarat: „În timpul anchetei și al luptei, am stabilit, de asemenea, că în ecosistemul Next Tech există un portofel Ngan Luong. Acesta este un gateway de plată, prin activitățile de transfer de bani ale portofelului. În ecosistemul Shark Binh, infracțiunile nu se opresc la doar două capete de acuzare.”

Potrivit agenției de investigații a poliției, manipularea psihologiei investitorilor a fost cel mai sofisticat truc în acest caz. Când prețul monedei Antex a scăzut vertiginos, grupul a liniștit în continuare comunitatea, anunțând în mod continuu „noi orientări” și „următoarele planuri de investiții” pentru a preveni un val de retrageri masive de capital. Aceasta este o formă tipică de trucuri psihologice în modelele de investiții în active virtuale. Atunci când încrederea este exploatată, investitorii cad ușor în „efectul de turmă”, ignorând semnele riscurilor legale.

Antex, la fel ca multe alte proiecte de criptomonede, se bazează pe aceeași formulă: sub numele de dezvoltare a unui „ecosistem financiar 4.0”, proiectul solicită zeci de mii de investitori să investească în criptomoneda sa auto-emisă, promițând rate mari ale dobânzii și plătind comisioane recomandărilor. De fapt, acesta este un model de marketing multi-nivel deghizat, fără licență, care folosește reputația unor oameni de afaceri celebri pentru a crea încredere, apoi însușind sute de miliarde de dong de la investitori.

La 9 septembrie 2025, Guvernul a emis Rezoluția 05 privind pilotarea pieței activelor cripto.

Semne de identificare a riscurilor

Proiectele frauduloase și de însușire a activelor legate de criptomonede, precum Antex, au avut loc într-o perioadă în care nu exista un cadru legal complet pentru activele cripto. Mulți oameni nu aveau cunoștințele necesare pentru a recunoaște semnele de risc.

Locotenent-colonelul Nguyen Tuan Cuong - Departamentul 4, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea Criminalității de Înaltă Tehnologie, Ministerul Securității Publice, a recomandat: „Prin activitatea profesională, precum și prin monitorizarea domeniului activelor virtuale și activelor criptate, am observat unele semne proeminente care indică faptul că acestea sunt proiecte legate de fraudă și însușire de proprietăți. Mai exact, în ceea ce privește ratele dobânzilor, subiecții oferă rate ale dobânzilor neobișnuit de mari în comparație cu alte modele de afaceri, cum ar fi oferirea de rate ale dobânzii de până la 1%/zi. Astfel, niciun model de afaceri tradițional sau model de afaceri actual nu poate face față unor rate ale dobânzilor atât de mari.”

În al doilea rând, nu există riscuri în investiții. De obicei, subiecții vor oferi asigurare de capital investitorilor. În mod normal, atunci când se investește, vor exista riscuri. În acest caz, subiecții acceptă să ofere asigurare de risc investitorilor. De acolo, creându-se o mentalitate confortabilă, gata să depună bani pentru a investi în proiectele subiecților.

În al treilea rând, prezentați o viziune de viitor, construiți un proiect care poate înlocui bitcoin. În prezent, valoarea bitcoin este de aproximativ 110.000 USD/monedă. Prin promovarea acestui proiect de înlocuire a bitcoin, investitorii vor avea așteptarea că, atunci când investesc în acest moment, se vor aștepta la profituri uriașe în viitor. Prin urmare, tot mai mulți oameni vor participa la investiții în domeniul activelor virtuale și al activelor cripto.

Conform statisticilor, până la 20 de milioane de vietnamezi dețin active digitale în spațiul cibernetic. Locotenent-colonelul Nguyen Tuan Cuong - Departamentul 4, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea Criminalității de Înaltă Tehnologie, Ministerul Securității Publice, a comentat: „În prezent, legislația vietnameză interzice utilizarea activelor virtuale și a activelor criptate ca mijloc de plată. Dacă utilizați intenționat active virtuale și active criptate ca mijloc de plată, veți fi urmărit penal conform Codului Penal. În plus, Banca de Stat a emis, de asemenea, o directivă care interzice instituțiilor de credit să furnizeze servicii de plată intermediare și să furnizeze servicii de plată pentru activități legate de active virtuale și active criptate.”

Pe 9 septembrie 2025, Guvernul a emis Rezoluția 05 privind pilotarea pieței activelor cripto. În iunie, Adunarea Națională a emis și adoptat, de asemenea, Legea privind industria tehnologiei digitale, care a intrat oficial în vigoare la 1 ianuarie 2026. În consecință, activele virtuale și activele cripto vor fi considerate un tip de proprietate în temeiul Codului Civil.

Vietnamul a început recent testarea pieței activelor cripto în temeiul Rezoluției 05 a Guvernului - în vigoare din 9 septembrie anul acesta. Acesta este, de asemenea, un efort din partea agenției de management de stat pentru a împiedica subiecții să profite de lacunele legale pentru a strânge ilegal capital.

Locotenent-colonelul Nguyen Tuan Cuong a sfătuit în continuare oamenii: „În prezent, atunci când oamenii doresc să participe la proiecte de investiții în active virtuale și criptomonede, trebuie să învețe cu atenție despre proiectul respectiv, în special despre foaia de parcurs a dezvoltării și echipa de dezvoltare, nu trebuie să aibă încredere în persoanele care au influență asupra spațiului cibernetic, cum ar fi KOL-urile și KOC-urile. Atunci când promovează aceste proiecte, trebuie să învețe și să înțeleagă cu adevărat proiectul respectiv. În plus, trebuie să fim conștienți de riscurile potențiale atunci când participăm la investiții în proiecte de active virtuale și criptomonede, deoarece profiturile vin întotdeauna la pachet. Pe 10 octombrie, valoarea bitcoinului a scăzut de la 120.000 USD/monedă la 102.000 USD/monedă în doar câteva ore, ceea ce a dus la pierderea conturilor multor investitori.”

În plus, în perioada următoare, când sala de tranzacționare internă a criptoactivelor va fi autorizată în temeiul Rezoluției nr. 05 a Guvernului, precum și Legea privind industria tehnologiei digitale va intra oficial în vigoare la 1 ianuarie 2026, recomandăm investitorilor vietnamezi să participe la investiții în criptoactive la sala de tranzacționare internă. Deoarece, atunci când participă la tranzacționarea criptoactivelor și investesc în criptoactive la sala de tranzacționare internă, investitorilor vietnamezi li se vor garanta drepturile și interesele legale. În același timp, acest lucru contribuie și la eliminarea Vietnamului de pe lista gri a măsurilor de combatere a spălării banilor a GAFI.

Piața criptomonedelor este o piață potențială, dar prezintă și multe riscuri potențiale, deoarece nu există absolut niciun preț minim sau maxim, ceea ce duce la o creștere rapidă a valorii activelor sau la o scădere liberă în doar câteva secunde. Investitorii trebuie să învețe cu atenție dacă vor să participe la această piață, fiind atenți la „prăjiturile” dulci pe care le oferă proiectele, cum ar fi „profituri extrem de mari sau fără risc” ca exemplu.

Sursă: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm