O serie de bănci avertizează oamenii despre trucurile de fraudare a cumpărătorilor de aur

Fanpage https://www.facebook.com/vangbacsjc uzurpă identitatea mărcii SJC.

Banca Comercială pe AcțiuniSHB tocmai a avertizat clienții să fie atenți și să evite să fie înșelați atunci când cumpără aur. Potrivit SHB, recent a existat o situație de uzurpare a identității instituțiilor de credit sau a întreprinderilor de tranzacționare a aurului de renume pentru a comite fraude.

Mai exact, escrocii vor uzurpa site-uri web, pagini de fani și conturi de socializare cu nume de domeniu, interfețe și logo-uri identice cu cele ale unor mărci de tranzacționare a aur de renume, cum ar fi SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy etc., sau ale unor instituții de credit autorizate, cum ar fi SHB, ceea ce le va face ușor utilizatorilor să le confunde cu site-ul oficial.

După ce au câștigat încredere, subiecții au răspândit știri false despre prețurile aurului/argintului, au promovat programe promoționale, reduceri mari și recompense atractive. Profitând de lăcomie și lipsă de vigilență, au invitat la investiții online, s-au angajat la profituri mari și au plătit dobânzi zilnic/săptămânal, ceea ce reprezintă în esență o formă de fraudă cu semne de marketing pe mai multe niveluri sau însușire de bani.

Când victima „cade în capcană”, aceasta continuă să trimită mesaje și e-mailuri pretinzându-se a fi afacerea sau liderul companiei pentru a anunța premiul câștigător, solicitând informații personale și contul bancar în scopul obținerii de profit. Escrocii chiar se dau drept rude și angajați ai companiei de aur, sună sau contactează prin intermediul rețelelor sociale pentru a aborda și a defrauda în diverse forme.

Reprezentantul SHB a avertizat clienții să nu furnizeze absolut nicio informație personală, să nu tranzacționeze aur/argint prin canale neoficiale și să fie precauți cu privire la orice invitație de a investi cu profituri mari, deoarece în spatele acesteia ar putea fi o capcană financiară întinsă pentru confiscarea activelor.

În același timp, nu efectuați nicio solicitare (accesați linkuri ciudate, instalați aplicații ciudate, transferați bani, încărcați carduri, retrageți bani...) de la persoane suspecte. Nu furnizați OTP, parolă, număr de card, informații personale, date biometrice... nimănui, inclusiv angajaților băncii. SHB nu solicită clienților să furnizeze informații personale prin canale precum apeluri telefonice, SMS-uri, e-mail, software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, WhatsApp...).

Clienții ar trebui să cumpere și să vândă lingouri de aur direct doar în locații oficiale autorizate de stat. Nu tranzacționați în niciun caz prin intermediari de origine necunoscută.

În cazul în care este nevoie să caute informații prin internet, clienții trebuie să se asigure că accesează site-ul oficial corect al unor companii și instituții financiare reputate care utilizează adesea nume de domeniu înregistrate la autoritățile din Vietnam, cum ar fi .vn sau .com.vn. Site-urile web cu nume de domeniu ciudate, cum ar fi .vip, .top, .cc..., sunt probabil false și prezintă un risc ridicat de fraudă.

„Având în vedere volatilitatea pieței aurului și schemele de fraudă din ce în ce mai sofisticate, clienții trebuie să fie extrem de vigilenți atunci când efectuează tranzacții cu aur. Recomandăm ca oamenii să efectueze tranzacții doar în locații autorizate oficial. În același timp, este necesar să se protejeze proactiv informațiile personale, care reprezintă un activ digital important și nu ar trebui furnizate arbitrar fără o verificare clară. Orice neglijență sau subiectivitate poate crea oportunități pentru infractori de a profita și de a însuși bunuri”, a subliniat reprezentantul SHB.

Într-un avertisment transmis clienților în urmă cu câteva zile, BIDV și MB au subliniat, de asemenea, principalele trucuri de fraudă actuale.

În primul rând, uzurparea identității site-urilor web, a paginilor de fani și a conturilor de socializare ale unor mari companii de tranzacționare a aurului, folosind nume de domeniu, interfețe și logo-uri similare pentru a le confunda cu paginile oficiale.

În al doilea rând, postarea de informații false despre prețurile aurului/argintului, promoții, reduceri mari, recompense substanțiale pentru a atrage cumpărători și a crea încredere.

În al treilea rând, invitarea la tranzacționarea online cu aur, promițând profituri mari, plătind dobânzi zilnic sau săptămânal pentru a comite acte ilegale.

În al patrulea rând, trimiterea de mesaje și e-mailuri care se dau drept companii sau lideri ai companiilor de aur/argint pentru a anunța premii câștigătoare, colectarea de informații despre clienți și persoane pentru a comite acte ilegale; exploatarea informațiilor personale scurse, uzurparea de cunoștințe și angajați ai companiilor de aur/argint pentru a aborda și a escroca prin telefon sau prin intermediul altor aplicații de rețele sociale.

Anterior, Saigon Jewelry Company Limited (SJC) a avertizat clienții și partenerii cu privire la fraude și escrocherii prin intermediul site-ului web și al paginii de Facebook, cu scopul de a profita de reputația și brandul companiei SJC.

„În prezent, există persoane care au profitat de numele companiei SJC prin crearea de site-uri web false și pagini de Facebook cu scopul de a frauda clienții, colecta date personale și efectua tranzacții fără temei legal. Aceste acțiuni au cauzat prejudicii morale și economice unor clienți”, a declarat un reprezentant SJC.

SJC avertizează clienții cu privire la riscul furtului informațiilor personale, conturilor bancare sau altor informații sensibile și recomandă clienților să efectueze tranzacții doar prin intermediul site-urilor web autentificate.

Anterior, Poliția orașului Hanoi a avertizat locuitorii cu privire la trucurile de a se da drept întreprinderi comerciale cu aur și argint pentru a escroca și a însuși proprietăți. Potrivit poliției, în contextul creșterii și fluctuației continue a prețurilor aurului și argintului, cererea de aur din partea populației a crescut brusc.

Profitând de psihologia dorinței de a depozita în siguranță active și de a obține profituri rapide, mulți subiecți s-au dat drept firme de tranzacționare a aurului și argintului pentru a comite fraude și a însuși bunuri.

Poliția din Hanoi avertizează oamenii să fie precauți atunci când efectuează tranzacții. Aceștia ar trebui să cumpere și să vândă aur și argint doar prin canale oficiale, verificate și să evite transferul de bani urmând instrucțiuni neclare.

Verificați cu atenție paginile fanilor și site-urile web, prioritizați paginile cu bifa albastră, verificați istoricul activității, feedback-ul utilizatorilor și semnele neobișnuite, cum ar fi schimbările recente ale numelui paginilor, interacțiunile reduse și limbajul neprofesionist.

Verificați informațiile contului de plată: Solicitați vânzătorului să confirme plata la primirea bunurilor; verificați întotdeauna numărul contului, numele destinatarului și adresa firmei prin intermediul site-ului oficial, al liniei telefonice de asistență a mărcilor de renume sau, dacă aveți dubii, mergeți direct la magazin.

Raportați imediat la detectarea unei fraude: Atunci când există semne de suspiciune sau au fost confiscate bunuri, persoanele trebuie să contacteze imediat cea mai apropiată secție de poliție pentru asistență rapidă.

Sursă: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html