În ultimele zile, cazul dnei PNPT, proprietara unei afaceri cu orez din provincia Tien Giang , care susține că a fost defraudată cu peste 434 de miliarde de VND prin „investiții bursiere internaționale” frauduloase, a șocat opinia publică. În mod special, această proprietară de afacere nu este un caz izolat; numeroase cazuri de fraudă cu investiții bursiere și valutare au fost înregistrate recent în toată țara.
Grupurile care escrochează oamenii sunt omniprezente.
Într-o declarație acordată unui reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong, domnul PVT ( din provincia Quang Nam ) a declarat că a pierdut aproape 700 de milioane de VND investind într-o platformă de tranzacționare valutară nesigură. Conform relatării sale, inițial a întâlnit-o pe o femeie pe nume Tran Kim Yen prin intermediul lui Zalo. Aceasta a folosit o fotografie de profil politicoasă și s-a prezentat ca investind în țiței la bursa Bent, prin intermediul unei aplicații numite Cool Network, operată de Cool Network Technology Co., Ltd., cu conturi bancare la ACB și UOB, ceea ce l-a determinat să aibă încredere în ea.
Având experiență în investițiile pe piața bursieră, domnul T a vrut să încerce un canal nou, așa că a urmat instrucțiunile, a descărcat aplicația, și-a înregistrat un cont și a participat la transmisiuni live cu „experți” care i-au oferit sfaturi despre cum să investească profitabil. Inițial, a depus câteva zeci de milioane de VND și a văzut rapid profiturile dublându-se, așa că a continuat să investească mai mult, ridicând suma totală la aproape 700 de milioane de VND.
Contul din aplicație a afișat apoi un sold de peste 1,8 miliarde VND, dar domnul T. nu a putut retrage banii. Femeia l-a contactat, cerându-i încă 250 de milioane VND drept „comision” înainte ca acesta să își poată retrage profiturile anterioare. Suspectând o înșelătorie, acesta a sugerat să meargă personal la companie pentru a preda numerarul și a retrage banii.
Domnul T. a cumpărat un bilet de avion spre orașul Ho Chi Minh și s-a dus la clădirea Pearl Plaza (districtul Binh Thanh) conform instrucțiunilor, dar nu s-a putut întâlni cu nimeni așa cum fusese stabilit. Întrebând despre agentul de pază al clădirii, acesta a aflat că nu exista nicio companie numită Cool Network acolo și că mulți alții veniseră acolo și plecaseră dezamăgiți. „Pentru că am avut încredere în contul bancar aparent legitim și în site-ul web profesional, am căzut în această escrocherie. Sper că povestea mea va servi drept avertisment pentru cei care caută oportunități de investiții online”, a împărtășit domnul T.
În realitate, uzurparea identității companiilor de valori mobiliare pentru a invita investitorii să se alăture grupurilor de investiții și apoi a-i atrage către forex, acțiuni internaționale, criptomonede etc. nu este neobișnuită. Dna Khanh Thy (cu domiciliul în orașul Thu Duc, Ho Chi Minh City) a declarat că aproape zilnic primește apeluri de la persoane care pretind că sunt angajați ai unor companii de valori mobiliare, care o invită să deschidă conturi și îi oferă sfaturi de investiții care promit randamente mari.
Pe lângă apelurile telefonice, pe platformele de socializare precum Facebook și Zalo, dna Thy a fost invitată frecvent să se alăture grupurilor de investiții în forex, schimb valutar sau aur, cu promisiuni de profituri mari. „Instrumentul indicator care distruge piața forex - cheia pentru a stăpâni piața. Numele grupului de investiții de pe Zalo pe care nu l-am acceptat încă, deoarece acceptarea necesită furnizarea unui număr de telefon pentru verificare. Acest grup promovează puncte clare de cumpărare/vânzare; identifică niveluri importante de suport/rezistență pentru acțiuni; plasează cu încredere comenzi fără a depinde de nimeni și, mai ales, își dublează sau înzecișează cu ușurință contul în doar o lună”, a relatat dna Thy.
Capturi de ecran cu informații, site-uri web și grupuri de investiții la care a participat dl. PVT și în favoarea cărora a pierdut bani. Fotografie: SON NHUNG
Pe platformele de socializare precum Facebook, Zalo și Telegram, grupurile de investiții financiare au devenit din ce în ce mai populare, oferind oferte atractive precum „profit 5%-10% pe zi”, „investiții sigure - randamente mari”, însoțite de imagini cu transferuri bancare și mesaje de mulțumire din partea „investitorilor de succes” pentru a consolida încrederea.
Multe grupuri folosesc un sistem de tipul „încearcă înainte de a cumpăra”, ceea ce înseamnă că noii membri pot folosi un cont demo sau pot depune o sumă mică pentru a testa sistemul. Unele grupuri chiar se dau drept instituții financiare internaționale, folosind siglele unor bănci importante sau numele unor companii de valori mobiliare de renume pentru a-și spori credibilitatea.
Într-un grup Zalo cu aproape 400 de membri, conturile „momeală” se lăudau constant cu profituri de sute de milioane de VND sau mii de USD după doar câteva zile de investiții. Contul lui Phung Thi Hoa promova aplicația ET cu sloganul: „Joacă pentru distracție, dar câștigă bani reali”, promițând fără comisioane, fără riscuri și invitând utilizatorii: „Oricine are nevoie, vă rog să mă contactați”.
Totuși, atunci când cineva raportează o fraudă, aceste conturi replică adesea că „judecă după lipsa lor de experiență” și îndeamnă persoana suspectă să „încerce”. Însă, potrivit celor care au participat, bonusurile promise nu sunt niciodată plătite și, în cele din urmă, aceștia sunt păcăliți să depună mai mulți bani pentru a-și debloca contul sau a verifica tranzacțiile înainte de a pierde totul.
Lucruri pe care trebuie să le știi
Într-o declarație adresată reporterilor, expertul financiar Phan Dung Khanh a afirmat că investițiile oferă randamente promițătoare de trei ori mai mari decât ratele dobânzilor bancare, care „miros a fraudă”. Prin urmare, investitorii trebuie să fie extrem de precauți.
În cazul unei femei care a acuzat o escrocherie de peste 434 de miliarde de VND atunci când a investit la o bursă internațională, dl. Khanh a declarat că aceasta este o escrocherie destul de comună în zilele noastre. Denumirea „bursă HTX” menționată de proprietara afacerii sună similar cu cea a unei burse internaționale de criptomonede, dar este foarte probabil un fals menit să defraudeze oamenii cu activele lor.
„Dacă cineva pretinde că este angajat al unei bănci, investitorii ar trebui pur și simplu să sune direct la bancă pentru a verifica – acest pas simplu poate reduce semnificativ riscul de a fi înșelați. În plus, este esențial să se investigheze amănunțit funcțiile furnizorului de servicii de investiții: dacă operează la nivel național sau internațional și dacă este autorizat legal în Vietnam. Autenticitatea licenței sale de funcționare trebuie verificată pentru a evita situațiile în care licența menționează un lucru, dar serviciile furnizate sunt cu totul altele”, a sfătuit dl Khanh.
Potrivit domnului Phan Duc Nhat, președintele Coin.Help & BHO.Network - expert în domeniul activelor digitale, într-o epocă în care „investițiile” au devenit un cuvânt cheie la modă, mulți oameni, din cauza lipsei de cunoștințe și vigilență, au devenit victime ale unor escrocherii sofisticate.
Cazul unei femei în vârstă care a fost fraudată cu peste 434 de miliarde de VND din cauza investițiilor în acțiuni internaționale de origine necunoscută este un exemplu excelent și un semnal de alarmă. Dl. Nhat a spus că escrocii vizează adesea persoanele în vârstă care sunt înstărite financiar, dar nu sunt pricepute la tehnologie. Aceștia oferă mici „momeli” pentru a crea un sentiment de victorie, apoi atrag victimele să depună mai mulți bani într-un mod „mic, dar consecvent”, formându-și un obicei și coborându-și garda. Când victimele devin suspicioase, prelungesc procesul sau folosesc trucuri „tehnice” înainte de a dispărea.
Factorii care fac victimele vulnerabile la escrocherii includ: iluzia unor „randamente mari, fără riscuri”, credința în investiții „semi-legitime” într-un mediu economic instabil, lipsa abilităților de verificare a informațiilor digitale și, în special, efectul de „cost irecuperabil” - reticența de a renunța după ce a investit o sumă mare.
„Escrocii de astăzi nu sunt doar pricepuți la tehnologie, ci înțeleg și psihologia umană. Ei exploatează lăcomia, lipsa de cunoștințe și emoțiile personale”, a avertizat dl. Nhat, sfătuind investitorii să nu creadă absolut deloc promisiuni de randamente mari fără riscuri, să utilizeze doar aplicații cu origini legale clare și transparente și să nu transfere absolut deloc bani în conturi personale necunoscute. Verificarea identității consilierului și consultarea cu familia și prietenii înainte de a investi este crucială. Potrivit acestuia, investițiile sunt o chestiune de rațiune, nu de emoție, și doar vigilența la timp poate ajuta la protejarea întregii averi de tragedii inutile.
Între timp, Banca de Stat a Vietnamului a confirmat că nu a autorizat nicio platformă de tranzacționare forex să opereze în Vietnam și că tranzacțiile de plată și transfer de bani legate de forex nu sunt permise în străinătate în conformitate cu reglementările actuale de gestionare a schimburilor valutare.
Tranzacționarea ilegală de valute are loc în principal online, necesitând o coordonare strânsă din partea autorităților relevante pentru a o detecta și combate. Banca de Stat a Vietnamului a furnizat cadrul juridic relevant Ministerului Securității Publice și agențiilor de investigație și a solicitat, de asemenea, Ministerului Informațiilor și Comunicațiilor să ia măsuri pentru a controla platformele de tranzacționare online de valute.
Compania de valori mobiliare nu a efectuat apeluri telefonice nesolicitate.
Răspunzând unui reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong, un reprezentant al MBS Securities Company a confirmat că, recent, unele persoane s-au dat drept ofițeri și angajați ai MBS, sunându-i pe investitori și invitându-i să se alăture grupurilor de pe Facebook, Zalo etc., cu scopul de a colecta informații personale și de a comite fraude pentru a confisca active. MBS sfătuiește investitorii să fie vigilenți împotriva apelurilor de uzurpare a identității, în special a celor care le solicită să depună sau să transfere bani în conturi desemnate. În plus, investitorii nu ar trebui în niciun caz să ofere informații personale străinilor prin telefon.
Dl. Nguyen Khac Hai, directorul Diviziei Juridice și de Conformitate de la SSI Securities Company, a declarat că firma a primit, de asemenea, numeroase reclamații privind apeluri care uzurpează identitatea angajaților SSI, solicită investiții sau invită persoane să se alăture grupurilor consultative online. SSI a emis numeroase avertismente clienților și a raportat incidentele poliției pentru soluționare. „Apelurile de la SSI folosesc întotdeauna numere de telefon de identificare înregistrate oficial; nu invităm niciodată clienții să se alăture grupurilor de socializare sau să solicite transferuri de bani către conturi personale. Orice astfel de comportament este fraudulos”, a subliniat dl. Hai.
Sursă: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
Comentariu (0)