Industria bancară este „setosă” de resurse umane digitale

În era tehnologiei, transformarea digitală nu mai este o alegere, ci o comandă care determină dezvoltarea băncilor. Odată cu mutarea majorității tranzacțiilor în mediul digital, „resursele umane digitale”, în special experții în tehnologie cu competențe financiare, au devenit o nouă preocupare a băncilor de astăzi.

Transformare digitală - „Sete” de resurse umane digitale

În ultimii 10 ani, industria bancară vietnameză a cunoscut o explozie fără precedent a digitalizării.

Potrivit Băncii de Stat, până la sfârșitul lunii mai 2025, proporția adulților cu conturi bancare în Vietnam va ajunge la aproape 87%, dintre care până la 90% din tranzacțiile clienților vor fi efectuate prin canale digitale. Datele de la Banca de Stat arată, de asemenea, că sistemul de plăți electronice interbancare procesează în prezent o medie de aproximativ 820 de trilioane VND pe zi. În același timp, sistemul de comutare financiară și compensare electronică (operat de NAPAS) a înregistrat peste 26 de milioane de tranzacții pe zi. Tranzacțiile prin coduri QR au crescut cu 78% ca volum și cu 216% ca valoare în primele 5 luni ale anului 2025.

Programul de comparare a conturilor bancare biometrice cu datele populației naționale a atins pragul de 113 milioane de înregistrări personale. Acest lucru arată că infrastructura tehnică se dezvoltă rapid și se apropie treptat de standardele internaționale. Cu toate acestea, această viteză puternică de transformare impune cerințe stricte asupra resurselor umane - în special asupra unei echipe cu cunoștințe aprofundate despre tehnologie, date, securitate și finanțe bancare. Atunci când serviciile financiare devin complet digitalizate, băncile au nevoie și de o forță de „bancheri tehnologici” - resurse umane care înțeleg atât tehnologia, cât și operațiunile financiare.

Industria bancară este „setosă” de resurse umane digitale — Viceguvernatorul Băncii de Stat Pham Tien Dung

Viceguvernatorul Băncii de Stat, Pham Tien Dung, a comentat: „Industria bancară nu a fost niciodată atât de însetată de resurse umane digitale ca în prezent.” El a subliniat că trecerea de la tranzacțiile directe la tranzacțiile digitale a creat o nouă cerere de resurse umane, care nu numai că cunosc operațiuni de credit, contabilitate și trezorerie, dar trebuie să stăpânească și tehnologia, să înțeleagă operațiunile sistemului IT, să utilizeze instrumente digitale, să analizeze datele și, în special, securitatea informațiilor.

În special, nu doar băncile comerciale mari de stat, precum BIDV , Vietcombank, VietinBank, întâmpină dificultăți în recrutare, ci chiar și băncile inovatoare în transformarea digitală, precum MB, Techcombank, VPBank, VIB, „oferă în mod regulat recompense” pentru a căuta talente în domeniul tehnologiei. Informațiile furnizate de o bancă comercială pe acțiuni de top din industrie arată: „În prezent, banca trebuie să recruteze sute de angajați în plus în sectorul tehnologiei informației, dar este aproape incapabilă să recruteze suficienți candidați din cauza lipsei de candidați potriviți. Posturi precum experți în inteligență artificială, ingineri de big data, agenți seniori de securitate... toate sunt într-o stare de «vânătoare de personal» acerbă.”

În contextul actual, băncile se află într-un proces extins de transformare digitală, care a devenit o „cursă” în întreaga industrie. Recent, Banca de Stat a emis numeroase decizii strategice privind planul de transformare digitală pentru industria bancară până în 2025, cu o viziune pentru 2030.

Transformarea digitală nu este doar despre tehnologie, ci și despre oameni

Potrivit Băncii de Stat, personalul băncii trebuie să aibă o bună înțelegere a operațiunilor tradiționale și să fie competent în domeniul tehnologiei informației pentru a implementa eficient procesele digitale de afaceri. Cu toate acestea, capacitatea digitală a personalului este încă limitată și inegală între grupurile de personal, iar bugetele de formare sunt limitate, în special în băncile mici și mijlocii.

Experții financiari evaluează, de asemenea: Transformarea digitală nu înseamnă doar aplicarea tehnologiei, ci și schimbarea culturii și a modelului operațional. Aproape toate operațiunile, cum ar fi deschiderea de conturi, emiterea de carduri și acordarea de credite, au fost digitalizate. Cunoștințele și tehnologia de management digital sunt factorii decisivi pentru succesul serviciilor bancare digitale.

Dr. Can Van Luc, expert în domeniul bancar și financiar, a subliniat: „Transformarea digitală a băncilor nu poate avea succes dacă se concentrează doar pe infrastructura tehnologică. Nucleul îl reprezintă în continuare oamenii, o schimbare de mentalitate și capacitatea operațională într-un mediu complet nou.” Potrivit acestuia, industria bancară duce lipsă de o echipă de „tehnologi financiari” – specialiști care sunt un hibrid între afaceri și IT. Aceasta este o forță care poate înțelege logica operațiunilor bancare și știe cum să utilizeze instrumentele digitale pentru a optimiza procesele, a îmbunătăți experiența clienților și a controla riscurile.

Între timp, Dr. Nguyen Hong Quang - expert în tehnologie bancară, a declarat: „Băncile moderne au nevoie de ingineri de securitate, specialiști în date, programatori de inteligență artificială, ingineri de sisteme cloud... Aceste poziții sunt solicitate nu doar în industria bancară, ci și în domeniile comerțului electronic, telecomunicațiilor și fintech.”

Nevoia de analiză a datelor financiare, securitate, inteligență artificială și blockchain necesită o echipă de resurse umane specializate. Multe bănci au construit un ecosistem care integrează servicii de rezervare a biletelor, servicii de transport, comerț etc. în aplicații bancare digitale, dar pentru a funcționa eficient, este necesară o coordonare strânsă între experții în tehnologie și cei financiari.

Experții IT din industrie afirmă că instituțiile de credit încă nu au un cadru de competențe digitale, ceea ce duce la o instruire nestructurată. Este necesară construirea conform standardelor internaționale, aplicate în întreaga industrie, de la nivelul de intrare până la conducerea managementului tehnologic. Deși nu există un raport statistic privind numărul de specialiști în tehnologie care lucrează în cadrul instituțiilor de credit, semnele arată că cererea de resurse umane IT bancare va crește cu aproximativ 8-9% pe an până în 2030.

Unele sondaje interne arată, de asemenea, că personalul bancar actual are încă o mare lipsă de experți specializați, cum ar fi securitatea, inteligența artificială, big data și abilități de proiectare a sistemelor digitale. Rata de creștere a posturilor IT interne în cadrul băncilor mari s-a menținut întotdeauna la peste 10% în fiecare an.

Industria bancară se confruntă cu o mare oportunitate de a deveni centrul serviciilor financiare digitale din regiune. Infrastructura tehnologică este finalizată treptat, coridorul legal este din ce în ce mai liber, iar Banca de Stat a Vietnamului este foarte interesată. Însă toate acestea necesită o echipă de resurse umane cu suficiente calificări, suficientă gândire și suficientă pasiune pentru a conduce transformarea digitală. Pentru că „nu există o transformare digitală de succes fără transformarea oamenilor”.

Sursă: https://baolamdong.vn/nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-so-383855.html