Предупреждение о мошенничестве с виртуальной валютой

VTV.vn - Рынок криптовалют имеет потенциал, но также таит в себе множество рисков, поскольку не существует абсолютно никакой минимальной или максимальной цены, что приводит к тому, что стоимость активов может стремительно расти или свободно падать.

Криптовалютный проект обманывает инвесторов

Когда-то обещали и расхваливали проект электронного кошелька, «сделанного во Вьетнаме», когда-то обещали построить вьетнамскую экосистему цифровой валюты, но оказалось, что проект Antex ничем не отличается от других мошеннических схем. По данным полиции Ханоя , около 30 000 инвесторов были ограблены на сумму, эквивалентную примерно 117 миллиардам долларов. В последнее время полиция постоянно блокирует множество мошеннических проектов, связанных с виртуальной валютой, что наносит инвесторам огромный ущерб, включая случаи присвоения почти 10 000 миллиардов долларов.

Проект «Цифровая валюта Antex» Нгуен Хоа Биня и других субъектов с обещаниями и обязательствами по созданию экосистемы «Цифровая валюта VNDT» и программного обеспечения электронного кошелька VNDT, «сделанного во Вьетнаме».

Нгуен Хоа Бинь и его сообщники тайно сняли деньги с общего кошелька Antex, перевели их на свои личные кошельки и конвертировали в донг для обмена. Следственное управление полиции Ханоя установило, что деньги были сняты с кошельков около 30 000 инвесторов, а общая сумма изъятых средств оказалась чрезвычайно большой.

В сентябре Управление уголовной полиции Министерства общественной безопасности совместно с полицией Ханоя пресекло мошенническую схему, действовавшую через проект виртуальной валюты WorldMall.app. Злоумышленники разрабатывали собственные приложения, выпускали монеты WM, организовывали семинары, проводили прямые трансляции и даже создавали образы «иностранных» лидеров для создания доверия. Обеспечивая прибыль в размере 8–21% годовых, они привлекли тысячи участников всего за несколько месяцев. Расследование установило, что это была замаскированная финансовая пирамида, в которой деньги более поздних участников использовались для выплат более ранним участникам до тех пор, пока денежный поток не был исчерпан.

В августе прошлого года полиция провинции Фу Тхо совместно с Министерством общественной безопасности пресекла деятельность преступной группировки, использовавшей PaynetCoin (PAYN) – незаконный многоуровневый проект. С 2021 года эта группировка построила модель «пирамидального вознаграждения», обещав процентные ставки от 5 до 9% в месяц и возможность конвертации в доллары США. Заявители утверждали, что PAYN зарегистрирован в США и может оплачивать авиабилеты и бронирование отелей, но на самом деле ни один агент не принимал его. В результате тысячи людей попались в ловушку, потеряв сотни миллиардов донгов.

В мае 2025 года полиция провинции Донгнай пресекла деятельность криптовалютной сети MTC-Matrix Chain, присвоившей почти 10 000 миллиардов донгов у десятков тысяч инвесторов. Это считается крупнейшей мошеннической схемой с виртуальными валютами во Вьетнаме, использующей многоуровневую модель мобилизации капитала, обещающую прибыль, многократно превышающую банковские депозиты.

Нгуен Хоа Бинь и другие субъекты тайно снимали деньги с общего кошелька Antex, переводили их на личные кошельки и конвертировали в донгы для обмена.

Получение прибыли от доверия инвесторов

Самое интересное дело последних дней – дело о виртуальной валюте Antex. Нгуен Хоа Бинь, председатель акционерного общества NextTech Group, и его сообщники, привлекшие капитал десятков тысяч инвесторов с обещанием «построить вьетнамскую экосистему цифровой валюты», только что были обвинены в присвоении исключительно крупной суммы денег, достигающей сотен миллиардов донгов. Полицейское расследование установило, что группа фигурантов использовала изощрённые уловки для завоевания доверия инвесторов и последующего получения прибыли.

На момент запуска Antex был известен как проект, получивший инвестиции в размере 2,5 млн долларов США от NextTech Group и венчурного фонда под председательством Нгуен Хоа Биня.

На главной странице проекта Нгуен Хоа Бинь был представлен как старший инвестор и консультант. Однако после листинга стоимость криптоактивов быстро упала на 99%, что привело к потере средств многими инвесторами. После этого Antex практически не вёл деятельности. Результаты первоначального расследования, проведённого властями, показали, что обязательства Нгуен Хоа Бинь существовали лишь на бумаге. Такие продукты, как кошелёк VNDT или блокчейн-биржа, не были реализованы в срок.

Реклама — это всего лишь обещания, например: эта виртуальная валюта используется как инструмент для покупки, продажи и обмена с более чем 100 различными виртуальными валютами, привязанными к таким электронным кошелькам, как Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay. Кроме того, через эту платформу пользователи могут вносить донгты, брать ипотеку и брать деньги в долг... С помощью этой экосистемы мошенники нашли способы скрыть поток незаконно присвоенных денег.

Генерал-майор Зыонг Дык Хай, заместитель директора полиции города Ханой, заявил: «Портал Ngan Luong — один из платёжных порталов, связанных с экосистемой провинции Бинь. Мы также расследуем многие действия, связанные с экосистемой денежных переводов в компании Ngan Luong. Мы также сосредоточены на расследовании и расследовании многих других финансовых операций».

Полковник Доан Киен Чунг, заместитель начальника Департамента экономической полиции Ханойской городской полиции, сообщил: «В ходе расследования и борьбы мы также установили, что в экосистеме Next Tech есть кошелёк Ngan Luong. Это платёжный шлюз, через который осуществляются денежные переводы. В экосистеме Shark Binh преступления не ограничиваются двумя обвинениями».

По данным полицейского следственного управления, самым изощрённым приёмом в данном случае было манипулирование психологией инвесторов. Когда курс валюты Antex резко упал, группа продолжала успокаивать сообщество, постоянно анонсируя «новые ориентиры» и «следующие инвестиционные планы», чтобы предотвратить волну массовых оттоков капитала. Это типичная форма психологических уловок в моделях инвестирования в виртуальные активы. Злоупотребляя доверием, инвесторы легко поддаются «эффекту стадности», игнорируя признаки правовых рисков.

Antex, как и многие другие криптовалютные проекты, использует ту же формулу: под видом развития «финансовой экосистемы 4.0» проект призывает десятки тысяч инвесторов вкладываться в собственную криптовалюту, обещая высокие процентные ставки и выплаты комиссий рефералам. Фактически, это замаскированная многоуровневая маркетинговая модель без лицензии, использующая репутацию известных бизнесменов для создания доверия, а затем присваивающая сотни миллиардов донгов у инвесторов.

9 сентября 2025 года Правительство приняло Постановление 05 о пилотном запуске рынка криптоактивов.

Знаки идентификации риска

Мошеннические криптовалютные проекты, связанные с присвоением активов, такие как Antex, существовали в период, когда не существовало полноценной правовой базы для криптоактивов. Многие не обладали знаниями, необходимыми для распознавания признаков риска.

Подполковник Нгуен Туан Кыонг из 4-го отдела Департамента кибербезопасности и борьбы с высокотехнологичными преступлениями Министерства общественной безопасности сообщил: «Благодаря профессиональной работе, а также мониторингу сферы виртуальных активов и зашифрованных активов, мы заметили некоторые явные признаки, указывающие на то, что эти проекты связаны с мошенничеством и присвоением имущества. В частности, что касается процентных ставок, субъекты предлагают необычно высокие процентные ставки по сравнению с другими бизнес-моделями, например, до 1% в день. Таким образом, ни одна традиционная или существующая бизнес-модель не способна обеспечить такие высокие процентные ставки».

Во-вторых, инвестирование не сопряжено с риском. Обычно субъекты предлагают инвесторам страхование капитала. Как правило, при инвестировании риски присутствуют. В данном случае субъекты соглашаются предоставить инвесторам страхование рисков. Таким образом, формируется комфортная ментальность, готовность вкладывать средства в проекты субъектов.

В-третьих, представьте видение будущего и создайте проект, способный заменить биткоин. В настоящее время стоимость биткоина составляет около 110 000 долларов США за монету. Продвижение этого проекта, призванного заменить биткоин, даст инвесторам надежду на получение огромной прибыли в будущем, инвестируя в настоящее время. Это приведёт к тому, что всё больше людей будут инвестировать в сферу виртуальных активов и криптовалют.

Согласно статистике, до 20 миллионов вьетнамцев владеют цифровыми активами в киберпространстве. Подполковник Нгуен Туан Кыонг, сотрудник 4-го отдела Департамента кибербезопасности и борьбы с высокотехнологичными преступлениями Министерства общественной безопасности, прокомментировал: «В настоящее время законодательство Вьетнама запрещает использование виртуальных и зашифрованных активов в качестве платежного средства. Умышленное использование виртуальных и зашифрованных активов в качестве платежного средства будет преследоваться в соответствии с Уголовным кодексом». Кроме того, Государственный банк Вьетнама издал директиву, запрещающую кредитным организациям предоставлять посреднические платежные услуги и платежные услуги для деятельности, связанной с виртуальными и зашифрованными активами.

9 сентября 2025 года Правительство приняло Постановление № 05 о пилотном запуске рынка криптоактивов. В июне Национальная Ассамблея также приняла Закон «О цифровой технологической индустрии», который официально вступил в силу с 1 января 2026 года. Таким образом, виртуальные активы и криптоактивы будут считаться видом имущества в соответствии с Гражданским кодексом.

Вьетнам только что начал пилотный запуск рынка криптоактивов в соответствии с Постановлением правительства № 05, вступившим в силу 9 сентября этого года. Это также попытка государственного управления предотвратить использование пробелов в законодательстве для незаконного привлечения капитала.

Подполковник Нгуен Туан Кыонг далее посоветовал людям: «В настоящее время, когда люди хотят участвовать в инвестиционных проектах, связанных с виртуальными активами и криптоактивами, им необходимо тщательно изучить этот проект, в частности, план развития и команду разработчиков. Не доверяйте людям, имеющим влияние в киберпространстве, таким как KOL и KOC. Продвигая эти проекты, им необходимо действительно изучить и понять их. Кроме того, мы должны чётко осознавать потенциальные риски, связанные с участием в инвестировании в проекты, связанные с виртуальными активами и криптоактивами, поскольку прибыль всегда сопряжена с рисками. 10 октября стоимость биткоина упала со 120 000 долларов США за монету до 102 000 долларов США за монету всего за несколько часов, что привело к потере счетов многими инвесторами».

Кроме того, в связи с предстоящим лицензированием отечественной торговой площадки для торговли криптоактивами в соответствии с Постановлением Правительства № 05, а также официальным вступлением в силу Закона о цифровой индустрии с 1 января 2026 года, мы рекомендуем вьетнамским инвесторам участвовать в инвестировании в криптоактивы на отечественных торговых площадках. Участие в торговле криптоактивами и инвестирование в криптоактивы на отечественных торговых площадках гарантирует соблюдение их законных прав и интересов. Кроме того, это также способствует исключению Вьетнама из «серого списка» ФАТФ по борьбе с отмыванием денег.

Рынок криптовалют — это потенциальный рынок, но он также таит в себе множество потенциальных рисков, поскольку не имеет абсолютно никакой минимальной или максимальной цены, что приводит к тому, что стоимость активов может взлететь или резко упасть всего за несколько секунд. Инвесторам следует тщательно изучить этот рынок, если они хотят участвовать в нём. Остерегайтесь «сладких пирожных», которые предлагают проекты, например, «чрезвычайно высокая прибыль или отсутствие риска».

Источник: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm