Предупреждение о банковских мошенничествах в период конца года и празднования Китайского Нового года.

Việt Nam•21/12/2023

Используя сложные методы и уловки, такие как технология 3D-печати, подделка QR-кодов и внедрение фальшивых электронных чипов, эти лица подделывают удостоверения личности граждан для открытия банковских счетов в мошеннических целях.

В последнее время банковская система провинции выпустила множество предупреждений о лицах, использующих банковские операции для совершения мошенничества и незаконного присвоения активов. (Фото сделано в провинциальном отделении Государственного банка Вьетнама).

Банк постоянно выпускает предупреждения о мошеннических схемах.

Сотрудница отделения Lien Viet Bank в Хоабине, г-жа Нгуен Тхань Хоа, заявила: «Как только мы обнаружили мошенническую схему подделки удостоверений личности с целью обмана, Lien Viet Bank выпустил предупреждение об этом для всех клиентов, пользующихся нашими услугами, чтобы они были осведомлены и бдительны в отношении этой крайне изощренной уловки».

Соответственно, что касается методов, используемых этими лицами для размещения рекламы в социальных сетях и группах, они предлагали такие услуги, как: «изготовление поддельных удостоверений личности», «изготовление поддельных удостоверений личности с использованием стандартных заготовок чипов», «быстрое изготовление удостоверений личности с доставкой на дом» и т. д. Одновременно эти лица приобретали информацию о подлинных удостоверениях личности для осуществления подделки, используя такие методы, как фотоманипуляции, технология 3D-печати, подделка QR-кодов, прикрепление поддельных чиповых пластин, а затем используя поддельные удостоверения личности для регистрации банковских счетов в интернете с целью совершения мошенничества.

По словам г-жи Нгуен Тхань Хоа, в отделении банка Lien Viet в Хоабине подобных случаев за время его работы выявлено не было. Однако по всей стране в отделениях банков обнаружено множество случаев использования поддельных удостоверений личности для совершения преступлений. Кроме того, благодаря инспекционным и контрольным мероприятиям соответствующие подразделения и ведомства оперативно предотвратили два инцидента в районе Лакшон, предотвратив перевод сотен миллионов донгов мошенникам через систему банка Lien Viet в 2023 году.

Исходя из вышеизложенной ситуации, банк рекомендует клиентам при получении звонков или сообщений с просьбой предоставить информацию о удостоверении личности гражданина (УДО), не сообщать информацию сразу, а проверить личность звонящего, запросив свои собственные данные, адрес, контактный номер телефона, место работы, причину запроса информации об УДО или связавшись с ним повторно через другой надежный канал; не вступать в группы, публикующие статьи о подделке УДО; проявлять осторожность и тщательно изучать рекламу в социальных сетях; не разглашать важную информацию, такую как номер УДО, номер банковского счета или пароль; не публиковать изображения своего УДО в социальных сетях, а также не одалживать и не позволять незнакомцам фотографировать свое УДО; и ни в коем случае не сдавать в аренду, не покупать и не продавать свое УДО. Категорически запрещается устанавливать приложения из неизвестных источников.

Не становитесь жертвой мошенничества.

Согласно информации провинциальной полиции, в провинции в последнее время не было выявлено случаев использования поддельных удостоверений личности для мошенничества и присвоения имущества. Однако функциональные подразделения провинциальной полиции в настоящее время расследуют и уточняют один случай в районе Каофонг, где некий человек использовал чужое удостоверение личности для регистрации счетов и услуг в телекоммуникационном секторе с целью мошенничества и присвоения имущества.

Помимо Lien Viet Bank, другие банки также постоянно предупреждают клиентов о случаях использования банковских операций в мошеннических целях. Например, HD Bank недавно опубликовал предупреждение о распространенных схемах банковского мошенничества и подмены личности: мошенники часто рассылают сообщения, выдавая себя за банк, с незнакомых телефонных номеров или с логотипом банка, чтобы сообщить клиентам о необычной активности на их счетах, списании комиссий и т. д., а затем просят клиентов войти в систему по ссылке, отправленной вместе с сообщением, и предоставить информацию для обеспечения безопасности своего банковского счета (имя пользователя, пароль, OTP...). Если клиенты предоставят эту информацию, мошенники смогут войти в систему и совершить противоправные действия на их счетах.

По словам представителей Государственного банка Вьетнама в провинции, в настоящее время многие лица используют банковские операции для совершения преступлений, связанных с торговлей людьми, посредством денежных переводов. Банковская система постоянно выпускает предупреждения, чтобы повысить осведомленность и бдительность клиентов при проведении финансовых операций, предотвращая использование преступниками лазеек для совершения преступлений, связанных с торговлей людьми.

По этому поводу полковник Чыонг Куанг Хай, заместитель директора провинциальной полиции, пояснил: «В действительности большинство случаев отмывания денег в интернете связаны с банковским сектором. Преступники часто используют банковские счета, купленные или открытые другими лицами, для получения денег, переводимых жертвами, а затем переводят их на другие банковские счета, чтобы скрыть следы. Кроме того, с тенденцией к безналичным расчетам, быстрым развитием и широким распространением электронных банковских услуг, включая открытие счетов и операции, преступники могут использовать различные методы и тактики для совершения преступлений».

Особенно в конце года, в преддверии китайского Нового года, эти преступники становятся более активными, используя все более изощренные методы и тактики. Поэтому людям необходимо проявлять еще большую бдительность, чтобы не попасть в ловушки мошенников. Борьба с этим видом преступлений очень сложна. В прошлом провинциальная полиция получала множество сообщений и доносов о мошенничестве в интернете, но при отслеживании банковских счетов, предоставленных преступниками, зацепки почти всегда теряются…

Манх Хунг

Источник