Инвестиционные предложения попахивают мошенничеством.

Инвестиции, обещающие доходность в три раза превышающую банковские процентные ставки, «все это попахивает мошенничеством».

В последние дни дело г-жи ПНПТ, владелицы рисового бизнеса в провинции Тьензянг , которая утверждает, что ее обманули на сумму более 434 миллиардов донгов посредством мошеннических «инвестиций на международном фондовом рынке», потрясло общественное мнение. Примечательно, что этот случай не единичный; в последнее время по всей стране зафиксировано множество случаев мошенничества с инвестициями в акции и валюту.

Мошеннические группировки широко распространены.

В беседе с корреспондентом газеты Nguoi Lao Dong г-н PVT ( из провинции Куангнам ) заявил, что потерял почти 700 миллионов донгов, инвестируя в ненадежную платформу для торговли иностранной валютой. По его словам, он познакомился с женщиной по имени Чан Ким Йен через Zalo. Она использовала вежливую фотографию профиля и представилась как инвестор в нефть на бирже Bent через приложение Cool Network, управляемое компанией Cool Network Technology Co., Ltd., с банковскими счетами в ACB и UOB, что и заставило его ей доверять.

Имея опыт инвестирования на фондовом рынке, г-н Т решил попробовать новый канал, поэтому, следуя инструкциям, скачал приложение, зарегистрировал аккаунт и принял участие в прямых трансляциях с «экспертами», дающими советы по прибыльному инвестированию. Первоначально он внес несколько десятков миллионов VND и быстро увидел, как его прибыль удвоилась, поэтому он продолжил инвестировать, увеличив общую сумму почти до 700 миллионов VND.

В приложении на его счету отобразилось более 1,8 миллиарда VND, но г-н Т. не смог вывести деньги. Женщина связалась с ним, потребовав еще 250 миллионов VND в качестве «комиссии», прежде чем он сможет вывести свою предыдущую прибыль. Заподозрив мошенничество, он предложил лично обратиться в компанию, чтобы передать деньги и снять их.

Г-н Т. купил билет на самолет в Хошимин и, как ему было сказано, отправился в здание Pearl Plaza (район Биньтхань), но не смог ни с кем встретиться, как было оговорено. Спросив охранника здания, он узнал, что там нет компании под названием Cool Network, и что многие другие приходили туда и уходили разочарованными. «Поскольку я доверился, казалось бы, законному банковскому счету и профессиональному веб-сайту, я попался на удочку мошенников. Надеюсь, моя история послужит предупреждением для тех, кто ищет инвестиционные возможности в интернете», — поделился г-н Т.

В действительности, случаи выдачи себя за брокерские компании с целью привлечения инвесторов в инвестиционные группы и последующего заманивания их на рынок Форекс, международных акций, криптовалют и т. д. не являются редкостью. Г-жа Кхань Тхи (проживающая в городе Тху Дык, Хошимин) рассказала, что почти каждый день ей звонят люди, представляющиеся сотрудниками брокерских компаний, предлагая открыть счета и давая инвестиционные советы, обещая высокую доходность.

Помимо телефонных звонков, в социальных сетях, таких как Facebook и Zalo, г-жу Ти также часто приглашали присоединиться к группам инвесторов в форекс, валютный рынок или золото, обещая высокую прибыль. «Инструмент-индикатор, который разрушает рынок форекс — ключ к освоению рынка. Название инвестиционной группы на Zalo, которую я еще не приняла, потому что для принятия требуется указать номер телефона для подтверждения. Эта группа рекламирует четкие точки покупки/продажи; определяет важные уровни поддержки/сопротивления для акций; позволяет уверенно размещать ордера, не завися ни от кого, и, что особенно важно, легко удваивает или в десять раз увеличивает ваш счет всего за один месяц», — рассказала г-жа Ти.

Скриншоты информации, веб-сайтов и инвестиционных групп, в которых участвовал г-н PVT и из-за которых потерял деньги. Фото: Сон Нхун

На таких платформах социальных сетей, как Facebook, Zalo и Telegram, все большую популярность приобретают группы, занимающиеся финансовыми инвестициями, предлагающие привлекательные сделки, такие как «5-10% прибыли в день», «безопасные инвестиции — высокая доходность», сопровождаемые изображениями банковских переводов и благодарственными сообщениями от «успешных инвесторов» для укрепления доверия.

Многие группы используют систему «попробуй, прежде чем купить», то есть новые участники могут использовать демо-счет или внести небольшую сумму, чтобы протестировать систему. Некоторые группы даже выдают себя за международные финансовые институты, используя логотипы крупных банков или названия авторитетных брокерских компаний для повышения доверия.

В группе Zalo, насчитывающей почти 400 участников, «приманочные» аккаунты постоянно хвастались тем, что заработали сотни миллионов донгов или тысячи долларов США прибыли всего за несколько дней инвестиций. Аккаунт Фунг Тхи Хоа рекламировал приложение ET под слоганом: «Играйте ради удовольствия, но зарабатывайте реальные деньги», обещая отсутствие комиссий и риска, и приглашая пользователей: «Если кому-то нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь со мной».

Однако, когда кто-то сообщает о мошенничестве, эти аккаунты часто отвечают, что «судя по их неопытности», и призывают подозрительного человека «попробовать». Но, по словам участников, обещанные бонусы так и не выплачиваются, и в итоге их обманом заставляют внести дополнительные деньги, чтобы разблокировать свой счет или подтвердить транзакции, прежде чем они потеряют все.

Что вам нужно знать

В беседе с журналистами финансовый эксперт Фан Дунг Кхань подтвердил, что инвестиции, обещающие доходность в три раза превышающую банковские процентные ставки, «похожи на мошенничество». Поэтому инвесторам следует проявлять крайнюю осторожность.

Что касается случая с владелицей бизнеса, которая обвинила в мошенничестве на сумму более 434 миллиардов донгов при инвестировании в международную фондовую биржу, г-н Кхань заявил, что это довольно распространенная мошенническая схема в наши дни. Название «HTX stock exchange», упомянутое владелицей бизнеса, звучит похоже на международную криптовалютную биржу, но, скорее всего, это подделка, предназначенная для обмана людей и присвоения их активов.

«Если кто-то утверждает, что является сотрудником банка, инвесторам следует просто позвонить в банк напрямую для проверки — этот простой шаг может значительно снизить риск мошенничества. Кроме того, крайне важно тщательно изучить деятельность поставщика инвестиционных услуг: работает ли он внутри страны или за рубежом, и имеет ли он законную лицензию во Вьетнаме. Необходимо проверить подлинность его лицензии, чтобы избежать ситуаций, когда в лицензии указано одно, а предоставляемые услуги — другое», — посоветовал г-н Кхань.

По словам г-на Фан Дык Нхата, председателя Coin.Help и BHO.Network — эксперта в области цифровых активов, в эпоху, когда «инвестиции» стали модным ключевым словом, многие люди из-за недостатка знаний и бдительности стали жертвами изощренных мошеннических схем.

Случай с пожилой женщиной, обманутой на сумму более 434 миллиардов донгов из-за инвестиций в международные акции неизвестного происхождения, является ярким примером и тревожным сигналом. Г-н Нхат сказал, что мошенники часто выбирают в качестве жертв пожилых людей, которые финансово обеспечены, но не разбираются в технологиях. Они предлагают небольшую «приманку», чтобы создать ощущение победы, а затем заманивают жертв вносить больше денег «небольшими, но постоянными» суммами, формируя привычку и ослабляя бдительность. Когда жертвы начинают подозревать неладное, мошенники затягивают процесс или используют «технические» уловки, после чего исчезают.

К факторам, делающим жертв мошенничества уязвимыми, относятся: иллюзия «высокой доходности без риска», вера в «полулегальные» инвестиции в нестабильной экономической обстановке, отсутствие навыков проверки цифровой информации и, особенно, эффект «невозвратных затрат» – нежелание отказываться от вложенных средств после инвестирования крупной суммы.

«Современные мошенники не только разбираются в технологиях, но и понимают человеческую психологию. Они эксплуатируют жадность, незнание и личные эмоции», — предупредил г-н Нхат, посоветовав инвесторам ни в коем случае не верить обещаниям высокой доходности без риска, использовать только приложения с прозрачным и законным происхождением и ни в коем случае не переводить деньги на незнакомые личные счета. Крайне важно проверить личность консультанта и проконсультироваться с семьей и друзьями перед инвестированием. По его словам, инвестирование — это вопрос разума, а не эмоций, и только своевременная бдительность может помочь защитить все состояние от ненужных трагедий.

Между тем, Государственный банк Вьетнама подтвердил, что не выдавал лицензий ни одной валютной торговой платформе для работы во Вьетнаме, и что платежные и денежные переводы, связанные с валютой, за рубежом запрещены в соответствии с действующими правилами валютного регулирования.

Незаконная торговля на рынке Форекс в основном осуществляется онлайн, что требует тесной координации действий соответствующих органов для ее выявления и пресечения. Государственный банк Вьетнама предоставил Министерству общественной безопасности и следственным органам соответствующую правовую базу, а также обратился в Министерство информации и коммуникаций с просьбой принять меры по контролю за онлайн-платформами для торговли на рынке Форекс.

Компания, занимающаяся операциями с ценными бумагами, не совершала незапрошенных телефонных звонков.

В ответ на запрос репортера газеты Nguoi Lao Dong представитель компании MBS Securities Company подтвердил, что в последнее время некоторые лица выдают себя за сотрудников MBS, звонят инвесторам и приглашают их присоединиться к группам в Facebook, Zalo и других социальных сетях с целью сбора личной информации и совершения мошеннических действий для захвата активов. MBS советует инвесторам проявлять бдительность в отношении звонков от лиц, выдающих себя за сотрудников MBS, особенно тех, кто просит их внести деньги на указанные счета или перевести их. Кроме того, инвесторам категорически не следует предоставлять личную информацию незнакомым людям по телефону.

Г-н Нгуен Кхак Хай, директор юридического отдела и отдела по соблюдению нормативных требований компании SSI Securities, заявил, что компания также получила множество жалоб на звонки, в которых люди выдавали себя за сотрудников SSI, предлагая инвестиции или приглашая людей присоединиться к онлайн-консультативным группам. SSI неоднократно предупреждала клиентов и сообщала об инцидентах в полицию для дальнейшего расследования. «В звонках от SSI всегда используются официально зарегистрированные идентификационные номера телефонов; мы никогда не приглашаем клиентов вступать в группы в социальных сетях или запрашиваем денежные переводы на личные счета. Любое подобное поведение является мошенничеством», — подчеркнул г-н Хай.

Источник: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm