Инвестиционное приглашение «попахивает» мошенничеством

Инвестиционные предложения с обещаниями прибыли в три раза выше банковских процентных ставок «все это отдает мошенничеством»

В последние дни дело г-жи ПНПТ, владелицы рисового предприятия в Тьензянге , обвиняемой в краже более 434 миллиардов донгов в результате «инвестирования в поддельные международные ценные бумаги», вызвало общественный резонанс. Стоит отметить, что случай с этой владелицей предприятия – не единичный, но в последнее время по всей стране зафиксировано множество случаев мошенничества с ценными бумагами и инвестициями на рынке Форекс.

Группы «куроводов» процветают

В интервью газете Nguoi Lao Dong г-н PVT ( Куанг Нам ) рассказал, что потерял почти 700 миллионов донгов, инвестируя в неизвестную валютную площадку. Согласно сюжету, сначала он познакомился с женщиной по имени Тран Ким Йен через Zalo. Эта женщина использовала вежливый аватар и представилась инвестором в сырую нефть на площадке Bent через приложение Cool Network, управляемое Cool Network Technology Company Limited, имеющее банковские счета в ACB и UOB, поэтому он ей доверял.

Имея опыт инвестирования в акции, г-н Т. захотел попробовать свои силы на новом канале. Поэтому он следовал инструкциям, скачал приложение, зарегистрировал аккаунт и участвовал в прямых трансляциях с «экспертами», которые советовали, как выгодно инвестировать. Сначала он внёс несколько десятков миллионов донгов и быстро увидел, что прибыль удвоилась. Он продолжил инвестировать, доведя общую сумму почти до 700 миллионов донгов.

Затем баланс счёта в приложении отображал более 1,8 млрд донгов, но г-н Т. не мог выйти из приложения. Женщина связалась с ним и попросила заплатить ещё 250 млн донгов в качестве «комиссии», прежде чем он сможет вывести предыдущую прибыль. Заподозрив признаки мошенничества, он предложил обратиться непосредственно в компанию, чтобы передать деньги наличными и снять их.

Г-н Т. купил билет на самолёт до Хошимина и, следуя инструкции, отправился в здание Pearl Plaza (район Биньтхань), но не встретил никого, как было запланировано. Спросив у охраны здания, он узнал, что здесь нет компании Cool Network, и многие люди приходили сюда и уходили разочарованными. «Поверив прозрачному банковскому счёту и профессиональному сайту, я попал в ловушку мошенников. Надеюсь, моя история послужит предостережением тем, кто ищет инвестиционные возможности в интернете», — поделился г-н Т.

На самом деле, случаи, когда инвесторы выдают себя за компании, торгующие ценными бумагами, и приглашают их вступить в инвестиционные группы и клубы, тем самым побуждая их играть на Форексе, международных акциях, виртуальных валютах и ​​т. д., не редкость. Г-жа Кхань Ти (проживающая в городе Тху Дук, провинция Хошимин) рассказала, что почти каждый день ей звонят люди, представляющиеся сотрудниками компаний, приглашающих открыть счета и предоставляющих инвестиционные консультации для получения высокой прибыли.

Не только звонит, но и в социальных сетях, таких как Facebook и Zalo, г-жу Тай часто приглашают присоединиться к группам по инвестированию в форекс, валютный рынок или золото, обещая высокую прибыль. «Индикатор, который разрушает площадку форекса — ключ к покорению рынка. Название инвестиционной группы на Zalo, на которую я не согласилась, потому что для этого требуется предоставить номер телефона для подтверждения. Эта группа рекламирует чёткие точки покупки/продажи; выявляет важные уровни поддержки/сопротивления акций; уверенно выполняет ордера, не зависящие ни от кого, и, что особенно важно, легко увеличивает счёт в 2–10 раз всего за месяц», — сказала г-жа Тай.

Скриншоты информации, веб-сайтов и инвестиционных групп, в которых г-н ПВТ участвовал и потерял деньги. Фото: СОН НХУНГ

В социальных сетях, таких как Facebook, Zalo и Telegram, группы финансовых инвестиций в прошлом также все чаще «расцветали» привлекательными приветствиями, такими как «5%-10% прибыли в день», «безопасные инвестиции — высокая прибыль», сопровождаемыми изображениями переводов и благодарностями от «успешных инвесторов» для создания доверия.

Многие группы используют «пробную игру», то есть новым игрокам разрешается использовать демо-счета или внести небольшую сумму для пробы. Некоторые группы даже выдают себя за международные финансовые учреждения, используя крупные логотипы банков или названия известных компаний, работающих с ценными бумагами, для повышения доверия.

В группе Zalo, насчитывающей почти 400 участников, «подставной» аккаунт постоянно хвастается заработком в сотни миллионов или тысячи долларов США всего за несколько дней инвестирования. Аккаунт Фунг Ти Хоа рекламирует приложение ET под слоганом: «Играйте ради удовольствия, но зарабатывайте реальные деньги», обещая отсутствие комиссий и рисков, и предлагая: «Если у кого-то возникнут трудности, свяжитесь со мной».

Однако, когда кто-то обвиняет их в мошенничестве, эти аккаунты часто опровергают это, говоря, что они «ещё не пробовали, поэтому у них отрицательный результат», и просят подозреваемого «попробовать». Но, по словам участников, обещанный бонус не выплачивается, и в итоге их обманным путём вынуждают внести ещё больше денег, чтобы разблокировать счёт или подтвердить транзакцию, прежде чем потерять всё.

Что нужно знать

Финансовый эксперт Фан Дунг Кхань, выступая перед журналистами, подтвердил, что все инвестиционные предложения с обещаниями прибыли, в три раза превышающей банковские процентные ставки, «являются мошенничеством». Поэтому инвесторам следует быть предельно бдительными.

Что касается случая с женщиной-предпринимателем, которая обвинила себя в мошенничестве, похитив более 434 миллиардов донгов при инвестировании в международную фондовую биржу, г-н Кхань отметил, что в настоящее время это довольно распространённое мошенничество. Название «Кооперативная фондовая биржа», которое упомянула женщина-предприниматель, похоже на название международной криптовалютной биржи, но, скорее всего, это мошенничество, целью которого является присвоение активов.

«Если субъект выдаёт себя за сотрудника банка, инвесторам достаточно позвонить в банк напрямую для проверки — эта простая операция может значительно снизить риск мошенничества. Кроме того, необходимо чётко понимать функцию компании, предоставляющей инвестиционные услуги: работает ли она на внутреннем или международном рынке, имеет ли она юридическую лицензию во Вьетнаме или нет. Необходимо проверять подлинность лицензии на осуществление деятельности, чтобы избежать ситуации, когда лицензия — это одно, а услуга — другое», — посоветовал г-н Кхань.

По словам г-на Фан Дык Нхата, председателя Coin.Help & BHO.Network, эксперта в области цифровых активов, в эпоху, когда «инвестиции» стали модным ключевым словом, многие люди из-за недостатка знаний и бдительности стали жертвами изощренно спланированных мошеннических схем.

Случай с пожилой женщиной, у которой украли более 434 миллиардов донгов за инвестиции в международные акции неизвестного происхождения, – типичный пример и тревожный сигнал. Г-н Нхат отметил, что мошенники часто выбирают в качестве жертв пожилых людей, которые имеют финансовые возможности, но не знакомы с технологиями. Они дают небольшую «приманку», чтобы создать ощущение победы, а затем побуждают жертву вносить больше денег «понемногу, но стабильно», формируя привычку и снижая бдительность. Когда жертва что-то подозревает, мошенники затягивают время или используют «технические» уловки, а затем исчезают.

К факторам, делающим жертв уязвимыми для мошенничества, относятся: иллюзия «высокой доходности при отсутствии риска», вера в «полуортодоксальные» инвестиции в условиях нестабильной экономики , отсутствие навыков проверки цифровой информации и, особенно, эффект «невозвратных затрат» — менталитет нежелания сдаваться после вложения крупной суммы.

«Современные мошенники не только хорошо разбираются в технологиях, но и понимают человеческую психологию. Они играют на жадности, невежестве и личных эмоциях», — предупредил г-н Нхат, посоветовав инвесторам ни в коем случае не верить обещаниям высокой прибыли без риска, использовать только приложения с прозрачным юридическим происхождением и ни в коем случае не переводить деньги на неизвестные личные счета. Проверка личности консультанта и родственников, консультирующихся с инвесторами, перед тем как тратить деньги, крайне важна. По его словам, инвестирование — это вопрос разума, а не эмоций, и только своевременная бдительность поможет уберечь всё состояние от ненужных трагедий.

Между тем, Государственный банк подтвердил, что он не выдавал лицензии ни одной валютной площадке на работу во Вьетнаме, а платежные операции и денежные переводы за границу, связанные с валютой, не разрешены в соответствии с действующими правилами валютного регулирования.

Незаконная торговля на рынке Форекс осуществляется преимущественно в киберпространстве, что требует тесного взаимодействия со стороны властей для её выявления и пресечения. Государственный банк предоставил Министерству общественной безопасности и следственным органам соответствующую правовую базу и поручил Министерству информации и коммуникаций принять меры по контролю за онлайн-торговлей на рынке Форекс.

Компании, работающие с ценными бумагами, не звонят с просьбой о помощи

Представитель компании MBS Securities, отвечая корреспонденту газеты Lao Dong, подтвердил, что в последнее время инвесторам звонят лица, выдавая себя за должностных лиц и сотрудников MBS, приглашая их присоединиться к группам в Facebook, Zalo и т.д. с целью сбора личной информации, мошенничества и присвоения активов. MBS рекомендует инвесторам проявлять бдительность в отношении звонков от имени других лиц, особенно с просьбами внести депозит или перевести деньги на определённые счета. В то же время, ни в коем случае не сообщайте личную информацию незнакомцам по телефону.

Г-н Нгуен Кхак Хай, директор по юридическому и комплаенс-контролю компании SSI Securities, сообщил, что компания также получила множество сообщений о звонках от имени сотрудников SSI, предлагающих инвестиции или приглашающих присоединиться к онлайн-консультационным группам. SSI неоднократно предупреждала клиентов и передавала информацию об инциденте в полицию для разбирательства. «Все звонки от SSI совершаются с официально зарегистрированных телефонных номеров, и клиенты никогда не приглашаются вступить в группы в социальных сетях или перевести деньги на личные счета. Все подобные действия являются мошенничеством», — подчеркнул г-н Хай.

Источник: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm