Vad är råvaruprisförsäkring?

Việt Nam•21/05/2024

Prissäkring är en form av risksäkringsinvestering som syftar till att minska risken för ogynnsamma prisfluktuationer i en tillgång. Vanligtvis upprättas prissäkring genom att ta en motverkande eller invers position på den relaterade tillgången som säkras för att kompensera för potentiella förluster eller vinster som kan uppstå när marknaden upplever ogynnsamma fluktuationer. De vanligaste instrumenten för prissäkring är derivat och terminskontrakt.

Verktyg för säkring av råvarupriser

Det finns fyra råvaruprissäkringsinstrument, inklusive terminskontrakt, forwardkontrakt, optioner och swappar.

Terminskontrakt

Råvaruterminskontrakt är avtal om att köpa eller sälja en råvara på ett specifikt datum i framtiden. Råvaruterminskontrakt är reglerade och handlas på börser och är därför standardiserade vad gäller kvantitet och egenskaper hos den underliggande råvaran.

Även om terminskontrakt baseras på försäljning av en råvara i framtiden, avvecklas de vanligtvis kontant och resulterar sällan i faktisk leverans. Därför är marknadsaktörer i råvaruterminshandel inte nödvändigtvis producenter av råvaran eller köpare som vill köpa den.

Terminskontrakt omfattar ett brett spektrum av råvaror inom jordbruk , industriella råvaror, metaller och energi. På grund av framväxten av finansiella terminskontrakt baserade på finansiella tillgångar och index istället för råvaror, representerar råvaruterminshandel idag en relativt liten del av den totala terminsmarknaden.

Terminskontrakt

Terminskontrakt liknar terminskontrakt genom att de baseras på ett avtal om att köpa eller sälja en råvara i framtiden, men terminskontrakt skiljer sig från terminskontrakt genom att valutan inte är standardiserad och vanligtvis handlas över disk snarare än på en börs. Detta innebär att transaktionskostnaderna för att säkra sig mot prisrisk med hjälp av terminskontrakt kan vara högre än för terminskontrakt.

Villkoren för terminskontrakt förhandlas mellan parterna på en decentraliserad marknad. Därför kan terminskontrakt anpassas för att passa de avtalsslutande parternas specifika behov. Till exempel kan de inblandade parterna komma överens om ett fast pris för försäljning av en vara eller ett framtida referenspris och specificera andra individuella kontraktsegenskaper.

Optionsavtal

Råvarubörsoptionskontrakt är instrument som tillåter köpare och säljare av en råvara att köpa till ett lägsta respektive högsta pris. I denna typ av kontrakt betalar optionsköparen motparten en premie för att ha rätt att köpa eller sälja den underliggande råvaran till ett förutbestämt pris på eller före utgångsdatumet. En köpoption ger innehavaren rätt att köpa den underliggande råvaran, medan en säljoption representerar rätten att sälja den underliggande råvaran.

Optioner medför inte en skyldighet att köpa eller sälja en råvara, och om de inte utnyttjas är premien den enda kostnaden för innehavaren. Optioner handlas både på börser och OTC-marknader. Börshandlade råvaruoptioner har vanligtvis ett råvaruterminskontrakt, snarare än den fysiska råvaran, som underliggande tillgång.

Byteskontrakt

En råvaruswap är ett finansiellt instrument där avtalsslutande parter utbyter kassaflöden baserat på priset på en underliggande råvara. Råvaruproducenter använder swapkontrakt för att säkra sig mot prisrisk. Till exempel ingår spannmålsproducenter swapkontrakt för att säkra priser på sin produkt och säkra sig mot risken för fallande priser.

Råvaruswappar säljs vanligtvis på OTC-marknader och handlas inte på börser. Liksom terminer och optioner har råvaruswappar en relativt liten marknadsandel, medan majoriteten av swapparna är baserade på andra tillgångar eller index, såsom räntor eller växelkurser.

Fördelarna med råvaruprisförsäkring.

Skydd av tillgångar och företag

För företag som är involverade i råvaruhandel hjälper en råvaruprisförsäkring till att skydda deras tillgångar och affärsverksamhet från riskerna med prisfluktuationer, särskilt för företag som är verksamma inom tillverkningssektorn.

Skydd mot prisrisker

Försäkring hjälper till att skydda råvaruinvesterare från riskerna som prisfluktuationer på råvaruderivat utgör. Detta bidrar till att minimera risken för skada eller förlust på grund av marknadsvolatilitet.

Öka likviditet och flexibilitet

Försäkringar förbättrar investerares likviditet och flexibilitet genom att minska risken, vilket gör att de kan fokusera på att söka nya investeringsmöjligheter utan att oroa sig för prisrisker.

Råvaruinvesteringar – ett värdefullt försäkringsverktyg.

I syfte att hitta lösningar för att minimera riskerna för prisfluktuationer, som orsakar svårigheter för både jordbrukare och företag, skapades en råvaruprisförsäkring för att hjälpa jordbrukare och företag att undvika instabila prisförändringar. Detta gör det möjligt för dem att fokusera på produktion, kontrollera marknaden och fastställa vinstmarginaler före produktion eller odling.

Tidigare oroade sig bönder för rekordskördar följt av prisfall. Men med råvaruprisförsäkring påverkar inte längre prisfluktuationer tidigare genomförda transaktioner, vilket eliminerar behovet av att jaga marknadspriser och möjliggör mer stabila jordbruksmetoder.

För närvarande är Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) ett välrenommerat konsultföretag inom råvaruprisförsäkringar på marknaden. Med ett team av anställda med många års erfarenhet på denna marknad är SACT engagerade i att hjälpa jordbrukare, företag och investerare att skydda och öka sina tillgångar på det mest effektiva sättet! För mer information, vänligen kontakta vår hotline: 0945435430 för konsultation.

Kontaktinformation:

Huvudkontor: CT36A, Dinh Cong, Hoang Mai, Hanoi .

HCM filial: 75 Hoang Van Thu Street, Phu Nhuan District, Ho Chi Minh City

Hemsida: https://hanghoaphaisinh.com/

Fanpage: https://www.facebook.com/giaodichhanghoaSACT

E-post: Support@hanghoaphaisinh.com

Källa