Varning för kryptovalutabedrägerier.

VTV.vn - Kryptovalutamarknaden har stor potential men rymmer också många risker eftersom det absolut inte finns något prisgolv eller tak, vilket leder till möjligheten att tillgångsvärdena skjuter i höjden eller sjunker.

Kryptovalutaprojektet lurar investerare.

Antex-projektet, som en gång hyllades och hyptes som ett "Vietnamgjort" e-plånboksprojekt och lovade att bygga ett vietnamesiskt kryptovalutaekosystem, visade sig vara inget annat än andra bedrägerier. Enligt polisen i Hanoi blev cirka 30 000 investerare lurade på cirka 117 miljarder VND. Polisen har nyligen slagit ner på ett flertal bedrägliga kryptovalutaprojekt som har orsakat betydande förluster för investerare, inklusive fall som involverar förskingring av nästan 10 000 miljarder VND.

Projektet "Antex digital currency" av Nguyen Hoa Binh och hans medarbetare gav löften och åtaganden om att bygga ett ekosystem för "VNDT digital valuta" och en VNDT e-plånboksprogramvara "tillverkad i Vietnam".

Nguyen Hoa Binh och hans medbrottslingar tog i hemlighet ut pengar från Antex huvudplånbok, förde över dem till sina personliga plånböcker och konverterade dem till VND för att dela dem mellan sig. Hanoi-polisens utredare konstaterade att det togs ut pengar från cirka 30 000 investerarplånböcker, vilket resulterade i en särskilt stor totalsumma pengar som stals.

I september avvecklade kriminalpolisen ( ministeriet för offentlig säkerhet ), i samarbete med Hanoi-polisen, en bedrägeriliga som verkade genom det virtuella valutaprojektet WorldMall.app. Gärningsmännen utvecklade sin egen applikation, utfärdade WM-tokens, organiserade seminarier och genomförde omfattande direktsändningar för att marknadsföra systemet, och skapade till och med bilder av "utländska" ledare för att bygga förtroende. De lovade vinster på 8–21 % per år och lockade tusentals deltagare inom bara några månader. Utredarna fastställde att detta var ett förtäckt Ponzi-system, där pengar från senare investerare användes för att betala tidigare investerare tills pengaflödet upphörde.

I augusti förra året upplöste Phu Tho-provinsens polis, i samarbete med ministeriet för offentlig säkerhet, en kriminell grupp som använde PaynetCoin (PAYN) – ett olagligt flernivåmarknadsföringsschema. Sedan 2021 hade denna grupp byggt en "pyramidspelsmodell" som lovade räntor på 5–9 % per månad och möjliggjorde konvertering till USD. Gärningsmännen hävdade att PAYN var registrerat i USA och kunde användas för att betala för flygbiljetter och hotellbokningar, men i verkligheten accepterade ingen myndighet det. Som ett resultat föll tusentals människor offer och förlorade hundratals miljarder VND.

I maj 2025 avvecklade Dong Nai-provinsens polis kryptovalutabedrägeriet MTC-Matrix Chain, som lurade tiotusentals investerare för nästan 10 000 miljarder VND. Detta anses vara det största kryptovalutabedrägeriet någonsin i Vietnam, med hjälp av en flernivåmodell för insamling och utlovande avkastning som är många gånger högre än bankinsättningar.

Nguyen Hoa Binh och hans medbrottslingar tog i hemlighet ut pengar från Antex huvudplånbok, överförde dem till sina personliga plånböcker och konverterade dem till VND för att dela mellan sig.

Att utnyttja investerarnas förtroende.

Det mest omtalade fallet nuförtiden är kryptovalutabedrägeriet Antex. Efter att ha samlat in kapital från tiotusentals investerare med löftet att "bygga ett vietnamesiskt kryptovalutaekosystem" har Nguyen Hoa Binh – ordförande för NextTech Group Joint Stock Company – och hans medbrottslingar anklagats för att ha förskingrat en exceptionellt stor summa pengar, motsvarande hundratals miljarder VND. Polisutredare tror att gruppen använde sofistikerade taktiker för att bygga investerarnas förtroende innan de tjänade pengar olagligt.

Vid tidpunkten för lanseringen var Antex känt som ett projekt som fick en investering på 2,5 miljoner dollar från NextTech Group och en riskkapitalfond under ledning av Nguyen Hoa Binh.

På projektets hemsida presenterades Nguyen Hoa Binh som investerare och senior rådgivare. Efter noteringen sjönk dock kryptovalutans värde snabbt med 99 %, vilket ledde till att många investerare förlorade pengar. Antex blev därefter nästan inaktivt. Myndigheternas inledande utredningar visade att Nguyen Hoa Binhs löften endast existerade på papperet. Produkter som VNDT-plånboken och blockkedjebörsen slutfördes inte enligt schema.

Annonserna var bara löften, som till exempel: denna kryptovaluta kan användas som ett verktyg för att köpa, sälja och växla med över 100 andra kryptovalutor, kopplade till e-plånböcker som Ngan Luong, Vimo och Tien Ngay för betalningar. Eller, via denna plattform, kan användare sätta in VNDT, använda det som säkerhet för att låna pengar... Genom detta ekosystem försökte förövarna dölja flödet av stulna medel.

Generalmajor Duong Duc Hai, biträdande chef för Hanoi stadspolis, uppgav: "Betalningsgatewayen Ngan Luong är en av betalningsgatewayerna relaterade till den misstänkte Binhs ekosystem. Vi klargör också många aktiviteter relaterade till penningöverföringsekosystemet hos Ngan Luong-företaget. Vi fokuserar på att utreda och klargöra många andra finansiella aktiviteter."

Överste Doan Kien Trung – biträdande chef för den ekonomiska polisavdelningen vid Hanoi stadspolis – berättade: ”Under utredningen och tillslaget konstaterade vi också att Next Techs ekosystem inkluderar en digital plånbok. Detta är en betalningsportal som underlättar pengaöverföringar via plånboken. Med Shark Binhs ekosystem är åtalen inte begränsade till bara två brott.”

Enligt den utredande polismyndigheten var den mest sofistikerade taktiken i det här fallet att manipulera investerarnas psykologi. När priset på kryptovalutan Antex rasade fortsatte gruppen att lugna allmänheten och tillkännagav upprepade gånger "nya riktningar" och "nästa investeringsplaner" för att förhindra ett massivt uttag av medel. Detta är ett typiskt exempel på psykologisk manipulation i modeller för investeringar i virtuella tillgångar. När förtroende utnyttjas faller investerare lätt offer för "flockmentaliteten" och ignorerar tecken på juridiska risker.

Liksom många andra kryptovalutaprojekt förlitar sig Antex på samma formel: under förevändning att utveckla ett "finansiellt ekosystem 4.0" värvar projektet tiotusentals investerare i sin egenutgivna kryptovaluta och lovar hög avkastning och hänvisningsprovisioner. I verkligheten är detta ett förtäckt, olicensierat marknadsföringssystem på flera nivåer som använder kända affärsmäns rykte för att bygga förtroende och sedan lurar investerare på hundratals miljarder dong.

Den 9 september 2025 utfärdade regeringen resolution 05 om pilotprojekt för kryptovalutamarknaden.

Riskidentifieringsskyltar

Bedrägliga kryptovalutaprojekt som Antex, vilka involverade förskingring av tillgångar, inträffade under en period då det inte fanns någon fullständig rättslig ram för kryptotillgångar. Många saknade också kunskapen för att känna igen tecken på risk.

Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong – Avdelning 4, Cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande byrå, ministeriet för offentlig säkerhet, rekommenderade: ”Genom vårt professionella arbete och övervakning av virtuella och kryptotillgångar har vi noterat flera tydliga tecken som tyder på att dessa projekt är relaterade till bedrägerier och förskingring av tillgångar. Specifikt vad gäller räntor erbjuder dessa individer ovanligt höga räntor jämfört med andra affärsmodeller, såsom att erbjuda räntor på upp till 1 % per dag. Därför kan ingen traditionell affärsmodell eller nuvarande affärsmodell erbjuda så höga räntor.”

För det andra finns det ingen risk förknippad med investeringen. Vanligtvis erbjuder dessa individer kapitalförsäkring till investerare. Även om investeringar i sig innebär risk, erbjuder de i detta fall riskförsäkring till investerare. Detta skapar en känsla av trygghet och uppmuntrar dem att villigt investera i sina projekt.

För det tredje presenterar de en framtidsvision och bygger ett projekt som skulle kunna ersätta Bitcoin. För närvarande är värdet av Bitcoin cirka 110 000 dollar per mynt. Genom att marknadsföra detta projekt som en ersättning för Bitcoin skapar de förväntningar hos investerare om att investeringar nu kommer att ge enorma vinster i framtiden. Det är därför fler och fler människor investerar i virtuella tillgångar och kryptovalutor.

Enligt statistik äger upp till 20 miljoner vietnameser digitala tillgångar i cyberrymden. Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong – avdelning 4, avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande, ministeriet för offentlig säkerhet, uppgav: "För närvarande förbjuder vietnamesisk lag användning av virtuella tillgångar och kryptotillgångar som betalningsmedel. Avsiktlig användning av virtuella eller kryptotillgångar som betalningsmedel kommer att åtalas enligt strafflagen. Dessutom har Vietnams statsbank utfärdat ett direktiv som förbjuder kreditinstitut att tillhandahålla mellanhandsbetalningstjänster eller betalningstjänster för verksamhet relaterad till virtuella eller kryptotillgångar."

Den 9 september 2025 utfärdade regeringen resolution 05 om pilotprojekt för kryptovalutamarknaden. I juni antog och antog nationalförsamlingen även lagen om den digitala teknikindustrin, som officiellt trädde i kraft den 1 januari 2026. Följaktligen kommer virtuella tillgångar och kryptovalutatillgångar att betraktas som en typ av tillgång enligt civillagen.

Vietnam har nyligen börjat testa en kryptovalutamarknad enligt regeringens resolution 05, som trädde i kraft den 9 september i år. Detta är också ett försök från statliga förvaltningsmyndigheter att förhindra att individer utnyttjar lagliga kryphål för att olagligt skaffa kapital.

Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong gav vidare information till allmänheten: "När människor för närvarande vill delta i investeringsprojekt för virtuella tillgångar eller kryptovalutor måste de noggrant undersöka projektet, särskilt dess utvecklingsplan och utvecklingsteam. Lita inte på influencers på sociala medier som KOL:er eller KOC:er. När de marknadsför sådana projekt måste man verkligen undersöka och förstå dem. Dessutom måste vi vara tydligt medvetna om de potentiella riskerna när vi investerar i virtuella tillgångar eller kryptovalutaprojekt, eftersom vinst alltid kommer med risk. Den 10 oktober sjönk Bitcoins värde från 120 000 dollar per mynt till 102 000 dollar per mynt på bara några timmar, vilket ledde till att många investerare förlorade sina konton."

Dessutom, inom en snar framtid, när inhemska kryptovalutabörser licensieras enligt regeringens resolution nr 05, och lagen om digital teknikindustri officiellt träder i kraft den 1 januari 2026, rekommenderar vi att vietnamesiska investerare deltar i kryptovalutainvesteringar på inhemska börser. Genom att delta i kryptovalutahandel och investeringar på inhemska börser kommer vietnamesiska investerares juridiska rättigheter och intressen att skyddas. Detta kommer också att bidra till att Vietnam tas bort från FATF:s grålista för bekämpning av penningtvätt.

Kryptovalutamarknaden är en potentiellt lukrativ marknad, men den medför också betydande risker eftersom det inte finns några prisgolv eller tak, vilket innebär att tillgångsvärdena kan skjuta i höjden eller rasa på några sekunder. Investerare behöver noggrant undersöka denna marknad innan de deltar, och vara försiktiga med lockande löften från projekt, såsom "extremt hög avkastning" eller "riskfria" investeringar.

Källa: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm