Varning för bedrägerier med virtuella valutor

VTV.vn - Kryptovalutamarknaden har potential men innehåller också många risker eftersom det absolut inte finns något golvpris eller takpris, vilket leder till tillgångsvärden som kan skjuta i höjden eller falla fritt.

Kryptovalutaprojekt lurar investerare

En gång lovades och hypades om ett "made in Vietnam" e-plånboksprojekt, en gång lovades det att bygga ett vietnamesiskt ekosystem för digital valuta, men det visar sig att Antex-projektet inte skiljer sig från andra bedrägerier. Omkring 30 000 investerare har blivit bestulna på ett belopp motsvarande cirka 117 miljarder från detta projekt, enligt uppgifter från Hanoi City-polisen. Polisen har nyligen kontinuerligt förstört många bedrägliga virtuella valutaprojekt, vilket orsakat stora förluster för investerare, inklusive fall av anslag på nästan 10 000 miljarder.

Nguyen Hoa Binhs och andra parters projekt "Antex digital currency" med löften och åtaganden att bygga ekosystemet "VNDT digital currency" och VNDT e-plånboksprogramvara "tillverkad i Vietnam".

Nguyen Hoa Binh och hans medarbetare tog i hemlighet ut pengar från Antex allmänna plånbok, förde över dem till sina personliga plånböcker och konverterade dem till VND för att dela. Hanoi-polisens utredningsbyrå konstaterade att cirka 30 000 investerares plånböcker hade tagit ut pengar, det totala beslagtagna beloppet var extremt stort.

I september samordnade kriminalpolisen ( ministeriet för offentlig säkerhet ) med Hanoi-polisen för att krossa en bedrägeriliga genom det virtuella valutaprojektet WorldMall.app. Försökspersonerna programmerade sina egna applikationer, utfärdade WM-mynt, organiserade seminarier, sände direktsändningar och skapade till och med bilder av "utländska" ledare för att skapa förtroende. De åtog sig vinster på 8–21 %/år och lockade tusentals deltagare på bara några månader. Utredningsbyrån fastställde att detta var en förtäckt Ponzi-modell, där senare personers pengar användes för att betala tidigare personer tills kassaflödet bröts.

I augusti förra året samordnade Phu Thos provinspolis med ministeriet för offentlig säkerhet för att upplösa en kriminell grupp som använde PaynetCoin (PAYN) – ett olagligt projekt på flera nivåer. Sedan 2021 har denna grupp byggt en "pyramidbelöningsmodell" som lovar räntor på 5–9 %/månad, vilket möjliggör konvertering till USD. Försökspersonerna hävdade att PAYN var registrerat i USA och kunde betala för flygbiljetter och hotellbokningar, men i verkligheten accepterade inga agenter det. Som ett resultat föll tusentals människor i fällan och förlorade hundratals miljarder VND.

I maj 2025 avvecklade polisen i Dong Nai-provinsen den virtuella valutaringen MTC - Matrix Chain och tillägnade sig nästan 10 000 miljarder VND från tiotusentals investerare. Detta anses vara den största virtuella valutabedrägeriet någonsin i Vietnam, med en kapitalmobiliseringsmodell på flera nivåer som lovar vinster som är många gånger högre än bankinsättningar.

Nguyen Hoa Binh och andra undersåtar tog i hemlighet ut pengar från Antex allmänna plånbok, överförde dem till personliga plånböcker och konverterade dem till VND för delning.

Dra nytta av investerarnas förtroende

Det mest intressanta fallet just nu är fallet med den virtuella valutan Antex. Nguyen Hoa Binh – ordförande för NextTech Group Joint Stock Company – och hans medbrottslingar har anklagats för att ha anskaffat en exceptionellt stor summa pengar, upp till hundratals miljarder VND, genom att skaffa kapital från tiotusentals investerare med löftet att "bygga ett vietnamesiskt digitalt valutaekosystem". Polisutredningen fastställde att gruppen av personer hade sofistikerade knep för att bygga upp investerarnas förtroende och sedan tjäna pengar.

Vid lanseringen var Antex känt som ett projekt som fick en investering på 2,5 miljoner USD från NextTech Group och en riskkapitalfond under ledning av Nguyen Hoa Binh.

På projektets hemsida presenterades Nguyen Hoa Binh som senior investerare och rådgivare. Efter noteringen förlorade dock kryptotillgångarnas värde snabbt 99 %, vilket ledde till att många investerare förlorade pengar. Antex hade då nästan ingen aktivitet alls. Myndigheternas inledande utredningsresultat visade att Nguyen Hoa Binhs åtaganden endast existerade på papper. Produkter som VNDT-plånbok eller blockchain-börs slutfördes inte enligt schema.

Annonserna är bara löften, som till exempel: denna virtuella valuta används som ett verktyg för att köpa, sälja och växla med mer än 100 olika virtuella valutor, kopplade till e-plånböcker som: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay för betalning. Eller via denna plattform kan användare sätta in VNDT, bolåna för att låna pengar... Genom detta ekosystem har subjekten hittat sätt att dölja flödet av förskingrade pengar.

Generalmajor Duong Duc Hai, biträdande chef för Hanoi stadspolis, sa: "Ngan Luong-portalen är en av betalningsportalerna relaterade till Binhs ekosystem. Vi klargör också många aktiviteter relaterade till penningöverföringsekosystemet hos Ngan Luong-företaget. Vi fokuserar på att utreda och klargöra många andra finansiella aktiviteter."

Överste Doan Kien Trung – biträdande chef för den ekonomiska polisavdelningen vid Hanoi stadspolis – berättade: ”Under utredningen och kampen konstaterade vi också att det i Next Techs ekosystem finns en Ngan Luong-plånbok. Detta är en betalningsportal genom plånbokens pengaöverföringsaktiviteter. Med Shark Binhs ekosystem slutar inte brotten vid bara två åtalspunkter.”

Enligt polisens utredningsbyrå var manipulation av investerarnas psykologi det mest sofistikerade tricket i det här fallet. När priset på Antex-valutan rasade lugnade gruppen ändå samhället genom att kontinuerligt tillkännage "nya inriktningar" och "nästa investeringsplaner" för att förhindra en våg av massiva kapitaluttag. Detta är en typisk form av psykologiska knep i virtuella tillgångsinvesteringsmodeller. När förtroende utnyttjas hamnar investerare lätt i "flockeffekten" och ignorerar tecken på juridiska risker.

Antex, liksom många andra kryptovalutaprojekt, förlitar sig på samma formel: under namnet att utveckla ett "4.0 finansiellt ekosystem" uppmanar projektet tiotusentals investerare att investera i sin egenutgivna kryptovaluta, och lovar höga räntor och betalar provisioner till hänvisningar. I själva verket är detta en förklädd flernivåmarknadsföringsmodell, utan licens, som använder kända affärsmäns rykte för att skapa förtroende och sedan tillägnar sig hundratals miljarder dong från investerare.

Den 9 september 2025 utfärdade regeringen resolution 05 om pilotprojekt för kryptotillgångsmarknaden.

Riskidentifieringsskyltar

Bedrägerier och tillgångspropagerade kryptovalutaprojekt som Antex ägde rum under en period då det inte fanns någon fullständig rättslig ram för kryptotillgångar. Många människor hade inte kunskapen för att känna igen tecken på risk.

Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong - Avdelning 4, Avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande, Ministeriet för offentlig säkerhet rekommenderade: "Genom professionellt arbete, såväl som övervakning av området virtuella tillgångar och krypterade tillgångar, har vi noterat några tydliga tecken som tyder på att dessa projekt är relaterade till bedrägerier och egendomstillfall. Specifikt, vad gäller räntor, erbjuder projekten ovanligt höga räntor jämfört med andra affärsmodeller som att erbjuda räntor på upp till 1 %/dag. Således kan ingen traditionell affärsmodell eller nuvarande affärsmodell möta så höga räntor."

För det andra finns det ingen risk med att investera. Vanligtvis erbjuder investerarna kapitalförsäkring. Normalt sett finns det risker vid investeringar. I det här fallet accepterar investerarna att erbjuda riskförsäkring till investerarna. Därifrån skapas en bekväm mentalitet, redo att sätta in pengar för att investera i investerarnas projekt.

För det tredje, presentera en framtidsvision, bygg ett projekt som kan ersätta bitcoin. För närvarande är värdet på bitcoin cirka 110 000 USD/mynt. När man marknadsför detta projekt för att ersätta bitcoin, kommer man att ge investerare förväntningen att när man investerar just nu, kommer man att förvänta sig stora vinster i framtiden. Detta leder till att fler och fler människor investerar inom virtuella tillgångar och kryptotillgångar.

Enligt statistik äger upp till 20 miljoner vietnameser digitala tillgångar i cyberrymden. Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong - Avdelning 4, Avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande, Ministeriet för offentlig säkerhet kommenterade: "För närvarande förbjuder vietnamesisk lag användning av virtuella tillgångar och krypterade tillgångar som betalningsmedel. Om du avsiktligt använder virtuella tillgångar och krypterade tillgångar som betalningsmedel kommer du att åtalas enligt strafflagen. Dessutom har statsbanken utfärdat ett direktiv som förbjuder kreditinstitut att tillhandahålla mellanhandsbetalningstjänster och tillhandahålla betalningstjänster för verksamhet relaterade till virtuella tillgångar och krypterade tillgångar."

Den 9 september 2025 utfärdade regeringen resolution 05 om pilotprojekt för kryptotillgångsmarknaden. I juni utfärdade och antog nationalförsamlingen även lagen om den digitala teknikindustrin, som officiellt trädde i kraft den 1 januari 2026. Följaktligen kommer virtuella tillgångar och kryptotillgångar att betraktas som en typ av egendom enligt civillagen.

Vietnam har precis börjat testa kryptotillgångsmarknaden enligt regeringens resolution 05 – som trädde i kraft den 9 september i år. Detta är också en ansträngning från den statliga förvaltningsmyndigheten för att förhindra att undersåtar utnyttjar lagliga luckor för att olagligt skaffa kapital.

Överstelöjtnant Nguyen Tuan Cuong gav vidare rådet till folket: "När människor för närvarande vill delta i investeringsprojekt för virtuella tillgångar och kryptotillgångar måste de noggrant lära sig om projektet, särskilt om utvecklingsplanen och utvecklingsteamet. Lita inte på personer som har inflytande i cyberrymden, såsom KOL:er och KOC:er. När de marknadsför dessa projekt måste de verkligen lära sig och förstå projektet. Dessutom måste vi vara tydligt medvetna om de potentiella riskerna med att delta i investeringar i virtuella tillgångar och kryptotillgångar, eftersom vinster alltid kommer med risker. Den 10 oktober föll värdet på bitcoin från 120 000 USD/mynt till 102 000 USD/mynt på bara några timmar, vilket ledde till att många investerare förlorade sina konton."

Dessutom, i framtiden, när den inhemska handelsplatsen för kryptotillgångar licensieras enligt regeringens resolution nr 05, samt lagen om digital teknikindustri officiellt träder i kraft den 1 januari 2026, rekommenderar vi att vietnamesiska investerare bör delta i investeringar i kryptotillgångar på inhemska handelsplatser. Genom att delta i handel med kryptotillgångar och investera i kryptotillgångar på inhemska handelsplatser kommer vietnamesiska investerare att garanteras sina juridiska rättigheter och intressen. Samtidigt bidrar det också till att ta bort Vietnam från FATF:s grå lista över åtgärder mot penningtvätt.

Kryptovalutamarknaden är en potentiell marknad men har också många potentiella risker eftersom det absolut inte finns något golvpris eller takpris, vilket leder till att värdet på tillgångar kan skjuta i höjden eller falla fritt på bara några få sekunder. Investerare behöver noggrant lära sig om de vill delta i denna marknad, var försiktiga med de söta "kakor" som projekt erbjuder, till exempel "extremt höga vinster eller ingen risk".

Källa: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm