Varning för bankbedrägerier under årsskiftet och det kinesiska nyåret.

Việt Nam•21/12/2023

Med hjälp av sofistikerade metoder och knep som 3D-utskriftsteknik, förfalskning av QR-koder och att fästa falska elektroniska chips förfalskar dessa individer medborgaridentifieringskort (CCCD) för att öppna bankkonton i bedrägeriska syften.

Nyligen har banksystemet i provinsen utfärdat ett flertal varningar om individer som utnyttjar bankverksamhet för att begå bedrägerier och förskingra tillgångar. (Foto taget vid State Bank of Vietnams provinsiella filial).

Banken utfärdar ständigt varningar för bedrägerier.

Fru Nguyen Thanh Hoa, anställd vid Lien Viet Banks Hoa Binh-filial, sa: "Så snart vi upptäckte det bedrägliga systemet med förfalskning av medborgaridentitetskort i vilseledande syfte utfärdade Lien Viet Bank en varning om detta beteende till alla kunder som använder våra tjänster, så att de är medvetna om och vaksamma mot detta extremt sofistikerade trick."

Följaktligen, beträffande de metoder som dessa individer använde för att publicera annonser på sociala medier och i grupper, erbjöd de tjänster som: "tillverkning av falska medborgaridentitetskort", "tillverkning av falska medborgaridentitetskort med standardchipämnen", "snabb produktion av medborgaridentitetskort, hemleverans", etc. Samtidigt köpte dessa individer äkta medborgaridentitetskortsinformation för att utföra förfalskningen; med hjälp av metoder som fotomanipulation, 3D-utskriftsteknik, förfalskning av QR-koder, fastsättning av falska chipskyltar och sedan användning av de falska medborgaridentitetskorten för att registrera bankkonton online för att begå bedrägerier.

Enligt Nguyen Thanh Hoa har Lien Viet Bank-filialen i Hoa Binh inte upptäckt denna typ av aktivitet under sin verksamhet. Däremot har många fall av användning av falska medborgaridentitetskort för att begå brott upptäckts på bankfilialer över hela landet. Dessutom, genom inspektions- och kontrollinsatser, förhindrade relevanta enheter och myndigheter snabbt två incidenter i Lac Son-distriktet, vilket hindrade människor från att överföra hundratals miljoner dong till bedragare via Lien Viet Bank-systemet under 2023.

Baserat på ovanstående situation har banken rådit kunder att när de tar emot samtal eller meddelanden som begär information om sitt medborgaridentifikationskort (CCCD), bör de inte lämna informationen omedelbart utan verifiera uppringarens identitet genom att be om deras egen information, adress, telefonnummer, arbetsplats, anledning till att begära CCCD-information, eller kontakta dem igen via en annan betrodd kanal; de bör inte gå med i grupper som publicerar artiklar relaterade till CCCD-förfalskning. De bör vara försiktiga och noggrant undersöka annonser på sociala medier; de bör inte avslöja viktig information såsom sitt CCCD-nummer, bankkontonummer eller lösenord; de bör inte dela bilder av sitt CCCD på sociala medier, inte heller låna ut eller låta främlingar fotografera sitt CCCD; och de bör inte hyra ut, köpa eller sälja sitt CCCD. De bör absolut inte installera appar från okända källor.

Gör dig inte till ett offer för bedrägeri.

Enligt information från provinspolisen har inga fall som rör användning av falska medborgaridentitetskort för bedrägeri och förskingring av egendom upptäckts i provinsen nyligen. Däremot utreder och klargör provinspolisens funktionella enheter för närvarande ett fall i Cao Phong-distriktet där en person använde en annan persons medborgaridentitetskort för att registrera konton och tjänster inom telekommunikationssektorn i syfte att begå bedrägeri och förskingring av egendom.

Förutom Lien Viet Bank utfärdar även andra banker kontinuerligt varningar till kunder om individer som utnyttjar bankverksamhet för bedrägerier. Till exempel publicerade HD Bank nyligen en varning om vanliga bankbedrägerier och identitetsutövning: bedragare skickar ofta meddelanden där de utger sig för att vara banken från okända telefonnummer eller bankens varumärke för att informera kunder om att deras konton visar tecken på ovanlig aktivitet, avgifter dras etc., och instruerar sedan kunderna att logga in via en länk som skickas med meddelandet och ber dem att ange sin bankkontosäkerhetsinformation (användarnamn, lösenord, engångskod...). Om kunderna anger denna information kan bedragarna logga in och utföra skadliga handlingar på sina konton.

Enligt representanter för Vietnams statsbank i provinsen utnyttjar många individer för närvarande bankverksamhet för att begå människohandel genom penningöverföringar. Banksystemet har kontinuerligt utfärdat varningar för att öka allmänhetens medvetenhet och vaksamhet bland kunder när de genomför finansiella transaktioner, för att förhindra att brottslingar utnyttjar kryphål för att begå människohandel.

Angående denna fråga delade överste Truong Quang Hai, biträdande chef för provinspolisen: I verkligheten involverar de flesta fall relaterade till penningtvätt online banksektorn. Förövarna använder ofta bankkonton som har köpts eller öppnats av andra för att ta emot pengar som överförts av offer, och överför dem sedan till andra bankkonton för att radera spår. Dessutom, med trenden med kontantlösa transaktioner, den snabba utvecklingen och utbredda användningen av elektroniska banktjänster, inklusive kontoöppning och transaktioner, gör det möjligt för förövarna att utnyttja olika metoder och taktiker för att begå brott.

Särskilt mot slutet av året, inför det kinesiska nyåret, är dessa brottslingar mer aktiva och använder alltmer sofistikerade metoder och taktiker. Därför måste människor vara ännu mer vaksamma för att undvika att falla i bedragarnas fällor. Att bekämpa denna typ av brott är mycket svårt. Tidigare har provinspolisen fått många rapporter och anmälningar om onlinebedrägerier, men när man spårar bankkonton som förövarna tillhandahåller går ledtrådarna nästan alltid förlorade...

Manh Hung

Källa