Senaste prognos för sparräntor efter helgdagen den 30 april.

(NLĐO) – Sparräntorna har minskat jämnt efter Vietnams statsbanks möte, men en betydande minskning är osannolik på grund av fortsatt högt tryck att anskaffa kapital.

Den uppdaterade rapporten om bankbranschens affärsresultat för 2026, som nyligen publicerades av S&I Credit Rating Joint Stock Company (SNI), lyfte fram viktiga punkter från årets aktieägarmöten och affärsplaner för kommersiella banker.

Bland de frågor som diskuterades vid banksektorns årliga aktieägarmöten var stigande räntor och ansträngd likviditet de största oron. Enligt SNI finns det förväntningar om att inlåningsräntorna kommer att sjunka efter mötet mellan chefen för Vietnams statsbank och bankerna i början av april 2026, men trycket att mobilisera inlåning kvarstår, vilket begränsar möjligheten till en kraftig sänkning av räntorna på kort sikt.

I ett svar till aktieägarna vid den senaste bolagsstämman uppgav Nguyen Duc Vinh, generaldirektör för VPBank , att bankernas höga inlåningsräntor under första kvartalet 2026, för alla löptider, huvudsakligen berodde på den relativt ansträngda likviditetssituationen på marknaden.

Dessutom inkluderar andra faktorer hög kredittillväxt och vissa nya regleringar som trätt i kraft inom bankstyrningen, såsom regleringar om obligatoriska reservkvoter. Trenden med höga inlåningsräntor kommer att fortsätta ett tag, eventuellt gradvis minskande under andra eller början av tredje kvartalet 2026.

Depositionsräntorna förväntas inte sjunka nämnvärt efter helgdagen den 30 april.

Hos VPBank ökade inlåningsräntorna då banken satte höga mål för kredittillväxt. VPBank har dock nyligen sänkt inlåningsräntorna för vissa löptider och förväntas fortsätta att sänka dem beroende på marknadsutvecklingen under den kommande perioden.

"Med de åtgärder som vidtagits av Vietnams statsbank och bankernas samlade insatser kommer den uppåtgående trenden i inlåningsräntorna att stoppas. Räntorna kan förbli stabila under en period och sedan gradvis minska, vilket skapar förutsättningar för att sänka utlåningsräntorna och stödja ekonomin ", kommenterade Vinh.

I ett samtal med en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong uppgav Nguyen Quoc Hung, vice ordförande och generalsekreterare för Vietnam Banking Association (VNBA), också att insättningsräntorna sjunker, men en betydande sänkning är mycket svår i rådande läge.

”Bankräntorna konkurrerar om att attrahera lediga medel från andra kanaler som guld, aktier och fastigheter. Om insättningsräntorna faller för kraftigt kommer folk inte att välja att sätta in sparande, och i verkligheten ökar bankernas kapitalmobilisering också långsammare än kredittillväxttakten”, observerade Nguyen Quoc Hung.

Fluktuationer i genomsnittliga inlåningsräntor under den senaste perioden. Källa: VCBS

I sin senaste prognos tror experter på Vietcombank Securities Company (VCBS) att inlåningsräntorna kommer att förbli stabila och sannolikt inte öka ytterligare, tack vare den avgörande riktningen från Vietnams statsbank att stödja ekonomin och säkerställa makroekonomisk stabilitet.

VCBS anser dock att det fortfarande finns tryck på banksystemet att anskaffa kapital, på grund av den starka ökningen av efterfrågan på medel- och långfristigt kapital i takt med att många storskaliga infrastrukturprojekt genomförs. Kredittillväxten har varit högre än inlåningstillväxten under en relativt lång tid, vilket gör att många bankers utlånings-till-inlåningskvot (LDR) förblir hög.

Dessutom kräver ökat växelkurstryck mot bakgrund av eskalerande geopolitiska risker och USA:s uppskjutande av räntelättnader att en rimlig ränteskillnad mellan VND och USD upprätthålls för att stabilisera kapitalflöden och växelkursen.

Uppdaterade siffror från Vietnams statsbank visar att efter mötet den 9 april under ledning av guvernören har 42 banker justerat sina noterade inlåningsräntor nedåt, med sänkningar på cirka 0,1–0,5 procentenheter per år, främst för löptider på 6 månader eller mer.

Källa: https://nld.com.vn/du-bao-moi-nhat-ve-lai-suat-gui-tiet-kiem-sau-le-30-4-196260501153809618.htm