"Digital sköld" förhindrar bedrägerier online

Hundratusentals misstänkta transaktioner har blockerats av bankbranschens "digitala sköldar".

Detta visar också att onlinebedrägerier fortfarande är ett komplext problem, och kunderna måste vara försiktiga under den höga handelssäsongen vid årets slut.

De senaste siffrorna från Vietnams statsbank (SBV) visar att informationssystemet för hantering, övervakning och förebyggande av bedrägerier i betalningsoperationer (SIMO) utfärdade 2,13 miljoner bedrägerivarningar till kunder. Det är värt att notera att fler än 670 000 transaktioner proaktivt stoppades eller avbröts av användare efter att ha mottagit varningar, med ett totalt värde som översteg 2 570 miljarder VND. Denna siffra indikerar att bedrägerier fortfarande är ett komplext problem, men varningsverktygen har visat sig vara ganska effektiva.

Risker lurar

LPBank (Loc Phat Vietnam) rapporterade att LPBank-filialen i Luc Nam (provinsen Bac Ninh) nyligen registrerade ett fall där en kvinnlig kund begärde att få ta ut hela beloppet från två sparkonton på totalt 400 miljoner VND före förfall. Under processen lade kassören märke till att kunden uppvisade ovanligt beteende, verkade orolig, ständigt svarade i telefon och uppmanade personalen att snabbt överföra pengar till ett okänt konto.

"Genom professionella diskussioner och förståelse för kundens psykologi fastställde bankpersonalen att kunden manipulerades och hotades av individer som utgav sig för att vara poliser och krävde pengaöverföringar för 'utredning'. Kassören sköt omedelbart upp transaktionen, lugnade kunden och kontaktade polisen i Luc Nam kommun. Tack vare bankens och polisens snabba ingripande slutade kunden överföra pengarna", berättade en representant från LPBank.

Med den ökande ökningen av näthandel och betalningar under årets slut råder bankerna användare att vara försiktiga med bedrägerier. (Foto: LAM GIANG)

Enligt Vietnams statsbank har 122 av 147 enheter hittills framgångsrikt rapporterat till SIMO-systemet, med totalt nästan 600 000 betalkonton/e-plånböcker som visar tecken på misstänkt bedrägeri, bedrägerier eller lagöverträdelser. SIMO-systemet har hjälpt kreditinstitut att fatta beslut om att omedelbart blockera transaktioner eller kräva kontoverifiering och identifiering före onlinetransaktioner. Denna lösning bidrar till att minimera bedrägerier och bedrägerier, och skyddar därmed säkerheten för kundernas betalkonton och e-plånböcker.

I ett samtal med en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong analyserade Vo Do Thang, chef för Athena Cybersecurity Center, den nuvarande skillnaden: bedrägeriförebyggande åtgärder utförs inte längre individuellt på varje bank, utan är sammankopplade och delade över hela systemet av Vietnams statsbank. Banker använder AI för att analysera ovanliga transaktioner och utnyttjar samtidigt stordata för att bygga "svarta listor" över individer och organisationer som visar tecken på bedrägeri, inklusive fall där en person öppnar flera konton i olika banker.

Stärka förebyggande och kontrollåtgärder.

Betalningsapplikationen Zalopay tillkännagav att de har samarbetat med Vietnam National Payment Corporation (NAPAS) och Vietnams statsbank för att testa en funktion som varnar användare för misstänkta konton som misstänks för bedrägeri eller bedrägerier. Denna varningsfunktion kommer att tillämpas på prov för penningöverföringar på Zalopay, inklusive både överföringar i plånboken och interbanköverföringar via Napas dygnet runt. Den fungerar baserat på Zalopays bedrägeribedömningssystem och information från SIMO.

MoMo-superappen implementerar också två nya säkerhetsfunktioner: AI-teknik och feedback från communityn, vilket skapar en "dubbel sköld" för att hjälpa över 30 miljoner kunder att proaktivt förebygga risker vid onlinetransaktioner. Varningar utfärdas baserat på en lista över misstänkta konton från tillsynsmyndigheter, i kombination med data från MoMo-användarcommunityn och en AI-modell som upptäcker ovanligt beteende. Detta ger kunderna mer information att tänka på innan de klickar på överföringsknappen.

Samtidigt använder Facebook AI på Messenger för att upptäcka misstänkta meddelanden och varna för falska konton. Under första halvåret 2025 tog Meta bort mer än 5,4 miljoner innehållsdelar från Facebook och 14 000 innehållsdelar från Instagram relaterade till bedrägerier och bedrägerier i Vietnam. Zalo varnar också proaktivt när de upptäcker misstänkta meddelanden...

Herr Khoi Le, landschef för Vietnam på Meta (Facebooks moderbolag), uppgav att företaget kontinuerligt investerar i sin personal och teknik och stärker sina automatiserade detekteringssystem för att snabbt upptäcka och förhindra bedrägerier.

Ur ett teknologiskt perspektiv bedömde experten Huynh Huu Bang att varningssystem som Vietnams statsbanks SIMO eller varningsfunktioner på Facebook och Zalo har gett viktiga verktyg för att stödja människor och hjälpa dem att vara mer vaksamma mot ovanliga meddelanden, samtal eller transaktioner. Registreringen av över 2 miljoner bedrägerivarningar visar att risktätheten i den digitala miljön är mycket hög.

”Kampen mot bedrägerier är en ständig kapplöpning. Bedragare ändrar ständigt sina scenarier och taktiker varje dag, varje timme. Därför måste varningssystemet kontinuerligt uppgraderas; det kan inte förväntas nå ett perfekt tillstånd. Tekniken spelar bara en stödjande roll, medan den avgörande faktorn förblir användarnas medvetenhet”, konstaterade Bang.

Upprätthåll alltid en hög vaksamhetsnivå.

Experter rekommenderar att man under årsskiftet måste vara mycket vaksam på förfrågningar om brådskande pengaöverföringar, engångskodslösenord, lösenord eller installation av okända appar. Allt innehåll relaterat till banker, gåvor, investeringar, kampanjer etc. måste verifieras.

Enligt Zalo hjälper vaksamhet och kontroll av personlig information inte bara till att skydda konton utan hjälper också användare att undvika många större risker.

Källa: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm