Kredittillväxten nådde nästan 18 %.

VTV.vn - Per den 24 december 2025 uppgick den utestående krediten till ekonomin till över 18,40 miljoner miljarder VND, en ökning med 17,87 % jämfört med slutet av 2024.

Illustrativ bild.

Det här är de senaste siffrorna som tillkännagavs av vice chef för Vietnams statsbank (SBV) Pham Thanh Ha vid en presskonferens om bankernas resultat 2025 och genomförandet av uppgifter för 2026, som hölls på eftermiddagen den 29 december i Hanoi .

Enligt viceguvernören kommer Vietnams statsbank (SBV) under 2025 att fortsätta implementera kredithanteringslösningar i linje med den makroekonomiska utvecklingen för att bidra till att stödja ekonomisk tillväxt och kontrollera inflationen. Från början av året har SBV tydligt definierat sin kredithanteringsinriktning för 2025 och prognostiserat en systemomfattande kredittillväxt på cirka 16 %, med justeringar för att passa den faktiska utvecklingen och omständigheterna. Samtidigt kommer SBV att fortsätta att förnya sina metoder för kredittillväxthantering och offentligt och transparent tillkännage principerna för att fastställa kredittillväxtmål så att kreditinstitut proaktivt kan genomföra dem.

Kreditlösningar för specifika sektorer och områden implementeras aktivt och synkront för att rikta kredit mot produktions- och näringslivssektorer, prioriterade sektorer och tillväxtfaktorer enligt regeringens och premiärministerns anvisningar; ökad tillgång till bankkredit, bidragande till att stödja och främja ekonomisk tillväxt; och aktivt implementerande av kreditprogram för att stödja produktion, näringsliv, konsumtion och investeringsprojekt enligt regeringens och premiärministerns anvisningar.

Mot bakgrund av den komplexa utvecklingen av de senaste naturkatastroferna, stormarna och översvämningarna, och i enlighet med direktiv från regeringen, regeringens ständiga kommitté och premiärministern, utfärdade Vietnams statsbank (SBV) omedelbart direktiv till kreditinstitut, filialer till utländska banker och regionala SBV:er att snarast granska och bedöma affärsverksamheten och skuldåterbetalningsförmågan hos låntagare som drabbats av större stormar och översvämningar under 2025, i syfte att snabbt tillämpa stödåtgärder och lindra svårigheter för dessa kunder.

Angående kreditstrukturen uppgav viceguvernören att kreditstrukturen är förenlig med den ekonomiska strukturen och tillgodoser människors och företags kreditbehov. Mer specifikt visar data från slutet av oktober jämfört med slutet av 2024 att jordbruks-, skogsbruks- och fiskesektorn står för 6,15 % av de totala utestående lånen i ekonomin; bearbetnings- och tillverkningsindustrin står för 12,39 %; byggsektorn står för 7,47 %, inklusive infrastrukturinvesteringsprojekt, som prioriteras av regeringen och premiärministern; och grossist- och detaljhandelssektorn har den största utestående lånevolymen i hela systemet och står för 22,24 %.

Flera sektorer med en stor andel av den totala utestående krediten i ekonomin fortsatte att växa avsevärt, inklusive de som bidrar till tillväxten. I slutet av oktober fortsatte prioriterade sektorer som jordbruk, landsbygdsområden och små och medelstora företag att stå för en stor andel av den totala utestående krediten i ekonomin, på 22,42 % respektive 19,11 %; medan stödjande industrier och högteknologiska företag såg kredittillväxttakter på 27,46 % respektive 30,36 %.

Dessutom har kreditinstitut aktivt utbetalat medel för kreditprogram enligt regeringens och premiärministerns anvisningar, såsom kreditprogrammet för skogsbruks- och fiskesektorerna, som har ökat i omfattning från 15 000 miljarder VND till 185 000 miljarder VND; och låneprogrammet för att koppla samman produktion, bearbetning och konsumtion av högkvalitativa risprodukter med låga utsläpp i Mekongdeltat, med en beräknad kumulativ utbetalning på cirka 3 100 miljarder VND i slutet av november 2025.

Flera andra program, såsom bostadslån; lån för unga under 35 år för att köpa, hyra eller leasa för att äga sociala bostäder; kreditprogrammet på 500 biljoner VND för företag som investerar i infrastruktur och digital teknik; och andra politiska kreditprogram, implementeras också aktivt av kreditinstitut.

När det gäller räntehantering fortsätter Vietnams statsbank (SBV) att upprätthålla de styrande räntorna, vilket skapar gynnsamma förutsättningar för kreditinstitut att få tillgång till kapital från SBV till låga kostnader, vilket gör det möjligt för dem att stödja ekonomin. Samtidigt uppmanar SBV regelbundet kreditinstitut att fortsätta minska driftskostnaderna, stärka tillämpningen av informationsteknik, digital transformation och andra lösningar för att sträva efter lägre utlåningsräntor; och är redo att dela en del av sina vinster för att stödja människor och företag i att få tillgång till bankkredit, vilket bidrar till ekonomisk utveckling. Som ett resultat fortsätter den totala utlåningsräntan att sjunka, och företag och privatpersoner får tillgång till lån till lägre räntor än tidigare.

När det gäller växelkurshantering kommer valutamarknaden och den vietnamesiska växelkursen från början av 2025 huvudsakligen att påverkas av komplexa och oförutsägbara utvecklingar på den internationella marknaden, såsom den oförutsägbara penningpolitiska utvecklingen för den amerikanska centralbanken (Fed), den amerikanska regeringens handels- och tullpolitik samt fluktuationer i den internationella dollarn. Under vissa perioder kommer den inhemska utbuds- och efterfrågebalansen för utländsk valuta att utsättas för tillfällig press från kortsiktiga faktorer.

Mot denna bakgrund har Vietnams statsbank (SBV) hanterat växelkursen flexibelt, i linje med marknadsförhållandena, och bidragit till att absorbera externa chocker; samordnat penningpolitiska verktyg som räntor, VND-likviditet och valutahandel; och för att möta likviditetsbehov, särskilt i slutet av året, har SBV, utöver penningmängdskanalen genom öppna marknadsoperationer, genomfört valutaswaptransaktioner med kreditinstitut och därigenom bidragit till växelkursstabilitet, makroekonomisk stabilitet och inflationskontroll.

Källa: https://vtv.vn/tang-truong-tin-dung-dat-gan-18-100251229152214432.htm