คำเตือนเกี่ยวกับกลโกงสกุลเงินดิจิทัล

VTV.vn - ตลาดสกุลเงินดิจิทัลมีศักยภาพสูง แต่ก็มีความเสี่ยงมากมายเช่นกัน เพราะไม่มีราคาขั้นต่ำหรือขั้นสูงสุด ทำให้มูลค่าของสินทรัพย์อาจพุ่งสูงขึ้นหรือร่วงลงอย่างรวดเร็วได้

โครงการสกุลเงินดิจิทัลนี้กำลังหลอกลวงนักลงทุน

โครงการ Antex ซึ่งครั้งหนึ่งเคยถูกยกย่องและโฆษณาว่าเป็นโครงการกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ "ผลิตในเวียดนาม" และสัญญาว่าจะสร้างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลของเวียดนาม กลับกลายเป็นเพียงการหลอกลวงรูปแบบหนึ่งเท่านั้น จากข้อมูลของตำรวจ ฮานอย มีนักลงทุนประมาณ 30,000 รายถูกฉ้อโกงเป็นเงินประมาณ 117,000 ล้านดอง ตำรวจได้ดำเนินการปราบปรามโครงการสกุลเงินดิจิทัลฉ้อโกงจำนวนมากเมื่อเร็วๆ นี้ ซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายอย่างมากแก่นักลงทุน รวมถึงกรณีที่เกี่ยวข้องกับการยักยอกเงินเกือบ 10,000 ล้านดอง

โครงการ "สกุลเงินดิจิทัล Antex" โดย Nguyen Hoa Binh และคณะ ได้ให้คำมั่นสัญญาและพันธสัญญาในการสร้างระบบนิเวศ "สกุลเงินดิจิทัล VNDT" และซอฟต์แวร์กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ VNDT "ที่ผลิตในเวียดนาม"

เหงียน ฮวา บินห์ และพวกพ้องได้แอบถอนเงินจากกระเป๋าเงินหลักของ Antex โอนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวของพวกเขา และแปลงเป็นเงินดองเวียดนามเพื่อแบ่งปันกัน เจ้าหน้าที่ตำรวจฮานอยระบุว่า มีกระเป๋าเงินของนักลงทุนประมาณ 30,000 รายที่ถูกถอนเงินออกไป ส่งผลให้จำนวนเงินที่ถูกขโมยไปทั้งหมดเป็นจำนวนมาก

ในเดือนกันยายน กรมตำรวจปราบปรามอาชญากรรม ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) ร่วมกับตำรวจฮานอย ได้ทลายแก๊งฉ้อโกงที่ดำเนินการผ่านโครงการสกุลเงินดิจิทัล WorldMall.app ผู้กระทำผิดได้พัฒนาแอปพลิเคชันของตนเอง ออกโทเค็น WM จัดสัมมนา และถ่ายทอดสดอย่างกว้างขวางเพื่อส่งเสริมโครงการนี้ แม้กระทั่งสร้างภาพผู้นำ "ต่างชาติ" เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ พวกเขาสัญญาว่าจะให้ผลกำไร 8-21% ต่อปี ดึงดูดผู้เข้าร่วมหลายพันคนภายในเวลาเพียงไม่กี่เดือน นักสืบสรุปว่านี่เป็นแผนการปอนซีที่ปลอมแปลง โดยเงินจากนักลงทุนรายหลังๆ จะถูกนำไปจ่ายให้กับนักลงทุนรายแรกๆ จนกว่ากระแสเงินจะหยุดลง

เมื่อเดือนสิงหาคมปีที่แล้ว ตำรวจจังหวัดฟู้โถ ร่วมกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ได้ทลายกลุ่มอาชญากรที่ใช้ PaynetCoin (PAYN) ในรูปแบบการตลาดแบบหลายระดับที่ผิดกฎหมาย กลุ่มนี้สร้างรูปแบบ "พีระมิด" มาตั้งแต่ปี 2021 โดยเสนออัตราดอกเบี้ย 5-9% ต่อเดือน และอนุญาตให้แปลงเป็นดอลลาร์สหรัฐได้ ผู้กระทำผิดอ้างว่า PAYN จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาและสามารถใช้ชำระค่าตั๋วเครื่องบินและค่าโรงแรมได้ แต่ในความเป็นจริง ไม่มีหน่วยงานใดรับชำระด้วย PAYN ส่งผลให้ประชาชนหลายพันคนตกเป็นเหยื่อ สูญเสียเงินไปหลายแสนล้านดอง

ในเดือนพฤษภาคม 2568 ตำรวจจังหวัดด่งนายได้ทลายแก๊งฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล MTC (Matrix Chain) ซึ่งหลอกลวงนักลงทุนไปเกือบ 10,000 ล้านดองเวียดนาม นับเป็นคดีฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลครั้งใหญ่ที่สุดในเวียดนาม โดยใช้รูปแบบการระดมทุนแบบหลายระดับและสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากธนาคารหลายเท่า

เหงียน ฮวา บินห์ และพวกพ้องได้ถอนเงินจากกระเป๋าเงินหลักของ Antex อย่างลับๆ โอนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวของพวกเขา และแปลงเป็นเงินดองเวียดนามเพื่อแบ่งปันกัน

การเอาเปรียบความไว้วางใจของนักลงทุน

คดีที่กำลังเป็นที่พูดถึงมากที่สุดในขณะนี้คือคดีฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล Antex หลังจากระดมทุนจากนักลงทุนหลายหมื่นรายด้วยคำมั่นสัญญาว่าจะ "สร้างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลของเวียดนาม" นายเหงียน ฮวา บินห์ ประธานบริษัท NextTech Group Joint Stock Company และพวกพ้องถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงินจำนวนมหาศาลหลายแสนล้านดองเวียดนาม เจ้าหน้าที่ตำรวจเชื่อว่ากลุ่มนี้ใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนเพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุนก่อนที่จะหาผลประโยชน์อย่างผิดกฎหมาย

ในขณะที่เปิดตัว Antex เป็นที่รู้จักในฐานะโครงการที่ได้รับการลงทุน 2.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐจาก NextTech Group และกองทุนร่วมลงทุนที่มี Nguyen Hoa Binh เป็นประธาน

ในหน้าแรกของโครงการ มีการแนะนำนายเหงียน ฮวา บินห์ ในฐานะนักลงทุนและที่ปรึกษาอาวุโส อย่างไรก็ตาม หลังจากเปิดตัวสู่ตลาด มูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลก็ร่วงลงอย่างรวดเร็วถึง 99% ทำให้ผู้ลงทุนจำนวนมากสูญเสียเงิน Antex จึงแทบไม่มีกิจกรรมใดๆ อีกต่อไป การตรวจสอบเบื้องต้นโดยเจ้าหน้าที่พบว่าคำสัญญาของนายเหงียน ฮวา บินห์ มีอยู่เพียงในกระดาษเท่านั้น ผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น กระเป๋าเงิน VNDT และแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนบล็อกเชน ไม่ได้ถูกพัฒนาให้แล้วเสร็จตามกำหนด

โฆษณาเหล่านั้นเป็นเพียงคำสัญญา เช่น สกุลเงินดิจิทัลนี้สามารถใช้เป็นเครื่องมือในการซื้อ ขาย และแลกเปลี่ยนกับสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ กว่า 100 สกุล โดยเชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เช่น Ngan Luong, Vimo และ Tien Ngay สำหรับการชำระเงิน หรือผู้ใช้สามารถฝาก VNDT ผ่านแพลตฟอร์มนี้ และใช้เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงิน... ผู้กระทำผิดพยายามปกปิดการไหลเวียนของเงินที่ถูกขโมยผ่านระบบนิเวศนี้

พลตรี ดือง ดึ๊ก ไห่ รองผู้บัญชาการตำรวจนครฮานอย กล่าวว่า "ช่องทางการชำระเงิน Ngan Luong เป็นหนึ่งในช่องทางการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศของผู้ต้องสงสัยบิ่ญ เรากำลังตรวจสอบกิจกรรมต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศการโอนเงินของบริษัท Ngan Luong อย่างละเอียด และเรากำลังมุ่งเน้นการสืบสวนและชี้แจงกิจกรรมทางการเงินอื่นๆ อีกมากมาย"

พันเอกโดอัน เกียน จุง รองหัวหน้ากองบังคับการตำรวจเศรษฐกิจ นครฮานอย กล่าวว่า "ระหว่างการสืบสวนและปราบปราม เรายังพบว่าระบบนิเวศของ Next Tech นั้นรวมถึงกระเป๋าเงินดิจิทัล ซึ่งเป็นช่องทางการชำระเงินที่อำนวยความสะดวกในการโอนเงินผ่านกระเป๋าเงิน ด้วยระบบนิเวศของ Shark Binh ทำให้ข้อกล่าวหาไม่ได้จำกัดอยู่แค่สองข้อหา"

จากข้อมูลของหน่วยงานตำรวจที่ทำการสอบสวน กลยุทธ์ที่ซับซ้อนที่สุดในคดีนี้คือการบิดเบือนจิตวิทยาของนักลงทุน เมื่อราคาของสกุลเงินดิจิทัล Antex ร่วงลง กลุ่มดังกล่าวก็ยังคงให้ความมั่นใจแก่ชุมชนอย่างต่อเนื่อง โดยประกาศ "ทิศทางใหม่" และ "แผนการลงทุนครั้งต่อไป" ซ้ำแล้วซ้ำเล่า เพื่อป้องกันการถอนเงินจำนวนมาก นี่เป็นตัวอย่างทั่วไปของการบิดเบือนจิตวิทยาในรูปแบบการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อความไว้วางใจถูกใช้ประโยชน์ นักลงทุนจะตกเป็นเหยื่อของ "พฤติกรรมเลียนแบบ" ได้ง่าย โดยไม่สนใจสัญญาณของความเสี่ยงทางกฎหมาย

เช่นเดียวกับโครงการคริปโตเคอร์เรนซีอื่นๆ อีกมากมาย Antex ใช้สูตรเดียวกัน: ภายใต้หน้ากากของการพัฒนา "ระบบนิเวศทางการเงิน 4.0" โครงการนี้ชักชวนนักลงทุนหลายหมื่นรายให้ลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีที่ออกเอง โดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงและค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำ แต่ในความเป็นจริงแล้ว นี่คือแผนการตลาดแบบหลายระดับที่แอบแฝงและไม่ได้รับอนุญาต ซึ่งใช้ชื่อเสียงของนักธุรกิจชื่อดังมาสร้างความไว้วางใจ แล้วหลอกลวงนักลงทุนไปหลายแสนล้านดอง

เมื่อวันที่ 9 กันยายน 2568 รัฐบาลได้ออกมติที่ 05 เกี่ยวกับการทดลองใช้ตลาดสกุลเงินดิจิทัล

สัญญาณบ่งชี้ความเสี่ยง

โครงการคริปโตเคอร์เรนซีฉ้อโกงอย่าง Antex ซึ่งเกี่ยวข้องกับการยักยอกทรัพย์สิน เกิดขึ้นในช่วงที่ยังไม่มีกรอบกฎหมายที่สมบูรณ์สำหรับสินทรัพย์คริปโต นอกจากนี้ ผู้คนจำนวนมากยังขาดความรู้ที่จะรับรู้สัญญาณของความเสี่ยง

พันโท เหงียน ตวน กวง - กองที่ 4 สำนักความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ แนะนำว่า: "จากการทำงานและการตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัลและคริปโตเคอร์เรนซีอย่างมืออาชีพ เราพบสัญญาณสำคัญหลายประการที่บ่งชี้ว่าโครงการเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องอัตราดอกเบี้ย บุคคลเหล่านี้เสนออัตราดอกเบี้ยสูงผิดปกติเมื่อเทียบกับรูปแบบธุรกิจอื่นๆ เช่น เสนออัตราดอกเบี้ยสูงถึง 1% ต่อวัน ดังนั้น ไม่มีรูปแบบธุรกิจแบบดั้งเดิมหรือรูปแบบธุรกิจในปัจจุบันใดที่สามารถเสนออัตราดอกเบี้ยสูงเช่นนี้ได้"

ประการที่สอง การลงทุนนี้ไม่มีความเสี่ยง โดยทั่วไปแล้ว บุคคลเหล่านี้จะเสนอการประกันเงินทุนให้กับนักลงทุน แม้ว่าการลงทุนโดยธรรมชาติจะมีความเสี่ยง แต่ในกรณีนี้ พวกเขาเสนอการประกันความเสี่ยงให้กับนักลงทุน ซึ่งสร้างความรู้สึกปลอดภัยและกระตุ้นให้นักลงทุนลงทุนในโครงการของพวกเขาได้ง่ายขึ้น

ประการที่สาม พวกเขานำเสนอวิสัยทัศน์ในอนาคต โดยสร้างโครงการที่จะมาแทนที่ Bitcoin ปัจจุบัน มูลค่าของ Bitcoin อยู่ที่ประมาณ 110,000 ดอลลาร์ต่อเหรียญ การส่งเสริมโครงการนี้ในฐานะสิ่งที่จะมาแทนที่ Bitcoin ทำให้เกิดความคาดหวังแก่นักลงทุนว่าการลงทุนในตอนนี้จะให้ผลกำไรมหาศาลในอนาคต นี่คือเหตุผลที่ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ลงทุนในสินทรัพย์เสมือนจริงและสกุลเงินดิจิทัล"

จากสถิติพบว่า ชาวเวียดนามมากถึง 20 ล้านคนเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลในโลกไซเบอร์ พันโท เหงียน ตวน กวง หัวหน้าแผนก 4 กองความมั่นคงไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ กล่าวว่า "ปัจจุบัน กฎหมายเวียดนามห้ามการใช้สินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์คริปโตเป็นวิธีการชำระเงิน การจงใจใช้สินทรัพย์เสมือนหรือสินทรัพย์คริปโตเป็นวิธีการชำระเงินจะถูกดำเนินคดีตามประมวลกฎหมายอาญา นอกจากนี้ ธนาคารกลางเวียดนามยังได้ออกคำสั่งห้ามสถาบันการเงินให้บริการตัวกลางการชำระเงินหรือบริการชำระเงินสำหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนหรือสินทรัพย์คริปโต"

เมื่อวันที่ 9 กันยายน 2568 รัฐบาลได้ออกมติที่ 05 เกี่ยวกับการทดลองใช้ตลาดสกุลเงินดิจิทัล และในเดือนมิถุนายน สภาแห่งชาติก็ได้ออกและผ่านร่างกฎหมายว่าด้วยอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัล ซึ่งมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการในวันที่ 1 มกราคม 2569 ดังนั้น สินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลจึงจะถูกจัดเป็นสินทรัพย์ประเภทหนึ่งภายใต้ประมวลกฎหมายแพ่ง

เวียดนามเพิ่งเริ่มทดลองใช้ตลาดสกุลเงินดิจิทัลภายใต้มติรัฐบาลฉบับที่ 05 ซึ่งมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 9 กันยายนปีนี้ นี่เป็นความพยายามของหน่วยงานภาครัฐในการป้องกันไม่ให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งใช้ช่องโหว่ทางกฎหมายเพื่อระดมทุนอย่างผิดกฎหมาย

พันโท เหงียน ตวน เกือง ได้ให้คำแนะนำแก่สาธารณชนเพิ่มเติมว่า "ในปัจจุบัน เมื่อประชาชนต้องการเข้าร่วมลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลหรือโครงการสกุลเงินดิจิทัล พวกเขาจำเป็นต้องศึกษาโครงการนั้นอย่างละเอียด โดยเฉพาะอย่างยิ่งแผนงานการพัฒนาและทีมพัฒนา อย่าเชื่อถือผู้มีอิทธิพลในโซเชียลมีเดีย เช่น KOL หรือ KOC เมื่อพวกเขาโปรโมตโครงการดังกล่าว คุณจำเป็นต้องตรวจสอบและทำความเข้าใจอย่างแท้จริง นอกจากนี้ เราต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นเมื่อลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลหรือโครงการสกุลเงินดิจิทัล เพราะผลกำไรมักมาพร้อมกับความเสี่ยง เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม มูลค่าของ Bitcoin ลดลงจาก 120,000 ดอลลาร์ต่อเหรียญ เหลือ 102,000 ดอลลาร์ต่อเหรียญในเวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมง ทำให้ผู้ลงทุนจำนวนมากสูญเสียบัญชีของตน"

นอกจากนี้ ในอนาคตอันใกล้ เมื่อตลาดซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลภายในประเทศได้รับใบอนุญาตภายใต้มติคณะมนตรีฉบับที่ 05 และกฎหมายว่าด้วยอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัลมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการในวันที่ 1 มกราคม 2569 เราขอแนะนำให้นักลงทุนชาวเวียดนามเข้าร่วมลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลในตลาดซื้อขายภายในประเทศ การเข้าร่วมซื้อขายและลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลในตลาดซื้อขายภายในประเทศจะช่วยปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ของนักลงทุนชาวเวียดนามตามกฎหมาย และจะช่วยให้เวียดนามหลุดพ้นจากรายชื่อสีเทาของ FATF ในเรื่องการป้องกันการฟอกเงินด้วย

ตลาดสกุลเงินดิจิทัลเป็นตลาดที่มีศักยภาพในการสร้างผลกำไรมหาศาล แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน เพราะไม่มีราคาขั้นต่ำหรือขั้นสูงสุด หมายความว่ามูลค่าของสินทรัพย์สามารถพุ่งสูงขึ้นหรือร่วงลงอย่างรวดเร็วในเวลาเพียงไม่กี่วินาที นักลงทุนจำเป็นต้องศึกษาตลาดนี้อย่างละเอียดก่อนที่จะเข้าร่วม และควรระมัดระวังคำสัญญาที่เย้ายวนใจจากโครงการต่างๆ เช่น "ผลตอบแทนสูงมาก" หรือ "การลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง"

ที่มา: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm