คำเตือนเรื่องการหลอกลวงสกุลเงินเสมือนจริง

VTV.vn - ตลาดสกุลเงินดิจิทัลมีศักยภาพแต่ก็มีความเสี่ยงมากมายเช่นกัน เนื่องจากไม่มีราคาขั้นต่ำหรือราคาสูงสุด ส่งผลให้มูลค่าสินทรัพย์พุ่งสูงขึ้นหรือลดลงอย่างอิสระได้

โครงการ Cryptocurrency หลอกลวงนักลงทุน

ครั้งหนึ่งเคยสัญญาและโฆษณาเกินจริงเกี่ยวกับโครงการกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ "ผลิตในเวียดนาม" และครั้งหนึ่งเคยสัญญาว่าจะสร้างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลของเวียดนาม แต่ปรากฏว่าโครงการ Antex ก็ไม่ต่างจากการหลอกลวงอื่นๆ ข้อมูลจากตำรวจกรุง ฮานอย ระบุว่ามีนักลงทุนประมาณ 30,000 คนถูกปล้นเงินจากโครงการนี้คิดเป็นมูลค่าประมาณ 117 พันล้านดอลลาร์ เมื่อไม่นานมานี้ กองกำลังตำรวจได้ทำลายโครงการสกุลเงินดิจิทัลปลอมแปลงหลายโครงการอย่างต่อเนื่อง ซึ่งทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินจำนวนมาก รวมถึงกรณีการยักยอกเงินเกือบ 10,000 พันล้านดอลลาร์

โครงการ "สกุลเงินดิจิทัล Antex" ของ Nguyen Hoa Binh และบุคคลอื่น ๆ ที่มีคำมั่นสัญญาและความมุ่งมั่นในการสร้างระบบนิเวศ "สกุลเงินดิจิทัล VNDT" และซอฟต์แวร์กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ VNDT "ผลิตในเวียดนาม"

เหงียนฮวาบิญและพวกพ้องได้แอบถอนเงินจากกระเป๋าเงินทั่วไปของ Antex โอนเข้ากระเป๋าเงินส่วนตัว และแปลงเป็นเงินดองเพื่อแบ่งปันกัน หน่วยงานสืบสวนของตำรวจฮานอยระบุว่ามีนักลงทุนประมาณ 30,000 รายที่ถูกถอนเงินออกจากกระเป๋าเงิน จำนวนเงินทั้งหมดที่จัดสรรไว้นั้นสูงมาก

ในเดือนกันยายน กรมตำรวจอาชญากรรม ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) ได้ประสานงานกับตำรวจฮานอยเพื่อทำลายเครือข่ายฉ้อโกงผ่านโครงการสกุลเงินดิจิทัล WorldMall.app ผู้ต้องหาได้เขียนโปรแกรมแอปพลิเคชันของตนเอง ออกเหรียญ WM จัดสัมมนา ถ่ายทอดสด และแม้แต่สร้างภาพลักษณ์ผู้นำ "ต่างชาติ" เพื่อสร้างความเชื่อมั่น กรมตำรวจมุ่งมั่นที่จะทำกำไร 8-21% ต่อปี ดึงดูดผู้เข้าร่วมหลายพันคนภายในเวลาเพียงไม่กี่เดือน หน่วยงานสืบสวนพบว่านี่เป็นรูปแบบแชร์ลูกโซ่ที่แฝงตัวอยู่ โดยเงินของผู้คนในภายหลังจะถูกนำไปใช้จ่ายให้กับผู้คนก่อนหน้าจนกว่ากระแสเงินสดจะหมดลง

เดือนสิงหาคมที่ผ่านมา ตำรวจภูธรจังหวัดฟู้เถาะได้ประสานงานกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเพื่อปราบปรามกลุ่มอาชญากรที่ใช้ PaynetCoin (PAYN) ซึ่งเป็นโครงการหลายระดับที่ผิดกฎหมาย ตั้งแต่ปี 2564 กลุ่มนี้ได้สร้างรูปแบบ "รางวัลแบบพีระมิด" โดยเสนออัตราดอกเบี้ย 5-9% ต่อเดือน ซึ่งทำให้สามารถแปลงเป็นดอลลาร์สหรัฐได้ ผู้ต้องหาอ้างว่า PAYN จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาและสามารถชำระค่าตั๋วเครื่องบินและโรงแรมได้ แต่ในความเป็นจริงไม่มีตัวแทนรับเงินเลย ส่งผลให้ผู้คนหลายพันคนตกหลุมพราง สูญเสียเงินหลายแสนล้านดอง

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2568 ตำรวจจังหวัดด่งนายได้ทลายเครือข่ายสกุลเงินดิจิทัล MTC - Matrix Chain โดยยักยอกเงินเกือบ 10,000 พันล้านดองจากนักลงทุนหลายหมื่นคน ถือเป็นการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลครั้งใหญ่ที่สุดในเวียดนาม ด้วยรูปแบบการระดมทุนหลายระดับ โดยให้คำมั่นสัญญาว่าจะทำกำไรได้มากกว่าเงินฝากธนาคารหลายเท่า

นายเหงียนฮัวบิ่ญและคนอื่นๆ แอบถอนเงินจากกระเป๋าเงินทั่วไปของบริษัทแอนเท็กซ์ โอนเข้ากระเป๋าเงินส่วนตัว และแปลงเป็นเงินดองเวียดนามเพื่อแบ่งปัน

การแสวงหากำไรจากความเชื่อมั่นของนักลงทุน

คดีที่น่าสนใจที่สุดในปัจจุบันคือคดีสกุลเงินดิจิทัลของ Antex นายเหงียน ฮวา บิญ ประธานบริษัท NextTech Group Joint Stock Company และผู้สมรู้ร่วมคิดระดมทุนจากนักลงทุนหลายหมื่นราย ด้วยคำมั่นสัญญาที่จะ "สร้างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลของเวียดนาม" และถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงินจำนวนมหาศาลถึงหลายแสนล้านดอง สำนักงานสอบสวนตำรวจระบุว่ากลุ่มผู้ต้องหามีกลอุบายอันแยบยลเพื่อสร้างความไว้วางใจให้กับนักลงทุน จากนั้นจึงแสวงหาผลกำไร

ในช่วงเวลาของการเปิดตัว Antex เป็นที่รู้จักในฐานะโครงการที่ได้รับการลงทุน 2.5 ล้านเหรียญสหรัฐจาก NextTech Group และกองทุนเงินร่วมลงทุนที่มีประธานคือ Nguyen Hoa Binh

บนหน้าแรกของโครงการ เหงียนฮวาบิญ ได้รับการแนะนำตัวในฐานะนักลงทุนอาวุโสและที่ปรึกษา อย่างไรก็ตาม หลังจากจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ มูลค่าของสินทรัพย์ดิจิทัลลดลงอย่างรวดเร็วถึง 99% ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียเงิน หลังจากนั้น Antex แทบไม่มีกิจกรรมใดๆ เกิดขึ้น ผลการสอบสวนเบื้องต้นโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องแสดงให้เห็นว่าคำมั่นสัญญาของเหงียนฮวาบิญนั้นมีอยู่เพียงบนกระดาษเท่านั้น ผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น กระเป๋าเงิน VNDT หรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนบล็อกเชน ยังไม่เสร็จสมบูรณ์ตามกำหนดเวลา

โฆษณาเหล่านี้เป็นเพียงคำสัญญา เช่น สกุลเงินเสมือนนี้ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการซื้อ ขาย และแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนมากกว่า 100 สกุล โดยเชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เช่น เงินเลือง, วีโม, เตี่ยนงาย เพื่อชำระเงิน หรือผ่านแพลตฟอร์มนี้ ผู้ใช้สามารถฝากเงิน VNDT จำนองเพื่อกู้ยืมเงิน... ผ่านระบบนิเวศนี้ บุคคลเหล่านี้ได้ค้นพบวิธีปกปิดการไหลเวียนของเงินที่ยักยอกไป

พลตรี ดวง ดึ๊ก ไฮ รองผู้กำกับการตำรวจนครฮานอย กล่าวว่า "พอร์ทัลเงินเลืองเป็นหนึ่งในพอร์ทัลการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศของจังหวัดบิ่ญ เรายังกำลังดำเนินการชี้แจงกิจกรรมต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศการโอนเงินของบริษัทเงินเลือง และเรากำลังมุ่งเน้นไปที่การสืบสวนและชี้แจงกิจกรรมทางการเงินอื่นๆ อีกมากมาย"

พันเอก ดวน เกียน จุง รองหัวหน้ากรมตำรวจเศรษฐกิจ ตำรวจนครฮานอย กล่าวว่า "ระหว่างการสืบสวนและการต่อสู้ เรายังพบว่าในระบบนิเวศของ Next Tech มีกระเป๋าเงิน Ngan Luong ซึ่งเป็นช่องทางการชำระเงินผ่านกิจกรรมการโอนเงินของกระเป๋าเงินนี้ และด้วยระบบนิเวศของ Shark Binh อาชญากรรมไม่ได้หยุดอยู่แค่สองข้อหา"

จากข้อมูลของหน่วยงานสืบสวนของตำรวจ พบว่าการบิดเบือนจิตวิทยาของนักลงทุนเป็นกลอุบายที่ซับซ้อนที่สุดในคดีนี้ เมื่อราคาสกุลเงิน Antex ร่วงลง กลุ่มนี้ยังคงสร้างความมั่นใจให้กับชุมชน โดยประกาศ "แนวทางใหม่" และ "แผนการลงทุนครั้งต่อไป" อย่างต่อเนื่อง เพื่อป้องกันการถอนเงินทุนจำนวนมหาศาล นี่เป็นกลอุบายทางจิตวิทยาที่พบเห็นได้ทั่วไปในรูปแบบการลงทุนในสินทรัพย์เสมือน เมื่อความไว้วางใจถูกฉวยโอกาส นักลงทุนมักจะตกอยู่ภายใต้ "ปรากฏการณ์ฝูงคน" โดยมองข้ามสัญญาณความเสี่ยงทางกฎหมาย

Antex เช่นเดียวกับโครงการสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ อีกมากมาย ยึดถือสูตรเดียวกันนี้ ภายใต้ชื่อการพัฒนา "ระบบนิเวศทางการเงิน 4.0" โครงการนี้เชิญชวนนักลงทุนหลายหมื่นคนให้ลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลที่ออกเอง โดยสัญญาว่าจะให้อัตราดอกเบี้ยสูงและจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับผู้ที่แนะนำเข้ามา อันที่จริงแล้ว นี่เป็นรูปแบบการตลาดแบบหลายชั้นที่แอบแฝงโดยไม่ได้รับอนุญาต โดยใช้ชื่อเสียงของนักธุรกิจชื่อดังเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ จากนั้นก็ยักยอกเงินหลายแสนล้านดองจากนักลงทุน

เมื่อวันที่ 9 กันยายน พ.ศ. 2568 รัฐบาลได้ออกมติ 05 เกี่ยวกับโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล

ป้ายระบุความเสี่ยง

โครงการคริปโทเคอร์เรนซีที่มีการฉ้อโกงและมีการยักยอกทรัพย์สินอย่าง Antex เกิดขึ้นในช่วงที่ยังไม่มีกรอบกฎหมายที่ครอบคลุมสำหรับสินทรัพย์คริปโท หลายคนไม่มีความรู้ที่จะตระหนักถึงสัญญาณของความเสี่ยง

พันโทเหงียน ตวน เกือง กรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ แนะนำว่า “จากการทำงานอย่างมืออาชีพ รวมถึงการเฝ้าระวังสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เข้ารหัส เราสังเกตเห็นสัญญาณที่ชัดเจนบางอย่างที่บ่งชี้ว่าโครงการเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของอัตราดอกเบี้ย โครงการเหล่านี้เสนออัตราดอกเบี้ยที่สูงผิดปกติเมื่อเทียบกับรูปแบบธุรกิจอื่นๆ เช่น เสนออัตราดอกเบี้ยสูงถึง 1% ต่อวัน ดังนั้น รูปแบบธุรกิจแบบดั้งเดิมหรือรูปแบบธุรกิจปัจจุบันจึงไม่สามารถตอบสนองต่ออัตราดอกเบี้ยที่สูงเช่นนี้ได้”

ประการที่สอง การลงทุนไม่มีความเสี่ยง โดยปกติแล้ว ผู้ลงทุนจะเสนอประกันเงินทุนให้กับผู้ลงทุน ซึ่งโดยปกติแล้วการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ในกรณีนี้ ผู้ลงทุนยอมรับที่จะให้ประกันความเสี่ยงแก่ผู้ลงทุน จากนั้นจึงสร้างทัศนคติที่สบายใจ พร้อมที่จะฝากเงินเพื่อลงทุนในโครงการของผู้ลงทุน

ประการที่สาม นำเสนอวิสัยทัศน์ในอนาคต สร้างโครงการที่สามารถทดแทน Bitcoin ได้ ปัจจุบันมูลค่าของ Bitcoin อยู่ที่ประมาณ 110,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อเหรียญ การโปรโมตโครงการนี้เพื่อทดแทน Bitcoin จะทำให้นักลงทุนคาดหวังว่าการลงทุนในช่วงเวลานี้จะได้รับผลกำไรมหาศาลในอนาคต ส่งผลให้มีคนเข้ามาลงทุนในสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ

จากสถิติพบว่ามีชาวเวียดนามมากถึง 20 ล้านคนเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลในโลกไซเบอร์ พันโทเหงียน ตวน เกือง กรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมขั้นสูง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ กล่าวว่า "ปัจจุบันกฎหมายของเวียดนามห้ามการใช้สินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เข้ารหัสเป็นวิธีการชำระเงิน หากคุณจงใจใช้สินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เข้ารหัสเป็นวิธีการชำระเงิน คุณจะถูกดำเนินคดีตามประมวลกฎหมายอาญา นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังได้ออกคำสั่งห้ามสถาบันสินเชื่อให้บริการชำระเงินแบบตัวกลางและให้บริการชำระเงินสำหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เข้ารหัส"

เมื่อวันที่ 9 กันยายน 2568 รัฐบาลได้ออกมติที่ 05 เกี่ยวกับโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล ในเดือนมิถุนายน รัฐสภาได้ออกและผ่านร่างพระราชบัญญัติอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัล ซึ่งมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 ดังนั้น สินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์ดิจิทัลจึงถือเป็นทรัพย์สินประเภทหนึ่งภายใต้ประมวลกฎหมายแพ่ง

เวียดนามเพิ่งเริ่มนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้มติ 05 ของรัฐบาล ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 9 กันยายนปีนี้ มาตรการนี้ยังเป็นความพยายามของหน่วยงานบริหารจัดการของรัฐในการป้องกันไม่ให้บุคคลใดใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ทางกฎหมายเพื่อระดมทุนอย่างผิดกฎหมาย

พันโทเหงียน ตวน เกือง ได้ให้คำแนะนำเพิ่มเติมแก่ประชาชนว่า “ปัจจุบัน เมื่อประชาชนต้องการเข้าร่วมโครงการลงทุนในสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์ดิจิทัล พวกเขาจำเป็นต้องศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับโครงการนั้น ๆ อย่างละเอียด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแผนงานการพัฒนาและทีมพัฒนา อย่าไว้ใจบุคคลที่มีอิทธิพลในโลกไซเบอร์ เช่น เหล่า KOL และ KOC เมื่อพวกเขาโปรโมตโครงการเหล่านั้น พวกเขาจำเป็นต้องเรียนรู้และเข้าใจโครงการนั้น ๆ อย่างแท้จริง นอกจากนี้ เราต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นอย่างชัดเจนเมื่อเข้าร่วมลงทุนในโครงการสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์ดิจิทัล เพราะผลกำไรมักมาพร้อมกับความเสี่ยง เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม มูลค่าของบิตคอยน์ลดลงจาก 120,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อเหรียญ เหลือ 102,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อเหรียญ ในเวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมง ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียบัญชี”

นอกจากนี้ ในอนาคตอันใกล้นี้ เมื่อตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลภายในประเทศได้รับใบอนุญาตตามมติที่ 05 ของรัฐบาล และกฎหมายว่าด้วยอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัลมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เราขอแนะนำให้นักลงทุนชาวเวียดนามเข้าร่วมลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่ตลาดซื้อขายในประเทศ เนื่องจากเมื่อเข้าร่วมในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลและลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่ตลาดซื้อขายในประเทศ นักลงทุนชาวเวียดนามจะได้รับสิทธิและผลประโยชน์ทางกฎหมาย ขณะเดียวกัน ยังช่วยส่งเสริมให้เวียดนามหลุดพ้นจากบัญชีดำของ FATF เกี่ยวกับมาตรการป้องกันการฟอกเงินอีกด้วย

ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีเป็นตลาดที่มีศักยภาพ แต่ก็มีความเสี่ยงมากมายเช่นกัน เนื่องจากไม่มีราคาขั้นต่ำหรือราคาสูงสุด ส่งผลให้มูลค่าของสินทรัพย์อาจพุ่งสูงขึ้นหรือลดลงอย่างรวดเร็วภายในเวลาเพียงไม่กี่วินาที นักลงทุนจำเป็นต้องศึกษาอย่างรอบคอบหากต้องการลงทุนในตลาดนี้ และควรระวังข้อเสนอดีๆ ที่โครงการต่างๆ เสนอให้ เช่น คำว่า "กำไรสูงมากหรือไม่มีความเสี่ยง" เป็นต้น

ที่มา: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm