ข้อเสนอการลงทุนเหล่านี้มีกลิ่นอายของการฉ้อโกงอย่างชัดเจน

การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนน่าดึงดูดใจสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยธนาคารถึงสามเท่า "ล้วนมีกลิ่นอายของการหลอกลวง"

ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา กรณีของนางสาว PNPT เจ้าของธุรกิจข้าวใน จังหวัดเตียนเกียง ที่กล่าวหาว่าถูกฉ้อโกงเงินกว่า 434,000 ล้านดองเวียดนามผ่าน "การลงทุนในตลาดหุ้นต่างประเทศ" ที่เป็นการฉ้อโกง ได้สร้างความตกตะลึงให้กับสาธารณชน ที่น่าสังเกตคือ กรณีของเจ้าของธุรกิจรายนี้ไม่ใช่กรณีเดียว มีการบันทึกกรณีการฉ้อโกงการลงทุนในหุ้นและตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจำนวนมากทั่วประเทศในช่วงที่ผ่านมา

กลุ่มมิจฉาชีพที่หลอกลวงผู้คนกำลังระบาดอย่างหนัก

นายพีวีที (กวางนาม) ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์เหงียนเหลาดงว่า เขาเสียเงินไปเกือบ 700 ล้านดองเวียดนามจากการลงทุนในแพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่น่าเชื่อถือ เขาเล่าว่า ในตอนแรกเขาได้รู้จักกับผู้หญิงคนหนึ่งชื่อ ตรัน คิม เยน ผ่านทางแอปพลิเคชัน Zalo เธอใช้รูปโปรไฟล์ที่ดูสุภาพและแนะนำตัวเองว่าลงทุนในน้ำมันดิบในตลาดเบนท์ ผ่านแอปพลิเคชันชื่อ Cool Network ซึ่งดำเนินการโดยบริษัท Cool Network Technology จำกัด โดยมีบัญชีธนาคารที่ ACB และ UOB ทำให้เขาไว้ใจเธอ

ด้วยประสบการณ์ในการลงทุนในตลาดหุ้น คุณทีอยากลองช่องทางใหม่ จึงทำตามคำแนะนำ ดาวน์โหลดแอป ลงทะเบียนบัญชี และเข้าร่วมไลฟ์สดกับ "ผู้เชี่ยวชาญ" ที่ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนให้ได้กำไร ในตอนแรก เขาฝากเงินไปไม่กี่สิบล้านดอง และเห็นกำไรเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าอย่างรวดเร็ว จึงลงทุนเพิ่มจนยอดรวมเกือบ 700 ล้านดอง

บัญชีในแอปแสดงยอดเงินคงเหลือมากกว่า 1.8 พันล้านดอง แต่คุณทีไม่สามารถถอนเงินได้ หญิงคนดังกล่าวติดต่อมาและเรียกร้องเงินเพิ่มอีก 250 ล้านดองเป็น "ค่าคอมมิชชั่น" ก่อนที่จะอนุญาตให้เขาถอนเงินกำไรที่ได้มาก่อนหน้านี้ ด้วยความสงสัยว่าเป็นการหลอกลวง เขาจึงเสนอที่จะไปที่บริษัทด้วยตนเองเพื่อนำเงินสดไปจ่ายและถอนเงิน

นายที. ซื้อตั๋วเครื่องบินไปโฮจิมินห์ซิตี้ และไปที่อาคารเพิร์ลพลาซ่า (เขตบิ่ญถั่ญ) ตามคำแนะนำ แต่ไม่พบใครตามที่นัดหมายไว้ เมื่อสอบถามเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยของอาคาร เขาจึงทราบว่าไม่มีบริษัทชื่อคูลเน็ตเวิร์กอยู่ที่นั่น และมีคนอื่นๆ อีกมากมายที่มาที่นี่แล้วผิดหวังกลับไป “เพราะผมเชื่อใจบัญชีธนาคารและเว็บไซต์ที่ดูน่าเชื่อถือ ผมจึงตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง ผมหวังว่าเรื่องราวของผมจะเป็นอุทาหรณ์เตือนใจสำหรับผู้ที่กำลังมองหาโอกาสลงทุนทางออนไลน์” นายที. กล่าว

ในความเป็นจริง การแอบอ้างเป็นบริษัทหลักทรัพย์เพื่อชักชวนนักลงทุนให้เข้าร่วมกลุ่มลงทุน แล้วหลอกล่อให้พวกเขาลงทุนในฟอเร็กซ์ หุ้นต่างประเทศ คริปโตเคอร์เรนซี ฯลฯ นั้นไม่ใช่เรื่องแปลก นางสาวคานห์ ไท (อาศัยอยู่ในเมืองทูเดือก นครโฮจิมินห์) กล่าวว่าเกือบทุกวันเธอได้รับโทรศัพท์จากคนที่อ้างว่าเป็นพนักงานของบริษัทหลักทรัพย์ เชิญชวนให้เธอเปิดบัญชีและให้คำแนะนำด้านการลงทุนโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง

นอกจากการโทรศัพท์แล้ว บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอย่าง Facebook และ Zalo คุณ Thy ยังได้รับการเชิญชวนให้เข้าร่วมกลุ่มลงทุนฟอเร็กซ์ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือทองคำอยู่บ่อยครั้ง โดยมีคำสัญญาว่าจะได้กำไรสูง “เครื่องมือชี้วัดที่ทำลายตลาดฟอเร็กซ์ – กุญแจสำคัญในการควบคุมตลาด ชื่อของกลุ่มลงทุนบน Zalo ที่ฉันยังไม่ได้ตอบรับ เพราะการตอบรับต้องให้หมายเลขโทรศัพท์เพื่อยืนยัน กลุ่มนี้โฆษณาจุดซื้อ/ขายที่ชัดเจน ระบุระดับแนวรับ/แนวต้านที่สำคัญสำหรับหุ้น วางคำสั่งซื้อขายได้อย่างมั่นใจโดยไม่ต้องพึ่งพาใคร และที่สำคัญที่สุดคือ สามารถเพิ่มเงินในบัญชีของคุณเป็นสองเท่าหรือสิบเท่าได้ภายในเวลาเพียงหนึ่งเดือน” คุณ Thy เล่า

ภาพหน้าจอแสดงข้อมูล เว็บไซต์ และกลุ่มการลงทุนที่นาย PVT เข้าไปมีส่วนร่วมและสูญเสียเงินไป ภาพ: SON NHUNG

บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอย่าง Facebook, Zalo และ Telegram กลุ่มการลงทุนทางการเงินก็ได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น โดยนำเสนอข้อเสนอที่น่าสนใจ เช่น "กำไร 5%-10% ต่อวัน" "การลงทุนที่ปลอดภัย - ผลตอบแทนสูง" พร้อมด้วยภาพการโอนเงินผ่านธนาคารและข้อความขอบคุณจาก "นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ" เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ

กลุ่มเหล่านี้จำนวนมากใช้ระบบ "ทดลองใช้ก่อนซื้อ" ซึ่งหมายความว่าสมาชิกใหม่สามารถใช้บัญชีทดลองหรือฝากเงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อทดสอบระบบได้ บางกลุ่มถึงกับแอบอ้างเป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศ โดยใช้โลโก้ของธนาคารใหญ่ๆ หรือชื่อของบริษัทหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียง เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ

ในกลุ่ม Zalo ที่มีสมาชิกเกือบ 400 คน บัญชี "ล่อลวง" ต่างพากันอวดอ้างว่าทำกำไรได้หลายร้อยล้านดองหรือหลายพันดอลลาร์สหรัฐฯ หลังจากการลงทุนเพียงไม่กี่วัน บัญชีของฝุ่ง ถิ ฮวา โปรโมตแอป ET ด้วยสโลแกน "เล่นเพื่อความสนุก แต่ได้เงินจริง" โดยสัญญาว่าไม่มีค่าธรรมเนียม ไม่มีความเสี่ยง และเชิญชวนผู้ใช้ว่า "ใครต้องการความช่วยเหลือ โปรดติดต่อฉัน"

อย่างไรก็ตาม เมื่อมีคนรายงานการฉ้อโกง บัญชีเหล่านี้มักโต้ตอบว่าพวกเขา "ตัดสินจากประสบการณ์ที่น้อย" และกระตุ้นให้ผู้ที่สงสัย "ลองดู" แต่จากคำบอกเล่าของผู้ที่เคยเข้าร่วม โบนัสที่สัญญาไว้ไม่เคยจ่ายออก และในที่สุดพวกเขาก็ถูกหลอกให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกบัญชีหรือยืนยันธุรกรรมก่อนที่จะสูญเสียทุกอย่าง

สิ่งที่คุณควรรู้

นายฟาน ดุง คานห์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน กล่าวกับผู้สื่อข่าวว่า การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงเกินอัตราดอกเบี้ยธนาคารถึงสามเท่า "ล้วนมีกลิ่นอายของการฉ้อโกง" ดังนั้น นักลงทุนจึงต้องระมัดระวังเป็นอย่างยิ่ง

ในส่วนของกรณีเจ้าของธุรกิจหญิงรายหนึ่งที่กล่าวหาว่าถูกหลอกลวงเป็นเงินกว่า 434,000 ล้านดองเวียดนามจากการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ระหว่างประเทศ นายคานห์กล่าวว่า นี่เป็นกลโกงที่พบได้บ่อยในปัจจุบัน ชื่อ "ตลาดหลักทรัพย์ HTX" ที่เจ้าของธุรกิจกล่าวถึงนั้นฟังดูคล้ายกับตลาดซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศ แต่มีความเป็นไปได้สูงว่าเป็นของปลอมที่สร้างขึ้นเพื่อหลอกลวงเอาทรัพย์สินของผู้คน

“หากมีใครอ้างว่าเป็นพนักงานธนาคาร นักลงทุนควรโทรติดต่อธนาคารโดยตรงเพื่อตรวจสอบ – ขั้นตอนนี้ง่ายๆ สามารถลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวงได้อย่างมาก นอกจากนี้ การตรวจสอบการดำเนินงานของผู้ให้บริการด้านการลงทุนอย่างละเอียดถี่ถ้วนก็มีความสำคัญเช่นกัน ไม่ว่าจะเป็นการดำเนินงานในประเทศหรือต่างประเทศ และได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องตามกฎหมายในเวียดนามหรือไม่ ต้องตรวจสอบความถูกต้องของใบอนุญาตประกอบการเพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่ใบอนุญาตระบุอย่างหนึ่ง แต่บริการที่ให้กลับเป็นอีกอย่างหนึ่ง” นายคานห์แนะนำ

นายฟาน ดึ๊ก นัท ประธานบริษัท Coin.Help และ BHO.Network ผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัล กล่าวว่า ในยุคที่ "การลงทุน" กลายเป็นคำที่ได้รับความนิยมอย่างมาก หลายคนตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่ซับซ้อนเนื่องจากขาดความรู้และความระมัดระวัง

กรณีของหญิงชราคนหนึ่งที่ถูกหลอกลวงให้เสียเงินกว่า 434,000 ล้านดองเวียดนามจากการลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่ไม่ทราบที่มานั้น เป็นตัวอย่างสำคัญและเป็นสัญญาณเตือนภัย นายนัทกล่าวว่า มิจฉาชีพมักจะพุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุที่มีฐานะดีแต่ไม่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี พวกเขาจะเสนอ "เหยื่อล่อ" เล็กๆ น้อยๆ เพื่อสร้างความรู้สึกว่าได้ชัยชนะ จากนั้นก็ล่อลวงเหยื่อให้ฝากเงินเพิ่มในลักษณะ "เล็กน้อยแต่สม่ำเสมอ" จนเกิดเป็นนิสัยและลดความระมัดระวังลง เมื่อเหยื่อเริ่มสงสัย พวกเขาก็จะยืดเวลาหรือใช้กลโกงทาง "เทคโนโลยี" ก่อนที่จะหายตัวไป

ปัจจัยที่ทำให้เหยื่อตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงได้ง่าย ได้แก่ ภาพลวงตาของ "ผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงต่ำ" ความเชื่อใน "การลงทุนที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย" ในสภาพ เศรษฐกิจ ที่ไม่มั่นคง การขาดทักษะในการตรวจสอบข้อมูลดิจิทัล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งผลกระทบจาก "ต้นทุนจม" – ความลังเลที่จะถอนตัวหลังจากลงทุนไปเป็นจำนวนมาก

นายนัทเตือนว่า "มิจฉาชีพในปัจจุบันไม่เพียงแต่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเข้าใจจิตวิทยาของมนุษย์ด้วย พวกเขาใช้ประโยชน์จากความโลภ การขาดความรู้ และอารมณ์ความรู้สึก" เขาแนะนำนักลงทุนว่าอย่าหลงเชื่อคำสัญญาเรื่องผลตอบแทนสูงโดยไม่มีความเสี่ยง ควรใช้แอปพลิเคชันที่มีที่มาที่ไปที่ชัดเจนและโปร่งใส และห้ามโอนเงินไปยังบัญชีส่วนตัวที่ไม่คุ้นเคยโดยเด็ดขาด การตรวจสอบตัวตนของที่ปรึกษาและการปรึกษาหารือกับครอบครัวและเพื่อนก่อนลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ เขากล่าวว่าการลงทุนเป็นเรื่องของเหตุผล ไม่ใช่อารมณ์ และการระมัดระวังอย่างทันท่วงทีเท่านั้นที่จะช่วยปกป้องทรัพย์สินทั้งหมดจากโศกนาฏกรรมที่ไม่จำเป็นได้

ในขณะเดียวกัน ธนาคารกลางเวียดนามยืนยันว่ายังไม่ได้ออกใบอนุญาตให้แพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศใด ๆ ดำเนินการในเวียดนาม และธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่ได้รับอนุญาตในต่างประเทศภายใต้กฎระเบียบการจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน

การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่เกิดขึ้นทางออนไลน์ ซึ่งจำเป็นต้องมีการประสานงานอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อตรวจจับและแก้ไขปัญหา ธนาคารกลางเวียดนามได้มอบกรอบกฎหมายที่เกี่ยวข้องให้แก่กระทรวงความมั่นคงสาธารณะและหน่วยงานสืบสวนสอบสวนแล้ว และยังได้ขอให้กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารดำเนินมาตรการควบคุมแพลตฟอร์มการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศออนไลน์ด้วย

บริษัทหลักทรัพย์ไม่ได้โทรศัพท์ไปหาลูกค้าโดยไม่ได้รับอนุญาต

ตัวแทนจากบริษัทหลักทรัพย์ MBS ตอบคำถามผู้สื่อข่าว จากหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีบุคคลบางกลุ่มแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่และพนักงานของ MBS โทรศัพท์ไปหาผู้ลงทุนและเชิญชวนให้เข้าร่วมกลุ่มใน Facebook, Zalo ฯลฯ โดยมีจุดประสงค์เพื่อรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลและทำการฉ้อโกงเพื่อยึดทรัพย์สิน MBS ขอแนะนำให้ผู้ลงทุนระมัดระวังการโทรศัพท์แอบอ้าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งการโทรที่ขอให้ฝากหรือโอนเงินไปยังบัญชีที่กำหนด นอกจากนี้ ผู้ลงทุนไม่ควรให้ข้อมูลส่วนบุคคลแก่คนแปลกหน้าทางโทรศัพท์โดยเด็ดขาด

นายเหงียน คัก ไห่ ผู้อำนวยการฝ่ายกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัทหลักทรัพย์เอสเอสไอ กล่าวว่า บริษัทได้รับเรื่องร้องเรียนจำนวนมากเกี่ยวกับการโทรศัพท์แอบอ้างเป็นพนักงานของเอสเอสไอ เพื่อชักชวนให้ลงทุน หรือเชิญชวนให้เข้าร่วมกลุ่มให้คำปรึกษาออนไลน์ เอสเอสไอได้ออกคำเตือนหลายครั้งแก่ลูกค้าและรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวต่อตำรวจเพื่อดำเนินการต่อไป “การโทรจากเอสเอสไอจะใช้หมายเลขโทรศัพท์ที่จดทะเบียนอย่างเป็นทางการเสมอ เราไม่เคยเชิญชวนลูกค้าให้เข้าร่วมกลุ่มในโซเชียลมีเดียหรือขอให้โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว พฤติกรรมใดๆ ก็ตามถือเป็นการฉ้อโกง” นายไห่เน้นย้ำ

ที่มา: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm