ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา คดีของนางสาว PNPT เจ้าของธุรกิจข้าวใน เตี๊ยนซาง ซึ่งกล่าวหาว่าเธอถูกปล้นเงินไปกว่า 434,000 ล้านดอง เนื่องจากเธอ "ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศปลอม" ได้ก่อให้เกิดกระแสวิพากษ์วิจารณ์ในสังคม โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เจ้าของธุรกิจรายนี้ไม่ใช่กรณีเดียว เนื่องจากเมื่อไม่นานนี้มีการบันทึกกรณีการฉ้อโกงการลงทุนในหลักทรัพย์และฟอเร็กซ์หลายกรณีทั่วประเทศ
กลุ่ม “เลี้ยงไก่” ระบาดหนัก
นาย PVT (กวางนาม) ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ว่า เขาสูญเสียเงินไปเกือบ 700 ล้านดอง เมื่อลงทุนกับตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ชัดเจน ตามรายงานระบุว่า เขาได้รู้จักกับผู้หญิงคนหนึ่งชื่อ Tran Kim Yen ผ่านทาง Zalo โดยเธอใช้รูปโปรไฟล์ที่สุภาพ และแนะนำตัวว่าเธอลงทุนในน้ำมันดิบบน Bent floor ผ่านแอปพลิเคชันชื่อ Cool Network ซึ่งดำเนินการโดยบริษัท Cool Network Technology Company Limited ซึ่งมีบัญชีธนาคารที่ ACB และ UOB ดังนั้น เขาจึงไว้ใจเธอ
ในฐานะผู้มีประสบการณ์ในการลงทุนหุ้น คุณ T. ต้องการลองลงทุนในช่องทางใหม่ ดังนั้นเขาจึงทำตามคำแนะนำ ดาวน์โหลดแอป ลงทะเบียนบัญชี และเข้าร่วมการถ่ายทอดสดกับ "ผู้เชี่ยวชาญ" เพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีลงทุนอย่างมีกำไร ในตอนแรก เขาฝากเงินไปหลายสิบล้านดอง และเห็นกำไรเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าอย่างรวดเร็ว เขาจึงลงทุนต่อไปเรื่อยๆ จนยอดรวมเกือบ 700 ล้านดอง
บัญชีในแอปแสดงยอดเงินคงเหลือมากกว่า 1,800 ล้านดอง แต่คุณ T ไม่สามารถออกจากระบบได้ หญิงคนดังกล่าวติดต่อเขาและขอให้เขาจ่าย "คอมมิชชั่น" เพิ่มเติมอีก 250 ล้านดองก่อนที่จะถอนกำไรก่อนหน้านี้ได้ เขาสงสัยว่ามีสัญญาณของการฉ้อโกง จึงแนะนำให้ไปที่บริษัทโดยตรงเพื่อจ่ายเงินสดและถอนเงินออกมา
คุณ T. ซื้อตั๋วเครื่องบินไปโฮจิมินห์ซิตี้ และไปที่อาคาร Pearl Plaza (เขต Binh Thanh) ตามคำสั่ง แต่ไม่พบใครตามกำหนด เมื่อสอบถามเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยของอาคาร เขาก็ทราบว่าไม่มีบริษัทชื่อ Cool Network อยู่ที่นี่ และมีคนจำนวนมากมาที่นี่และจากไปด้วยความผิดหวัง "เนื่องจากฉันไว้วางใจบัญชีธนาคารที่ปลอดภัยและเว็บไซต์ที่เป็นมืออาชีพ ฉันจึงติดกับดักของการหลอกลวง ฉันหวังว่าเรื่องราวของฉันจะเป็นการเตือนใจสำหรับผู้ที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนทางออนไลน์" - คุณ T. กล่าว
ในความเป็นจริง สถานการณ์ที่แอบอ้างตัวเป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่เชิญชวนนักลงทุนเข้าร่วมกลุ่มและชมรมการลงทุน เพื่อล่อใจให้พวกเขาเล่นฟอเร็กซ์ หลักทรัพย์ระหว่างประเทศ สกุลเงินเสมือนจริง ฯลฯ ไม่ใช่เรื่องแปลก คุณ Khanh Thy (อาศัยอยู่ใน Thu Duc City, นครโฮจิมินห์) กล่าวว่าแทบทุกวัน เธอจะได้รับโทรศัพท์อ้างว่าเป็นพนักงานของบริษัทหลักทรัพย์ เชิญชวนให้เปิดบัญชีและให้คำแนะนำการลงทุนเพื่อผลกำไรสูง
ไม่เพียงแต่โทรมาเท่านั้น แต่ในโซเชียลเน็ตเวิร์กอย่าง Facebook, Zalo คุณ Thy ยังได้รับเชิญให้เข้าร่วมกลุ่มการลงทุนด้านฟอเร็กซ์ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือทองคำ โดยมักจะได้รับคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูง "เครื่องมือตัวบ่งชี้ทำลายฐานฟอเร็กซ์ ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้คุณเชี่ยวชาญตลาด ชื่อของกลุ่มการลงทุนใน Zalo ที่ฉันไม่ได้ตกลงด้วย เพราะการตกลงนั้นต้องมีหมายเลขโทรศัพท์เพื่อยืนยัน กลุ่มนี้โฆษณาจุดซื้อ/ขายที่ชัดเจน ระบุแนวรับ/แนวต้านสำคัญของหุ้น มั่นใจในคำสั่งซื้อโดยไม่ต้องพึ่งพาใคร และโดยเฉพาะอย่างยิ่งสามารถเพิ่มบัญชีได้อย่างง่ายดาย 2-10 เท่าในเวลาเพียง 1 เดือน" - คุณ Thy กล่าว
ภาพหน้าจอของข้อมูล เว็บไซต์ และกลุ่มการลงทุนที่นาย PVT เข้าร่วมและสูญเสียเงิน ภาพโดย: SON NHUNG
ในเครือข่ายสังคมออนไลน์อย่าง Facebook, Zalo และ Telegram ในอดีต กลุ่มการลงทุนทางการเงินก็ "เฟื่องฟู" มากขึ้นด้วยคำทักทายที่ดึงดูดใจ เช่น "กำไร 5-10% ต่อวัน" "ลงทุนปลอดภัย กำไรสูง" พร้อมด้วยรูปภาพและคำขอบคุณจาก "นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ" เพื่อสร้างความเชื่อมั่น
หลายกลุ่มใช้ "การทดลองเล่น" ซึ่งหมายความว่าผู้เล่นใหม่จะได้รับอนุญาตให้ใช้บัญชีทดลองหรือฝากเงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อทดลองเล่น กลุ่มบางกลุ่มยังแอบอ้างเป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศ โดยใช้โลโก้ธนาคารขนาดใหญ่หรือชื่อบริษัทหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงเพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ
ในกลุ่ม Zalo ที่มีสมาชิกเกือบ 400 คน บัญชี "ตัวล่อ" มักอวดอ้างว่าสามารถสร้างรายได้หลายร้อยล้านหรือหลายพันเหรียญสหรัฐได้หลังจากลงทุนเพียงไม่กี่วัน บัญชี Phung Thi Hoa โปรโมตแอป ET ด้วยสโลแกนว่า "เล่นเพื่อความสนุกแต่ได้เงินจริง" สัญญาว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียม ไม่มีความเสี่ยง และเชิญชวนว่า "หากใครประสบปัญหา โปรดติดต่อฉัน"
อย่างไรก็ตาม เมื่อมีคนกล่าวหาว่ามีการฉ้อโกง บัญชีเหล่านี้มักจะปฏิเสธว่า "ยังไม่ได้ลองเลย ดังนั้นพวกเขาจึงไม่แน่ใจ" และขอให้ผู้ต้องสงสัย "ลองดู" แต่ตามที่ผู้ที่เคยเข้าร่วมกล่าว โบนัสที่สัญญาไว้ไม่ได้รับการจ่าย และในท้ายที่สุด พวกเขาก็ถูกหลอกให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกบัญชีหรือตรวจสอบธุรกรรมก่อนที่จะสูญเสียทุกอย่าง
สิ่งที่ควรรู้
ฟาน ดุง คานห์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน กล่าวกับผู้สื่อข่าวว่า การเชิญชวนให้ลงทุนพร้อมคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยของธนาคารถึง 3 เท่านั้น "ล้วนมีกลิ่นของการฉ้อโกง" ดังนั้น นักลงทุนจึงต้องระมัดระวังอย่างยิ่ง
ส่วนกรณีเจ้าของธุรกิจหญิงรายหนึ่งที่ถูกกล่าวหาว่าถูกหลอกเอาเงินไปกว่า 434,000 ล้านดองจากการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ต่างประเทศ นายคานห์ กล่าวว่า เป็นการหลอกลวงที่เกิดขึ้นบ่อยพอสมควรในปัจจุบัน ชื่อ “ตลาดหลักทรัพย์สหกรณ์” ที่เจ้าของธุรกิจหญิงรายนี้เอ่ยถึงนั้นฟังดูเหมือนเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศ แต่มีแนวโน้มสูงว่าจะเป็นของปลอมเพื่อยักยอกทรัพย์สิน
“หากบุคคลดังกล่าวอ้างว่าเป็นพนักงานธนาคาร นักลงทุนเพียงแค่โทรไปที่ธนาคารโดยตรงเพื่อยืนยันตัวตน ซึ่งการดำเนินการง่ายๆ นี้สามารถลดความเสี่ยงในการถูกหลอกลวงได้อย่างมาก นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องทำความเข้าใจหน้าที่ของบริษัทให้บริการด้านการลงทุนอย่างชัดเจน ไม่ว่าจะเป็นการดำเนินงานในประเทศหรือต่างประเทศ ว่ามีใบอนุญาตถูกต้องตามกฎหมายในเวียดนามหรือไม่ จำเป็นต้องตรวจสอบความถูกต้องของใบอนุญาตดำเนินการ หลีกเลี่ยงกรณีที่ใบอนุญาตเป็นสิ่งหนึ่ง แต่บริการเป็นอีกสิ่งหนึ่ง” นายคานห์แนะนำ
นาย Phan Duc Nhat ประธานบริษัท Coin.Help และ BHO.Network ผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัล กล่าวว่า ในยุคที่ "การลงทุน" กลายมาเป็นคำค้นหายอดนิยม ผู้คนจำนวนมากตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่จัดฉากขึ้นมาอย่างแยบยล เนื่องจากขาดความรู้และการเฝ้าระวัง
กรณีของหญิงชราที่ถูกปล้นเงินไปกว่า 434,000 ล้านดองจากการลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่ไม่ทราบแหล่งที่มา ถือเป็นตัวอย่างทั่วไปและถือเป็นการเตือนสติ นาย Nhat กล่าวว่ามิจฉาชีพมักมุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุซึ่งมีฐานะทางการเงินแต่ไม่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี พวกเขาใช้ "เหยื่อ" เพียงเล็กน้อยเพื่อสร้างความรู้สึกชัยชนะ จากนั้นจึงล่อเหยื่อให้ฝากเงินเพิ่มในลักษณะ "เล็กน้อยแต่คงที่" จนกลายเป็นนิสัยและลดความระมัดระวังลง เมื่อเหยื่อสงสัย พวกเขาจะยืดเวลาหรือใช้กลอุบาย "ทางเทคนิค" แล้วหายตัวไป
ปัจจัยที่ทำให้เหยื่อตกเป็นเหยื่อเสี่ยงต่อการฉ้อโกง ได้แก่ การลวงตาว่า “ให้ผลตอบแทนสูง ไม่มีความเสี่ยง” ความเชื่อในการลงทุนแบบ “กึ่งปกติ” ในบริบทของความไม่มั่นคง ทางเศรษฐกิจ การขาดทักษะในการตรวจสอบข้อมูลดิจิทัล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งผลกระทบจาก “ต้นทุนจม” ซึ่งเป็นความคิดที่ไม่ต้องการยอมแพ้หลังจากลงทุนไปเป็นจำนวนมาก
“นักต้มตุ๋นในปัจจุบันไม่เพียงแต่เก่งด้านเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเข้าใจจิตวิทยาของมนุษย์อีกด้วย พวกเขาใช้ประโยชน์จากความโลภ ความไม่รู้ และอารมณ์ส่วนตัว” นายนัทเตือนและแนะนำนักลงทุนว่าอย่าเชื่อคำสัญญาที่ให้ผลกำไรสูงแต่ไม่เสี่ยงโดยเด็ดขาด ให้ใช้เฉพาะแอปพลิเคชันที่มีแหล่งที่มาชัดเจน โปร่งใสทางกฎหมาย และอย่าโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัวที่ไม่รู้จักโดยเด็ดขาด การยืนยันตัวตนของที่ปรึกษาและปรึกษากับญาติก่อนใช้จ่ายเงินนั้นสำคัญมาก ตามที่เขากล่าว การลงทุนเป็นเรื่องของเหตุผล ไม่ใช่อารมณ์ และมีเพียงการตื่นตัวในเวลาที่เหมาะสมเท่านั้นที่จะช่วยปกป้องโชคลาภทั้งหมดจากโศกนาฏกรรมที่ไม่จำเป็นได้
ในขณะเดียวกัน ธนาคารแห่งรัฐยืนยันว่าไม่ได้อนุญาตให้สาขาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศใด ๆ ดำเนินงานในเวียดนาม และไม่อนุญาตให้มีธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินไปต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายใต้ข้อบังคับการจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน
กิจกรรมการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่มักเกิดขึ้นในไซเบอร์สเปซ ซึ่งต้องอาศัยการประสานงานอย่างใกล้ชิดจากทางการเพื่อตรวจจับและจัดการ ธนาคารแห่งรัฐได้จัดเตรียมกรอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องให้กับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและหน่วยงานสืบสวน และได้ขอให้กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารดำเนินมาตรการเพื่อควบคุมพื้นที่ซื้อขายฟอเร็กซ์ออนไลน์
บริษัทหลักทรัพย์ไม่โทรมาขอร้อง
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ผู้สื่อข่าว หนังสือพิมพ์ลาวดง รายงานว่า ตัวแทนจากบริษัทหลักทรัพย์ เอ็มบีเอส เปิดเผยว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีกรณีบุคคลแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่และพนักงานของเอ็มบีเอส โทรหาผู้ลงทุน ชวนให้เข้าร่วมกลุ่มในเฟซบุ๊ก Zalo... เพื่อรวบรวมข้อมูลส่วนตัว และกระทำการฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน เอ็มบีเอส แนะนำให้ผู้ลงทุนระมัดระวังการแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่และพนักงาน โดยเฉพาะการขอให้ฝากเงินหรือโอนเงินเข้าบัญชีที่กำหนด และห้ามให้ข้อมูลส่วนตัวกับคนแปลกหน้าทางโทรศัพท์โดยเด็ดขาด
นายเหงียน คัก ไฮ ผู้อำนวยการฝ่ายกฎหมายและการควบคุมการปฏิบัติตามกฎหมายของบริษัทหลักทรัพย์ เอสเอสไอ กล่าวว่า บริษัทได้รับรายงานหลายกรณีที่โทรศัพท์แอบอ้างเป็นพนักงานของเอสเอสไอ ชักชวนให้ลงทุน หรือเชิญชวนให้เข้าร่วมกลุ่มให้คำปรึกษาออนไลน์ โดยเอสเอสไอได้ออกคำเตือนลูกค้าหลายครั้งแล้ว และแจ้งเหตุการณ์ดังกล่าวให้ตำรวจดำเนินการจัดการ "สายที่โทรเข้ามาจากเอสเอสไอล้วนใช้หมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนอย่างเป็นทางการเท่านั้น โดยไม่เคยเชิญชวนลูกค้าเข้าร่วมกลุ่มโซเชียลเน็ตเวิร์กหรือขอโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว การกระทำดังกล่าวล้วนเป็นการหลอกลวง" นายไหเน้นย้ำ
ที่มา: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
การแสดงความคิดเห็น (0)