คำเชิญลงทุน "มีกลิ่น" เหมือนการหลอกลวง

ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา คดีของนางสาว PNPT เจ้าของธุรกิจข้าวแห่งหนึ่งใน เตี่ยนซาง ซึ่งกล่าวหาว่าเธอถูกปล้นเงินกว่า 434,000 ล้านดอง จากการที่เธอ "ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศปลอม" ได้ก่อให้เกิดกระแสวิพากษ์วิจารณ์อย่างกว้างขวาง อย่างไรก็ตาม เจ้าของธุรกิจรายนี้ไม่ใช่กรณีเดียว เนื่องจากเมื่อเร็วๆ นี้มีรายงานการฉ้อโกงการลงทุนในหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหลายกรณีทั่วประเทศ

กลุ่ม "เลี้ยงไก่" กำลังระบาดหนัก

นาย PVT ( กวางนาม ) ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ว่า เขาขาดทุนเกือบ 700 ล้านดอง จากการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ที่ไม่ชัดเจน เรื่องราวเล่าว่า ครั้งแรกที่เขาได้พบกับหญิงสาวชื่อ Tran Kim Yen ผ่านทาง Zalo บุคคลนี้ใช้รูปประจำตัวที่สุภาพและแนะนำตัวว่ากำลังลงทุนในน้ำมันดิบในตลาดหลักทรัพย์ Bent ผ่านแอปพลิเคชัน Cool Network ซึ่งดำเนินการโดยบริษัท Cool Network Technology จำกัด ที่มีบัญชีธนาคาร ACB และ UOB ดังนั้นเขาจึงไว้ใจเธอ

ในฐานะผู้มีประสบการณ์ด้านการลงทุนหุ้น คุณ T. อยากลองลงทุนช่องทางใหม่ เขาจึงทำตามคำแนะนำ ดาวน์โหลดแอป ลงทะเบียนบัญชี และเข้าร่วมไลฟ์สตรีมกับ "ผู้เชี่ยวชาญ" เพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนให้ทำกำไร ในตอนแรก เขาฝากเงินไปหลายสิบล้านดอง และเห็นกำไรเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าอย่างรวดเร็ว เขาจึงลงทุนต่อไปเรื่อยๆ จนยอดรวมเกือบ 700 ล้านดอง

บัญชีในแอปแสดงยอดเงินคงเหลือมากกว่า 1.8 พันล้านดอง แต่คุณ T. ไม่สามารถออกจากระบบได้ หญิงคนดังกล่าวติดต่อเขาและขอให้เขาจ่ายค่าคอมมิชชั่นเพิ่มอีก 250 ล้านดอง ก่อนที่จะถอนกำไรก่อนหน้านี้ได้ เขาสงสัยว่ามีการทุจริต จึงแนะนำให้ไปที่บริษัทโดยตรงเพื่อถอนเงินสดออกมา

คุณที. ซื้อตั๋วเครื่องบินไปโฮจิมินห์ซิตี้ และเดินทางไปยังอาคารเพิร์ลพลาซ่า (เขตบินห์ถั่น) ตามคำสั่ง แต่ไม่พบใครตามกำหนด เมื่อสอบถามเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยของอาคาร จึงได้ทราบว่าไม่มีบริษัทชื่อคูลเน็ตเวิร์กอยู่ที่นี่ และมีคนจำนวนมากมาที่นี่และจากไปด้วยความผิดหวัง คุณที. เล่าว่า "เพราะผมเชื่อมั่นในบัญชีธนาคารที่ปลอดภัยและเว็บไซต์ที่เป็นมืออาชีพ ผมจึงตกหลุมพรางของการหลอกลวง ผมหวังว่าเรื่องราวของผมจะเป็นคำเตือนสำหรับผู้ที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนออนไลน์"

อันที่จริงแล้ว การแอบอ้างตัวเป็นบริษัทหลักทรัพย์เพื่อเชิญชวนนักลงทุนเข้าร่วมกลุ่มและชมรมการลงทุน เพื่อชักชวนให้นักลงทุนเล่นฟอเร็กซ์ หลักทรัพย์ต่างประเทศ สกุลเงินดิจิทัล ฯลฯ ไม่ใช่เรื่องแปลก คุณข่าน ธี (อาศัยอยู่ในเมืองทูดึ๊ก นครโฮจิมินห์) กล่าวว่า เกือบทุกวันเธอได้รับโทรศัพท์อ้างว่าเป็นพนักงานของบริษัทหลักทรัพย์ เชิญชวนให้เปิดบัญชีและให้คำแนะนำการลงทุนเพื่อให้ได้กำไรสูง

ไม่เพียงแต่โทรเข้ามาเท่านั้น แต่ในโซเชียลมีเดียอย่าง Facebook, Zalo คุณ Thy ยังมักได้รับเชิญให้เข้าร่วมกลุ่มการลงทุนฟอเร็กซ์ แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือทองคำ โดยสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูงอีกด้วย "เครื่องมืออินดิเคเตอร์ทำลายกำแพงฟอเร็กซ์ ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้คุณเชี่ยวชาญตลาด ชื่อกลุ่มการลงทุนบน Zalo ที่ฉันไม่ได้ตกลง เพราะการตกลงต้องให้หมายเลขโทรศัพท์เพื่อยืนยัน กลุ่มนี้โฆษณาจุดซื้อ/ขายที่ชัดเจน ระบุแนวรับ/แนวต้านสำคัญของหุ้น มั่นใจในคำสั่งซื้อโดยไม่ต้องพึ่งพาใคร และที่สำคัญคือเพิ่มเงินในบัญชีได้ 2-10 เท่าภายใน 1 เดือน" คุณ Thy กล่าว

Lời mời gọi đầu tư — ภาพหน้าจอของข้อมูล เว็บไซต์ และกลุ่มการลงทุนที่คุณ PVT เข้าร่วมและขาดทุน ภาพ: SON NHUNG

ในโซเชียลเน็ตเวิร์กอย่าง Facebook, Zalo และ Telegram ในอดีต กลุ่มการลงทุนทางการเงินก็ "เบ่งบาน" มากขึ้นด้วยคำทักทายที่น่าดึงดูด เช่น "กำไร 5%-10% ต่อวัน" "ลงทุนปลอดภัย กำไรสูง" พร้อมด้วยรูปภาพที่โอนมาและคำขอบคุณจาก "นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ" เพื่อสร้างความเชื่อมั่น

หลายกลุ่มใช้ "การทดลองเล่น" ซึ่งหมายความว่าผู้เล่นใหม่จะได้รับอนุญาตให้ใช้บัญชีทดลองหรือฝากเงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อทดลองเล่น บางกลุ่มยังแอบอ้างเป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศ โดยใช้โลโก้ธนาคารขนาดใหญ่หรือชื่อบริษัทหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงเพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ

ในกลุ่มสมาชิก Zalo เกือบ 400 คน บัญชี "ตัวล่อ" มักอวดอ้างอยู่เสมอว่าสามารถสร้างรายได้หลายร้อยล้านหรือหลายพันดอลลาร์สหรัฐฯ หลังจากลงทุนเพียงไม่กี่วัน บัญชี Phung Thi Hoa โปรโมตแอป ET ด้วยสโลแกนว่า "เล่นสนุกแต่ได้เงินจริง" พร้อมสัญญาว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียม ไม่มีความเสี่ยง และเชิญชวนว่า "หากใครประสบปัญหา โปรดติดต่อฉัน"

อย่างไรก็ตาม เมื่อมีคนกล่าวหาว่ามีการฉ้อโกง บัญชีเหล่านี้มักจะปฏิเสธว่า "ยังไม่ได้ลอง ดังนั้นจึงเป็นลบ" และขอให้ผู้ต้องสงสัย "ลอง" ดู แต่จากผู้ที่เคยเข้าร่วมโครงการ พบว่าโบนัสที่สัญญาไว้ไม่ได้รับการจ่าย และสุดท้ายพวกเขาถูกหลอกให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกบัญชีหรือยืนยันธุรกรรมก่อนที่จะสูญเสียทุกอย่าง

สิ่งที่ควรรู้

ฟาน ดุง คานห์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน กล่าวกับผู้สื่อข่าวว่า คำเชิญลงทุนพร้อมคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยของธนาคารถึงสามเท่า “ล้วนมีกลิ่นของการฉ้อโกง” ดังนั้น นักลงทุนจึงจำเป็นต้องระมัดระวังอย่างยิ่ง

เกี่ยวกับกรณีของเจ้าของธุรกิจหญิงรายหนึ่งที่ถูกกล่าวหาว่าถูกหลอกลวงเป็นเงินกว่า 434,000 ล้านดอง ขณะลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ระหว่างประเทศ คุณ Khanh กล่าวว่านี่เป็นกลโกงที่พบเห็นได้ทั่วไปในปัจจุบัน ชื่อ "ตลาดหลักทรัพย์สหกรณ์" ที่เจ้าของธุรกิจหญิงรายนี้กล่าวถึงนั้นฟังดูเหมือนเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศ แต่มีแนวโน้มสูงว่าจะเป็นของปลอมเพื่อยักยอกทรัพย์สิน

หากบุคคลดังกล่าวอ้างว่าเป็นพนักงานธนาคาร นักลงทุนเพียงแค่โทรติดต่อธนาคารโดยตรงเพื่อยืนยันตัวตน ซึ่งขั้นตอนง่ายๆ นี้สามารถลดความเสี่ยงในการถูกหลอกลวงได้อย่างมาก นอกจากนี้ จำเป็นต้องเข้าใจหน้าที่ของบริษัทให้บริการด้านการลงทุนอย่างชัดเจน ไม่ว่าจะเป็นการดำเนินงานในประเทศหรือต่างประเทศ และได้รับใบอนุญาตถูกต้องตามกฎหมายในเวียดนามหรือไม่ จำเป็นต้องตรวจสอบความถูกต้องของใบอนุญาตประกอบกิจการ หลีกเลี่ยงกรณีที่ใบอนุญาตเป็นหนึ่ง แต่บริการเป็นอีกสิ่งหนึ่ง - คุณ Khanh แนะนำ

นาย Phan Duc Nhat ประธานบริษัท Coin.Help และ BHO.Network ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัล กล่าวว่า ในยุคที่คำว่า "การลงทุน" กลายมาเป็นคำค้นหายอดนิยม ผู้คนจำนวนมากตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่จัดฉากขึ้นอย่างแยบยล เนื่องจากขาดความรู้และการเฝ้าระวัง

กรณีของหญิงชรารายหนึ่งที่ถูกปล้นเงินไปกว่า 434,000 ล้านดองจากการลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่ไม่ทราบแหล่งที่มา ถือเป็นตัวอย่างที่เห็นได้ชัดและน่าตกใจ คุณ Nhat กล่าวว่า มิจฉาชีพมักมุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุที่มีฐานะทางการเงินแต่ไม่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี พวกเขามักจะใช้ "เหยื่อ" เล็กๆ น้อยๆ เพื่อสร้างความรู้สึกว่าตนเองมีชัยชนะ จากนั้นก็ล่อเหยื่อให้ฝากเงินเพิ่มในลักษณะ "เล็กน้อยแต่มั่นคง" จนกลายเป็นนิสัยและลดความระมัดระวังลง เมื่อเหยื่อเกิดความสงสัย พวกเขาจะยืดเวลาออกไปหรือใช้กลอุบาย "ทางเทคนิค" แล้วหายตัวไป

ปัจจัยที่ทำให้เหยื่อตกเป็นเหยื่อของการทุจริต ได้แก่ การเข้าใจผิดคิดว่า “ผลตอบแทนสูง ไม่มีความเสี่ยง” ความเชื่อในการลงทุนแบบ “กึ่งออร์โธดอกซ์” ในบริบทของความไม่มั่นคง ทางเศรษฐกิจ การขาดทักษะในการตรวจสอบข้อมูลดิจิทัล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งผลกระทบจาก “ต้นทุนจม” – ความคิดที่ไม่ต้องการยอมแพ้หลังจากลงทุนไปเป็นจำนวนมาก

"นักต้มตุ๋นในปัจจุบันไม่เพียงแต่เก่งด้านเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเข้าใจจิตวิทยาของมนุษย์อีกด้วย พวกเขาเล่นกับความโลภ ความไม่รู้ และอารมณ์ส่วนตัว" - คุณ Nhat เตือนและแนะนำนักลงทุนว่าอย่าเชื่อคำสัญญาที่ให้ผลกำไรสูงแต่ปราศจากความเสี่ยง ควรใช้เฉพาะแอปพลิเคชันที่มีแหล่งที่มาชัดเจน โปร่งใสทางกฎหมาย และอย่าโอนเงินไปยังบัญชีส่วนตัวที่ไม่รู้จักโดยเด็ดขาด การตรวจสอบตัวตนของที่ปรึกษาและญาติผู้ให้คำปรึกษาก่อนใช้เงินเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง เขากล่าวว่าการลงทุนเป็นเรื่องของเหตุผล ไม่ใช่อารมณ์ และมีเพียงการตื่นตัวอย่างทันท่วงทีเท่านั้นที่จะช่วยปกป้องทรัพย์สินทั้งหมดจากโศกนาฏกรรมที่ไม่จำเป็นได้

ในขณะเดียวกัน ธนาคารแห่งรัฐยืนยันว่าไม่ได้อนุญาตให้มีการดำเนินการด้านฟอเร็กซ์ในเวียดนาม และไม่อนุญาตให้มีธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินไปต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับฟอเร็กซ์ภายใต้กฎระเบียบการจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน

กิจกรรมการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่มักเกิดขึ้นในโลกไซเบอร์ ซึ่งจำเป็นต้องได้รับการประสานงานอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อตรวจจับและจัดการ ธนาคารแห่งรัฐได้มอบกรอบกฎหมายที่เกี่ยวข้องให้แก่กระทรวงความมั่นคงสาธารณะและหน่วยงานสืบสวนสอบสวน และได้ขอให้กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารดำเนินมาตรการเพื่อควบคุมพื้นที่การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศออนไลน์

บริษัทหลักทรัพย์ไม่โทรมาขอเงิน

ตัวแทนบริษัทหลักทรัพย์ เอ็มบีเอส ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าว หนังสือพิมพ์ลาวดง ว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้มีกรณีบุคคลแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่และพนักงานของเอ็มบีเอส โทรหานักลงทุน ชวนเข้าร่วมกลุ่มเฟซบุ๊ก Zalo... เพื่อรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล ฉ้อโกง และยักยอกทรัพย์สิน เอ็มบีเอสจึงแนะนำให้นักลงทุนระมัดระวังการแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่และพนักงาน โดยเฉพาะการขอให้ฝากเงินหรือโอนเงินเข้าบัญชีที่กำหนด ขณะเดียวกัน ห้ามให้ข้อมูลส่วนบุคคลแก่คนแปลกหน้าทางโทรศัพท์โดยเด็ดขาด

นายเหงียน คัก ไฮ ผู้อำนวยการฝ่ายกฎหมายและการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัทหลักทรัพย์ เอสเอสไอ เปิดเผยว่า บริษัทได้รับรายงานจำนวนมากเกี่ยวกับโทรศัพท์ที่แอบอ้างเป็นพนักงานของเอสเอสไอ ชักชวนให้ลงทุน หรือเชิญชวนให้เข้าร่วมกลุ่มให้คำปรึกษาออนไลน์ เอสเอสไอได้ออกคำเตือนลูกค้าหลายครั้งและแจ้งความกับเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อดำเนินการ "สายที่โทรเข้ามาจากเอสเอสไอทั้งหมดใช้หมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนอย่างเป็นทางการ โดยไม่มีการเชิญชวนลูกค้าเข้าร่วมกลุ่มโซเชียลเน็ตเวิร์กหรือขอโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว การกระทำดังกล่าวล้วนเป็นการหลอกลวงทั้งสิ้น" นายไฮกล่าวเน้นย้ำ

ที่มา: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm