ด้านมืดของตลาด USDT ที่กำลังเฟื่องฟู

หลายคนร่ำรวยจากการเข้าร่วมใน "ตลาด" การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล ตลาดเหล่านี้กำลังเติบโตขึ้น แต่ความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

ตรวจสอบราคาขาย วงเงินการทำธุรกรรม และความน่าเชื่อถือของร้านค้าก่อนซื้อ USDT บนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบ P2P - ภาพ: CONG TRUNG

เบื้องหลังคำสั่งซื้อขาย USDT (หนึ่งในเหรียญ Stablecoin ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ในโลก ซึ่งผูกกับดอลลาร์สหรัฐในอัตราส่วน 1:1) ที่เสร็จสิ้นภายในไม่กี่นาทีนั้น เต็มไปด้วยความเสี่ยงมากมาย ตั้งแต่เอกสารปลอม ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง ไปจนถึงบัญชีธนาคารที่ถูกอายัด

ตลาดสกุลเงินดิจิทัลกำลังเฟื่องฟู

ในเช้าวันที่ 14 มิถุนายน เมื่อฉันป้อนคำขอซื้อ USDT มูลค่า 10 ล้าน VND ในส่วน P2P (บุคคลต่อบุคคล ไม่มีตัวกลาง) ของเว็บเทรดคริปโตเคอร์เรนซีชื่อดังแห่งหนึ่ง บัญชีหลายร้อยบัญชีที่เสนอขายก็ปรากฏขึ้นบนหน้าจอทันที

ข้อความต่างๆ เช่น "เทพเจ้าแห่งโชคลาภ 247", "ความเจริญรุ่งเรืองและโชคลาภ", "ธุรกรรมรวดเร็ว 68"... ปรากฏขึ้นทีละรายการ พร้อมด้วยราคาขาย วงเงินต่อคำสั่งซื้อ จำนวนธุรกรรมที่ดำเนินการ และรายชื่อธนาคารผู้รับ ราคาที่ใช้ในขณะนั้นอยู่ที่ประมาณ 26,269 VND/USDT โดยส่วนต่างระหว่างผู้ค้ามักอยู่ที่เพียงไม่กี่ดองถึงไม่กี่สิบดองเท่านั้น

ผู้ซื้อเลือก "ราคา" ป้อนจำนวนเงิน โอนเงินผ่านธนาคาร แล้วรอให้ผู้ขายปล่อย USDT เข้ากระเป๋าเงินของตน กระบวนการดูเหมือนจะง่ายในตอนแรก แต่ราคาที่ต่ำที่สุดไม่ได้หมายความว่าจะปลอดภัยที่สุดเสมอไป

ตลาด USDT กำลังเฟื่องฟูเนื่องจากในเวียดนาม เงิน VND ไม่ได้รับการสนับสนุนอย่างกว้างขวางในการซื้อขายโดยตรงกับ Bitcoin, Ethereum และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ อีกมากมาย ทำให้ USDT กลายเป็นสกุลเงินตัวกลางที่สำคัญ นักลงทุนมักจะต้องแลกเงิน VND เป็น USDT เพื่อซื้อเหรียญ เมื่อต้องการทำกำไร ตัดขาดทุน หรือถอนเงินทุน พวกเขาก็จะขายสินทรัพย์นั้นกลับเป็น USDT จากนั้นจึงแลก USDT เป็น VND อีกครั้งผ่านตลาด P2P

กระแสเงินหมุนเวียนเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องในวงจร VND - USDT - เหรียญ - USDT - VND ทำให้พื้นที่ P2P กลายเป็น "ตลาด" แลกเปลี่ยนเงินตราที่ดำเนินการเกือบตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์

กำไรจากส่วนต่างราคา

ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายเป็นหนึ่งในปัจจัยที่ดึงดูดให้นักลงทุนเข้ามามีส่วนร่วมในตลาด ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนซื้อ USDT ในราคา 25,439 VND และขายในราคา 26,334 VND พวกเขาจะได้กำไรจากส่วนต่าง 895 VND/USDT (ประมาณ 3.5%)

ด้วยเงิน 100 ล้านดอง พวกเขาสามารถซื้อ USDT ได้เกือบ 3,931 เหรียญ และจะได้รับกำไรประมาณ 103.5 ล้านดองเมื่อขายทั้งหมด ส่งผลให้มีกำไรขั้นต้นมากกว่า 3.5 ล้านดองหลังจากการซื้อขายหนึ่งรอบ

หากการหมุนเวียนของธุรกรรมรวดเร็ว รายได้ก็จะเพิ่มขึ้นอย่างมาก อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเพียงการคำนวณตามทฤษฎีเท่านั้น โดยไม่ได้คำนึงถึงความผันผวนของราคา ระยะเวลารอการดำเนินการคำสั่งซื้อ ข้อจำกัดของธนาคาร และข้อพิพาทที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรม

นักลงทุนอิสระในนครโฮจิมินห์ยอมรับว่า ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง โทรศัพท์ของเขาได้รับการแจ้งเตือนคำสั่งซื้อใหม่ตลอดเวลา ซึ่งมีมูลค่าตั้งแต่ไม่กี่ล้านไปจนถึงหลายร้อยล้านดอง

"ใครก็ตามที่มองเห็นคงคิดว่าคุณแค่นั่งเฉยๆ ใช้โทรศัพท์แล้วก็หาเงินได้ แต่ในความเป็นจริงแล้ว เหตุการณ์เพียงครั้งเดียวอาจใช้เวลาหลายวัน หรือหลายเดือนกว่าจะแก้ไขได้" นักธุรกิจรายนี้กล่าว

ความเข้มข้นของ "ตลาดซื้อขาย" แบบ P2P อยู่ที่การทำธุรกรรมเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วมาก แต่กลไกการรักษาความปลอดภัยของตลาดนั้นมีจำกัดเพียงแค่สิ่งที่แสดงอยู่บนหน้าจอคำสั่งซื้อเท่านั้น

คุณอาจสนใจ

ราคาบิตคอยน์ลดลงเนื่องจากสหรัฐฯ เปิดโอกาสที่จะเกิดความขัดแย้งทางทหารในตะวันออกกลางสกุลเงินดิจิทัลร่วงลงทั่วทั้งกระดานในการซื้อขายในเอเชียเมื่อวันที่ 2 เมษายน หลังจากประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ของสหรัฐฯ ส่งสัญญาณถึงความเป็นไปได้ที่จะมีการโจมตีอิหร่านอย่างรุนแรงมากขึ้นในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า

ราคา Bitcoin ร่วงลงอย่างหนักในเช้าวันที่ 3 มิถุนายน โดยลดลงต่ำกว่าระดับ 70,000 USDTSKĐS - บิตคอยน์ (BTC) และตลาดคริปโตเคอร์เรนซีโดยทั่วไปเพิ่งเผชิญกับการร่วงลงอย่างรุนแรงที่สุดในรอบเกือบหกเดือน ท่ามกลางการโจมตีซึ่งกันและกันระหว่างสหรัฐฯ และอิหร่าน

ราคาหุ้นคริปโตเคอร์เรนซีใกล้แตะจุดต่ำสุดแล้วจากข้อมูลของนักวิเคราะห์จากบริษัทวิจัย Bernstein ตลาดหุ้นสกุลเงินดิจิทัลอาจกำลังเข้าใกล้จุดต่ำสุด ซึ่งเปิดโอกาสให้ซื้อได้ในราคาที่ลดลงอย่างมาก

คุณมินห์ นักลงทุนในนครโฮจิมินห์ ได้แบ่งปันบทเรียนที่น่าจดจำ เมื่อเห็นบัญชีหนึ่งเสนอราคาที่ถูกกว่าราคาเฉลี่ยประมาณ 30 VND/USDT คุณมินห์จึงสั่งซื้อทันทีเป็นจำนวน 10 ล้าน VND

เขาประหยัดเงินได้ไม่ถึง 12,000 ดอง แต่สิ่งที่แลกเปลี่ยนคือ เขาต้องทนทุกข์ทรมานกับช่วงเวลาที่อึดอัดหลังจากโอนเงินไปแล้ว และพบว่าผู้ขายเงียบสนิท

มินห์สรุปว่า "หากคุณเข้าไปพัวพันกับข้อพิพาทหรือเงินทุนของคุณถูกผูกไว้ และพลาดโอกาสในการซื้อเหรียญในราคาต่ำสุดเมื่อราคาดี คุณจะขาดทุนอย่างมาก"

อันตรายส่วนใหญ่เกิดจากความผิดพลาดเชิงอัตวิสัย นาย Q. An (เขต Binh Thanh นครโฮจิมินห์) ให้สัมภาษณ์กับหนังสือพิมพ์ Tuoi Tre ว่า ด้วยความรีบร้อน เขาจึงสั่งซื้อ USDT ในราคา 3 ล้านดอง แต่เมื่อทำรายการผ่านแอปพลิเคชันธนาคาร เขาพิมพ์ผิดเป็น 30 ล้านดองแทน

เนื่องจากคำสั่งซื้อในตลาดแลกเปลี่ยนบันทึกไว้เพียง 3 ล้านเหรียญ ผู้ขายจึงปล่อยเงิน USDT ออกมาในจำนวนที่ตรงกันหลังจากได้รับเงินแล้ว ส่วนเงินที่เหลืออีก 27 ล้านเหรียญกลายเป็นข้อพิพาททางแพ่งระหว่างบุคคลทั้งสอง

อันเล่าว่า "ฉันตกใจมากเมื่อดูยอดเงินในบัญชีธนาคาร บนแพลตฟอร์ม P2P ในตอนนั้น แสดงแค่ชื่อเล่น ช่องแชท และหมายเลขบัญชีเท่านั้น ไม่มีเบอร์โทรศัพท์ให้โทรติดต่อโดยตรงเลย"

หลังจากติดต่อกันหลายวัน ในที่สุดผู้ขายก็ตอบกลับมาและขอให้เขาสร้างคำสั่งซื้อ USDT อีกรายการหนึ่งด้วยมูลค่าที่ตรงกัน

อย่างไรก็ตาม ราคา USDT ในคำสั่งซื้อใหม่นั้นสูงกว่าราคาเฉลี่ย หลังจากดำเนินการเสร็จสิ้น สินทรัพย์ที่เขาได้รับมีมูลค่าเพียงประมาณ 25.5 ล้านดอง ซึ่งน้อยกว่าจำนวนเงินที่โอนเกินไป 1.5 ล้านดอง

บัญชีถูกระงับเนื่องจากมีการฉ้อโกงทางการเงิน

หากการโอนเงินไปยังบุคคลที่ไม่ถูกต้อง หรือการพบเจอกับพ่อค้าที่กดดันให้คุณยอมรับราคาที่ต่ำกว่า ส่งผลให้เกิดการสูญเสียทางการเงินเป็นหลัก การทำธุรกรรมแบบสามฝ่ายก็อาจดึงดูดผู้ซื้อและผู้ขาย USDT เข้าสู่กลโกงได้

กลยุทธ์ที่พบบ่อยคือ การที่บุคคลหนึ่งสั่งซื้อ USDT ในตลาดแลกเปลี่ยนแบบ P2P แต่ไม่โอนเงินโดยตรง ในขณะเดียวกัน บุคคลนั้นจะขอให้เหยื่อโอนเงินโดยอ้างว่าเป็นเงินฝาก การลงทุน หรือการชำระค่าสินค้า... และเหยื่อรายนั้นอาจตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเกี่ยวกับการโอนเงินได้

นายเอช. พ่อค้าในนครโฮจิมินห์ เคยขาย USDT จำนวน 3,000 เหรียญ และได้รับเงินกว่า 78 ล้านดองเวียดนาม สองวันต่อมา บัญชีธนาคารของเขาถูกอายัดเพื่อตรวจสอบการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับกลโกงทางเทคโนโลยีขั้นสูง

“ผมเห็นว่าเงินเข้ามาครบตามมูลค่าที่กำหนดแล้ว ผมจึงโอน USDT ไปโดยไม่รู้ว่าผู้ส่งเป็นเหยื่อ USDT ออกจากกระเป๋าเงินไปแล้ว แต่เงินในบัญชีธนาคารของผมยังถูกระงับอยู่” เขากล่าว

นาย Tran Xuan Tien เลขาธิการสมาคมบล็อกเชนแห่งนครโฮจิมินห์ กล่าวกับหนังสือพิมพ์ Tuổi Trẻ ว่า เงินดองเวียดนามและ USDT ที่มาจากการกระทำผิดกฎหมาย สามารถแยกย่อยและกระจายผ่านธุรกรรม P2P จำนวนมากได้

นายเทียนเตือนว่า "บัญชีใหม่ที่มีปริมาณการซื้อขายต่ำแต่เสนออัตราดอกเบี้ยที่ดึงดูดใจมากเกินไป มักมีความเสี่ยงสูง"

ลดความเสี่ยงให้น้อยที่สุดเมื่อทำการซื้อขายแบบ P2P

ตามที่นาย Tran Xuan Tien กล่าว ปัจจุบันยังไม่มีโซลูชันใดที่ให้การคุ้มครองอย่างสมบูรณ์แบบแก่ผู้เข้าร่วมในธุรกรรม P2P

คุณอาจสนใจ

พื้นที่ในนครโฮจิมินห์ที่มีราคาบ้านสูงกว่า 400-500 ล้านดง/ตารางเมตรโครงการอพาร์ตเมนต์และบ้านชั้นเดียวในใจกลางเมืองโฮจิมินห์ บริเวณจัตุรัสเบ็นถั่น หรือโครงการถมทะเลในกันจอ กำลังเสนอขายในราคา 400-500 ล้านดง/ตารางเมตร

ราคา Bitcoin ร่วงลงมาอยู่ที่ 62,600 ดอลลาร์สหรัฐฯ แรงขายเพิ่มขึ้นหลังจากการเคลื่อนไหวของ MicroStrategyราคาบิตคอยน์ยังคงลดลงอย่างต่อเนื่องในการซื้อขายช่วงกลางสัปดาห์ โดยลดลงไปอยู่ในช่วง 62,600-62,700 ดอลลาร์ หลังจากที่ร่วงลงมาจากระดับ 66,000 ดอลลาร์

ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีวันนี้ 25 มิถุนายน: การคาดการณ์ล่าสุดสำหรับบิตคอยน์(NLĐO) - ท่ามกลางกระแสเงินไหลออกจากกองทุน ETF ของ Bitcoin คาดการณ์ว่าสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกจะยังคงร่วงลงต่ำกว่าระดับ 59,000 ดอลลาร์ต่อไป

เพื่อลดความเสี่ยง ผู้ใช้ควรหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมนอกแพลตฟอร์ม รับเงินจากบัญชีที่ตรงกับชื่อผู้สั่งโอนเท่านั้น และปฏิเสธคำขอโอนเงินจากบุคคลอื่น

นักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการซื้อและขายสินทรัพย์ดิจิทัลในนามของผู้อื่น ควรบันทึกภาพหน้าจอ ใบเสร็จการโอน รหัสคำสั่งซื้อ เนื้อหาการสนทนา ที่อยู่กระเป๋าเงิน และรหัสธุรกรรมบล็อกเชนทั้งหมดไว้เพื่อใช้ในการตรวจสอบในกรณีที่มีข้อพิพาท

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ใช้ควรระมัดระวังบัญชีใหม่ที่มีประวัติการทำธุรกรรมน้อย แต่เสนอราคาซื้อและขายที่ดูดีผิดปกติ ส่วนต่างราคาที่ดูน่าดึงดูดอาจไม่เพียงพอที่จะชดเชยความเสี่ยง หากกระแสเงินสดหรือสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมนั้นละเมิดข้อกำหนด

ภูมิทัศน์ทางกฎหมายสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเข้าสู่ช่วงใหม่

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เป็นต้นไป กฎหมายว่าด้วยอุตสาหกรรม เทคโนโลยีดิจิทัล จะเริ่มมีผลบังคับใช้ ซึ่งถือเป็นการสร้างกรอบกฎหมายสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลในรูปแบบของข้อมูลดิจิทัลเป็นครั้งแรก นอกจากนี้ รัฐบาลจะทดลองตลาดสกุลเงินดิจิทัลในช่วงปี 2569 ถึง 2573 ตามมติที่ 05/2025

ดังนั้น ประชาชนจึงได้รับอนุญาตให้เป็นเจ้าของ จัดเก็บ และซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านองค์กรภายในประเทศที่ได้รับอนุญาต แต่ไม่อนุญาตให้ใช้ Bitcoin หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในการชำระค่าสินค้าและบริการแทนเงินดองเวียดนาม นักลงทุนต้องยืนยันบัญชีของตนด้วย

ในขณะที่รอให้ตลาดภายในประเทศพัฒนาและเปิดใช้งานอย่างเต็มที่ นักลงทุนชาวเวียดนามจำนวนมากยังคงซื้อขายบนแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Binance, OKX, Bybit หรือ MEXC โดยส่วนใหญ่ผ่านระบบ P2P วิธีนี้สะดวกแต่ก็มีความเสี่ยงอยู่ด้วย

คอง ตรุง - ดึ๊ก เทียน

ที่มา: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm