ทำไมผู้คนนับพันจึงตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงนี้?

จากคำสัญญาเรื่องอัตราดอกเบี้ยสูงลิบลิ่วและผลตอบแทนมหาศาล เช่น ทองคำ รถยนต์ และโฉนดที่ดิน ไปจนถึงโครงการสกุลเงินดิจิทัล ผู้คนนับพันได้ลงทุนเงินของตนด้วยความหวังที่จะได้กำไรมหาศาล

ทีมผู้บริหารของบริษัท Bankland ในงานนำเสนอแผนธุรกิจต่อนักลงทุน - ภาพ: จากแหล่งข่าว

อย่างไรก็ตาม เบื้องหลัง "เหยื่อล่อ" เหล่านี้ คือกลโกงที่ซับซ้อนซึ่งออกแบบมาเพื่อยักยอกเงินหลายร้อย หรือแม้แต่หลายพันล้านดอง

แก๊งฉ้อโกงจำนวนมากถูกจับกุมและนำตัวขึ้นศาลแล้ว แต่ผู้คนอีกหลายพันคนยังคงตกเป็นเหยื่อ คดีใหม่ๆ จำนวนมากที่ถูกนำขึ้นศาลและดำเนินคดีแสดงให้เห็นถึงกลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้นของพวกมิจฉาชีพ

เหยื่อล่อคือทองคำ รถยนต์ และอสังหาริมทรัพย์

ต้นเดือนมิถุนายน ศาลประชาชน ฮานอย ได้พิจารณาคดีชั้นต้นและพิพากษาจำคุกตลอดชีวิตนายโฮอัง นาม อดีตกรรมการผู้จัดการใหญ่ บริษัท พีเอฟเอส ไฟแนนเชียล อินเวสต์เมนต์ จำกัด (มหาชน) ในข้อหาฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์

จากเอกสารคดีระบุว่า เพื่อระดมทุน นายน้ำได้จัดสัมมนาโดยนำเสนอโอกาสการลงทุนโดยตรงและสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทน 1.5 - 6% ต่อเดือน ผู้ที่ลงทุน 100 ล้านดองขึ้นไปจะได้รับรางวัลเทียบเท่าทองคำครึ่งตำลึงด้วย

ด้วยความเชื่อในโฆษณาเหล่านี้ ลูกค้าประมาณ 400 รายจึงบริจาคเงินให้บริษัทกว่า 311,000 ล้านดองเวียดนาม อย่างไรก็ตาม ตรงกันข้ามกับคำสัญญา เงินส่วนใหญ่ไม่ได้ถูกนำไปใช้ในกิจกรรมปล่อยกู้ตามที่โฆษณาไว้ในตอนแรก

เบื้องหลังคำสัญญาอันเย้ายวนใจเรื่องผลกำไรนั้น กลับซ่อนวงจรชั่วร้ายของการนำเงินจากนักลงทุนรายหลังมาจ่ายคืนให้กับนักลงทุนรายก่อน ซึ่งท้ายที่สุดแล้วนำไปสู่การที่ซีอีโอต้องรับโทษจำคุกตลอดชีวิต

อีกคดีหนึ่งที่ได้รับความสนใจคือ การที่สำนักงานอัยการประชาชนฮานอยฟ้องร้องคณะผู้บริหารของบริษัท Bankland Group Joint Stock Company ในข้อหาฉ้อโกงประชาชนกว่า 4,700 คน เป็นเงินเกือบ 480 พันล้านดอง คดีนี้จะถูกนำขึ้นพิจารณาในศาลในอนาคตอันใกล้นี้

เพื่อดึงดูดการลงทุน ทีมผู้บริหารของแบงก์แลนด์เสนอผลตอบแทนสูงถึง 43% ต่อปี พร้อมทั้งส่งเสริมโปรแกรมรางวัลต่างๆ เช่น ทองคำ รถยนต์ รถจักรยานยนต์ SH ไอโฟน การท่องเที่ยว และแม้กระทั่งสัญญาว่าจะมอบใบรับรองกรรมสิทธิ์ที่ดินให้กับนักลงทุนที่ลงทุนเป็นจำนวนมาก

ของขวัญล้ำค่า คำสัญญาที่เย้ายวนใจว่าจะได้รับผลตอบแทนสูง และโอกาสในการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ ได้กลายเป็น "สิ่งล่อใจ" ที่ดึงดูดผู้คนนับพันเข้าสู่วังวนของการลงทุน

ในอีกด้านหนึ่ง โครงการสกุลเงินดิจิทัล AntEx ของนายเหงียน ฮวา บินห์ (หรือที่รู้จักกันในชื่อ ชาร์ค บินห์ ประธานกรรมการบริหารของ NextTech Group) เคยดึงดูดนักลงทุนได้ประมาณ 30,000 ราย เมื่อเปิดตัวในฐานะระบบนิเวศบล็อกเชนที่พัฒนาโดยคนเวียดนาม

คำมั่นสัญญาเกี่ยวกับอนาคตของเทคโนโลยีเวียดนาม พร้อมกับความคาดหวังถึงผลกำไรมหาศาล ได้กระตุ้นให้ผู้คนจำนวนมากเข้ามาลงทุน

สิ่งที่พบได้ทั่วไปในคดีล่าสุดคือ "ผู้สร้าง" การหลอกลวงเหล่านี้ไม่ได้ใช้กลโกงแบบง่ายๆ อีกต่อไปแล้ว

แต่ในทางกลับกัน พวกเขาสร้างโครงการที่ได้รับการประชาสัมพันธ์อย่างดี สัญญาที่ซับซ้อน และรางวัลต่างๆ เช่น ทองคำ รถยนต์ หรืออสังหาริมทรัพย์ เพื่อสร้างความไว้วางใจและดึงดูดนักลงทุนให้นำเงินมาลงทุน

"ผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จ"

คุณอาจสนใจ

กิจกรรมสำหรับเทศกาลแห่งสันติภาพ ปี 2026จากภูมิภาคที่เคยได้รับความเสียหายมากที่สุดในช่วงสงคราม ปัจจุบันจังหวัดกวางตรีได้ผงาดขึ้นเป็นศูนย์กลางการเชื่อมต่อ การปรองดอง และการเผยแพร่สารแห่งสันติภาพไปทั่วโลก ในวันนี้ (25 มิถุนายน) คณะกรรมการประชาชนจังหวัดกวางตรี ร่วมกับกระทรวงวัฒนธรรม กีฬา และการท่องเที่ยว และกระทรวงการต่างประเทศ ประกาศอย่างเป็นทางการถึงเทศกาลสันติภาพปี 2026 ซึ่งเป็นชุดกิจกรรมทางวัฒนธรรม กีฬา และการท่องเที่ยวที่มีความสำคัญทั้งในระดับชาติและนานาชาติ โดยมีเป้าหมายเพื่อเชิดชูคุณค่าแห่งสันติภาพ รำลึกถึงวีรบุรุษผู้เสียสละ และยืนยันถึงความแข็งแกร่งและความมุ่งมั่นในการพัฒนาของดินแดนวีรชนแห่งกวางตรี

ระหว่างวันที่ 26-27 มิถุนายน ภาคกลางของเวียดนามจะเผชิญกับอากาศร้อนจัดเป็นพิเศษ โดยบางพื้นที่อาจมีอุณหภูมิสูงเกิน 39 องศาเซลเซียสศูนย์พยากรณ์อากาศและอุทกวิทยาแห่งชาติระบุว่า ภาคกลางของเวียดนามจะยังคงเผชิญกับคลื่นความร้อนรุนแรงและรุนแรงเป็นพิเศษต่อไปอีกสองวัน

คณะผู้แทนจากคณะกรรมการแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนามประจำกรุงฮานอย ได้เข้าแสดงความเคารพต่อวีรบุรุษผู้เสียสละและบุคคลผู้มีคุณูปการในจังหวัดกวางตรีQTO - เนื่องในโอกาสครบรอบ 79 ปี วันแห่งผู้พิการและวีรชน (27 กรกฎาคม 2490 - 27 กรกฎาคม 2569) ในเช้าวันที่ 25 มิถุนายน คณะผู้แทนจากคณะกรรมการประจำแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนามแห่งนครฮานอย นำโดยนางบุย ฮุย ไม รองประธานคณะกรรมการกลางแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนาม สมาชิกคณะกรรมการประจำพรรคประจำนครฮานอย และประธานคณะกรรมการแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนามแห่งนครฮานอย ได้เดินทางไปจังหวัดกวางตรีเพื่อจุดธูปและแสดงความเคารพต่อวีรชนผู้เสียสละและผู้มีคุณูปการ โดยมีนายเหงียน เชียน ถัง รองเลขาธิการคณะกรรมการพรรคประจำจังหวัด และประธานคณะกรรมการแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนามประจำจังหวัดกวางตรี ร่วมคณะด้วย

หากรางวัลเปรียบเสมือน "เหยื่อล่อ" แล้ว ภาพลักษณ์ของผู้นำทางธุรกิจก็คือองค์ประกอบที่สร้างความไว้วางใจ

ในคดีแบงก์แลนด์ อัยการพบว่าผู้บริหารของบริษัทได้จัดตั้งโครงสร้างองค์กรขึ้นมาทั้งหมด โดยมีทั้งประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ระบบการจัดการ และโครงการลงทุนต่างๆ เพื่อสร้างภาพลวงตาของบริษัทที่กำลังเจริญรุ่งเรือง

ในกรณีของกลุ่มบริษัทเซ็นไท่ทู พนักงานได้รับมอบหมายให้เสนอภาพลักษณ์ของบริษัทในฐานะธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ ขยายตัวอย่างต่อเนื่อง สร้างผลกำไรสูง และมีศักยภาพในการเติบโตอย่างมาก

จากข้อมูลดังกล่าว มีผู้คนหลายร้อยคนโอนเงินรวมกันกว่า 1.7 ล้านล้านดองเวียดนาม ในรูปแบบของการรับโอนหุ้น

แม้แต่ในวงการสกุลเงินดิจิทัล ความไว้วางใจก็สร้างขึ้นจากชื่อเสียงส่วนบุคคล โครงการ AntEx ครั้งหนึ่งเคยเชื่อมโยงกับภาพลักษณ์ของ Shark Bình ซึ่งเป็นบุคคลที่คุ้นเคยในโลกของการลงทุนในเทคโนโลยีและสตาร์ทอัพ

ข้อความเกี่ยวกับเทคโนโลยีของเวียดนาม ระบบนิเวศบล็อกเชน และความมุ่งมั่นในการลงทุนขนาดใหญ่ ได้ช่วยสร้างความเชื่อมั่นในหมู่นักลงทุนหลายหมื่นราย

ในอีกรูปแบบหนึ่ง กลุ่มมิจฉาชีพที่เกี่ยวข้องกับคดีปลอมตัวเป็นนายฮว่าฮวาง ซึ่งศาลประชาชนฮานอยเพิ่งพิจารณาคดีไปเมื่อเร็ว ๆ นี้ ได้ใช้ประโยชน์จากอิทธิพลของเหล่าคนดังในสื่อสังคมออนไลน์

มีการสร้างบัญชี Facebook และ Zalo ปลอม และใช้ คลิปวิดีโอ ถ่ายทอดสดเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ ล่อลวงผู้ที่ต้องการสินเชื่อให้โอนค่าธรรมเนียม "การดำเนินการใบสมัคร"

ตั้งแต่ผู้ประกอบธุรกิจ ซีอีโอ และประธานบริษัท ไปจนถึงการแอบอ้างเป็นคนดังในโซเชียลมีเดีย สิ่งที่เหมือนกันในแผนการฉ้อโกงเหล่านี้คือการใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจของผู้อื่น

เงินหายไปไหน?

ในการพิจารณาคดี คำถามที่ทำให้ผู้ที่ถูกหลอกลวงรู้สึกเสียใจมากที่สุดคือ: เงินเหล่านั้นหายไปไหน?

ในการพิจารณาคดีของหวง นัม กรรมการผู้จัดการยอมรับว่าบริษัทไม่ได้สร้างผลกำไรตามที่สัญญาไว้ แต่ส่วนใหญ่ใช้เงินจากนักลงทุนรายหลังมาจ่ายให้กับนักลงทุนรายแรกๆ

เงินทุนที่ระดมได้กว่า 311,000 ล้านดองถูกนำไปใช้จ่ายดอกเบี้ย โบนัส หนี้ส่วนตัว ค่าใช้จ่ายในการดำเนินธุรกิจ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ อีกมากมาย

นายน้ำกล่าวว่า จากเงินทุนที่ระดมได้กว่า 311,000 ล้านดอง เขาได้ชำระคืนเงินต้นไปประมาณ 9,000 ล้านดอง ดอกเบี้ย 37,000 ล้านดอง และหนี้ส่วนตัว 42,000 ล้านดอง ส่วนที่เหลือใช้ในการดำเนินงานของบริษัทและได้หมดลงแล้ว

ณ เดือนพฤษภาคม 2566 นักลงทุน 396 รายยังไม่ได้รับเงินลงทุนเริ่มต้นคืนเต็มจำนวน รวมเป็นเงินกว่า 265,000 ล้านดองเวียดนาม ในระหว่างการพิจารณาคดี เมื่อถูกถามถึงความเป็นไปได้ในการแก้ไขสถานการณ์ ฮว่าง นัม กล่าวว่า ปัจจุบันเขาไม่มีทรัพย์สินที่มีนัยสำคัญและไม่สามารถชำระคืนเงินให้กับนักลงทุนได้อีกต่อไป

ในคดีเซ็นไท่ทู เจ้าหน้าที่อัยการระบุว่า หลังจากได้รับเงินลงทุนจากนักลงทุนกว่า 1,700 พันล้านดอง นางฟาม ถิ ฮวา ประธานกลุ่มบริษัทเซ็นไท่ทู และผู้ใต้บังคับบัญชา ได้นำเงินกว่า 737.2 พันล้านดองไปจ่ายส่วนแบ่งกำไรให้แก่นักลงทุน

เงินจำนวนที่เหลืออีกกว่า 988,000 ล้านดองเวียดนามนั้น ถูกกล่าวหาว่านางฮวาและผู้ร่วมกระทำความผิดยักยอกไป โดยมีจุดประสงค์เพื่อนำเงินไปชำระหนี้ส่วนตัวและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ซึ่งในที่สุดก็ทำให้พวกเธอไม่สามารถชำระหนี้คืนได้...

* ทนายความ ตรินห์ วัน ตูเยน (สมาคมทนายความฮานอย):

คุณอาจสนใจ

หญิงอายุ 29 ปี ถูกดำเนินคดีและจับกุมในข้อหาฉ้อโกงชายคนหนึ่งเป็นเงินหลายร้อยล้านดอง ในรูปแบบการลงทุนในอุตสาหกรรมเครื่องสำอางตำรวจนครบาลดานังได้เริ่มดำเนินคดีและจับกุมนางสาวฟาม ถิ มี ตุย เพื่อสอบสวนในข้อหาฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์โดยการชักชวนให้ลงทุนในธุรกิจเครื่องสำอาง

คดีฉ้อโกง "การเป็นเจ้าของวันหยุดพักผ่อน": ผู้บริหารของบริษัทฉ้อโกงนี้ล้วนจบปริญญาตรี โดยมีผู้อำนวยการเกิดในปี 2000 แต่พวกเขากลับวางแผนการยักยอกเงินอย่างเป็นระบบมากGĐXH - ในงานแถลงข่าวเกี่ยวกับกรณีตัวอย่างและเหตุการณ์ในด้านเศรษฐกิจและสิ่งแวดล้อมที่จัดโดยตำรวจนครฮานอยเมื่อเช้าวันที่ 19 มิถุนายน หัวหน้าหน่วย PC03 ยืนยันว่านี่เป็นกรณีที่มีขนาดใหญ่ผิดปกติ มีผู้เสียหายจำนวนมาก และขอบเขตการดำเนินงานกว้างขวาง โดยกรรมการบริษัทให้เช่าที่พักตากอากาศทั้งหมดจบการศึกษาระดับปริญญาตรี มีอายุเฉลี่ย 20-40 ปี และกรรมการบางคนเกิดในปี 2000

เหยื่อจำนวนมากหลงเชื่อคนที่อ้างว่า "ใกล้ชิดกับเจ้าหน้าที่ฝ่ายที่ดิน" จึงถูกหลอกลวงสูญเสียเงินไปหลายพันล้านดองกรมกิจการสังคม - เพื่อดำเนินการฉ้อโกง นางกวี๋นได้ให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับเจ้าหน้าที่ที่ดินในท้องถิ่นหลายคน โดยอ้างว่าเธอสามารถจัดหาใบรับรองกรรมสิทธิ์ที่ดินได้ อย่างไรก็ตาม หลังจากได้รับเงินจากเหยื่อแล้ว เธอได้ยักยอกเงินเหล่านั้นไป...

ควรระมัดระวังข้อเสนอการลงทุนที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเกินไป

ผู้คนควรระมัดระวังเป็นพิเศษกับข้อเสนอการลงทุนที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเกินไปหรือผลตอบแทนที่รับประกัน ในการดำเนินธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย กำไรย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยง และไม่มีใครสามารถรับประกันผลกำไรที่แน่นอนได้

ก่อนตัดสินใจโอนเงิน จำเป็นต้องตรวจสอบสถานะทางกฎหมายของธุรกิจ การดำเนินงานจริง งบการเงิน สินทรัพย์ค้ำประกัน และใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องอย่างละเอียดถี่ถ้วน

นอกจากนี้ ไม่ควรเชื่อถือในตำแหน่ง ฐานะร่ำรวย ตำแหน่งงานหรูหรา หรือชื่อเสียงของบุคคลใดบุคคลหนึ่งอย่างสนิทใจ เพราะหลายกรณีแสดงให้เห็นว่าปัจจัยเหล่านี้ถูกนำมาใช้เพื่อสร้างชื่อเสียงที่ไม่เป็นความจริง

สิ่งสำคัญที่สุดคือการตรวจสอบข้อมูลจากแหล่งข้อมูลอิสระหลายแหล่ง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญก่อนที่จะใช้จ่ายเงินใดๆ

ในบริบทของการหลอกลวงที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา การเฝ้าระวังและความระมัดระวังส่วนบุคคลจึงเป็น "เกราะป้องกัน" ที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการปกป้องทรัพย์สินของตนเอง

กลับสู่หัวข้อเดิม

รอยัล

ที่มา: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm