Polis, Telegram'da yüksek faizli tasarruf dolandırıcılığı konusunda uyardı

Son zamanlarda, Telegram'da insanları yüksek faiz oranlarıyla birikimlerini yatırmaya ikna eden dolandırıcı gruplar ortaya çıktı. Bu gruplar, saf veya finansal bilgisi az olanları hedef alıyor. Bankaların çok üzerinde faiz oranları, hızlı para çekme ve "sadece kâr, asla zarar etme" gibi kâr vaatleri sunuyorlar.

23 Kasım 2025'te Hong Chau Bölgesi Polisi ( Hung Yen ), Bay NMT'nin (2007 doğumlu) bu tür bir Telegram grubuna katıldığını keşfetti. Hesap oluşturur oluşturmaz, kendisini "destek personeli" olarak tanıtan ve daha yüksek faiz oranı elde etmek için para ödemeye zorlayan garip bir numaradan sürekli olarak aramalar aldı.

Olağandışı belirtiler fark eden polis, Bay T.'nin ailesiyle iletişime geçerek onu işe davet etti ve bunun yaygın bir mali dolandırıcılık türü olduğunu açıkça belirterek nasıl tespit edileceğine dair talimatlar verdi. Zamanında tespit sayesinde Bay T. parayı transfer edemediği için herhangi bir kayıp yaşamadı.

Telegram'da yüksek faizli tasarruf gruplarını taklit etme hilesi, birçok kişinin tüm parasını kaybetmesine neden oluyor.

Yetkililere göre, dolandırıcıların çalışma şekli bilindik bir örüntü izliyor: Mağdura hesap oluşturması ve web sitesine para yatırması için bir bağlantı gönderiliyor. Sistem başlangıçta bakiyeyi ve artan faizi göstererek kullanıcıları yatırımın gerçekten karlı olduğuna inandırıyor. Ancak para çekme talebinde bulunulduğunda, web sitesi sürekli olarak "koşullar karşılanmadı" uyarısı veriyor ve oyuncuları daha fazla para yatırmaya zorluyor.

Yatırdıkları paraya pişmanlık duygusu, "danışman"ın tatlı sözleriyle birleşince, birçok kişi Telegram grubu kapanana, web sitesi kapanana ve tüm paralar yok olana kadar para yatırmaya devam etti.

Hong Chau Bölge Polisi, önlem olarak, özellikle alışılmadık derecede yüksek faiz oranları sunan, kaynağı bilinmeyen yatırım gruplarına kesinlikle çevrimiçi olarak katılmamalarını tavsiye ediyor. Tüm finansal işlemler saygın ve şeffaf kanallar aracılığıyla gerçekleştirilmeli ve yasalarca korunmalıdır.

Ayrıca, kötü niyetli kişilerin saldırısına uğramamak için yetkililerden gelen uyarıları düzenli olarak güncellemeniz ve yakınlarınıza iletmeniz rica olunur. Dolandırıcılık belirtileri tespit edildiğinde, zamanında müdahale edilmesi ve hasarın önlenmesi için derhal polise haber verilmesi gerekmektedir.

Ulusal Siber Güvenlik Derneği Teknoloji Departmanı Başkanı ve güvenlik uzmanı Vu Ngoc Son'a göre, çevrimiçi dolandırıcılık giderek daha karmaşık hale geliyor. Bu "görünmez tuzaklarla" başa çıkmak için, kurumların, işletmelerin ve kuruluşların "3 katmanlı kalkan" gibi 3 eşzamanlı çözüm kullanması gerekiyor.

İlk "kalkan", 2025 Siber Güvenlik Kanunu Taslağı'nda öngörülen yasal koridordur. Özellikle "veri güvenliği", bilgi sızıntısını önlemek amacıyla kişisel verilerin çalınmasını, satın alınmasını, satılmasını veya yasa dışı paylaşımını kesinlikle yasaklayan düzenlemelerle kilit nokta olarak belirlenmiştir; aynı zamanda yasa, sahte bilgi, görüntü, ses veya sahte ürün ve markalar üretmek için teknoloji kullanımını kesinlikle yasaklamaktadır. İkinci "kalkan" ise teknolojidir; bankalar ve finans kuruluşları, sıra dışı işlemleri tespit etmek için parola, OTP, biyometri ve davranış analizi gibi çok katmanlı kimlik doğrulama önlemleri uygulamaktadır. Üçüncü "kalkan" ise becerilerdir; en önemli rolü oynayan şey, her vatandaşın kendisini bir "dijital aşı" olarak bilgiyle donatmasıdır.

İnsanların "3 hayır - 3 hızlı" ilkesiyle güvenlik reflekslerini geliştirmeleri gerekir. "3 hızlı" ilkesi şunları içerir: Kesinlikle güvenmeyin (arayanın yüzüyle arama alsanız bile); yabancı bağlantılardan uygulama yüklemeyin; doğrulama yapmadan para transferi yapmayın. "3 hızlı" ilkesi şunları içerir: Şüpheli bilgi aldığınızda hemen arayın; tehdit veya manipülasyona uğradığınızda hemen bağlantıyı kesin; bir olay meydana geldiğinde derhal yetkililere bildirin.

Bu görüş, siber güvenlik alanında faaliyet gösteren bir sosyal girişim olan Anti-Fraud Limited Liability Company'nin Direktörü uzman Ngo Minh Hieu tarafından da destekleniyor. Uzman Ngo Minh Hieu, suçluların "yapay zeka silahlarından" korunmak için insanların, para transferi, hassas bilgi sağlama, özel fotoğraf veya video çekme gibi alışılmadık işaretler içeren aramalar, videolar veya mesajlar aldıklarında her zaman dikkatli olmaları gerektiğini vurguladı. Fotoğraf, video, kişisel sesler, kimlik bilgileri, OTP kodları ve banka hesaplarını, özellikle de iletişim kuran kişi yabancı veya tanımadığı biriyse paylaşmayın. Şüphe duyduğunuzda, talebi yerine getirmeden önce diğer kanallardan (doğrudan arayın, görüşün, akrabalarınıza sorun...) tekrar kontrol edin. Uzman Ngo Minh Hieu, "İnsanlar teknolojinin istismar edilebileceğini, ancak insanların hala en zayıf halka olduğunu ve psikolojik baskının sizi kandırmasına izin vermemeniz gerektiğini unutmamalı," dedi.

Anti-Phishing Projesi, internet sitesini yeni bir sürümle güncelledi ve internetteki dolandırıcılık sitelerini tespit etmek için bir sohbet robotu ve bir yapay zeka aracı ekledi.

Kullanıcılar chongluadao.vn web sitesine erişebilir ve kontrol edilecek bağlantıyı girebilirler. Sistem, bağlantıyı Dolandırıcılık Önleme veritabanı ve üçüncü taraf ortaklarıyla karşılaştıracak ve ardından web sitesinin güvenli, tehlikeli veya net veri içermediği sonucunu döndürecektir.

Yapay zeka kullanmak istiyorsanız, Yapay Zeka ile daha fazlasını analiz et'e tıklamanız yeterli. Bu noktada araç, web sitesini şüpheli alan adları, yasa dışı içerik, riskli bağlantılar, alışılmadık barındırma kullanımı gibi birçok farklı faktöre göre analiz edecektir.

Yapay zeka, yukarıdaki verilerden yola çıkarak faktörleri sentezleyecek ve 10 puanlık bir ölçekte risk değerlendirmesi yapacaktır. Web sitesindeki bilgi ve görsellerle ilgili şüpheli ayrıntılar da analiz edilerek sonuç sayfasında görüntülenecektir.