SGGP
Finansal "sağlık" iyileşmiş olsa da, ticari bankaların sermaye yeterlilik oranı (CAR) oldukça zayıf kalmaya devam etmektedir. Bu nedenle, ticari bankalar dayanıklılıklarını güçlendirmek amacıyla 2023 yılında öz sermayelerini artırma çabalarını yoğunlaştırmaya devam ettiler.
 |
| SHB, SHB Finance'ı yabancı bir yatırımcıya sattı (SHB Finance'daki işlem). Fotoğraf: MINH HUY |
Hızlı sermaye artışları
Finansal veri sağlayıcılarına göre, Vietnam'daki ticari bankaların Sermaye Yeterlilik Oranı (CAR) bölgeye kıyasla oldukça düşük: sadece %9,04 (devlet bankaları dahil: Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV) ve %12,29 (özel bankalar). Bu arada, Endonezya, Filipinler, Singapur, Tayland gibi bölgedeki birçok ülkede ortalama CAR %17 ile %22 arasında değişiyor. CAR oranı özel bankalara göre daha "düşük" olsa da, devlet bankaları ülkenin kredi piyasası payının %50'sinden fazlasını oluşturuyor. Bu aynı zamanda Vietnam Merkez Bankası'nın (SBV) yakın zamanda Vietcombank'ın sermayesini hisse senedi ihracı yoluyla 47.325 milyar VND'den 55.891 milyar VND'ye çıkarmayı onaylamasının da nedenidir. Başarılı halka arzın ardından Vietcombank'ın, özel sermayeli anonim şirket ticari bankası VPBank'tan sonra, sermaye büyüklüğü bakımından sistemdeki ikinci büyük banka olması bekleniyor.
Benzer şekilde, Haziran 2023 sonunda Ulusal Meclis'in, Agribank'ın 2023-2024 dönemi için 17.100 milyar VND'lik sermaye artırım planını onaylaması ve toplam sermayeyi yaklaşık 51.430 milyar VND'ye çıkarması bekleniyor. Buna göre, Agribank bu yıl yaklaşık 6.750 milyar VND ek sermaye alacak, kalan kısım ise gelecek yıl uygulanacak. VietinBank Genel Kurul Toplantısı da bu yılki sermayesini 12.330 milyar VND'den yaklaşık 66.000 milyar VND'ye çıkarmayı onayladı; BIDV de bu yıl iki tur hisse ihracı yoluyla sermayesini 61.557 milyar VND'nin üzerine çıkarmayı planlıyor…
Ayrıca, Vietnam Merkez Bankası (SBV), özel ticari bankaların çeşitli yöntemlerle sermayelerini artırmalarına da onay verdi. Özellikle, TPBank'ın hisse senedi ihracı yoluyla sermayesini en fazla 6.199 milyar VND artırarak 22.000 milyar VND'ye çıkarmasına onay verildi. ABBank da hissedarlarına temettü dağıtmak için hisse senedi ihracını tamamlayarak sermayesini 10.350 milyar VND'nin üzerine çıkardı; ACB de 2022 yılı için temettü ödemek amacıyla hisse senedi ihracı yoluyla sermayesini 33.774 milyar VND'den 38.840 milyar VND'ye yükseltti; HDBank'ın ise SBV tarafından %15 oranında hisse senediyle temettü ödemesine ve sermayesini 25.303 milyar VND'den 29.200 milyar VND'nin üzerine çıkarmasına onay verildi…
Yukarıda belirtilen bankalara ek olarak, yaklaşık 20 ticari banka daha bu yıl sermayelerini artırmayı planlıyor ve bunların çoğu hisse senedi şeklinde temettü dağıtacak. Bu sermaye artırma planları başarıyla uygulanırsa, bankacılık sisteminin sermayesi yıl sonuna kadar yaklaşık 163.000 milyar VND artacak ve bu da %26,7'lik bir artışa denk gelecek.
Sermaye artırımına ilişkin olarak Agribank yönetimi, ek sermayenin sadece bankanın finansal kapasitesini artırmak ve faaliyetlerini genişletmesi ve tarım sektörüne sermaye sağlama konusundaki lider rolünü sürdürmesi için bir temel oluşturmakla kalmayacağını, aynı zamanda Agribank'ın kredi notunu iyileştirmesine ve özelleştirme sürecinde öz sermayesini artırmasına yardımcı olacağını belirtti. "Bu yıl Agribank'ın sermayesini artırmak, Vietnam Merkez Bankası'nın yıl başında belirlediği %7,5'lik kredi büyüme hedefine ulaşılmasını sağlamak için çok önemlidir."
Aksi takdirde, Agribank'ın kredi büyümesi sadece %3,5 oranında artacaktır," diye belirtti banka temsilcisi. Vietcombank Yönetim Kurulu Başkanı Sayın Pham Quang Dung da, öz sermayenin artırılmasının Vietcombank'ın iş operasyonlarını genişletmesi, ekonominin sermaye ihtiyaçlarını karşılaması ve bankanın yönetim ve operasyonel kapasitesini iyileştirmek için dönüşüm projelerine yatırım yapması için koşullar yaratacağını ifade etti.
Yabancı yatırımlardan faydalanın.
Gerçekte, yıllar içinde ticari bankaların tamamı sermaye artırma planları açıkladı, ancak bazıları planlarını yalnızca kısmen tamamladı. Sadece 2022 yılında 27 ticari banka sermaye artırma planı yaptı, ancak bunlardan sadece 15'i başarılı oldu. Bu nedenle, ticari bankalar yalnızca yerel kaynaklara güvenmek yerine, sermayelerini artırmak için aktif olarak yabancı sermaye de çekiyorlar. Özellikle, bu yıl Nisan ayında VPBank, sermayesinin %15'ini SMBC Bank'a (Japonya) satarak 3.590 milyar VND tutarında bir mevduat aldı ve işlemlerin tamamlanmasının ardından, Temmuz 2023 civarında VPBank'ın ek olarak 32.310 milyar VND daha alması bekleniyor.
VPBank yönetiminin açıklamasına göre, sermaye satışından elde edilecek yaklaşık 36.000 milyar VND ile banka sermaye tamponunu güçlendirecek, iş kapsamını genişletmeye ve doğrudan yabancı yatırım müşterileri de dahil olmak üzere bireysel ve kurumsal müşterilerin çeşitli ihtiyaçlarını karşılamaya yardımcı olacaktır.
SHB ayrıca, SHBFinance'deki sermayesinin %100'ünü Krungsri Bank'a (Tayland) devretme işlemini tamamladı ve yaklaşık 1.800 milyar VND alması bekleniyor. SHB, bu anlaşmanın SHB hissedarlarına önemli bir sermaye fazlası sağlayacağını ve finansal kapasitesini ve konumunu güçlendireceğini belirtti. Buna ek olarak, Vietcombank yabancı finansal yatırımcılara 307,6 milyon hisselik özel bir halka arz planlıyor; BIDV de 455,3 milyon hisselik özel bir halka arz planlıyor…
- Dr. Nguyen Tri Hieu, Bankacılık ve Finans Uzmanı:
Daha kalın bir tampon daha az kayıp yaşayacaktır.
Artan takipteki krediler potansiyel bir sistemik risk oluşturmaktadır. Dahası, birçok ticari bankanın sermaye yeterlilik oranı (CAR) sadece düşük olmakla kalmayıp, bölgeye kıyasla yavaş bir iyileşme göstermektedir. Bankalar, önümüzdeki dönemde artan takipteki krediler ve artan karşılıklar nedeniyle önemli bir baskı altında varlık kalitesi sorunuyla karşı karşıya kalacaklardır. Bu nedenle, sermaye tamponlarını güçlendirmek, bankaların riskler ortaya çıktığında kayıplarını en aza indirmelerine yardımcı olacaktır.
[reklam_2]
Kaynak
Yorum (0)