"Dijital Kalkan" Çevrimiçi Dolandırıcılığı Önler

Bu durum aynı zamanda çevrimiçi dolandırıcılığın karmaşık bir sorun olmaya devam ettiğini ve müşterilerin yıl sonu yoğun işlem sezonunda dikkatli olmaları gerektiğini göstermektedir.

Vietnam Devlet Bankası'nın (SBV) açıkladığı son rakamlara göre, Ödeme İşlemlerinde Sahtekarlığı Yönetme, İzleme ve Önleme Bilgi Sistemi (SIMO), müşterilere 2,13 milyon sahtekarlık uyarısı gönderdi. Özellikle, uyarıları alan kullanıcılar tarafından 670.000'den fazla işlem proaktif olarak durduruldu veya iptal edildi ve toplam değeri 2.570 milyar VND'yi aştı. Bu rakam, sahtekarlığın karmaşık bir sorun olmaya devam ettiğini, ancak uyarı araçlarının oldukça etkili olduğunu gösteriyor.

Riskler gizleniyor.

LPBank (Loc Phat Vietnam), yakın zamanda Bac Ninh ilindeki Luc Nam şubesinde, bir kadın müşterinin toplam 400 milyon VND tutarındaki iki tasarruf hesabından vade dolmadan önce tüm parayı çekmek istediği bir vakayla karşılaştığını bildirdi. İşlem sırasında, gişe görevlisi müşterinin olağandışı davranışlar sergilediğini, endişeli göründüğünü, sürekli telefon görüşmeleri yaptığını ve personelden parayı hızla bilmediği bir hesaba aktarmasını istediğini fark etti.

"Profesyonel görüşmeler ve müşterinin psikolojisini anlama yoluyla, banka personeli bu müşterinin polis memuru kılığına girmiş kişiler tarafından manipüle edildiğini ve tehdit edildiğini, 'soruşturma' için para transferi talep edildiğini belirledi. Gişe görevlisi hemen işlemi erteledi, müşteriyi rahatlattı ve Luc Nam Komünü Polis Karakolu ile iletişime geçti. Bankanın ve kolluk kuvvetlerinin zamanında müdahalesi sayesinde müşteri para transferini durdurdu," diye anlattı LPBank temsilcisi.

Yıl sonu sezonunda çevrimiçi alışveriş ve ödemelerde yaşanan artışla birlikte, bankalar kullanıcıları dolandırıcılıklara karşı dikkatli olmaları konusunda uyarıyor. (Fotoğraf: LAM GIANG)

Vietnam Devlet Bankası'na göre, bugüne kadar 147 birimden 122'si SIMO sistemine başarılı bir şekilde bildirimde bulunmuş ve toplamda yaklaşık 600.000 ödeme hesabı/e-cüzdanında dolandırıcılık, sahtekarlık veya yasal ihlal şüphesi tespit edilmiştir. SIMO sistemi, kredi kuruluşlarının işlemleri anında bloke etme veya çevrimiçi işlemlerden önce hesap doğrulama ve kimlik tespiti talep etme konusunda karar vermelerine yardımcı olmuştur. Bu çözüm, dolandırıcılık ve sahtekarlığı en aza indirerek müşterilerin ödeme hesaplarının ve e-cüzdanlarının güvenliğini korumaya katkıda bulunmaktadır.

Nguoi Lao Dong gazetesinden bir muhabirle konuşan Athena Siber Güvenlik Merkezi Direktörü Vo Do Thang, mevcut farkı şöyle açıkladı: Dolandırıcılıkla mücadele artık her bankada ayrı ayrı yapılmıyor, bunun yerine Vietnam Devlet Bankası tarafından tüm sistem genelinde bağlantılı ve paylaşımlı olarak yürütülüyor. Bankalar, olağandışı işlemleri analiz etmek için yapay zekayı kullanıyor ve aynı zamanda büyük verileri kullanarak, bir kişinin farklı bankalarda birden fazla hesap açtığı durumlar da dahil olmak üzere, dolandırıcılık belirtileri gösteren kişi ve kuruluşların "kara listelerini" oluşturuyor.

Önleme ve kontrol tedbirlerinin güçlendirilmesi.

Zalopay ödeme uygulaması, Vietnam Ulusal Ödeme Kuruluşu (NAPAS) ve Vietnam Merkez Bankası ile iş birliği yaparak, dolandırıcılık veya sahtekarlık şüphesi taşıyan şüpheli alıcı hesaplar konusunda kullanıcıları uyaran bir özelliği pilot uygulamaya aldığını duyurdu. Bu uyarı özelliği, Zalopay'deki para transferi işlemlerine (hem cüzdan içi transferler hem de Napas 24/7 aracılığıyla yapılan bankalar arası transferler dahil) deneme amaçlı olarak uygulanacak; Zalopay'in dolandırıcılık değerlendirme sistemi ve SIMO tarafından sağlanan bilgilere dayanarak çalışacak.

MoMo süper uygulaması ayrıca iki yeni güvenlik özelliği de sunuyor: Yapay zeka teknolojisi ve topluluk geri bildirimi, böylece 30 milyondan fazla müşterinin çevrimiçi işlem yaparken riskleri önceden engellemesine yardımcı olan bir "çift kalkan" oluşturuyor. Uyarılar, düzenleyici otoritelerden gelen şüpheli hesaplar listesi, MoMo kullanıcı topluluğundan gelen veriler ve olağandışı davranışları tespit eden bir yapay zeka modeli temel alınarak veriliyor. Bu, müşterilere para transferi düğmesine tıklamadan önce daha fazla bilgi sunuyor.

Bu arada Facebook, şüpheli mesajları tespit etmek ve sahte hesaplar konusunda uyarıda bulunmak için Messenger'da yapay zekayı kullanıma sunuyor. 2025'in ilk yarısında Meta, Vietnam'da dolandırıcılık ve sahtekarlıkla ilgili 5,4 milyondan fazla Facebook içeriğini ve 14.000'den fazla Instagram içeriğini kaldırdı. Zalo da şüpheli mesajları tespit ettiğinde proaktif olarak uyarıda bulunuyor...

Meta'nın (Facebook'un ana şirketi) Vietnam Ülke Direktörü Bay Khoi Le, şirketin dolandırıcılık faaliyetlerini hızlı bir şekilde tespit etmek ve önlemek için personel ve teknolojiye sürekli yatırım yaptığını ve otomatik tespit sistemlerini güçlendirdiğini belirtti.

Teknolojik açıdan bakıldığında, uzman Huynh Huu Bang, Vietnam Devlet Bankası'nın SIMO sistemi veya Facebook ve Zalo'daki uyarı özellikleri gibi sistemlerin, insanların olağandışı mesajlara, aramalara veya işlemlere karşı daha dikkatli olmalarına yardımcı olan önemli araçlar sağladığını değerlendirdi. 2 milyondan fazla dolandırıcılık uyarısının kaydedilmesi, dijital ortamdaki risk yoğunluğunun çok yüksek olduğunu gösteriyor.

"Dolandırıcılıkla mücadele hiç bitmeyen bir yarış. Dolandırıcılar senaryolarını ve taktiklerini her gün, her saat değiştiriyorlar. Bu nedenle, uyarı sisteminin sürekli olarak güncellenmesi gerekiyor; mükemmel bir duruma ulaşması beklenemez. Teknoloji sadece destekleyici bir rol oynarken, belirleyici faktör kullanıcıların farkındalığı olmaya devam ediyor," diye belirtti Bay Bang.

Daima yüksek düzeyde teyakkuz halinde olun.

Uzmanlar, yıl sonu döneminde acil para transferi talepleri, OTP'ler, şifreler veya bilinmeyen uygulamaların yüklenmesi gibi konularda son derece dikkatli olunması gerektiğini belirtiyor. Bankalar, hediyeler, yatırımlar, promosyonlar vb. ile ilgili tüm içeriklerin doğrulanması gerekiyor.

Zalo'ya göre, dikkatli olmak ve kişisel bilgileri kontrol altında tutmak yalnızca hesapları korumaya yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda kullanıcıların daha büyük birçok riskten kaçınmasına da yardımcı olur.

Kaynak: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm