Binlerce insan neden bu dolandırıcılığın kurbanı oldu?

Yüksek faiz oranları ve altın, araba, tapu gibi ödüller vaat eden kripto para projelerine kadar binlerce insan, büyük kârlar elde etme umuduyla paralarını yatırdı.

Bankland Şirketi'nin yönetim ekibi, yatırımcı sunum etkinliğinde - Fotoğraf: Şirket tarafından sağlanmıştır

Ancak bu "yemlerin" ardında, yüzlerce hatta milyarlarca dong'u zimmete geçirmek için tasarlanmış karmaşık dolandırıcılık planları bulunmaktadır.

Birçok dolandırıcılık çetesi çökertildi ve yargılandı, ancak binlerce insan kurban olmaya devam ediyor. Yargılanan ve hakkında dava açılan çok sayıda yeni vaka, dolandırıcıların giderek daha karmaşık hale gelen taktiklerini ortaya koyuyor.

"Yem" ise altın, otomobil ve gayrimenkuldür.

Haziran ayı başlarında, Hanoi Halk Mahkemesi ilk derece yargılamasını gerçekleştirdi ve PFS Finansal Yatırım Anonim Şirketi'nin eski Genel Müdürü Bay Hoang Nam'ı dolandırıcılık ve zimmete geçirme suçlarından ömür boyu hapis cezasına çarıştırdı.

Dava dosyasına göre, sermaye toplamak için Bay Nam seminerler düzenleyerek doğrudan yatırım fırsatları sunmuş ve aylık %1,5 - %6 getiri vaat etmiştir. 100 milyon VND veya daha fazla katkıda bulunanlara ayrıca yarım tael altına eşdeğer bir ödül de vaat edilmiştir.

Bu reklamlara inanan yaklaşık 400 müşteri, şirkete 311 milyar VND'den fazla para yatırdı. Ancak, verilen sözlerin aksine, bu paranın büyük bir kısmı başlangıçta reklamda belirtildiği gibi kredi faaliyetlerinde kullanılmadı.

Kâr vaadinin ardında, sonraki yatırımcılardan gelen parayı önceki yatırımcılara ödemek için kullanma döngüsü yatıyordu ve bu durum nihayetinde CEO'nun ömür boyu hapis cezası almasına yol açtı.

Dikkat çeken bir diğer dava ise Hanoi Halk Savcılığı'nın, Bankland Group Anonim Şirketi'nin yönetim kadrosunu 4.700'den fazla kişiyi yaklaşık 480 milyar VND dolandırmakla suçlamasıdır. Bu dava yakın gelecekte mahkemede görülecektir.

Yatırım çekmek için Bankland'ın yönetim ekibi yıllık %43'e varan getiri vaat etti, altın, otomobil, SH motosiklet, iPhone, seyahat gibi ödül programlarını tanıttı ve hatta büyük miktarda para yatıran yatırımcılara arazi mülkiyet sertifikaları bile söz verdi.

Değerli hediyeler, yüksek getiri vaatleri ve gayrimenkul sahibi olma olasılığı, binlerce insanı yatırım girdabına çeken "cazibe" haline geldi.

Bir diğer gelişmede ise, Bay Nguyen Hoa Binh'in (aynı zamanda Shark Binh olarak da bilinen ve NextTech Grubu Yönetim Kurulu Başkanı olan) AntEx kripto para projesi, Vietnamlılar tarafından geliştirilen bir blockchain ekosistemi olarak tanıtıldığında yaklaşık 30.000 yatırımcıyı kendine çekmişti.

Vietnam teknolojisinin geleceğine dair vaatler ve büyük kar beklentileri, birçok insanı yatırım yapmaya teşvik etti.

Son vakalardaki ortak nokta, bu dolandırıcılıkların "faillerinin" artık basit hileler kullanmıyor olmalarıdır.

Bunun yerine, güven oluşturmak ve yatırımcıları para yatırmaya teşvik etmek için iyi tanıtılmış projeler, ayrıntılı sözleşmeler ve altın, araba veya gayrimenkul gibi ödüller yaratırlar.

"Başarılı girişimciler"

Bunlar da ilginizi çekebilir

Sosyal Güvenlik Kurumu yetkililerini taklit eden dolandırıcılık yöntemlerine karşı uyarı.Son zamanlarda Tuyen Quang eyaletinde, dolandırıcıların Tuyen Quang İl Sosyal Güvenlik Kurumu (BHXH) yetkilisi kılığına girerek sağlık sigortası (BHYT) katılımcılarını arayıp sağlık sigorta kartı avantajlarını %100'e nasıl dönüştürecekleri konusunda talimat verdikleri vakalar yaşandı.

29 yaşındaki bir kadın, kozmetik sektöründeki yatırım fırsatlarıyla bir adamı yüz milyonlarca dong dolandırdığı gerekçesiyle yargılanarak tutuklandı.Da Nang Şehir Polisi, kozmetik ürünleri için yatırım sermayesi toplama yoluyla dolandırıcılık ve zimmete geçirme suçundan dolayı Pham Thi My Tuyet hakkında yasal işlem başlattı ve tutuklama emri çıkardı.

Çocuklar adına elektronik kimlik hesapları oluşturulmasını içeren dolandırıcılık yöntemleri.VTV.vn - Bu kişiler genellikle telefon görüşmeleri yapıyor, sosyal medya üzerinden mesaj gönderiyor veya çocuklara elektronik kimlik doğrulama hesaplarına nasıl kayıt olacakları konusunda talimat vermek için sahte bağlantılar gönderiyorlar.

Eğer ödüller "yem" ise, iş liderinin imajı güveni inşa eden unsurdur.

Bankland davasında savcılar, şirketin yönetiminin, gelişen bir şirket izlenimi yaratmak için başkan, CEO, yönetim sistemi ve bir dizi yatırım projesi de dahil olmak üzere eksiksiz bir kurumsal yapı kurduğunu tespit etti.

Sen Tai Thu Grubu'nu ilgilendiren davada, çalışanlara şirketi sürekli büyüyen, yüksek karlar elde eden ve büyük büyüme potansiyeline sahip başarılı bir işletme olarak sunma görevi verilmişti.

Bu bilgilere dayanarak, yüzlerce kişi devredilen hisseleri alma yoluyla toplamda 1,7 trilyon VND'den fazla para transferi gerçekleştirdi.

Kripto para alanında bile güven, kişisel itibar üzerine kuruludur. AntEx projesi bir zamanlar teknoloji ve girişim yatırım dünyasında tanıdık bir isim olan Shark Bình'in imajıyla ilişkilendirilmişti.

Vietnam teknolojisi, blok zinciri ekosistemi ve büyük ölçekli yatırımlara yönelik taahhütler hakkındaki mesajlar, on binlerce yatırımcı arasında güven oluşturulmasına yardımcı oldu.

Bir başka örnekte ise, Hanoi Halk Mahkemesi'nde yakın zamanda yargılanan Huấn Hoa Hồng taklit davasına karışan dolandırıcılık grubu, ünlülerin sosyal medyadaki etkisini istismar etti.

Sahte Facebook ve Zalo hesapları oluşturuluyor ve canlı yayın videoları kullanılarak gerçeklik hissi yaratılıyor, böylece krediye ihtiyacı olan kişiler "başvuru işlem ücreti" transferi yapmaya teşvik ediliyor.

İş insanlarından, CEO'lardan ve şirket başkanlarından tutun da sosyal medyada ünlüleri taklit edenlere kadar, bu dolandırıcılık yöntemlerinin ortak noktası başkalarının güvenini istismar etmektir.

Para nereye gitti?

Mahkeme duruşmalarında, dolandırılanları en çok üzen soru şudur: Para nereye gitti?

Hoang Nam'ın yargılamasında, genel müdür şirketin vaat ettiği gibi kar elde etmediğini, bunun yerine esas olarak sonraki yatırımcılardan gelen parayı önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullandığını itiraf etti.

Toplanan 311 milyar VND'den fazla para, faiz, ikramiye, kişisel borçlar, işletme giderleri ve çeşitli diğer masrafların ödenmesinde kullanılmıştır.

Nam, toplanan 311 milyar VND'den fazla paranın yaklaşık 9 milyar VND'sini anapara, 37 milyar VND'sini faiz ve 42 milyar VND'sini de kişisel borç olarak ödediğini belirtti. Kalan miktar ise şirketin faaliyetleri için kullanılmış ve artık tükenmiştir.

Mayıs 2023 itibarıyla, 396 yatırımcı toplamda 265 milyar VND'yi aşan başlangıç ​​sermaye katkılarının tamamını henüz geri alamamıştı. Duruşma sırasında, durumun düzeltilmesi olasılığı sorulduğunda, Hoang Nam şu anda önemli bir varlığının olmadığını ve yatırımcılara geri ödeme yapacak durumda olmadığını belirtti.

Sen Tai Thu davasında, savcılık makamları, Sen Tai Thu Grubu Başkanı Bayan Pham Thi Hoa ve astlarının, yatırımcılardan 1.700 milyar VND'den fazla para aldıktan sonra, bu paranın 737,2 milyar VND'den fazlasını yatırımcılara kar payı olarak ödediklerini tespit etti.

Geriye kalan 988 milyar VND'nin üzerindeki miktarın Bayan Hoa ve suç ortakları tarafından zimmete geçirildiği iddia ediliyor. Amaç, kişisel borçlarını ve işletme giderlerini karşılamak için para elde etmekti; bu da nihayetinde borcu geri ödeyememelerine yol açtı...

* Avukat Trinh Van Tuyen (Hanoi Barosu):

Bunlar da ilginizi çekebilir

2026 Dünya Kupası'na eşlik etmek üzere manken arayan dolandırıcılara dikkat edin.Failler, medya şirketlerini, sanat eğitim merkezlerini ve markaları taklit ederek çok sayıda sosyal medya hesabı oluşturmuş ve dolandırıcılık yapmak üzere model ve oyuncu arama hakkında bilgiler paylaşmışlardır.

Karmaşık bir dolandırıcılık nedeniyle hesabımdaki 3,5 milyar VND'nin tamamını kaybettim.(NLĐO) – Bir kadının banka hesabındaki yaklaşık 3,5 milyar VND, sahte bir uygulama indirdikten sadece birkaç dakika sonra tamamen tükendi.

Altın fiyatlarının tael başına 150 milyon VND'nin altına düşmesiyle piyasa altüst oldu.19 Haziran'da piyasada keskin bir düşüş yaşandı ve SJC altın külçelerinin fiyatı resmi olarak 144,8-147,8 milyon VND/ons (alış fiyatı - satış fiyatı) seviyesine gerileyerek, açılıştan sadece birkaç saat sonra 4 milyon VND/ons değer kaybetti.

Aşırı yüksek faiz oranları sunan yatırım tekliflerine karşı dikkatli olun.

İnsanlar, aşırı yüksek faiz oranları veya garantili getiriler sunan yatırım tekliflerine karşı özellikle dikkatli olmalıdır. Meşru ticari faaliyetlerde kar her zaman riskle birlikte gelir ve hiç kimse mutlak karlılığı garanti edemez.

Para transferi yapmaya karar vermeden önce, işletmenin yasal statüsünü, fiili iş faaliyetlerini, mali tablolarını, teminat varlıklarını ve ilgili lisanslarını dikkatlice incelemek gereklidir.

Ayrıca, bir kişinin unvanına, zenginlik imajına, lüks makamına veya şöhretine mutlak güven duyulmamalıdır. Birçok örnek, bu faktörlerin sahte bir itibar oluşturmak için kullanıldığını göstermektedir.

En önemli şey, herhangi bir para harcamadan önce bilgileri birden fazla bağımsız kaynaktan doğrulamak ve uzmanlara danışmaktır.

Sürekli gelişen dolandırıcılık yöntemleri karşısında, bireysel uyanıklık ve ihtiyat, kişinin varlıklarını korumak için en etkili "kalkan"dır.

Konuya geri dön

ASİL

Kaynak: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm