5 поширених шахрайств з криптовалютою

(Ден Трі) - Останніми роками все більше людей цікавляться ринком криптовалют та інвестують у нього. Шахрайські загрози також стали більш витонченими та призвели до серйозніших наслідків.

Шахраї можуть планувати афери та використовувати технології, щоб зловживати довірою користувачів. Багато інвесторів у криптовалюту стали жертвами цих хитрощів.

Розширені фішингові атаки

Фішингові атаки, спрямовані на криптогаманці та біржові облікові записи, можуть здійснюватися за допомогою різноманітних складних тактик, використовуючи довіру користувачів для крадіжки закритих ключів або облікових даних для входу.

Для здійснення цих атак злочинці створюють фальшиві веб-сайти, які виглядають як легітимні платформи. Потім вони розсилають фішингові електронні листи, видаючи себе за довірені організації, щоб обманом змусити жертв поділитися конфіденційною інформацією.

Шахраї можуть створювати фальшиві вебсайти, які виглядають і відчуваються як легітимні платформи (Фото: Газета «Національна економіка»).

Зловмисники можуть використовувати такі складні тактики:

- Програми, що висмоктують кошти з гаманця: це шкідливі програми, що використовуються у фішингових атаках. Щойно жертва підключає гаманець до фішингового сайту та схвалює шкідливу транзакцію або надає дозволи на токени, зловмисник може автоматично переказати кошти з гаманця.

- Ковшинг: Шахраї використовують шкідливі QR-коди, розміщені в електронних листах, текстових повідомленнях або громадських місцях. Після сканування ці коди перенаправляють користувачів на шахрайські веб-сайти або запускають шкідливі завантаження, призначені для крадіжки особистої, фінансової або автентифікаційної інформації.

- Фішинг за допомогою списів: цей метод спрямований на конкретних осіб або організації. Шахрай складає персоналізовані повідомлення, часто використовуючи термінові фрази, такі як «Потрібні негайні дії», щоб створити відчуття паніки та змусити жертву зробити помилку.

У серпні криптогаманець розробника Ethereum був вичерпаний після встановлення ним шкідливого розширення. Після викрадення його закритих ключів усю його криптовалюту було переведено.

Витягування килима (зняття ліквідності)

Шахраї часто використовують для цього платформи децентралізованих фінансів (DeFi) та NFT-проекти. Викрадання коштів – поширена тактика, коли розробники раптово вилучають ліквідність і зникають з грошима інвесторів.

Ці проекти завжди обіцяють надзвичайно високу прибутковість або ексклюзивні цифрові активи. Багато проектів надмірно розрекламовані в соціальних мережах, але не надають реальної цінності.

Витягування килима – поширена тактика, за якої забудовники раптово вилучають ліквідність і зникають з грошима інвесторів (Фото: CNN).

Тривожні ознаки проекту з витягування килимів включають нереально високі обіцянки прибутку з низьким ризиком, анонімну команду, яка не бажає розкривати свою особу, або відсутність прозорого аудиту.

За даними CoinTelegraph , з початку 2025 року вилучення килимів завдало екосистемі Web3 збитків на суму майже 6 мільярдів доларів. Яскравим прикладом є токен Libra в мережі Solana. Ринкова вартість цього токена різко зросла після того, як президент Аргентини згадав про нього в соціальній мережі X. Після видалення публікації ціна токена впала більш ніж на 94%, що призвело до звинувачень у вилученні килимів.

Видавання себе за іншу особу

Видавання себе за іншу особу є поширеною проблемою в соціальних мережах. Шахраї видають себе за довірених лідерів думок, розробників або співробітників служби підтримки на таких платформах, як X.

Потім вони викрадають чати або створюють фальшиві профілі, щоб експлуатувати користувачів, які шукають швидкого прибутку. Шахраї часто проводять фальшиві розіграші, обіцяючи подвійний прибуток за надсилання невеликого «верифікаційного» платежу.

Вони також можуть створювати облікові записи, які копіюють знаменитостей, або надсилати прямі повідомлення, видаючи себе за службу підтримки біржі, щоб отримати доступ до гаманців або запитувати термінові перекази.

До 2024 року криптовалютні шахрайства коштуватимуть 9,9 мільярда доларів у всьому світі, а шахрайство з використанням чужих послуг зросте вчетверо.

Шахрайство з глибокими фейками на базі штучного інтелекту

Шахрайство з використанням штучного інтелекту та дипфейків стало серйозною загрозою, оскільки воно використовує передові технології для обману користувачів та крадіжки активів. Злочинці використовують штучний інтелект (ШІ) для створення неймовірно реалістичних відео або голосових клонів керівників, лідерів думок та знаменитостей.

Шахрайство з використанням штучного інтелекту з використанням дипфейків стало серйозною загрозою (Фото: GlobalNews).

Ці діпфейки дуже оманливі та можуть обдурити навіть обережних користувачів. Вони розмивають межу між справжнім та фальшивим спілкуванням, експлуатуючи довіру та створюючи страх втратити щось (FOMO).

У серпні 2024 року газета «Нью-Йорк Таймс» назвала діпфейк Ілона Маска «найбільшим шахраєм в інтернеті». 82-річний Стів Бошам був настільки переконаний діпфейковим відео, що протягом кількох тижнів інвестував усі свої заощадження в розмірі 690 000 доларів. Потім гроші зникли.

Підтримка фальшивої криптовалюти

Шахрайство з фальшивою підтримкою криптовалют становить зростаючу загрозу. Шахраї часто видають себе за співробітників служби підтримки клієнтів перевірених бірж або постачальників гаманців.

Вони зв’язуються з жертвами через платформи соціальних мереж, такі як X, Telegram або фальшиві веб-сайти, що дуже схожі на офіційний домен. Пропонуючи, здавалося б, справжню допомогу, вони експлуатують довіру користувачів.

Деякі поширені трюки включають поширення фішингових посилань, замаскованих під портали підтримки, запит на закриті ключі або основну фразу тощо.

Джерело: https://dantri.com.vn/cong-nghe/5-chieu-tro-lua-dao-tien-dien-tu-pho-bien-20251008005941088.htm