Попередження про шахрайство з віртуальною валютою

VTV.vn - Ринок криптовалют має потенціал, але також містить багато ризиків, оскільки немає абсолютно жодної мінімальної чи максимальної ціни, що призводить до того, що вартість активів може вільно зростати або падати.

Криптовалютні проекти обманюють інвесторів

Колись обіцяли та роздували проект електронних гаманців «зроблено у В'єтнамі», колись обіцяли побудувати в'єтнамську екосистему цифрової валюти, але виявляється, що проект Antex нічим не відрізняється від інших шахрайств. За даними поліції міста Ханой , близько 30 000 інвесторів були пограбовані на суму, еквівалентну приблизно 117 мільярдам доларів, з цього проекту. Поліція останнім часом безперервно знищує багато шахрайських проектів віртуальної валюти, завдаючи інвесторам великих збитків, включаючи випадки привласнення майже 10 000 мільярдів.

Проект «Цифрова валюта Antex» від Нгуєн Хоа Бінь та інших суб'єктів з обіцянками та зобов'язаннями створити екосистему «цифрової валюти VNDT» та програмне забезпечення для електронних гаманців VNDT, «зроблене у В'єтнамі».

Нгуєн Хоа Бінь та його спільники таємно знімали гроші із загального гаманця Antex, переводили їх на свої особисті гаманці та конвертували у донги для обміну. ​​Слідче управління поліції Ханоя встановило, що з гаманців близько 30 000 інвесторів було виведено гроші, загальна сума викрадених коштів була надзвичайно великою.

У вересні Департамент кримінальної поліції ( Міністерство громадської безпеки ) координував свої дії з поліцією Ханоя, щоб знищити шахрайське коло через проект віртуальної валюти WorldMall.app. Суб'єкти програмували власні додатки, випускали монети WM, організовували семінари, транслювали прямі трансляції та навіть створювали іміджі "іноземних" лідерів, щоб викликати довіру. Зобов'язавшись отримувати прибуток у розмірі 8-21% на рік, вони залучили тисячі учасників лише за кілька місяців. Слідче агентство встановило, що це була завуальована модель Понці, коли гроші пізніших людей використовувалися для оплати праці попередніх, доки грошовий потік не був перерваний.

Минулого серпня поліція провінції Фу Тхо координувала свої дії з Міністерством громадської безпеки, щоб ліквідувати злочинне угруповання, яке використовувало PaynetCoin (PAYN) – незаконний багаторівневий проект. З 2021 року це угруповання побудувало модель «пірамідальної винагороди», обіцяючи процентні ставки 5-9% на місяць, що дозволяють конвертувати в долари США. Суб'єкти стверджували, що PAYN зареєстрована в США і може оплачувати авіаквитки та бронювання готелів, але насправді жоден агент її не приймав. В результаті тисячі людей потрапили в пастку, втративши сотні мільярдів донгів.

У травні 2025 року поліція провінції Донгнай ліквідувала мережу віртуальної валюти MTC - Matrix Chain, яка привласнила майже 10 000 мільярдів донгів у десятків тисяч інвесторів. Це вважається найбільшою аферою з віртуальною валютою у В'єтнамі, яка використовує багаторівневу модель мобілізації капіталу та обіцяє прибутки, у багато разів вищі, ніж банківські депозити.

Нгуєн Хоа Бінь та інші піддані таємно знімали гроші із загального гаманця Антекса, переводили їх на особисті гаманці та конвертували у донги для обміну.

Отримання прибутку від довіри інвесторів

Найцікавішою справою останніх днів є справа віртуальної валюти Antex. Залучивши капітал від десятків тисяч інвесторів з обіцянкою «побудувати екосистему цифрової валюти у В'єтнамі», Нгуєн Хоа Бінь, голова акціонерного товариства NextTech Group, та його спільники щойно були звинувачені у привласненні надзвичайно великої суми грошей, що досягає сотень мільярдів донгів. Поліцейське слідче агентство встановило, що група осіб використовувала складні хитрощі для зміцнення довіри інвесторів, а потім отримання прибутку.

На момент запуску Antex був відомий як проект, який отримав інвестиції у розмірі 2,5 мільйона доларів США від NextTech Group та венчурного фонду, головою якого був Нгуєн Хоа Бінь.

На головній сторінці проекту Нгуєн Хоа Бінь був представлений як старший інвестор та радник. Однак після лістингу вартість криптоактивів швидко втратила 99% своєї вартості, що призвело до втрат грошей багатьох інвесторів. Antex після цього майже не мала активності. Початкові результати розслідування, проведеного владою, показали, що зобов'язання Нгуєн Хоа Бінь існували лише на папері. Такі продукти, як гаманець VNDT або біржа блокчейнів, не були реалізовані вчасно.

Реклама — це лише обіцянки, наприклад: ця віртуальна валюта використовується як інструмент для купівлі, продажу та обміну з більш ніж 100 різними віртуальними валютами, пов’язаними з електронними гаманцями, такими як: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay для оплати. Або через цю платформу користувачі можуть вносити VNDT, іпотеку, щоб позичати гроші... Завдяки цій екосистемі суб’єкти знайшли способи приховати потік незаконно привласнених грошей.

Генерал-майор Дуонг Дик Хай, заступник директора поліції міста Ханой, сказав: «Портал Нган Луонг є одним із платіжних порталів, пов’язаних з екосистемою провінції Бінь. Ми також з’ясовуємо багато видів діяльності, пов’язаних з екосистемою грошових переказів у компанії Нган Луонг. Ми зосереджуємося на розслідуванні та з’ясуванні багатьох інших видів фінансової діяльності».

Полковник Доан К'єн Чунг, заступник начальника Департаменту економічної поліції міста Ханой, поділився: «Під час розслідування та боротьби ми також виявили, що в екосистемі Next Tech є гаманець Ngan Luong. Це платіжний шлюз, через який здійснюється грошовий переказ гаманця. Завдяки екосистемі Shark Binh злочини не обмежуються лише двома звинуваченнями».

За даними поліцейського розслідувального агентства, маніпулювання психологією інвесторів було найвитонченішим трюком у цьому випадку. Коли ціна валюти Antex різко впала, група все ж заспокоювала спільноту, постійно оголошуючи про «нові орієнтири» та «наступні інвестиційні плани», щоб запобігти хвилі масового виведення капіталу. Це типова форма психологічних трюків у моделях інвестування у віртуальні активи. Коли експлуатується довіра, інвестори легко потрапляють у «стадний ефект», ігноруючи ознаки юридичних ризиків.

Antex, як і багато інших криптовалютних проектів, спирається на ту саму формулу: під назвою розробки «фінансової екосистеми 4.0» проект закликає десятки тисяч інвесторів інвестувати в свою власну криптовалюту, обіцяючи високі процентні ставки та виплачуючи комісії рефералам. Фактично, це завуальована багаторівнева маркетингова модель без ліцензії, яка використовує репутацію відомих бізнесменів для створення довіри, а потім привласнює сотні мільярдів донгів у інвесторів.

9 вересня 2025 року Уряд видав Постанову 05 про пілотне впровадження ринку криптоактивів.

Ознаки ідентифікації ризику

Шахрайські та привласнені активи криптовалютні проекти, такі як Antex, виникли в період, коли не було повноцінної правової бази для криптоактивів. Багато людей не мали знань, щоб розпізнати ознаки ризику.

Підполковник Нгуєн Туан Куонг – Департамент 4, Департамент кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, Міністерство громадської безпеки, рекомендував: «Завдяки професійній роботі, а також моніторингу сфери віртуальних та зашифрованих активів, ми помітили деякі помітні ознаки, що вказують на те, що це проекти, пов’язані з шахрайством та привласненням майна. Зокрема, що стосується процентних ставок, то суб’єкти пропонують надзвичайно високі процентні ставки порівняно з іншими бізнес-моделями, наприклад, пропонують процентні ставки до 1% на день. Таким чином, жодна традиційна бізнес-модель чи сучасна бізнес-модель не може задовольнити такі високі процентні ставки».

По-друге, інвестування не пов'язане з ризиком. Зазвичай суб'єкти пропонують інвесторам страхування капіталу. Зазвичай, під час інвестування існують ризики. У цьому випадку суб'єкти погоджуються надавати інвесторам страхування ризиків. Таким чином, створюється комфортна атмосфера, готовність вкладати гроші для інвестування в проекти суб'єктів.

По-третє, представити бачення майбутнього, створити проект, який може замінити біткойн. Наразі вартість біткойна становить близько 110 000 доларів США за монету. Просування цього проекту заміни біткойна дасть інвесторам очікування, що, інвестуючи зараз, ви очікуватимете величезних прибутків у майбутньому. Це призведе до того, що все більше людей інвестуватимуть у сферу віртуальних активів та криптоактивів.

Згідно зі статистикою, до 20 мільйонів в'єтнамців володіють цифровими активами в кіберпросторі. Підполковник Нгуєн Туан Куонг - Департамент 4, Департамент кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, Міністерство громадської безпеки прокоментував: «Наразі в'єтнамське законодавство забороняє використання віртуальних та зашифрованих активів як засобу оплати. Якщо ви навмисно використовуєте віртуальні та зашифровані активи як засіб оплати, вас буде притягнуто до відповідальності відповідно до Кримінального кодексу. Крім того, Державний банк також видав директиву, яка забороняє кредитним установам надавати посередницькі платіжні послуги та надавати платіжні послуги для діяльності, пов'язаної з віртуальними та зашифрованими активами».

9 вересня 2025 року Уряд видав Постанову 05 про пілотне впровадження ринку криптоактивів. У червні Національні збори також видали та ухвалили Закон про індустрію цифрових технологій, який офіційно набрав чинності з 1 січня 2026 року. Відповідно, віртуальні активи та криптоактиви вважатимуться видом власності згідно з Цивільним кодексом.

В'єтнам щойно розпочав пілотний ринок криптоактивів відповідно до Постанови уряду №05, яка набула чинності 9 вересня цього року. Це також є зусиллям державного управління, спрямованим на запобігання використанню суб'єктами господарювання прогалин у праві для незаконного залучення капіталу.

Підполковник Нгуєн Туан Куонг також порадив людям: «Наразі, коли люди хочуть брати участь у інвестиційних проектах з віртуальними та криптоактивами, їм потрібно ретельно вивчити цей проект, зокрема дорожню карту розвитку та команду розробників, не довіряйте людям, які мають вплив на кіберпростір, таким як KOL та KOC. Коли вони просувають ці проекти, їм потрібно дійсно вивчити та зрозуміти цей проект. Крім того, нам потрібно чітко усвідомлювати потенційні ризики, беручи участь в інвестуванні у проекти з віртуальними та криптоактивами, оскільки прибуток завжди пов'язаний з ризиками. 10 жовтня вартість біткойна впала зі 120 000 доларів США/монет до 102 000 доларів США/монет лише за кілька годин, що призвело до втрати багатьох інвесторів своїх рахунків».

Крім того, найближчим часом, коли вітчизняний торговий майданчик криптоактивами буде ліцензовано відповідно до Постанови Уряду № 05, а також коли Закон про індустрію цифрових технологій офіційно набуде чинності з 1 січня 2026 року, ми рекомендуємо в'єтнамським інвесторам брати участь в інвестуванні в криптоактиви на вітчизняних торгових майданчиках. Оскільки під час участі в торгівлі криптоактивами та інвестування в криптоактиви на вітчизняних торгових майданчиках в'єтнамським інвесторам будуть гарантовані їхні законні права та інтереси. Водночас це також допоможе сприяти виключенню В'єтнаму з сірого списку заходів FATF щодо боротьби з відмиванням грошей.

Ринок криптовалют є потенційним ринком, але також має багато потенційних ризиків, оскільки немає абсолютно жодної мінімальної чи максимальної ціни, що призводить до того, що вартість активів може різко зрости або вільно впасти всього за кілька секунд. Інвесторам потрібно ретельно вивчити, чи хочуть вони брати участь у цьому ринку, остерігатися солодких «тістечок», які пропонують проекти, таких як «надзвичайно високі прибутки або відсутність ризику», наприклад.

Джерело: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm