Попередження про шахрайство з криптовалютою.

VTV.vn - Ринок криптовалют має великий потенціал, але також таїть у собі багато ризиків, оскільки абсолютно немає нижньої чи нижньої межі ціни, що призводить до можливості стрімкого зростання або падіння вартості активів.

Криптовалютний проект обманює інвесторів.

Колись розрекламований та роздутий як проект електронних гаманців «зроблено у В'єтнамі» та обіцяний побудувати в'єтнамську криптовалютну екосистему, проект Antex виявився не чим іншим, як черговою аферою. За даними поліції Ханоя , приблизно 30 000 інвесторів були обдурені на суму близько 117 мільярдів донгів. Поліція нещодавно припинила численні шахрайські криптовалютні проекти, які завдали значних збитків інвесторам, включаючи випадки незаконного привласнення майже 10 000 мільярдів донгів.

Проєкт «Цифрова валюта Antex» від Нгуєн Хоа Бінь та його соратників обіцяв та зобов’язався створити екосистему «цифрової валюти VNDT» та програмне забезпечення для електронних гаманців VNDT, «виготовлене у В’єтнамі».

Нгуєн Хоа Бінь та його спільники таємно знімали гроші з основного гаманця Antex, переводили їх на свої особисті гаманці та конвертували у донги для обміну між собою. Слідчі поліції Ханоя встановили, що приблизно з 30 000 гаманців інвесторів було знято гроші, що призвело до особливо великої загальної викраденої суми грошей.

У вересні Департамент кримінальної поліції ( Міністерство громадської безпеки ) у координації з поліцією Ханоя викрив шахрайське коло, що діяло через проект віртуальної валюти WorldMall.app. Зловмисники розробили власний додаток, випускали токени WM, організовували семінари та проводили широкі прямі трансляції для просування схеми, навіть створюючи зображення «іноземних» лідерів для зміцнення довіри. Вони обіцяли прибуток у розмірі 8-21% на рік, залучаючи тисячі учасників лише за кілька місяців. Слідчі встановили, що це була завуальована схема Понці, де гроші пізніших інвесторів використовувалися для виплат попереднім інвесторам, доки грошовий потік не припинився.

Минулого серпня поліція провінції Фу Тхо, у координації з Міністерством громадської безпеки, ліквідувала злочинне угруповання, яке використовувало PaynetCoin (PAYN) – незаконну багаторівневу маркетингову схему. З 2021 року це угруповання побудувало модель «пірамідальної схеми», обіцяючи процентні ставки 5-9% на місяць та дозволяючи конвертацію в долари США. Зловмисники стверджували, що PAYN зареєстрована в США та може бути використана для оплати авіаквитків та бронювання готелів, але насправді жодне агентство її не приймало. В результаті тисячі людей стали жертвами, втративши сотні мільярдів донгів.

У травні 2025 року поліція провінції Донгнай викрила криптовалютну аферу MTC - Matrix Chain, в результаті якої десятки тисяч інвесторів були обманом викрадені на майже 10 000 мільярдів донгів. Це вважається найбільшою криптовалютною аферою у В'єтнамі, яка використовує багаторівневу модель залучення коштів та обіцяє прибутковість, у багато разів вищу, ніж банківські депозити.

Нгуєн Хоа Бінь та його спільники таємно знімали гроші з основного гаманця Антекса, переводили їх на свої особисті гаманці та конвертували у донги для обміну між собою.

Використання довіри інвесторів.

Найбільш обговорюваною справою останнім часом є афера з криптовалютою Antex. Залучивши капітал від десятків тисяч інвесторів з обіцянкою «побудувати в'єтнамську екосистему криптовалют», Нгуєн Хоа Бінь – голова акціонерного товариства NextTech Group – та його спільники були звинувачені у розкраданні надзвичайно великої суми грошей, що становить сотні мільярдів донгів. Слідчі поліції вважають, що група використовувала складну тактику для зміцнення довіри інвесторів, перш ніж незаконно отримувати прибуток.

На момент запуску Antex був відомий як проект, який отримав інвестиції у розмірі 2,5 мільйона доларів від NextTech Group та венчурного фонду, яким керував Нгуєн Хоа Бінь.

На головній сторінці проекту Нгуєн Хоа Бінь був представлений як інвестор та старший радник. Однак після лістингу вартість криптовалюти швидко впала на 99%, що призвело до втрати грошей багатьох інвесторів. Згодом Antex став майже неактивним. Початкові розслідування влади показали, що обіцянки Нгуєн Хоа Бінь існували лише на папері. Такі продукти, як гаманець VNDT та біржа блокчейну, не були завершені вчасно.

Реклама була лише обіцянками, наприклад: цю криптовалюту можна використовувати як інструмент для купівлі, продажу та обміну з понад 100 іншими криптовалютами, пов’язувати з електронними гаманцями, такими як Ngan Luong, Vimo та Tien Ngay, для платежів. Або ж через цю платформу користувачі можуть вносити VNDT на рахунок, використовувати його як заставу для позики грошей... Через цю екосистему зловмисники намагалися приховати потік викрадених коштів.

Генерал-майор Дуонг Дик Хай, заступник директора поліції міста Ханой, заявив: «Платіжний шлюз Ngan Luong є одним із платіжних шлюзів, пов’язаних з екосистемою підозрюваного Біньха. Ми також з’ясовуємо багато видів діяльності, пов’язаних з екосистемою грошових переказів у компанії Ngan Luong. Ми зосереджуємося на розслідуванні та з’ясуванні багатьох інших фінансових дій».

Полковник Доан К'єн Чунг, заступник начальника Департаменту економічної поліції міста Ханой, поділився: «Під час розслідування та придушення злочинів ми також виявили, що екосистема Next Tech включає цифровий гаманець. Це платіжний шлюз, який спрощує грошові перекази через гаманець. Завдяки екосистемі Shark Binh звинувачення не обмежуються лише двома правопорушеннями».

За даними слідчого поліцейського відомства, найвитонченішою тактикою у цій справі було маніпулювання психологією інвесторів. Коли ціна криптовалюти Antex різко впала, група продовжувала заспокоювати спільноту, неодноразово оголошуючи про «нові напрямки» та «наступні інвестиційні плани», щоб запобігти масовому виведенню коштів. Це типовий приклад психологічної маніпуляції у моделях інвестування у віртуальні активи. Коли експлуатується довіра, інвестори легко стають жертвами «стадного менталітету», ігноруючи ознаки юридичних ризиків.

Як і багато інших криптовалютних проектів, Antex спирається на ту саму формулу: під виглядом розробки «фінансової екосистеми 4.0» проект залучає десятки тисяч інвесторів до своєї власної криптовалюти, обіцяючи високу прибутковість та реферальні комісійні. Насправді це замаскована, неліцензована багаторівнева маркетингова схема, яка використовує репутацію відомих бізнесменів для побудови довіри, а потім обманює інвесторів на сотні мільярдів донгів.

9 вересня 2025 року Уряд видав Постанову 05 про пілотне впровадження ринку криптовалют.

Ознаки ідентифікації ризику

Шахрайські криптовалютні проекти, такі як Antex, що передбачали незаконне привласнення активів, виникли в період, коли не було повноцінної правової бази для криптоактивів. Багатьом людям також бракувало знань, щоб розпізнати ознаки ризику.

Підполковник Нгуєн Туан Куонг – Департамент 4, Бюро кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, Міністерство громадської безпеки, рекомендував: «Завдяки нашій професійній роботі та моніторингу віртуальних і криптоактивів ми помітили кілька помітних ознак, які вказують на те, що ці проекти пов’язані з шахрайством та незаконним привласненням активів. Зокрема, що стосується процентних ставок, ці особи пропонують надзвичайно високі процентні ставки порівняно з іншими бізнес-моделями, такими як надання процентних ставок до 1% на день. Тому жодна традиційна бізнес-модель чи сучасна бізнес-модель не може запропонувати такі високі процентні ставки».

По-друге, інвестиції не пов'язані з жодним ризиком. Як правило, ці особи пропонують інвесторам страхування капіталу. Хоча інвестиції за своєю суттю пов'язані з ризиком, у цьому випадку вони пропонують інвесторам страхування ризиків. Це створює відчуття безпеки та заохочує їх охоче інвестувати у свої проекти.

По-третє, вони представляють бачення майбутнього, створюючи проект, який міг би замінити біткойн. Наразі вартість біткойна становить близько 110 000 доларів за монету. Просуваючи цей проект як заміну біткойну, вони створюють очікування для інвесторів, що інвестування зараз принесе величезні прибутки в майбутньому. Ось чому все більше людей інвестують у віртуальні активи та криптовалюти.

Згідно зі статистикою, до 20 мільйонів в'єтнамців володіють цифровими активами в кіберпросторі. Підполковник Нгуєн Туан Куонг – Департамент 4, Департамент кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, Міністерство громадської безпеки, заявив: «Наразі в'єтнамське законодавство забороняє використання віртуальних активів та криптоактивів як засобу оплати. Навмисне використання віртуальних або криптоактивів як засобу оплати переслідуватиметься згідно з Кримінальним кодексом. Крім того, Державний банк В'єтнаму видав директиву, яка забороняє кредитним установам надавати посередницькі платіжні послуги або платіжні послуги для діяльності, пов'язаної з віртуальними або криптоактивами».

9 вересня 2025 року Уряд видав Постанову 05 про пілотне впровадження ринку криптовалют. У червні Національні збори також ухвалили Закон про індустрію цифрових технологій, який офіційно набув чинності 1 січня 2026 року. Відповідно, віртуальні активи та криптовалютні активи вважатимуться типом активу згідно з Цивільним кодексом.

В'єтнам лише нещодавно розпочав пілотний ринок криптовалют відповідно до Постанови уряду №05, яка набула чинності 9 вересня цього року. Це також є зусиллям державних органів управління, спрямованим на запобігання використанню окремими особами прогалин у законодавстві для незаконного залучення капіталу.

Підполковник Нгуєн Туан Куонг також порадив громадськості: «Наразі, коли люди хочуть взяти участь у інвестиційних проектах з віртуальними активами або криптовалютою, їм потрібно ретельно дослідити проект, зокрема його дорожню карту розвитку та команду розробників. Не довіряйте інфлюенсерам у соціальних мережах, таким як KOL або KOC. Коли вони просувають такі проекти, потрібно їх дійсно дослідити та зрозуміти. Крім того, нам потрібно чітко усвідомлювати потенційні ризики під час інвестування у проекти з віртуальними активами або криптовалютою, оскільки прибуток завжди пов'язаний з ризиком. 10 жовтня вартість біткойна впала зі 120 000 доларів за монету до 102 000 доларів за монету лише за кілька годин, що призвело до втрати багатьох інвесторів своїх рахунків».

Крім того, найближчим часом, коли вітчизняні криптовалютні біржі отримають ліцензію відповідно до Постанови Уряду № 05, а Закон про індустрію цифрових технологій офіційно набуде чинності 1 січня 2026 року, ми рекомендуємо в'єтнамським інвесторам брати участь в інвестиціях у криптовалюту на вітчизняних біржах. Беручи участь у торгівлі криптовалютою та інвестуванні на вітчизняних біржах, в'єтнамські інвестори матимуть захист своїх законних прав та інтересів. Це також сприятиме виключенню В'єтнаму з сірого списку FATF щодо боротьби з відмиванням грошей.

Ринок криптовалют є потенційно прибутковим ринком, але він також несе значні ризики, оскільки немає цінових лімітів або стель, а це означає, що вартість активів може різко зрости або впасти за лічені секунди. Інвесторам необхідно ретельно дослідити цей ринок перед участю та бути обережними з привабливими обіцянками від проектів, такими як «надзвичайно висока прибутковість» або «безризикові» інвестиції.

Джерело: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm