Інвестиційні пропозиції тхнуть шахрайством.

Інвестиції пропонують багатообіцяючі прибутки, втричі вищі за банківські процентні ставки, «усе це пахне шахрайством».

Останніми днями справа пані П.Н.П.Т., власниці рисового бізнесу в провінції Тьєнзянг , яка стверджує, що її було обдурено на суму понад 434 мільярди донгів через шахрайські «інвестиції на міжнародному фондовому ринку», шокувала громадську думку. Примітно, що ця власниця бізнесу не є поодиноким випадком; останнім часом по всій країні було зафіксовано численні випадки шахрайства з інвестиціями в акції та валюту.

Групи, які обманюють людей, процвітають.

У розмові з репортером газети «Нгої Лао Донг» пан PVT ( з провінції Куангнам ) розповів, що втратив майже 700 мільйонів донгів, інвестуючи в ненадійну платформу для торгівлі іноземною валютою. За його словами, він спочатку познайомився з жінкою на ім'я Тран Кім Єн через Zalo. Вона використала ввічливе фото профілю та представилася як інвесторка в сиру нафту на біржі Bent через додаток під назвою Cool Network, яким керує Cool Network Technology Co., Ltd., з банківськими рахунками в ACB та UOB, що спонукало його довіряти їй.

Маючи досвід інвестування на фондовому ринку, пан Т. захотів спробувати новий канал, тому він дотримувався інструкцій, завантажив додаток, зареєстрував обліковий запис і брав участь у прямих трансляціях з «експертами», які радили, як вигідно інвестувати. Спочатку він вніс кілька десятків мільйонів донгів і швидко побачив, як його прибуток подвоївся, тому він продовжив інвестувати більше, довівши загальну суму майже до 700 мільйонів донгів.

На рахунку в додатку з'явився баланс понад 1,8 мільярда донгів, але пан Т. не зміг зняти гроші. Жінка зв'язалася з ним, вимагаючи додаткових 250 мільйонів донгів як «комісію», перш ніж він зможе зняти свій попередній прибуток. Підозрюючи шахрайство, він запропонував особисто звернутися до компанії, щоб передати готівку та зняти гроші.

Пан Т. купив квиток на літак до Хошиміна та пішов до будівлі Pearl Plaza (район Бінь Тхань), як було доручено, але не зміг ні з ким зустрітися, як було домовлено. Запитавши охоронця будівлі, він дізнався, що там немає компанії під назвою Cool Network, і що багато інших приходили туди та розчаровані. «Оскільки я довіряв, здавалося б, законному банківському рахунку та професійному веб-сайту, я потрапив на шахрайство. Сподіваюся, моя історія послужить попередженням для тих, хто шукає інвестиційні можливості в Інтернеті», – поділився пан Т.

Насправді, видання себе за компанії з цінних паперів з метою запрошення інвесторів приєднатися до інвестиційних груп, а потім заманювання їх на ринок Форекс, міжнародні акції, криптовалюти тощо, не є рідкістю. Пані Хань Тхі (проживає в місті Тху Дик, Хошимін) розповіла, що майже щодня їй телефонують люди, які стверджують, що є співробітниками компаній з цінних паперів, запрошують її відкрити рахунки та пропонують інвестиційні поради, обіцяючи високу прибутковість.

Окрім телефонних дзвінків, на платформах соціальних мереж, таких як Facebook та Zalo, пані Тай також часто запрошували приєднатися до інвестиційних груп, що спеціалізуються на валютному ринку, обміні валют або золоті, обіцяючи високі прибутки. «Індикаторний інструмент, який руйнує ринок форекс – ключ до опанування ринку. Назва інвестиційної групи на Zalo, яку я ще не прийняла, оскільки прийняття вимагає надання номера телефону для підтвердження. Ця група рекламує чіткі точки купівлі/продажу; визначає важливі рівні підтримки/опору для акцій; впевнено розміщує ордери, не покладаючись ні на кого, і, що особливо важливо, легко подвоює або десятикратно збільшує ваш рахунок лише за один місяць», – розповіла пані Тай.

Знімки екрана інформації, веб-сайтів та інвестиційних груп, у яких брав участь пан ПВТ та від яких він втрачав гроші. Фото: СОН НХУНГ

На платформах соціальних мереж, таких як Facebook, Zalo та Telegram, також дедалі популярнішими стають групи фінансових інвесторів, які пропонують привабливі пропозиції, такі як «5%-10% прибутку на день», «безпечні інвестиції – висока прибутковість», що супроводжуються зображеннями банківських переказів та повідомленнями подяки від «успішних інвесторів» для зміцнення довіри.

Багато груп використовують систему «спробуй, перш ніж купувати», що означає, що нові учасники можуть використовувати демо-рахунок або внести невелику суму, щоб протестувати систему. Деякі групи навіть видають себе за міжнародні фінансові установи, використовуючи логотипи великих банків або назви авторитетних фондових компаній для підвищення довіри.

У групі Zalo, яка налічувала майже 400 учасників, «приманливі» акаунти постійно вихвалялися тим, що заробляють сотні мільйонів донгів або тисячі доларів США прибутку лише за кілька днів інвестування. Акаунт Фунг Тхі Хоа просував застосунок ET під гаслом: «Грайте заради розваги, але заробляйте реальні гроші», обіцяючи без комісій, без ризику та запрошуючи користувачів: «Якщо комусь потрібна допомога, будь ласка, зв’яжіться зі мною».

Однак, коли хтось повідомляє про шахрайство, ці облікові записи часто відповідають, що вони «судять за браком досвіду», і закликають підозрілу особу «спробувати». Але, за словами тих, хто брав участь, обіцяні бонуси ніколи не виплачуються, і зрештою їх обманом змушують внести більше грошей, щоб розблокувати свій обліковий запис або підтвердити транзакції, перш ніж втратити все.

Що вам потрібно знати

Виступаючи перед журналістами, фінансовий експерт Фан Зунг Кхань підтвердив, що інвестиції пропонують багатообіцяючі прибутки, які втричі вищі за банківські процентні ставки, «усе це тхне шахрайством». Тому інвесторам потрібно бути надзвичайно обережними.

Щодо справи жінки-власниці бізнесу, яка звинуватила її у шахрайстві на суму понад 434 мільярди донгів під час інвестування в міжнародну фондову біржу, пан Хан заявив, що це досить поширене шахрайство в наші дні. Назва «фондова біржа HTX», яку згадала власниця бізнесу, схожа на міжнародну криптовалютну біржу, але, найімовірніше, це підробка, спрямована на те, щоб обманним шляхом позбавити людей їхніх активів.

«Якщо хтось стверджує, що є банківським працівником, інвесторам слід просто зателефонувати безпосередньо до банку, щоб перевірити – цей простий крок може значно зменшити ризик шахрайства. Крім того, вкрай важливо ретельно дослідити функції постачальника інвестиційних послуг: чи працюють вони на внутрішньому чи міжнародному рівні, і чи мають вони законну ліцензію у В’єтнамі. Справжність їхньої операційної ліцензії необхідно перевірити, щоб уникнути ситуацій, коли в ліцензії зазначено одне, а надані послуги – зовсім інше», – порадив пан Хань.

За словами пана Фан Дик Нята, голови Coin.Help & BHO.Network – експерта в галузі цифрових активів, в епоху, коли «інвестиції» стали модним ключовим словом, багато людей через брак знань та пильності стали жертвами витончених шахрайств.

Випадок з літньою жінкою, яку шахрайським шляхом позбавили понад 434 мільярдів донгів через інвестування в міжнародні акції невідомого походження, є яскравим прикладом і тривожним сигналом. Пан Нят сказав, що шахраї часто націлюються на літніх людей, які є фінансово заможними, але не розбираються в технологіях. Вони пропонують невелику «приманку», щоб створити відчуття перемоги, а потім спонукають жертв вносити більше грошей «невеликими, але послідовними» способами, формуючи звичку та знижуючи їхню пильність. Коли жертви стають підозрілими, вони затягують процес або використовують «технічні» хитрощі, перш ніж зникнути.

Фактори, що роблять жертв вразливими до шахрайства, включають: ілюзію «високої прибутковості, відсутності ризику», віру в «напівлегітимні» інвестиції в нестабільному економічному середовищі, брак навичок перевірки цифрової інформації та, особливо, ефект «неповоротних витрат» – небажання здаватися після інвестування великої суми.

«Сьогоднішні шахраї не лише добре володіють технологіями, а й розуміють людську психологію. Вони використовують жадібність, брак знань та особисті емоції», – попередив пан Нят, порадивши інвесторам категорично не вірити обіцянкам високої прибутковості без ризику, використовувати лише додатки з чітким та прозорим юридичним походженням і категорично не переказувати гроші на незнайомі особисті рахунки. Перевірка особи консультанта та консультація з родиною та друзями перед інвестуванням є надзвичайно важливими. За його словами, інвестування – це питання розуму, а не емоцій, і лише своєчасна пильність може допомогти захистити весь свій статок від непотрібних трагедій.

Тим часом Державний банк В'єтнаму підтвердив, що він не ліцензував жодних платформ для торгівлі валютою для роботи у В'єтнамі, і що платежі та операції з переказу грошей, пов'язані з валютою, не дозволені за кордоном згідно з чинними правилами управління іноземною валютою.

Незаконна торгівля на валютному ринку відбувається переважно в Інтернеті, що вимагає тісної координації з боку відповідних органів для її виявлення та боротьби з нею. Державний банк В'єтнаму надав відповідну правову базу Міністерству громадської безпеки та слідчим органам, а також звернувся до Міністерства інформації та зв'язку з проханням вжити заходів для контролю над онлайн-платформами для торгівлі на валютному ринку.

Компанія з цінних паперів не здійснювала небажаних телефонних дзвінків.

У відповідь репортеру газети «Нгуой Лао Донг» представник компанії MBS Securities підтвердив, що останнім часом деякі особи видають себе за посадових осіб та співробітників MBS, телефонують інвесторам та запрошують їх приєднатися до груп у Facebook, Zalo тощо з метою збору особистої інформації та вчинення шахрайства з метою вилучення активів. MBS радить інвесторам бути пильними щодо дзвінків, які видають себе за інших, особливо тих, що містять прохання внести або переказати гроші на визначені рахунки. Крім того, інвестори категорично не повинні надавати особисту інформацію незнайомцям по телефону.

Пан Нгуєн Кхак Хай, директор юридичного відділу та відділу комплаєнсу компанії SSI Securities, заявив, що компанія також отримала багато скарг на дзвінки, в яких представники видають себе за співробітників SSI, пропонували інвестиції або запрошували людей приєднатися до онлайн-консультаційних груп. SSI винесла численні попередження клієнтам і повідомила про ці інциденти до поліції для розгляду. «У дзвінках від SSI завжди використовуються офіційно зареєстровані ідентифікаційні номери телефонів; ми ніколи не запрошуємо клієнтів приєднуватися до груп у соціальних мережах або не просимо переказувати гроші на особисті рахунки. Будь-яка така поведінка є шахрайством», – наголосив пан Хай.

Джерело: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm