Інвестиційне запрошення «тхне» шахрайством

Інвестиційні пропозиції з обіцянками прибутку втричі вищого за банківські процентні ставки «усі пахнуть шахрайством»

Останніми днями справа пані П.Н.Т., власниці рисового підприємства в Тьєнзянгу , яка звинувачує її у пограбуванні понад 434 мільярдів донгів, коли вона «інвестувала у фальшиві міжнародні цінні папери», викликає резонанс у громадській думці. Примітно, що ця власниця підприємства не є поодиноким випадком, але останнім часом по всій країні було зафіксовано багато випадків шахрайства з цінними паперами та інвестиціями у валюту.

Групи, що "пасуть курей", процвітають

У розмові з репортером газети «Нгуой Лао Донг» пан PVT ( Куанг Нам ) розповів, що втратив майже 700 мільйонів донгів, інвестуючи на невідомому торговому майданчику іноземної валюти. Згідно з історією, спочатку він познайомився з жінкою на ім'я Тран Кім Єн через Zalo. Ця людина використала ввічливий аватар і представилася як інвесторка в сиру нафту на майданчику Bent через додаток під назвою Cool Network, яким керує Cool Network Technology Company Limited, з банківськими рахунками в ACB та UOB, тому він їй довіряв.

Як людина з досвідом інвестування в акції, пан Т. захотів спробувати свої сили в новому каналі, тому він дотримувався інструкцій, завантажив додаток, зареєстрував обліковий запис і брав участь у прямих трансляціях з «експертами», які радили, як вигідно інвестувати. Спочатку він вніс кілька десятків мільйонів донгів і швидко побачив, як прибуток подвоївся, тому він продовжив інвестувати більше, довівши загальну суму майже до 700 мільйонів донгів.

Потім на рахунку в додатку з'явився баланс понад 1,8 мільярда донгів, але пан Т. не зміг вийти з системи. Жінка зв'язалася з ним і попросила сплатити додаткові 250 мільйонів донгів у вигляді «комісії», перш ніж він зможе вивести попередній прибуток. Запідозривши ознаки шахрайства, він запропонував звернутися безпосередньо до компанії, щоб передати готівку та зняти гроші.

Пан Т. купив авіаквиток до Хошиміна та, як йому було доручено, вирушив до будівлі Pearl Plaza (район Бінь Тхань), але за розкладом нікого не зустрів. Запитавши охорону будівлі, він дізнався, що тут немає компанії під назвою Cool Network, і багато людей прийшли сюди та пішли розчарованими. «Оскільки я довіряв прозорому банківському рахунку та професійному веб-сайту, я потрапив у пастку шахраїв. Сподіваюся, моя історія стане попередженням для тих, хто шукає інвестиційні можливості в Інтернеті», – поділився пан Т.

Насправді, ситуація, коли люди видають себе за компанії з цінних паперів, щоб запросити інвесторів приєднатися до інвестиційних груп та клубів, тим самим спонукаючи їх грати на Форексі, міжнародних акціях, віртуальних валютах тощо, не є рідкістю. Пані Хань Тхі (проживає в місті Тху Дик, Хошимін) сказала, що майже щодня вона отримує дзвінки, які називають себе співробітниками компаній з цінних паперів, запрошують їх відкрити рахунки та надають інвестиційні консультації для отримання високого прибутку.

Не лише телефонуючи, у соціальних мережах, таких як Facebook, Zalo, пані Тай також часто запрошують приєднатися до інвестиційних груп, що спеціалізуються на форексі, обміні іноземної валюти чи золоті, обіцяючи високі прибутки. «Індикаторний інструмент, який руйнує валютний майданчик – ключ, який допоможе вам опанувати ринок. Назва інвестиційної групи на Zalo, на яку я не погодилася, оскільки для погодження потрібно надати номер телефону для підтвердження. Ця група рекламує чіткі точки купівлі/продажу; визначає важливу підтримку/опір акцій; впевнено ставиться до ордерів, які ні від кого не залежать, і особливо легко множить рахунок у 2-10 разів лише за 1 місяць», – сказала пані Тай.

Знімки екрана інформації, веб-сайтів та інвестиційних груп, у яких брав участь пан ПВТ та втрачав гроші. Фото: СОН НХУНГ

У соціальних мережах, таких як Facebook, Zalo та Telegram, у минулому групи фінансових інвестицій також дедалі частіше «розквітали» привабливими привітаннями на кшталт «5%-10% прибутку на день», «безпечна інвестиція – високий прибуток», що супроводжувалися зображеннями передачі та подяками від «успішних інвесторів» для створення довіри.

Багато груп використовують «пробну гру», тобто новим гравцям дозволено використовувати демо-рахунки або вносити невелику суму для пробного гри. Деякі групи навіть видають себе за міжнародні фінансові установи, використовуючи великі логотипи банків або назви авторитетних компаній з цінних паперів, щоб підвищити довіру.

У групі Zalo, що складається майже з 400 учасників, «приманливий» обліковий запис постійно хвалиться тим, що заробляє сотні мільйонів або тисяч доларів США лише за кілька днів інвестування. Обліковий запис Фунг Тхі Хоа просуває застосунок ET гаслом: «Грайте заради розваги, але отримуйте реальні гроші», обіцяючи без комісій, без ризиків та запрошуючи: «Якщо у когось виникнуть труднощі, будь ласка, зв’яжіться зі мною».

Однак, коли хтось звинувачує їх у шахрайстві, ці акаунти часто спростовують, що вони «ще не пробували, тому ставляться негативно», і просять підозрюваного «спробувати». Але, за словами людей, які брали участь, обіцяний бонус не виплачується, і зрештою їх обманом змушують внести більше грошей, щоб розблокувати обліковий запис або підтвердити транзакцію, перш ніж втратити все.

Що потрібно знати

Виступаючи перед журналістами, фінансовий експерт Фан Зунг Кхань підтвердив, що інвестиційні запрошення з обіцянками прибутку, втричі вищого за банківські процентні ставки, «усі вони пахнуть шахрайством». Тому інвесторам потрібно бути надзвичайно пильними.

Щодо справи жінки-підприємниці, яку звинуватили у шахрайстві на понад 434 мільярди донгів під час інвестування в міжнародну фондову біржу, пан Ханх зазначив, що це досить поширене шахрайство в наші дні. Назва «Кооперативна фондова біржа», яку згадала власниця бізнесу, звучить як міжнародна криптовалютна біржа, але, найімовірніше, це підробка з метою привласнення активів.

«Якщо суб’єкт стверджує, що є банківським працівником, інвесторам потрібно лише зателефонувати безпосередньо до банку для перевірки – ця проста операція може значно зменшити ризик шахрайства. Крім того, необхідно чітко розуміти функцію компанії, що надає інвестиційні послуги: працює на внутрішньому чи міжнародному рівні, чи має вона легальну ліцензію у В’єтнамі чи ні. Необхідно перевірити справжність ліцензії на діяльність, уникати випадку, коли ліцензія – це одне, а послуга – інше», – порадив пан Хань.

За словами пана Фан Дик Нята, голови Coin.Help & BHO.Network – експерта в галузі цифрових активів, в епоху, коли «інвестиції» стали модним ключовим словом, багато людей через брак знань та пильності стали жертвами витончено поставлених шахрайств.

Випадок літньої жінки, яку пограбували на понад 434 мільярди донгів за інвестування в міжнародні акції невідомого походження, є типовим прикладом і тривожним сигналом. Пан Нят сказав, що шахраї часто націлюються на людей похилого віку, які мають фінансові можливості, але не знайомі з технологіями. Вони дають невелику «приманку», щоб створити відчуття перемоги, а потім заманюють жертву внести більше грошей «невеликим, але стабільним» способом, формуючи звичку та знижуючи пильність. Коли жертва підозрює щось, вони затягують час або використовують «технічні» хитрощі, а потім зникають.

Фактори, що роблять жертв вразливими до шахрайства, включають: ілюзію «високої прибутковості, відсутності ризику», віру в «напівортодоксальні» інвестиції в нестабільних економічних умовах, брак навичок перевірки цифрової інформації та, особливо, ефект «неповоротних витрат» – менталітет небажання здаватися після інвестування великої суми.

«Сьогоднішні шахраї не лише добре володіють технологіями, а й розуміють людську психологію. Вони грають на жадібності, невігластві та особистих емоціях», – застеріг пан Нят і порадив інвесторам категорично не вірити обіцянкам високих прибутків без ризику, використовувати лише додатки з чітким походженням, юридичною прозорістю та категорично не переказувати гроші на дивні особисті рахунки. Дуже важливо перевірити особу консультанта та родичів, які консультуються, перш ніж витрачати гроші. За його словами, інвестування – це питання розуму, а не емоцій, і лише своєчасна пильність може допомогти захистити весь статок від непотрібних трагедій.

Тим часом Державний банк підтвердив, що не ліцензував жодного валютного майданчика для роботи у В'єтнамі, а платіжні операції та грошові перекази за кордон, пов'язані з валютою, заборонені чинними правилами управління іноземною валютою.

Незаконна діяльність з торгівлі на ринку Форекс переважно відбувається в кіберпросторі, що вимагає тісної координації з боку органів влади для виявлення та боротьби з нею. Державний банк надав відповідну правову базу Міністерству громадської безпеки та слідчим органам, а також звернувся до Міністерства інформації та зв'язку з проханням вжити заходів для контролю над онлайн-майданчиками для торгівлі на ринку Форекс.

Фінансові компанії не телефонують для отримання інформації

У відповідь репортеру газети Lao Dong представник компанії MBS Securities підтвердив, що останнім часом низка осіб, які видають себе за посадових осіб та співробітників MBS, телефонують інвесторам, запрошуючи їх приєднатися до груп у Facebook, Zalo тощо з метою збору особистої інформації, вчинення шахрайства та привласнення активів. MBS рекомендує інвесторам бути пильними щодо дзвінків, які видаються за інших осіб, особливо щодо прохань внести кошти або переказати їх на визначені рахунки. Водночас категорично не надавайте особисту інформацію незнайомцям по телефону.

Пан Нгуєн Кхак Хай, директор з правового та комплаєнс-контролю компанії SSI Securities, заявив, що компанія також отримала багато повідомлень про дзвінки, в яких видають себе за співробітників SSI, пропонуючи інвестиції або запрошуючи їх приєднатися до онлайн-консалтингових груп. SSI винесла багато попереджень клієнтам і повідомила про інцидент до поліції для розгляду. «У всіх дзвінках від SSI використовуються офіційно зареєстровані номери телефонів, ніколи не використовується запрошення клієнтів приєднатися до груп у соціальних мережах або запит на грошові перекази на особисті рахунки. Усі такі дії є фальшивими», – наголосив пан Хай.

Джерело: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm