Запобігаючи шахрайським транзакціям на суму 1500 мільярдів донгів, банківська галузь посилює нагляд

Державний банк співпрацював з функціональними установами, щоб запобігти шахрайським транзакціям на суму 1500 мільярдів донгів, захищаючи клієнтів за допомогою біометричних технологій, штучного інтелекту та сучасних систем моніторингу.

Очистивши 154 мільйони рахунків, банківська галузь має намір запобігти фінансовому шахрайству.

3 жовтня пан Ле Хоанг Чінь Куанг, директор Департаменту інформаційних технологій Державного банку, заявив, що влада зібрала близько 600 000 рахунків, видала 300 000 попереджень для припинення підозрілих транзакцій та запобігла збиткам на суму 1 500 мільярдів донгів.

Останнім часом банківська галузь активно впроваджує рішення для раннього попередження та виявлення незвичайних і підозрілих транзакцій; водночас вона розгорнула систему моніторингу платіжних рахунків та електронних гаманців, підозрюваних у підробці.

За словами пана Куанга, Державний банк видав низку відповідних документів для забезпечення інформаційної безпеки та безпеки даних у галузі, зокрема Циркуляр № 50/2024/TT-NHNN, що регулює безпеку надання онлайн-послуг у банківській сфері. Це включає конкретні положення щодо умов, стандартів, правил та методів забезпечення транзакцій в інтернет-середовищі.

Крім того, банківська галузь активно впроваджує технологічні рішення, вдосконалює рішення для біометричної автентифікації, електронні підписи залежно від транзакцій; та розширює застосування таких технологій, як штучний інтелект (ШІ), для попередження та виявлення ранніх незвичайних і підозрілих транзакцій.

Державний банк також посилив пропаганду та попередження громадськості щодо безпеки та запобігання шахрайству; а також тісно координував свої дії з владою (поліцією) у боротьбі зі злочинами шахрайства в кіберпросторі.

Згідно з даними Державного банку, Національний центр кредитної інформації В'єтнаму у співпраці з C06 ( Міністерством громадської безпеки ) перевірив близько 57 мільйонів записів клієнтів та очистив майже 44,5 мільйона записів клієнтів у базі даних кредитної інформації.

Поряд з цим, Департамент боротьби з відмиванням грошей координував зусилля з C06, Міністерством громадської безпеки, щоб завершити очищення всіх 154 мільйонів рахунків, 36 мільйонів записів клієнтів у базі даних з метою запобігання відмиванню грошей та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Також, за словами пана Куанга, станом на 22 вересня, з боку кредитних установ 57 кредитних установ та 39 постачальників послуг платіжного посередництва інтегрували функцію зіставлення біометричної інформації з даними в ідентифікаційних картках громадян з чіпом для ідентифікації клієнтів у додатку Mobile Banking; 63 кредитні установи розгорнули в транзакційних стійках додаток для ідентифікації клієнтів за допомогою ідентифікаційних карток громадян з чіпом, 32 кредитні установи та 15 платіжних посередників впроваджують інтеграцію додатку VNeID, з яких 19 установ офіційно його розгорнули.

Пан Ле Хоанг Чінь Куанг, директор Департаменту інформаційних технологій, Державний банк

Онлайн-методом було біометрично перевірено понад 128,9 мільйона індивідуальних записів клієнтів (ІЗК) за допомогою чипованих ідентифікаційних карток громадян або застосунку VNeID (що досягло 100% від загальної кількості платіжних рахунків індивідуальних клієнтів, що генерують транзакції через цифрові канали).

Для інституційних клієнтів біометричну інформацію було порівняно на понад 1,3 мільйона записів (що сягає 100% від загальної кількості платіжних рахунків інституційних клієнтів, що здійснюють транзакції через цифрові канали).

Згідно з офлайн-методом, 29 кредитних установ підписали з C06 угоду про впровадження очищення даних клієнтів під час відкриття платіжних рахунків, з яких 27 кредитних установ надіслали дані до C06 для очищення; 11 платіжних посередників підписали з C06 угоду про впровадження очищення даних клієнтів під час відкриття платіжних рахунків.

«Після періоду очищення бази даних клієнтів та застосування рішень для зіставлення біометричної інформації, порівняно з аналогічним періодом 2024 року, кількість індивідуальних клієнтів, які постраждали від шахрайства та втратили гроші, зменшилася на 59%, а кількість індивідуальних рахунків, на які було надіслано шахрайські гроші, зменшилася на 52%», – сказав пан Ле Хоанг Чінь Куанг.

За словами пана Куанга, коли Державний банк має правила, пов'язані з біометрією для особистих рахунків, злочинці схильні переходити на бізнес-рахунки.

Державний банк координує свою діяльність з Міністерством громадської безпеки щодо перегляду, редагування та доповнення нормативно-правової бази, оперативно видаючи Циркуляр про внесення змін та доповнень до Циркуляра № 50, який додатково коригує положення щодо бізнес-рахунків, що мають високий ризик використання для шахрайства та привласнення активів.

За даними Vietnam+

Джерело: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html