کرپٹو کرنسی گھوٹالوں کے بارے میں انتباہ۔

VTV.vn - کریپٹو کرنسی مارکیٹ میں بہت زیادہ صلاحیت موجود ہے لیکن یہ بہت سے خطرات کو بھی روکتی ہے کیونکہ قیمت کی کوئی منزل یا حد بالکل نہیں ہے، جس کی وجہ سے اثاثوں کی قدروں کے آسمان کو چھونے یا گرنے کا امکان ہے۔

cryptocurrency پروجیکٹ سرمایہ کاروں کو دھوکہ دے رہا ہے۔

ایک بار "میڈ اِن ویتنام" ای-والیٹ پروجیکٹ کے طور پر پیش کیا گیا اور ایک ویتنامی کریپٹو کرنسی ایکو سسٹم بنانے کا وعدہ کیا گیا، انٹیکس پروجیکٹ دوسرے گھوٹالوں سے زیادہ کچھ نہیں نکلا۔ ہنوئی پولیس کے مطابق، تقریباً 30,000 سرمایہ کاروں کو تقریباً 117 بلین VND کا دھوکہ دیا گیا۔ پولیس نے حال ہی میں متعدد فراڈ کرپٹو کرنسی پروجیکٹس کے خلاف کریک ڈاؤن کیا ہے جس نے سرمایہ کاروں کو نمایاں نقصان پہنچایا ہے، بشمول تقریباً 10,000 بلین VND کے غلط استعمال کے مقدمات۔

Nguyen Hoa Binh اور اس کے ساتھیوں کی طرف سے "Antex ڈیجیٹل کرنسی" پروجیکٹ نے "VNDT ڈیجیٹل کرنسی" ایکو سسٹم اور "ویتنام میں بنایا گیا" VNDT ای-والیٹ سافٹ ویئر بنانے کے وعدے اور وعدے کیے ہیں۔

Nguyen Hoa Binh اور اس کے ساتھیوں نے خفیہ طور پر Antex کے مرکزی بٹوے سے رقم نکال لی، اسے اپنے ذاتی بٹوے میں منتقل کیا، اور آپس میں اشتراک کرنے کے لیے اسے VND میں تبدیل کر دیا۔ ہنوئی پولیس کے تفتیش کاروں نے اس بات کا تعین کیا کہ تقریباً 30,000 سرمایہ کاروں کے بٹوے سے رقم نکلوائی گئی، جس کے نتیجے میں خاص طور پر بڑی رقم چوری ہوئی۔

ستمبر میں، کریمنل پولیس ڈیپارٹمنٹ ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) نے ہنوئی پولیس کے ساتھ مل کر، ورچوئل کرنسی پروجیکٹ WorldMall.app کے ذریعے کام کرنے والی ایک فراڈ رینگ کو ختم کر دیا۔ مجرموں نے اپنی درخواست تیار کی، ڈبلیو ایم ٹوکن جاری کیے، سیمینار منعقد کیے، اور اسکیم کو فروغ دینے کے لیے وسیع لائیو نشریات کا انعقاد کیا، یہاں تک کہ اعتماد پیدا کرنے کے لیے "غیر ملکی" لیڈروں کی تصاویر بھی بنائیں۔ انہوں نے ہر سال 8-21% کے منافع کا وعدہ کیا، صرف چند مہینوں میں ہزاروں شرکاء کو اپنی طرف متوجہ کیا۔ تفتیش کاروں نے طے کیا کہ یہ ایک پونزی اسکیم تھی، جہاں بعد کے سرمایہ کاروں کی رقم پہلے کے سرمایہ کاروں کو ادا کرنے کے لیے استعمال کی جاتی تھی جب تک کہ رقم کا بہاؤ بند نہ ہو جائے۔

گزشتہ اگست میں، Phu Tho صوبائی پولیس نے، عوامی تحفظ کی وزارت کے ساتھ مل کر، PaynetCoin (PAYN) - ایک غیر قانونی کثیر سطحی مارکیٹنگ اسکیم کا استعمال کرتے ہوئے ایک مجرمانہ گروہ کو ختم کیا۔ 2021 سے، اس گروپ نے ایک "اہرام سکیم" ماڈل بنایا تھا، جس میں 5-9% فی مہینہ کی شرح سود کا وعدہ کیا گیا تھا، اور USD میں تبدیلی کی اجازت دی گئی تھی۔ مجرموں نے دعویٰ کیا کہ PAYN امریکہ میں رجسٹرڈ ہے اور اسے ایئر لائن ٹکٹس اور ہوٹل کی بکنگ کی ادائیگی کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے، لیکن حقیقت میں، کسی ایجنسی نے اسے قبول نہیں کیا۔ نتیجے کے طور پر، ہزاروں لوگ شکار ہوئے، سیکڑوں اربوں VND کا نقصان ہوا۔

مئی 2025 میں، ڈونگ نائی صوبائی پولیس نے MTC - میٹرکس چین کرپٹو کرنسی اسکینڈل کو ختم کر دیا، جس سے دسیوں ہزار سرمایہ کاروں سے تقریباً 10,000 بلین VND کا دھوکہ ہوا۔ یہ ویتنام میں اب تک کا سب سے بڑا کرپٹو کرنسی اسکینڈل سمجھا جاتا ہے، جس میں کثیر سطحی فنڈ ریزنگ ماڈل کا استعمال کیا جاتا ہے اور بینک ڈپازٹس سے کئی گنا زیادہ منافع کا وعدہ کیا جاتا ہے۔

Nguyen Hoa Binh اور اس کے ساتھیوں نے خفیہ طور پر Antex کے مرکزی بٹوے سے رقم نکال لی، اسے اپنے ذاتی بٹوے میں منتقل کیا، اور آپس میں اشتراک کرنے کے لیے اسے VND میں تبدیل کر دیا۔

سرمایہ کاروں کے اعتماد کا استحصال۔

ان دنوں سب سے زیادہ زیر بحث کیس انٹیکس کریپٹو کرنسی اسکینڈل ہے۔ "ویتنامی کرپٹو کرنسی ایکو سسٹم کی تعمیر" کے وعدے کے ساتھ دسیوں ہزار سرمایہ کاروں سے سرمایہ اکٹھا کرنے کے بعد، نیکسٹ ٹیک گروپ جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے چیئرمین Nguyen Hoa Binh اور ان کے ساتھیوں پر غیر معمولی طور پر بڑی رقم غبن کرنے کا الزام لگایا گیا ہے، جس کی رقم سیکڑوں اربوں VND ہے۔ پولیس کے تفتیش کاروں کا خیال ہے کہ گروپ نے غیر قانونی طور پر منافع کمانے سے پہلے سرمایہ کاروں کا اعتماد بڑھانے کے لیے جدید ترین حربے استعمال کیے تھے۔

اپنے آغاز کے وقت، Antex کو ایک ایسے پروجیکٹ کے طور پر جانا جاتا تھا جس نے نیکسٹ ٹیک گروپ سے $2.5 ملین کی سرمایہ کاری اور Nguyen Hoa Binh کی سربراہی میں ایک وینچر کیپیٹل فنڈ حاصل کیا۔

پروجیکٹ کے ہوم پیج پر، Nguyen Hoa Binh کو ایک سرمایہ کار اور سینئر مشیر کے طور پر متعارف کرایا گیا تھا۔ تاہم، فہرست سازی کے بعد، کریپٹو کرنسی کی قدر میں تیزی سے 99% کی کمی واقع ہوئی، جس کی وجہ سے بہت سے سرمایہ کاروں کو پیسے سے محروم ہونا پڑا۔ بعد میں Antex تقریباً غیر فعال ہو گیا۔ حکام کی ابتدائی تحقیقات سے معلوم ہوا کہ Nguyen Hoa Binh کے وعدے صرف کاغذوں پر موجود تھے۔ VNDT والیٹ اور بلاکچین ایکسچینج جیسی مصنوعات شیڈول کے مطابق مکمل نہیں ہوئیں۔

اشتہارات محض وعدے تھے، جیسے کہ: اس کریپٹو کرنسی کو 100 سے زیادہ دیگر کریپٹو کرنسیوں کے ساتھ خریدنے، بیچنے اور تبادلے کے لیے ایک ٹول کے طور پر استعمال کیا جا سکتا ہے، جو کہ ادائیگیوں کے لیے Ngan Luong، Vimo اور Tien Ngay جیسے ای والٹس سے منسلک ہیں۔ یا، اس پلیٹ فارم کے ذریعے، صارفین VNDT جمع کر سکتے ہیں، رقم ادھار لینے کے لیے اسے ضمانت کے طور پر استعمال کر سکتے ہیں... اس ماحولیاتی نظام کے ذریعے، مجرموں نے چوری شدہ فنڈز کے بہاؤ کو چھپانے کی کوشش کی۔

ہنوئی سٹی پولیس کے ڈپٹی ڈائریکٹر میجر جنرل ڈوونگ ڈک ہائی نے کہا: "نگن لوونگ ادائیگی کا گیٹ وے مشتبہ بن کے ماحولیاتی نظام سے متعلق ادائیگی کے گیٹ وے میں سے ایک ہے۔ ہم Ngan Luong کمپنی میں رقم کی منتقلی کے ماحولیاتی نظام سے متعلق بہت سی سرگرمیوں کو بھی واضح کر رہے ہیں۔ ہم بہت سی دیگر مالی سرگرمیوں کی تحقیقات اور وضاحت پر توجہ مرکوز کر رہے ہیں۔"

کرنل Doan Kien Trung - اکنامک پولیس ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ، ہنوئی سٹی پولیس نے اشتراک کیا: "تحقیقات اور کریک ڈاؤن کے دوران، ہم نے یہ بھی طے کیا کہ نیکسٹ ٹیک کے ماحولیاتی نظام میں ایک ڈیجیٹل والیٹ شامل ہے۔ یہ ایک ادائیگی کا گیٹ وے ہے، جو بٹوے کے ذریعے رقم کی منتقلی میں سہولت فراہم کرتا ہے۔ شارک بن کے ماحولیاتی نظام کے ساتھ، صرف دو چارجز تک محدود نہیں ہیں۔"

تفتیشی پولیس ایجنسی کے مطابق اس معاملے میں سب سے نفیس حربہ سرمایہ کاروں کی نفسیات کو توڑنا تھا۔ جب Antex cryptocurrency کی قیمت گر گئی، گروپ نے کمیونٹی کو یقین دلانا جاری رکھا، بار بار "نئی سمتوں" اور "اگلے سرمایہ کاری کے منصوبوں" کا اعلان کرتے ہوئے فنڈز کی بڑے پیمانے پر انخلاء کو روکنے کے لیے۔ یہ ورچوئل اثاثہ سرمایہ کاری کے ماڈلز میں نفسیاتی ہیرا پھیری کی ایک عام مثال ہے۔ جب اعتماد کا فائدہ اٹھایا جاتا ہے، تو سرمایہ کار قانونی خطرات کی علامات کو نظر انداز کرتے ہوئے آسانی سے "ریوڑ ذہنیت" کا شکار ہو جاتے ہیں۔

بہت سے دوسرے کریپٹو کرنسی پروجیکٹس کی طرح، انٹیکس بھی اسی فارمولے پر انحصار کرتا ہے: "مالیاتی ماحولیاتی نظام 4.0" کو تیار کرنے کی آڑ میں یہ پروجیکٹ اپنی خود جاری کردہ کریپٹو کرنسی میں دسیوں ہزار سرمایہ کاروں سے درخواست کرتا ہے، جس میں زیادہ منافع اور ریفرل کمیشن کا وعدہ ہوتا ہے۔ درحقیقت، یہ ایک چھپی ہوئی، غیر لائسنس یافتہ ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیم ہے جو مشہور تاجروں کی ساکھ کو اعتماد بنانے کے لیے استعمال کرتی ہے، پھر سیکڑوں اربوں ڈونگ کے سرمایہ کاروں کو دھوکہ دیتی ہے۔

9 ستمبر 2025 کو، حکومت نے کریپٹو کرنسی مارکیٹ کو شروع کرنے کے لیے ریزولیوشن 05 جاری کیا۔

خطرے کی شناخت کے نشانات

اینٹیکس جیسے فراڈ کرپٹو کرنسی پروجیکٹس، جس میں اثاثوں کا غلط استعمال شامل تھا، اس مدت کے دوران ہوا جب کرپٹو اثاثوں کے لیے کوئی مکمل قانونی فریم ورک موجود نہیں تھا۔ بہت سے لوگوں میں خطرے کی علامات کو پہچاننے کے لیے بھی علم کی کمی تھی۔

لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong - محکمہ 4، سائبر سیکیورٹی اینڈ ہائی ٹیک کرائم پریوینشن بیورو، پبلک سیکیورٹی کی وزارت نے سفارش کی: "اپنے پیشہ ورانہ کام اور ورچوئل اور کرپٹو اثاثوں کی نگرانی کے ذریعے، ہم نے کئی نمایاں نشانات دیکھے ہیں جو اس بات کی نشاندہی کرتے ہیں کہ یہ منصوبے دھوکہ دہی، سود کی شرح کے حوالے سے غلط طور پر ایپس، سود کی شرح سے متعلق ہیں۔ افراد دوسرے کاروباری ماڈلز کے مقابلے میں غیر معمولی طور پر زیادہ شرح سود پیش کر رہے ہیں، جیسے کہ 1% فی دن تک شرح سود فراہم کرنا، اس لیے کوئی روایتی کاروباری ماڈل یا موجودہ کاروباری ماڈل اتنی زیادہ شرح سود پیش نہیں کر سکتا۔"

دوم، سرمایہ کاری میں کوئی خطرہ شامل نہیں ہے۔ عام طور پر، یہ افراد سرمایہ کاروں کو کیپیٹل انشورنس پیش کریں گے۔ اگرچہ سرمایہ کاری میں فطری طور پر خطرہ شامل ہوتا ہے، اس صورت میں، وہ سرمایہ کاروں کو رسک انشورنس پیش کرتے ہیں۔ اس سے تحفظ کا احساس پیدا ہوتا ہے اور انہیں اپنے منصوبوں میں آسانی سے سرمایہ کاری کرنے کی ترغیب ملتی ہے۔

تیسرا، وہ مستقبل کا وژن پیش کرتے ہیں، ایک ایسے پروجیکٹ کی تعمیر کرتے ہیں جو Bitcoin کی جگہ لے سکے۔ فی الحال، بٹ کوائن کی قیمت تقریباً $110,000 فی سکہ ہے۔ اس پروجیکٹ کو بٹ کوائن کے متبادل کے طور پر فروغ دے کر، وہ سرمایہ کاروں کے لیے یہ توقعات پیدا کرتے ہیں کہ ابھی سرمایہ کاری کرنے سے مستقبل میں بہت زیادہ منافع حاصل ہوگا۔ یہی وجہ ہے کہ زیادہ سے زیادہ لوگ ورچوئل اثاثوں اور کرپٹو کرنسیوں میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں۔"

اعداد و شمار کے مطابق، 20 ملین تک ویتنامی لوگ سائبر اسپیس میں ڈیجیٹل اثاثوں کے مالک ہیں۔ لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong - محکمہ 4، سائبر سیکورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈیپارٹمنٹ، پبلک سیکورٹی کی وزارت نے کہا: "فی الحال، ویتنامی قانون مجازی اثاثوں اور کرپٹو اثاثوں کو ادائیگی کے ایک ذریعہ کے طور پر استعمال کرنے سے منع کرتا ہے۔ جان بوجھ کر ورچوئل یا کرپٹو اثاثوں کا استعمال کریپٹو کے ذریعے ادائیگی کے طریقہ کار کے تحت کیا جا سکتا ہے۔ کوڈ کے علاوہ، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے ایک ہدایت جاری کی ہے جس میں کریڈٹ اداروں کو ورچوئل یا کرپٹو اثاثوں سے متعلق سرگرمیوں کے لیے ثالثی ادائیگی کی خدمات یا ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے سے منع کیا گیا ہے۔"

9 ستمبر 2025 کو، حکومت نے کریپٹو کرنسی مارکیٹ کو شروع کرنے کے لیے ریزولیوشن 05 جاری کیا۔ جون میں، قومی اسمبلی نے ڈیجیٹل ٹیکنالوجی کی صنعت سے متعلق قانون بھی بنایا اور اسے منظور کیا، جو باضابطہ طور پر 1 جنوری 2026 سے نافذ العمل ہوا۔ اس کے مطابق، مجازی اثاثے اور کرپٹو کرنسی اثاثوں کو سول کوڈ کے تحت ایک قسم کا اثاثہ تصور کیا جائے گا۔

ویتنام نے حال ہی میں حکومتی قرارداد 05 کے تحت ایک کریپٹو کرنسی مارکیٹ کا آغاز کیا ہے، جو اس سال 9 ستمبر کو نافذ ہوا ہے۔ یہ ریاستی انتظامی اداروں کی طرف سے بھی ایک کوشش ہے تاکہ افراد کو غیر قانونی طور پر سرمایہ اکٹھا کرنے کے لیے قانونی خامیوں کا فائدہ اٹھانے سے روکا جا سکے۔

لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong نے عوام کو مزید مشورہ دیا: "فی الحال، جب لوگ ورچوئل اثاثہ یا cryptocurrency سرمایہ کاری کے منصوبوں میں حصہ لینا چاہتے ہیں، تو انہیں پروجیکٹ کی مکمل تحقیق کرنے کی ضرورت ہے، خاص طور پر اس کے ترقیاتی روڈ میپ اور ڈیولپمنٹ ٹیم۔ KOLs یا KOCs جیسے سوشل میڈیا پر اثر انداز کرنے والوں پر بھروسہ نہ کریں۔ جب انہیں اس طرح کے پروجیکٹوں کو فروغ دینے کی ضرورت ہے، تو ہمیں واضح طور پر سمجھنے کی ضرورت ہے کہ آپ ان پراجیکٹس کو فروغ دیں۔ ورچوئل اثاثہ یا کریپٹو کرنسی پروجیکٹس میں سرمایہ کاری کرتے وقت ممکنہ خطرات سے آگاہ ہوں، کیونکہ 10 اکتوبر کو Bitcoin کی قیمت $120,000 فی سکہ سے گھٹ کر $102,000 فی سکہ رہ گئی، جس کی وجہ سے بہت سے سرمایہ کار اپنے اکاؤنٹس کھو بیٹھے۔"

مزید برآں، مستقبل قریب میں، جب ملکی کریپٹو کرنسی ایکسچینجز کو حکومتی قرارداد نمبر 05 کے تحت لائسنس دیا جاتا ہے، اور ڈیجیٹل ٹیکنالوجی کی صنعت سے متعلق قانون 1 جنوری 2026 کو باضابطہ طور پر نافذ ہوتا ہے، تو ہم تجویز کرتے ہیں کہ ویتنامی سرمایہ کار گھریلو تبادلے پر کرپٹو کرنسی کی سرمایہ کاری میں حصہ لیں۔ کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ اور گھریلو تبادلے پر سرمایہ کاری میں حصہ لینے سے، ویتنامی سرمایہ کاروں کو ان کے قانونی حقوق اور مفادات کا تحفظ حاصل ہوگا۔ اس سے ویتنام کو اینٹی منی لانڈرنگ پر ایف اے ٹی ایف کی گرے لسٹ سے نکالنے میں بھی مدد ملے گی۔

کریپٹو کرنسی مارکیٹ ایک ممکنہ طور پر منافع بخش مارکیٹ ہے، لیکن اس میں اہم خطرات بھی ہیں کیونکہ قیمت کے فرش یا چھتیں نہیں ہیں، یعنی اثاثہ کی قدریں سیکنڈوں میں آسمان کو چھو سکتی ہیں یا گر سکتی ہیں۔ سرمایہ کاروں کو حصہ لینے سے پہلے اس مارکیٹ کی اچھی طرح تحقیق کرنے کی ضرورت ہے، اور پروجیکٹس سے ہونے والے وعدوں، جیسے "انتہائی زیادہ منافع" یا "خطرے سے پاک" سرمایہ کاری سے ہوشیار رہنا چاہیے۔

ماخذ: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm