ورچوئل کرنسی گھوٹالوں کی وارننگ

Cryptocurrency پروجیکٹ سرمایہ کاروں کو دھوکہ دیتا ہے۔

ایک بار وعدہ کیا اور "میڈ ان ویتنام" ای-والیٹ پروجیکٹ کے بارے میں ہائپ کیا گیا، ایک بار ویتنام کی ڈیجیٹل کرنسی ایکو سسٹم بنانے کا وعدہ کیا گیا، لیکن یہ پتہ چلتا ہے کہ انٹیکس پروجیکٹ دوسرے گھوٹالوں سے مختلف نہیں ہے۔ ہنوئی سٹی پولیس کے اعداد و شمار کے مطابق، اس پروجیکٹ سے تقریباً 30,000 سرمایہ کاروں سے تقریباً 117 بلین کے برابر رقم لوٹ لی گئی ہے۔ پولیس فورس نے حال ہی میں کئی جعلی ورچوئل کرنسی منصوبوں کو مسلسل تباہ کیا ہے، جس سے سرمایہ کاروں کو بہت زیادہ نقصان پہنچا ہے، جس میں تقریباً 10,000 بلین کی تخصیص کے معاملات بھی شامل ہیں۔

Nguyen Hoa Binh کا "Antex ڈیجیٹل کرنسی" پروجیکٹ اور "VNDT ڈیجیٹل کرنسی" ماحولیاتی نظام اور VNDT e-wallet سافٹ ویئر "ویتنام میں بنایا گیا" بنانے کے وعدوں اور وعدوں کے ساتھ۔

Nguyen Hoa Binh اور اس کے ساتھیوں نے خفیہ طور پر Antex کے جنرل بٹوے سے رقم نکال لی، اسے اپنے ذاتی بٹوے میں منتقل کیا، اور اشتراک کرنے کے لیے اسے VND میں تبدیل کر دیا۔ ہنوئی پولیس کی تفتیشی ایجنسی نے طے کیا کہ تقریباً 30,000 سرمایہ کاروں کے بٹوے سے رقم نکلوائی گئی تھی، مختص کی گئی رقم کی کل رقم بہت زیادہ تھی۔

ستمبر میں، کرمنل پولیس ڈپارٹمنٹ ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) نے ہنوئی پولیس کے ساتھ مل کر ورچوئل کرنسی پروجیکٹ WorldMall.app کے ذریعے دھوکہ دہی کو تباہ کیا۔ مضامین نے اپنی درخواستوں کا پروگرام بنایا، WM سکے جاری کیے، سیمینار منعقد کیے، براہ راست نشریات نشر کیں، اور یہاں تک کہ اعتماد پیدا کرنے کے لیے "غیر ملکی" رہنماؤں کی تصاویر بھی بنائیں۔ 8-21%/سال کے منافع کا عزم، صرف چند مہینوں میں ہزاروں شرکاء کو راغب کرنا۔ تحقیقاتی ایجنسی نے طے کیا کہ یہ ایک پونزی ماڈل تھا، جس میں بعد میں لوگوں کے پیسے پہلے لوگوں کو ادا کرنے کے لیے استعمال کیے جاتے تھے جب تک کہ کیش فلو ٹوٹ نہ جائے۔

گزشتہ اگست میں، Phu Tho کی صوبائی پولیس نے PaynetCoin (PAYN) کا استعمال کرتے ہوئے ایک مجرمانہ گروہ کو ختم کرنے کے لیے عوامی تحفظ کی وزارت کے ساتھ تعاون کیا - ایک غیر قانونی کثیر سطحی منصوبہ۔ 2021 سے، اس گروپ نے ایک "اہرام انعام" ماڈل بنایا ہے، جس میں 5-9%/ماہ کی شرح سود کا وعدہ کیا گیا ہے، جس سے USD میں تبدیل ہو سکتا ہے۔ مضامین کا دعویٰ تھا کہ PAYN امریکہ میں رجسٹرڈ ہے اور وہ ایئر لائن ٹکٹس اور ہوٹل ریزرویشنز کی ادائیگی کر سکتا ہے، لیکن حقیقت میں، کسی ایجنٹ نے اسے قبول نہیں کیا۔ اس کے نتیجے میں، ہزاروں لوگ جال میں پھنس گئے، جس سے سیکڑوں اربوں VND کا نقصان ہوا۔

مئی 2025 میں، ڈونگ نائی صوبائی پولیس نے MTC - میٹرکس چین کی ورچوئل کرنسی رنگ کو ختم کر دیا، جس نے دسیوں ہزار سرمایہ کاروں سے تقریباً VND 10,000 بلین مختص کیے تھے۔ یہ ویتنام میں اب تک کا سب سے بڑا ورچوئل کرنسی اسکینڈل سمجھا جاتا ہے، جس میں کثیر سطحی کیپیٹل موبلائزیشن ماڈل ہے، جو بینک ڈپازٹس سے کئی گنا زیادہ منافع کا وعدہ کرتا ہے۔

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — Nguyen Hoa Binh اور دیگر مضامین نے خفیہ طور پر Antex کے جنرل بٹوے سے رقم نکال لی، اسے ذاتی بٹوے میں منتقل کیا اور اشتراک کرنے کے لیے اسے VND میں تبدیل کر دیا۔

سرمایہ کاروں کے اعتماد سے فائدہ اٹھانا

ان دنوں سب سے دلچسپ کیس انٹیکس ورچوئل کرنسی کیس ہے۔ "ویتنامی ڈیجیٹل کرنسی ایکو سسٹم کی تعمیر" کے وعدے کے ساتھ، دسیوں ہزار سرمایہ کاروں سے سرمایہ اکٹھا کرنا، Nguyen Hoa Binh - NextTech گروپ جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے چیئرمین - اور ان کے ساتھیوں پر صرف ایک غیر معمولی بڑی رقم مختص کرنے کا الزام لگایا گیا ہے، جو کہ سینکڑوں ارب VND تک ہے۔ پولیس کی تفتیشی ایجنسی نے طے کیا کہ مضامین کے گروپ کے پاس سرمایہ کاروں کا اعتماد، پھر منافع بنانے کے لیے جدید ترین چالیں تھیں۔

لانچ کے وقت، Antex کو ایک ایسے پروجیکٹ کے طور پر جانا جاتا تھا جس نے نیکسٹ ٹیک گروپ سے 2.5 ملین USD کی سرمایہ کاری اور Nguyen Hoa Binh کی سربراہی میں ایک وینچر کیپیٹل فنڈ حاصل کیا۔

پروجیکٹ کے ہوم پیج پر، Nguyen Hoa Binh کو ایک سینئر سرمایہ کار اور مشیر کے طور پر متعارف کرایا گیا تھا۔ تاہم، فہرست سازی کے بعد، کرپٹو اثاثوں کی قدر تیزی سے اپنی قیمت کا 99% کھو گئی، جس کی وجہ سے بہت سے سرمایہ کار پیسے کھو بیٹھے۔ انٹیکس میں اس وقت تقریباً کوئی سرگرمی نہیں تھی۔ حکام کی طرف سے ابتدائی تحقیقات کے نتائج سے پتہ چلتا ہے کہ Nguyen Hoa Binh کے وعدے صرف کاغذ پر موجود تھے۔ VNDT والیٹ یا بلاکچین ایکسچینج جیسی مصنوعات شیڈول کے مطابق مکمل نہیں ہوئیں۔

اشتہارات صرف وعدے ہیں، جیسے کہ: اس ورچوئل کرنسی کو 100 سے زیادہ مختلف ورچوئل کرنسیوں کے ساتھ خریدنے، بیچنے اور تبادلے کے لیے ایک ٹول کے طور پر استعمال کیا جاتا ہے، جو ای والٹس سے منسلک ہے جیسے: Ngan Luong، Vimo، Tien Ngay ادائیگی کے لیے۔ یا اس پلیٹ فارم کے ذریعے، صارف رقم ادھار لینے کے لیے VNDT، رہن رکھ سکتے ہیں... اس ماحولیاتی نظام کے ذریعے، مضامین نے غلط رقم کے بہاؤ کو چھپانے کے طریقے تلاش کیے ہیں۔

میجر جنرل Duong Duc Hai - ہنوئی سٹی پولیس کے ڈپٹی ڈائریکٹر نے کہا: "Ngan Luong پورٹل موضوع Binh کے ماحولیاتی نظام سے متعلق ادائیگی کے پورٹل میں سے ایک ہے۔ ہم Ngan Luong کمپنی میں رقم کی منتقلی کے ماحولیاتی نظام سے متعلق بہت سی سرگرمیوں کو بھی واضح کر رہے ہیں۔ ہم بہت سی دیگر مالی سرگرمیوں کی تحقیقات اور وضاحت پر توجہ مرکوز کر رہے ہیں"۔

کرنل Doan Kien Trung - اقتصادی پولیس ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ، ہنوئی سٹی پولیس نے اشتراک کیا: "تحقیقات اور لڑائی کے دوران، ہم نے یہ بھی طے کیا کہ نیکسٹ ٹیک کے ماحولیاتی نظام میں Ngan Luong والیٹ موجود ہے۔ یہ ایک ادائیگی کا گیٹ وے ہے، والیٹ کی رقم کی منتقلی کی سرگرمیوں کے ذریعے۔ شارک بن کے ماحولیاتی نظام کے ساتھ جرم صرف دو چارجز پر نہیں رکتا۔"

پولیس کی تفتیشی ایجنسی کے مطابق اس معاملے میں سرمایہ کاروں کی نفسیات سے ہیرا پھیری سب سے نفیس چال تھی۔ جب Antex کرنسی کی قیمت گر گئی، تب بھی گروپ نے بڑے پیمانے پر سرمائے کی واپسی کی لہر کو روکنے کے لیے مسلسل "نئے رجحانات" اور "اگلے سرمایہ کاری کے منصوبوں" کا اعلان کرتے ہوئے کمیونٹی کو یقین دلایا۔ یہ ورچوئل اثاثہ سرمایہ کاری کے ماڈلز میں نفسیاتی چالوں کی ایک عام شکل ہے۔ جب اعتماد کا فائدہ اٹھایا جاتا ہے، تو سرمایہ کار قانونی خطرات کی علامات کو نظر انداز کرتے ہوئے آسانی سے "ریوڑ کے اثر" میں پڑ جاتے ہیں۔

Antex، بہت سے دوسرے cryptocurrency پروجیکٹس کی طرح، اسی فارمولے پر انحصار کرتا ہے: "4.0 مالیاتی ماحولیاتی نظام" تیار کرنے کے نام کے تحت، پروجیکٹ دسیوں ہزار سرمایہ کاروں کو اپنی خود جاری کردہ cryptocurrency میں سرمایہ کاری کرنے کا مطالبہ کرتا ہے، جس میں اعلیٰ شرح سود کا وعدہ کیا جاتا ہے اور حوالہ جات کو کمیشن کی ادائیگی ہوتی ہے۔ درحقیقت، یہ ایک بھیس میں ملٹی لیول مارکیٹنگ ماڈل ہے، بغیر لائسنس کے، مشہور تاجروں کی ساکھ کا استعمال کرتے ہوئے اعتماد پیدا کیا جاتا ہے، پھر سرمایہ کاروں سے سیکڑوں اربوں کا ڈونگ مختص کیا جاتا ہے۔

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — 9 ستمبر 2025 کو، حکومت نے کریپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے کے لیے ریزولیوشن 05 جاری کیا۔

خطرے کی شناخت کے نشانات

دھوکہ دہی اور اثاثوں سے مختص کرپٹو کرنسی پروجیکٹس جیسے Antex اس مدت کے دوران ہوئے جب کرپٹو اثاثوں کے لیے کوئی مکمل قانونی فریم ورک نہیں تھا۔ بہت سے لوگوں کو خطرے کی علامات کو پہچاننے کا علم نہیں تھا۔

لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong - محکمہ 4، محکمہ سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن، پبلک سیکیورٹی کی وزارت نے سفارش کی: "پیشہ ورانہ کام کے ساتھ ساتھ ورچوئل اثاثوں اور انکرپٹڈ اثاثوں کے شعبے کی نگرانی کے ذریعے، ہم نے کچھ نمایاں نشانیاں دیکھی ہیں جو اس بات کی نشاندہی کرتی ہیں کہ اگر یہ ایپ پراپرٹی اور پراجیکٹ سے متعلق ہیں۔ شرح سود کی شرائط، مضامین دیگر کاروباری ماڈلز کے مقابلے میں غیر معمولی طور پر زیادہ شرح سود پیش کرتے ہیں جیسے کہ 1%/دن تک کی شرح سود کی پیشکش اس طرح، کوئی روایتی کاروباری ماڈل یا موجودہ کاروباری ماڈل اتنی زیادہ شرح سود کو پورا نہیں کر سکتا۔

دوسرا، سرمایہ کاری میں کوئی خطرہ نہیں ہے۔ عام طور پر، مضامین سرمایہ کاروں کو کیپیٹل انشورنس پیش کرتے ہیں۔ عام طور پر، سرمایہ کاری کرتے وقت، خطرات ہوں گے۔ اس صورت میں، مضامین سرمایہ کاروں کو رسک انشورنس فراہم کرنا قبول کرتے ہیں۔ وہاں سے، ایک آرام دہ ذہنیت پیدا کرنا، مضامین کے منصوبوں میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے رقم جمع کرنے کے لیے تیار۔

تیسرا، مستقبل کا وژن پیش کریں، ایک ایسا پروجیکٹ بنائیں جو بٹ کوائن کی جگہ لے سکے۔ فی الحال، بٹ کوائن کی قیمت تقریباً 110,000 USD/coin ہے۔ بٹ کوائن کو تبدیل کرنے کے لیے اس پروجیکٹ کو فروغ دیتے وقت، یہ سرمایہ کاروں کو یہ توقع فراہم کرے گا کہ اس وقت سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ مستقبل میں بہت زیادہ منافع حاصل کرنے کی توقع کریں گے۔ لہذا، ورچوئل اثاثوں اور کرپٹو اثاثوں کے میدان میں سرمایہ کاری کرنے میں زیادہ سے زیادہ لوگوں کی شرکت کا باعث بنتا ہے۔

اعداد و شمار کے مطابق، 20 ملین تک ویتنامی لوگ سائبر اسپیس میں ڈیجیٹل اثاثوں کے مالک ہیں۔ لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong - محکمہ 4، محکمہ سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن، منسٹری آف پبلک سیکیورٹی نے تبصرہ کیا: "فی الحال، ویتنامی قانون مجازی اثاثوں اور خفیہ کردہ اثاثوں کو ادائیگی کے ایک ذریعہ کے طور پر استعمال کرنے سے منع کرتا ہے۔ اگر آپ جان بوجھ کر استعمال کرتے ہیں، تو آپ کو مجازی اثاثہ جات کے طور پر استعمال کیا جائے گا۔ اس کے علاوہ، اسٹیٹ بینک نے ایک ہدایت نامہ بھی جاری کیا ہے جس میں کریڈٹ اداروں کو ثالثی ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے اور ورچوئل اثاثوں اور خفیہ اثاثوں سے متعلق سرگرمیوں کے لیے ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے سے منع کیا گیا ہے۔

9 ستمبر 2025 کو، حکومت نے کریپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے کے لیے ریزولیوشن 05 جاری کیا۔ جون میں، قومی اسمبلی نے ڈیجیٹل ٹیکنالوجی کی صنعت سے متعلق قانون بھی جاری کیا اور منظور کیا، جس کا اطلاق باضابطہ طور پر یکم جنوری 2026 سے ہوا۔

ویتنام نے ابھی ابھی حکومت کی قرارداد 05 کے تحت کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کا آغاز کیا ہے - جو اس سال 9 ستمبر سے لاگو ہوگا۔ یہ ریاستی انتظامی ایجنسی کی طرف سے بھی ایک کوشش ہے کہ لوگوں کو غیر قانونی طور پر سرمایہ اکٹھا کرنے کے لیے قانونی خلا کا فائدہ اٹھانے سے روکا جائے۔

لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Tuan Cuong نے لوگوں کو مزید نصیحت کی: "فی الحال، جب لوگ ورچوئل اثاثہ اور کرپٹو اثاثہ سرمایہ کاری کے منصوبوں میں حصہ لینا چاہتے ہیں، تو انہیں اس پروجیکٹ کے بارے میں احتیاط سے سیکھنے کی ضرورت ہے، خاص طور پر ترقیاتی روڈ میپ اور ڈیولپمنٹ ٹیم کے بارے میں، ایسے لوگوں پر بھروسہ نہ کریں جو سائبر اسپیس جیسے KOLs اور KOCs پر اثر و رسوخ رکھتے ہیں۔ جب انہیں پروجیکٹ کو فروغ دینے کی ضرورت ہوتی ہے، تو ہمیں اس پروجیکٹ کو سمجھنے کی ضرورت ہے۔ ورچوئل اثاثہ اور کرپٹو اثاثہ جات کے منصوبوں میں سرمایہ کاری کرتے وقت ممکنہ خطرات سے واضح طور پر آگاہ رہیں، کیونکہ منافع ہمیشہ خطرات کے ساتھ آتا ہے، 10 اکتوبر کو بٹ کوائن کی قدر 120,000 USD/coin سے گر کر 102,000 USD/coin تک پہنچ گئی، جس سے بہت سے سرمایہ کاروں کے اکاؤنٹس سے محروم ہو گئے۔

اس کے علاوہ، آنے والے وقت میں، جب حکومت کی قرارداد نمبر 05 کے تحت گھریلو کرپٹو اثاثہ ٹریڈنگ فلور کو لائسنس دیا گیا ہے، اور ساتھ ہی ساتھ ڈیجیٹل ٹیکنالوجی انڈسٹری کا قانون بھی 1 جنوری 2026 سے باضابطہ طور پر نافذ العمل ہوگا، ہم تجویز کرتے ہیں کہ ویتنامی سرمایہ کاروں کو گھریلو تجارتی منزلوں پر کرپٹو اثاثوں میں سرمایہ کاری میں حصہ لینا چاہیے۔ کیونکہ جب کرپٹو اثاثہ کی تجارت میں حصہ لیتے ہیں اور گھریلو تجارتی منزلوں پر کرپٹو اثاثوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، ویتنامی سرمایہ کاروں کو ان کے قانونی حقوق اور مفادات کی ضمانت دی جائے گی۔ اس کے ساتھ ساتھ، یہ ویتنام کو منی لانڈرنگ مخالف اقدامات کی FATF کی گرے لسٹ سے نکالنے میں بھی مدد کرتا ہے۔

کریپٹو کرنسی مارکیٹ ایک ممکنہ مارکیٹ ہے لیکن اس کے بہت سے ممکنہ خطرات بھی ہیں کیونکہ یہاں منزل کی قیمت یا زیادہ سے زیادہ قیمت بالکل نہیں ہے، جس کی وجہ سے اثاثوں کی قیمت آسمان کو چھو سکتی ہے یا صرف چند سیکنڈوں میں آزادانہ طور پر گر سکتی ہے۔ سرمایہ کاروں کو احتیاط سے سیکھنے کی ضرورت ہے اگر وہ اس مارکیٹ میں حصہ لینا چاہتے ہیں تو ان میٹھے "کیک" سے ہوشیار رہیں جو پروجیکٹ پیش کرتے ہیں، جیسا کہ "انتہائی زیادہ منافع یا کوئی خطرہ نہیں" ایک مثال ہے۔

ماخذ: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm