سال کے آخر اور نئے قمری سال کے دوران بینک گھوٹالوں کے بارے میں انتباہ۔

Việt Nam•21/12/2023

3D پرنٹنگ ٹیکنالوجی، جعل سازی کیو آر کوڈز، اور جعلی الیکٹرانک چپس کو منسلک کرنے جیسے جدید ترین طریقوں اور چالوں کا استعمال کرتے ہوئے، یہ افراد جعلی مقاصد کے لیے بینک اکاؤنٹس کھولنے کے لیے شہری شناختی کارڈ (CCCD) بنا رہے ہیں۔

حال ہی میں، صوبے میں بینکاری نظام نے ایسے افراد کے بارے میں متعدد انتباہات جاری کیے ہیں جو بینکنگ سرگرمیوں کا فائدہ اٹھاتے ہوئے دھوکہ دہی اور ناجائز اثاثوں کا ارتکاب کرتے ہیں۔ (اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی صوبائی برانچ میں لی گئی تصویر)۔

بینک گھوٹالوں کے بارے میں مسلسل وارننگ جاری کر رہا ہے۔

Lien Viet Bank کی Hoa Binh برانچ کی ایک ملازم محترمہ Nguyen Thanh Hoa نے کہا: "جیسے ہی ہمیں دھوکہ دہی کے مقصد سے شہریوں کے شناختی کارڈ بنانے کی جعلی سکیم کا پتہ چلا، Lien Viet Bank نے ہماری خدمات استعمال کرنے والے تمام صارفین کو اس رویے کے بارے میں ایک انتباہ جاری کیا، تاکہ وہ اس انتہائی چال کے خلاف آگاہ اور چوکس رہیں۔"

اس کے مطابق، سوشل میڈیا اور گروپس پر اشتہارات پوسٹ کرنے کے لیے ان افراد کے ذریعے استعمال کیے جانے والے طریقوں کے بارے میں، انہوں نے خدمات پیش کیں جیسے: "جعلی شہری شناختی کارڈ بنانا،" "معیاری چپ خالی جگہوں کے ساتھ جعلی شہری شناختی کارڈ بنانا،" "تیز شہری شناختی کارڈ کی تیاری، گھر کی ترسیل،" وغیرہ۔ فوٹو ہیرا پھیری، تھری ڈی پرنٹنگ ٹیکنالوجی، جعل سازی کیو آر کوڈز، جعلی چپ پلیٹیں منسلک کرنے اور پھر جعلی شہری شناختی کارڈ کا استعمال کرتے ہوئے بینک اکاؤنٹس کو آن لائن رجسٹر کرنے کے لیے دھوکہ دہی کا ارتکاب کرنا۔

محترمہ Nguyen Thanh Hoa کے مطابق، Hoa Binh میں Lien Viet Bank کی برانچ نے اپنی کارروائیوں کے دوران اس قسم کی سرگرمی کا پتہ نہیں لگایا ہے۔ تاہم، ملک بھر میں بینکوں کی شاخوں میں جرائم کے ارتکاب کے لیے جعلی شہری شناختی کارڈ استعمال کرنے کے کئی کیسز دریافت ہوئے ہیں۔ مزید برآں، معائنہ اور کنٹرول کی کوششوں کے ذریعے، متعلقہ یونٹس اور ایجنسیوں نے فوری طور پر لاک سون ضلع میں دو واقعات کو روکا، جس سے لوگوں کو 2023 میں Lien Viet Bank سسٹم کے ذریعے دھوکہ دہی کرنے والوں کو کروڑوں ڈالر منتقل کرنے سے روکا گیا۔

مندرجہ بالا صورتحال کی بنیاد پر، بینک نے صارفین کو مشورہ دیا ہے کہ جب وہ اپنے شہری شناختی کارڈ (CCCD) کی معلومات کی درخواست کرنے والے کالز یا پیغامات وصول کرتے ہیں، تو وہ فوری طور پر معلومات فراہم نہ کریں بلکہ ان کی اپنی معلومات، پتہ، رابطہ فون نمبر، کام کی جگہ، CCCD معلومات کی درخواست کرنے کی وجہ، یا کسی اور قابل اعتماد چینل کے ذریعے ان سے دوبارہ رابطہ کرکے کال کرنے والے کی شناخت کی تصدیق کریں۔ انہیں ایسے گروپوں میں شامل نہیں ہونا چاہئے جو CCCD جعلسازی سے متعلق مضامین پوسٹ کرتے ہیں۔ انہیں محتاط رہنا چاہیے اور سوشل میڈیا پر اشتہارات کی اچھی طرح تحقیق کرنی چاہیے۔ انہیں اہم معلومات کا انکشاف نہیں کرنا چاہیے جیسے کہ ان کا CCCD نمبر، بینک اکاؤنٹ نمبر، یا پاس ورڈ؛ انہیں اپنی CCCD کی تصاویر سوشل میڈیا پر شیئر نہیں کرنی چاہئیں، اور نہ ہی اجنبیوں کو اپنی CCCD کی تصویر لینے کی اجازت دینا چاہئے؛ اور انہیں اپنی CCCD کرایہ پر نہیں لینا چاہئے، خریدنا یا فروخت نہیں کرنا چاہئے۔ انہیں بالکل نامعلوم ذرائع سے ایپلیکیشنز انسٹال نہیں کرنی چاہئیں۔

اپنے آپ کو دھوکہ دہی کا شکار نہ بنائیں۔

صوبائی پولیس کی معلومات کے مطابق، صوبے میں حال ہی میں جعلی شہری شناختی کارڈ کے استعمال سے دھوکہ دہی اور جائیداد کے غلط استعمال کا کوئی کیس سامنے نہیں آیا ہے۔ تاہم، صوبائی پولیس کے فنکشنل یونٹس فی الحال Cao Phong ضلع میں ایک کیس کی تحقیقات اور وضاحت کر رہے ہیں جہاں ایک فرد نے دھوکہ دہی اور جائیداد کے غلط استعمال کے مقصد سے ٹیلی کمیونیکیشن سیکٹر میں اکاؤنٹس اور خدمات کے اندراج کے لیے دوسرے شخص کا شہری شناختی کارڈ استعمال کیا۔

Lien Viet Bank کے علاوہ، دوسرے بینک بھی صارفین کو ایسے افراد کے بارے میں مسلسل انتباہات جاری کر رہے ہیں جو دھوکہ دہی کے مقاصد کے لیے بینکنگ آپریشنز کا استحصال کر رہے ہیں۔ مثال کے طور پر، ایچ ڈی بینک نے حال ہی میں عام بینک فراڈ اور نقالی اسکیموں کے بارے میں ایک انتباہ پوسٹ کیا ہے: دھوکہ دہی کرنے والے اکثر غیر مانوس فون نمبرز یا بینک کے برانڈ سے بینک کی نقالی کرتے ہوئے پیغامات بھیجتے ہیں تاکہ صارفین کو مطلع کیا جا سکے کہ ان کے اکاؤنٹس میں غیر معمولی سرگرمی کے آثار دکھائی دیتے ہیں، فیس کی کٹوتی کی جا رہی ہے وغیرہ، پھر صارفین کو ہدایت دیتے ہیں کہ وہ اپنے اکاؤنٹ کے ذریعے لاگ ان کریں، سیکیورٹی کے ذریعے بھیجے گئے پیغام کے ذریعے معلومات فراہم کریں۔ پاس ورڈ، OTP...) اگر گاہک یہ معلومات فراہم کرتے ہیں، تو دھوکہ باز لاگ ان کر سکتے ہیں اور اپنے اکاؤنٹس پر بدنیتی پر مبنی کارروائیاں کر سکتے ہیں۔

صوبے میں اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے نمائندوں کے مطابق، بہت سے افراد اس وقت بینکنگ سرگرمیوں سے فائدہ اٹھاتے ہوئے رقم کی منتقلی کے لین دین کے ذریعے انسانی اسمگلنگ کا ارتکاب کر رہے ہیں۔ بینکنگ سسٹم نے مالیاتی لین دین کرتے وقت صارفین میں عوامی بیداری اور چوکسی پیدا کرنے کے لیے مسلسل انتباہات جاری کیے ہیں، مجرموں کو انسانی اسمگلنگ کے لیے خامیوں کا فائدہ اٹھانے سے روکنے کے لیے۔

اس مسئلے کے بارے میں، صوبائی پولیس کے ڈپٹی ڈائریکٹر کرنل ترونگ کوانگ ہائی نے کہا: حقیقت میں، آن لائن منی لانڈرنگ سے متعلق زیادہ تر معاملات میں بینکنگ سیکٹر شامل ہے۔ مجرم اکثر ایسے بینک اکاؤنٹس کا استعمال کرتے ہیں جو دوسروں کے ذریعے خریدے یا کھولے گئے ہوں تاکہ متاثرین کے ذریعے منتقل کی گئی رقم وصول کی جا سکے، پھر نشانات مٹانے کے لیے اسے دوسرے بینک اکاؤنٹس میں منتقل کر دیں۔ مزید برآں، کیش لیس لین دین کے رجحان کے ساتھ، اکاؤنٹ کھولنے اور لین دین سمیت الیکٹرانک بینکنگ خدمات کی تیز رفتار ترقی اور وسیع پیمانے پر استعمال، مجرموں کو جرائم کے ارتکاب کے لیے مختلف طریقوں اور حربوں سے فائدہ اٹھانے کی اجازت دیتا ہے۔

خاص طور پر سال کے آخر میں، نئے قمری سال تک، یہ مجرم زیادہ فعال ہوتے ہیں، جو تیزی سے جدید ترین طریقے اور حربے استعمال کرتے ہیں۔ اس لیے لوگوں کو اور بھی زیادہ چوکنا رہنا چاہیے تاکہ وہ دھوکے بازوں کے جال میں نہ پھنس جائیں۔ اس قسم کے جرائم کا مقابلہ کرنا بہت مشکل ہے۔ ماضی میں، صوبائی پولیس کو آن لائن فراڈ کی بہت سی رپورٹس اور مذمتیں موصول ہوئی ہیں، لیکن مجرموں کے فراہم کردہ بینک اکاؤنٹس کا سراغ لگاتے وقت، لیڈز تقریباً ہمیشہ گم ہو جاتے ہیں...

من ہنگ

ماخذ